Văn bản 46/2026 - TÒA ÁN NHÂN DÂN (2026)

Địa chỉ: Tổ dân phố C, phường P, tỉnh Khánh Hòa (vắng mặt).

6. Phạm Đình P, sinh năm: 1987.

Địa chỉ: Tổ dân phố B, phường Đ, tỉnh Khánh Hòa (vắng mặt).

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án

được tóm tắt như sau:

Do muốn thu lợi từ việc cho người khác vay tiền lấy lãi nên từ tháng 02/2025,

Nguyễn Đình Q cho nhiều dân địa bàn thành phố P - T, tỉnh Ninh Thuận (nay là

phường P, phường Đ và các xã khác thuộc tỉnh Khánh Hòa) vay tiền với lãi suất cao,

với số tiền cho vay giao động từ 2.000.000đ đến 15.000.000đ, góp trong vòng 19

đến 21 ngày, lãi suất cho vay từ 268,9% đến 512,3%/năm. Khi cho vay, Q còn thu

thêm của người vay số tiền từ 100.000đ đến 900.000đ tiền phí hồ sơ và sẽ thu trước

của người vay tiền góp của ngày đầu tiên và ngày cuối cùng. Quá trình cho vay Q

giữ căn cước công dân, giấy tờ xe của người vay và không có làm giấy tờ vay mượn

tiền. Để thực hiện hành vi cho vay lấy tiền lãi, Q tạo lập và chạy quảng cáo trên trang

Facebook của cá nhân và lấy tên “Cho vay tư nhân Ninh Thuận”, đồng thời Q còn

sử dụng tài khoản Zalo tên “Le Minh L1” tạo từ số điện thoại 0352211293 của Q để

liên hệ giao dịch với người vay, Q sử dụng tài khoản Ngân hàng M1 số 0966279631

mang tên NGUYEN DINH QUANG để thực hiện việc chuyển và nhận tiền cho vay.

Quá trình điều tra, Q khai nhận đã cho 06 người ở Ninh Thuận cũ vay tiền, cụ thể

như sau:

1. Cho Phạm Đình P, sinh năm: 1987, trú tại: Khu phố F, phường M, thành

phố P - T, tỉnh Ninh Thuận (nay là tổ dân phố B, phường Đ, tỉnh Khánh Hòa) vay

05 lần, số tiền cho vay mỗi lần từ 5.000.000đ đến 11.000.000đ, tiền gốc và lãi trả

mỗi ngày từ 300.000đ đến 500.000đ trong vòng 19 ngày, tổng số tiền cho vay là là

40.000.000đ; lãi suất cho vay giao động từ 268,9% đến 401,7%/năm; tiền phí hồ sơ

là 2.000.000đ, số tiền gốc đã thu là 34.210.526đ, tiền lãi đã thu là 6.289.474đ (trong

số tiền lãi có 310.685đ tiền lãi phù hợp với Bộ luật dân sự), thu lợi bất chính số tiền

7.978.789đ; hiện P còn nợ số tiền gốc chưa trả là 5.789.474đ.

2. Cho Nguyễn Thị Minh T1, sinh năm: 1993, trú tại: Khu phố G, phường M,

thành phố P - T, tỉnh Ninh Thuận (nay là tổ dân phố B, phường Đ, tỉnh Khánh Hòa)