Văn bản hợp nhất số 31/VBHN-NHNN Quy định về mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

CQNG HOA XA HQI CHU NGHiA VIET NAM DQc lfp - Tg do - H4nh phric TH6NG TI, Quy illnh vd m4ng luriri hoqt tlQng cria t6 chtirc tln dgng phi ngAn hAng Th6ng tu s5 S:lZOtSltt-NHNN ngdy 31 thring 12 nam 2018 cia Th6ng dOc NgAn hang Nhd nudc ViQt Nam quy dinh vB m4ng lu6i ho4t tlQng cria ti5 chirc tin dpg phi ngdn hang, c6 hiQu lgc k6 tir ngdy 0l thring 3 nnm 2019, dugc sua d6i, b6 sung boi: Th6ng tu si: lOtZOZqnt-NHNN ngdy 30 thring 6 ntm2024 cria Th6ng d6c Ngdn hang Nhd nu6c ViQt Nam srla d6i, b6 sung mQt s6 di6u cta c6c Th6ng tu quy dinh vd hd so, thri tpc ch6p thufln nhtng thay d6i ve mang lu6i hoat tlQng cta t6 chrlc tin dgng phi ng6n hang, c6 hiQu lUc k6 tu ngAy 0l th6ng 7 nim2024. Cdn c* LuQt Ngdn hdng Nhd nudc ViQt Nam ngay l6 thdng 6 ndm 2010; .; Cdn cu Luqt cac tO ch*c tin dyng ngay 16 tfuing 6 ndm 2010 vd Ludt s*a dal bii sung mil si5 diiu cia Ludt cdc $ chtc tin dltng ngay 20 thdng 1l ndm 2017; Cdn ai Nshi dinh s6 totzotztt'to-CP ngdy 17 thdng 02 ndm 2017 cin Chinh phi qtty dinh ch*c ndng, nhi€m vu, qttyin hqn vd co cdu td ch*c cia Ngdn hdng Nhd nuoc Vi€t Nam; Theo cti nghi cia Chdnh Thanh tra, gidm sdt ngdn hdng; ThiSng diic Ngdn hdng Nhd nudc l/i€t Nam ban hdnh Th6ng tr Ety dlnh vi mqng luoi hoqt d\ng cfia td ch*c tin dttng phi ngdn hdng! . I Th6ng tu s6 :olzozqfff-lul.lN sria d6i, b6 sung mQt s6 ttidu cria c6c Th6ng tu quy dinh v€ hd sq thrl qrc ch6p thuan nhfng thay d6i vi m4ng lu6i hopt dQng crta t6 chric tin dpng phi ngin hdng, c6 cin crl ban hAnh nhu sau: "Cdn c& LuSt Ngin hdng Nhd nrdc Viet Nam ngry 16 thdng 6 ndm 2010; Ctut cti Ltuit Arc fti clnk tin Aflg ngay 18 tlu;mg 01 nhn 2024; Cdn cti Nghi dlnh sii l0z/zoz2/Np-CP ngay 12 thdng 12 ndm 2022 cia Chtnh phti quy dlnh chtirc ndng, nhiQm ry, quyin hqn vd co cdu t6 cht)rc cia Ngdn hdng Nhd nudc Viet Nam; Theo tli nghi cila Cfuinh Thonh ta, gidm sdt ngdn hdng; 2 Chutrng I NHIING QTTY DINH CHUNG Di6u 1. Ph4m vi tli6u chtnh Thdng nr ndy quy dinh: L Di€u kiQn, h6 so vi thri tgc thanh lfp, ch6Lm dut ho4t <IQng, gini th6 chi nh6nh, v6n phdng dai dipn, don vi sy nghiQp cria t6 chuc tin dtmg phi ng6n hang. 2. Thay O6i ten, dia tti6m d{t try s0 chi nhriah, vdn phdng dai diQrL don vi sg nghiQp cta td cht?c tin dgng phi ngdn hang. Didu 2. O6i tuqng 6p dgng 1. T6 chric tin dqng phi ng6n hang. 2. T6 chric, c6 nh6n c6 li6n quan drin viQc thanh lflp, ch6m dut ho4t dQng, giei th6 chi nhrimh, vIn phdng rlai di€n, don vi sy nghiQp; thay d6i ten, <tia di6m dat tru s0 chi nhrhh, v6n phdng <tai diQn, tr<rn vf sg nghigp cria t6 chfc tin dung phi ngdn hang. Di6u 3. Gi6i thich ttr ngt Trong Th6ng tu ndy, nhitng tu ngii duoi <I6y dugc hi6u nhu sau: 1. T6 chric tin dr,rng phi ng6n hdng bao g6m c6ng ry tdi chinh t6ng hqp, c6ng ty tdi chinh bao thanh rorin, c6ng ty tdi chinh tin dung ti€u dung, c6ng ty cho thud tai chinh. 2. Meng lu6i hoat rlgng cria t6 chfc tin firng phi ng6n hang bao gdm chi nhrinh, vln phdng dgi diQn, don vl sy nghiQp d trong nu6c. 3. Chi nh6nh ld don vi phg thuQc t6 ch(rc tin dgng phi ng6n hdng, c6 con d6u, c6 nhiQm nr thgc hiQn mQt ho{c mQt sti chric ndng cria t6 chtc tin JUng phi ngdn hang theo quy dinh nQi bQ vd quy dinh cria ph6p lu{t, -.; Tlong 4c NCd'n hdng Nhd nu6. c yiet Nam ban hdnh Th6ng tu sta eliii, bd suns m6t sii uj:! ,il? ":f !!rs.r".t,rt a,1h vi tuj so, th tyc chiip thudn "nr"'g tnoy iii ua ^o"ii"i,"i"i, aeng cua to chtrc lin dung phi ngin hdng. " J 4. Vdn phdng dai diQn ld don vi phq thuQc t6 chtc tin dsng phi ngdn hang, c6 con d6u, thUc hi€n chric ning tlai diQn theo riy quy6n cia t6 chrlc tin dung phi ngdn hang. Vhn phdng dpi diQn kh6ng dugc thUc hi€n ho4t dQng kinh doanh. 5. Don vi sg nghiQp ld don vi phg thuQc t6 chrtc tin dpng phi ngAn hang, c6 con d6u, thuc hiQn mOt ho4c mOt sti hoat tlQng hd trg hoat dQng kinh doanh cria t6 chrlc tin dgng phi ngAn hang, bao gdm: a) Nghi6n cuu, dA xu6t rmg dung c6ng nghQ ngdn hang cho t6 chfc tin dgng phi ngdn hang; b) Ddo tpo va bdi duomg nghiQp vp, ky thuat cho cdn bO, nhen vi6n cria t6 chric tin dung phi ngdn hang; c) Luu ffi co sd dft liQu, thu thfp, xrl li th6ng tin phgc vg hopt dQng kinh doanh cria t6 chtc tin dung phi ngin hAng; d) C6c hogt <lQng kh6c h6 trg ho4t dQng kinh doanh cta t6 chric tin dung phi ng6n hang pht hqp v6i quy dinh cria ph6p luQt. 6.2 (ttuqc bdi b6). 7. Thdi di6m d6 nghf ld ngdy, thdng, nrm ghi tr€n vdn ban dd nehi thanh lflp chi nh6nh, vtrn phdng d4i di€n, don vi sU nghi€p cria t6 chrlc tin dpng phi ngdn hang. Di6u 4. ThAm quydn ch6p thu$n v6 m4ng lntri cta t6 chrfrc tln dgng phi ngAn hing3 1. Th6ng d6c Ng6n hang Nhd nudc ViQt Nam (sau tl6y ggi ln Th5ng d6c) xem xdt ch6p thu6n viQc thanh lfp, UEt UuOc chAm dut ho4t dQng, gi6i th6 chi nhrffi cta t6 chirc tin dpng phi ng6n hang. 'z Khodn ndy tluo. c -btri b6 theo quy .dinl, t+i Ai6m c khoin 5 Di0u 2 cua Th6ng tu s6 27I2022,TI-NHNN sm a6i, b6 sung m6t s6 ttiAu cria c6c Th6ng tu quy dinh vt phan c6p giai quy6t tht qrc hinh chinh trong linh 1uc thAnh lfp vi hoat ttQng ng6n hnng (Didu 2 cia Th6ng w-s5 zTlzozzfft-NHNN da cluqc bni b6 theo quy dinh tai di6m a khoin 2 DiAu 4 cta Th6ng tu sd 3o/z}24ffT-NHNN sua d6i, b6 sung mQt s5 diau cria ciic Th6ng nr quy tlinh vA h6 so, tht tpc chAp thufn nhftng thay dtii vA mqng ludi ho4t tlQng cia t6 chfc lin dung phi ngdn hing, c6 hiQu lyc k€ tt ngdy 0l/7/2024). 3 Didu ndy rtugc sua d6i theo quy ellnh t4i khoan I DiAu I cia Th6ng w s6 3ot2ozqrrr- NHNN sta A6i, U6 sung mQt s6 <ti6u ctia c6c Th6ng tu quy tllnh vA h6 so, thri tuc chAp thuin nhilng thay d6i va mpng lu6i ho4t dQng cta t6 chfc tin dgng phi ngdn hdng, c6 hiQu lUc kd tt ngdy 011712024. 4 . 2. Chtrdlr Thanh tra, girim s6t ng6n hang xem xdt ch6p thu{n viQc thanh lfp, b6t buQc ch6m d,t ho4t dQng, gi6i thd van phing rl.i dign, <Ion vi sr,r nghiQp cria t6 chrlc tin dqng phi ngAn hang. 3. Girlm d5c NgAn hang Nhi nu6c chi nhrinh tinh, thdnh ph6 tr.uc thuQc Trung uor.g xem xdt ch6p thufn cdc nQi dung sau: a) Thay OOi ala ai6m det trg sd chi nhrlnh cria t6 chrlc tin dpng phi ng6n hang tr€n dla ban (bao g6m c6 truong hqp thay a6i aia Oiem tru6c khi khai truong hogt tlQng); b) Tg nguygn ctr6m aurt ho4t tlQng, giei th6 chi nhrinh cta t6 chrrc tin dgng phi ng6n hang t€n tlia ban. Didu 5. Nguy6n tic lgp h6 sq gr?i vin b6n th6ng b6o I ' Hd so phdi du-o. c rfp beng tiring viQt. cric tai lipu trong hd so ph6i ld ban chinh ho{c bin sao tir s6 g6c ho{c b6n sao c6 chimg thuc ho{c brfur sao xu6t trinh kdm briur chinh d6 a5i ctrr6u theo quy drnh cria ph6p luit. Trong mdi bQ hd so ph6i c6 danh mgc tai liQu. 2. VIn ban dd nghi, th6ng b6o cria t6 chric tin dgng phi ng6n hang phAi do ngudi ilpi dign theo ph6p lugt ho6c ngudi tlpi diQn theo riy quy6n (sau d6y goi ld nguoi <l4i diQn hqp ph6p) ky vd <tuqc gui b6ng hinh thric tryc ti€p ho{c qua rludng buu diQn. Truong hgp v6n brim cria t6 chric tin dgng phi ngAn hang do ngudi rlAi diQn theo riy quydn lcy, h6 so phAi c6 v6n ban riy quyAn duo. c lflp phr) hgp vni quy <linh cta ph6p luflt. Di6u 6. Quy ch6 vd quin lf mgng lurSri l. T6 chrlc tin dgng phi ng6n hang ph6i x6y dgng euy ch6 v6 quan ly m4ng Iudi d6 dam b6o ho4t dQng an tod,n, hi6u qu6, pht hgrp v6i quy dinh cria phrip luflt, ndng lgc qu6n If crla timg loai don vi mang ludi vd gdm cric nQi dung t6i trrieu nhu sau: a) Co c6u t6 chrlc, nh6n sU; b) NQi dung, ph4m vi hoqt d6ng, co ch6 h4ch tori,n kti torin; c) H4n mr?c rui ro theo timg hoat rtQng kinh doanh, hoqt dQng nghiQp vU d6i vdi mQt kh6ch hdng, nh6m kh6ch hang vd t6t c6 kh6ch hang cria chi nh6nh; 5 d) Co ch6 quan lj, gi6m s6t cria try sd chinh d6i v6i dtii tuqng thuQc mang ludi d€ dim b6o an todn, hiQu quA ho4t dQng; d) Ti€u chuAn, diAu kiQn cta Gi6m d6c, Ph6 girim ddc chi nhrimh, Truong c6c bQ ph$n chuyCn mdn, ngudi dtmg dAu vin phdng tl4i diQn, don vl sy nghiQp ddm bdo dt n6ng lgc chuyEn mOn, dpo dric nghd nghiQp dC di€u hanh c6ng viQc nhu d6i v6i ciic chr?c danh tuong duong t?i tru sd chinh theo quy dinh nQi b0 cta t6 chric tin dgng phi ng6n hang vA dim b6o phir hqp vdi quy tlinh ctia ph6p luflt. 2. Quy ch6 ph6i ttuqc ri sorlt dinh lci' theo quy dinh nQi b0 vd srta O6i, tO sung (n6u cAn thii5t) dim bio pht hqrp voi nhtng thay d6i cia c6c don vi mqng luoi vd nhtng thay d6i cria thi truong. 3. Trong thoi han 05 ngiy ldm viQc k6 tu ngdy ban hirnh hoac stia ddi, b6 sung Quy ch6 v€ quan lf mang 1u6i, t6 chric tin d\lng phi ngan hang phii gui Ngdn hang Nhd nu6c ViQt Nam (qua Co quan Thanh tra, gi6m s6t ngin hang), NgAn hang Nhd nudc chi nh6nh tinh, thenh ph6 tryc thuQc Trung uong (sau d6y gqi ld Ngdn hang Nhd nu6c chi nh6nh) noi t6 chrtc tin dgng phi ngdn hang d{t tru sd chinh. Chuong II THANH LAP CHI NHANH, VAN PHONG DAI DIEN, DON VI SI,NGHIEP Didu 7. Didu kiQn thAnh t{p chi nh6nh 1. T6 chrlc tin d\mg phi ngdn hang c6 thdi gian hogt <t$ng tir 12 th6ng trd l€n (tinh tu ngdy khai truong ho4t dQng d6n thdi rti6m dd nghi) duqc ph6p thdnh lfp kh6ng qu6 03 chi nhiffi trong 0l nnm tdi chinh khi d6p ung c6c didiu kiQn sau: a) C6 gi6 tri thuc cria v(in di6u 16 tai thdi tliiim 3l thrimg 12 cta ndm trudc liAn kd nim dA nghlkhdng th6p hon mirc v5n phdp dinh; b) Ho4t rt$ng kinh doanh c6 l6i theo b6o c6o tii chinh hqP nhAt vd b6o c6o tai chinh ri6ng 16 duqc ki6m toiin cta nam trudc li6n kA n6m rtA nghi. Didu kiQn ndy khdng 6p dung d6i vdi tO ch&c tin dgng phi ngdn hang nQp h6 so dd nghi vdo n6m tht hai tinh tu ngdy khai truong ho4t dQng; 6 c) Tai thdi tli€m dd nghi kh6ng bi co quan c6 thAm quy€n 6p dgng biQn ph6p khdng cho mO rQng dia ban ho4t dQng; d) Tai thdi dirim <t6 nghj kh6ng vi pham quy dinh v6 g lQ bdo rlAm an toan hong hoat dQng cta t6 chric tin dung phi ng6n hang; d) Ti lc ng xau so v6i t6ng du ng tpi th&i <ri6m 3r thring 12 cria n6m tru6c li6n kA ndm it6 nghi vd tpi thdi di6m dd nghi kh6ng vust quii AyohoScmQt ti l€ khdc theo quy6t dlnh cria Th6ng d6c trong trlng thdi kj,; e) Tai thdi di6m dC nghi HQi ddng quri.n tri, H6i ddng thdnh vi6n, Ban ki6m so6t c6 s6 lugng vd co c6u theo dring quy tlinh crja ph6p luQt, kh6ng b! khuy6t chric danh T6ng girim d6c (Girim dric); g) Tai thoi di€m dd nghr krr.ng vi phqm quy rrinh ve he thong ki6m so6t n6i b$, ki6m to6n nQi bQ; ph6n lo4i tai san c6 vd du phdng rui ro; h) C6 euy chiS vd qurin lf m4ng luoi theo quy ilinh t4i Di€u 6 Th6ng tu ndy; i) C6 DA 6n thanh lQp don vi mgng ludi. 2. T6 chfc tin dr,rng phi ng6n hdng c6 thdi gian hogt dQng du6i 12 thring (tinh tu ngdy khai truong ho4t dQng d6n thdi di6m dd nghl) <lu<p phdp thanh lflp kh6ng quri 02 chi nhrinh khi rlip img cric didu kipn sau: a) c6 gi6 tri thtrc cta vi5n ili6u lQ tai thdi tririm dd nghi kn6ng thrip hon mric vi5n ph6p tlfnh; b) Ti le ns xau so v6i t6ng du nq tai thdi tti6m gan nh6t thoi di6m dc ngh! kh6ng vugt qu 6 4yo hodc mQtrf lQ kh6c theo quy6t d6h cria Th5ng d6c trong rirg thdi ki; c) C6c quy dinh t4i di6m c, d, e, g, h, i khoan I Didundy. Di6u 8. Didu kiQn thinh tip vin phdng it4i diQn, tlon visg nghiQp l. DOi v6i t6 chric tin dung phi ng6n hang c6 thli gian ho4t ttQng tu t2 th6ng trd l6n (inh tri ngdy khai truong hopt itQng drin thdi iti6m da nghi): Jc dicu kiQn quy dinh tai di6m a, c, e, g, h, i khoan I Didu 7 Th6ng tu ndy. 2. E6i v6i t6 chrlc tin dgng phi ng6n hdng c6 thdi gian ho4t <lQng dudi 12 th6ng (tinh tir ngiy khai truong ho*t irQng rliin thdi di6m dc nghi): cric rtidu kiQn quy dinh tai di6m c, e, g, h, i kho6n l vd triiim a khoan 2 oiau i Thdng hr ndy. 7 Didu 9. Hti so tI6 nghi ch6p thu$n thhnh l$p chi nh6nh, vln phdng d4i diQn, tlcrn vi sq nghiQp 1. VAn ban cta t6 chric tin dung phi ngAn hang dd nghl Ngin hang Nhd nudc ViQt Nam (sau d6y ggi ld Ng6n hang Nhd nudc) ch6p thu6n thdnh l6p chi nhrinh, v6n phdng tl4i diQn, don vi sg nghiQp theo m6u Php lgc ban hdnh kdm theo Th6ng tu niy. 2. NChi quyiit cria tt6i ddng quan tri hoic HQi d6ng ttranh vi€n cria t6 chirc tin dgng phi ngAn hAng v€ viQc thanh lfp chi nhritlh, vin phOng dai dign, don vi sy nghiQp ho[c vrn ban cria cAp c6 thAm quydn kh6c theo quy dinh tai Didu l€ cta t6 chuc tin dgng phi ngdn hang. 3. DA 6n thenh Qp chi nhrturh, hong d6 phai c6 t6i thi6u c6c nQi dung sau: a) T€n ddy dri bdng ti6ng ViQt, t6n vi6t t6t tang tir5ne ViQt, dia chl try sd, nQi dung hoqt dQng; b) Lj do thanh lfp vd lua chQn dia ban thanh l6p; c) Co c6u til chtc: so dd t6 chric c0a chi nhrinh, du kiiSn nh6n su chi ch5t (Gi6m d5c, Ph6 gi6m dlic, Truong c6c bQ phfln chuy€n m6n); d) Nghi6n cfru kh6 thi: phAn tich mdi trudng kinh doanh, thi trudng mgc ti6u, c6c co hQi kinh doanh vd k6 ho4ch chi6m linh thi truong; d) Phuong 6n kinh doanh du ki6n trong 03 n6m tliu, trong il6 t5i thi€u bao gdm: du kii5n bang c6n a6i t6 toren; b6o c6o ki5t qud kinh doanh; c6n cri xAy dpg phuong 6n vd thuyiit minh khi ning thltc hiQn phuong 6n trong ttmg n6m. 4. Dt| 6n thanh 10p v5n phdng <l4i diQn, don vi sU nghiep trong d6 ph6i c6 6i thieu c6c ngi dung sau: a) T6n dAy dri bang titing Vi€t, tiiSng nudc ngodi (n6u c6); t6n viiSt tat beng tirSng Vi€t, ti6ng nu6c ngodi (ni5u c6); ttia chi; nQi dung ho4t <tQng; b) Ly do, nhu cAu thanh lflp; c) Du ki6n nh6n sg chri ch6t (Girim d6c, Ph6 gi6m d5c, Truong c6c bO phin chuydn mdn, ngudi dring dAu vin phdng tlei diQn, don vi sg nghiQp); d) Kii hoach hogt dQng d1r ki6n trong 03 nam dAu. 8 Di6u 10. Thri tgca chdp thuin thinh lgp chi nh6nh, v5n phdng d4i diQn, ilon vi sg nghiQp 1. Tht tucs ch6p thu{n trudc khi khai tru<rng ho4t dQng: a) T6 chric tin dung phi ngAn hdng l{p 01 bQ hd so tuong ung d6i vdi tirng loai hinh m4ng lu6i theo quy dinh tAi Didu 9 Th6ng tu nAy grii Ng6n hang Nhd nudc (qua Co quan thanh tra, girim s6t ng6n hang). Trudrng hqp hO so "nuu OAy ifii, hqp I€, trong thdi han 07 ngiy ldm viQc ki5 tu ngdy nhfn dugc hd so, Co quan Thanh tra, gi6m s6t ng6n hang c6 vin b6n y6u cau t6 chrtc tin dr,rng phi ng6n hang sria d6i, b6 sung hd so; . b) T6 chrlc tin dqng phi ng6n hang sua eOi, bO sung hd so trong thdi han tiii da 30 ngAy k6 tu ngdy Co quan Thanh tra, girim srit ngdn hang c6 v6n ban y6u cAu sua tt6i, b6 sung hd so. eu6 thoi h4n ndy, t6 chric tin d\rng phi ngAn hang ph6i nQp lai bQ hd so rheo quy dinh t?i Th6ng tu niy o6 ltgan hang Nhd nudc xem x6t, ch6p thugn; c)6 D6i vdi dd nghi thdnh lfp chi nhrinh, trong thdi h4n 05 ngdy ldm viQc kti tt ngdy nhfn day ilt h6 so, co quan Thanh tra, girim srit ngan hang c6 van ban r6y f ki6n Ng6n hang Nhd nu6c chi nhdnh noi t6 chrlc tin dpng phi ngdn hang dU kirin thanh lfp chi nh6nh vd sy cin rhi6t c6 th6m chi nhrinh tr6n dia ban; d) Trong thdi han r0 ngdyT k6 nr ngdy nhfln dugc vtrn ban cria co quan Thanh tra, gi6m s6t ng6n hang, c6c tton vi t4i dirim c Khoan ndy c6 y ki6n tham gia bdng vtrn bAn vd c6c nQi dung ttu-o. c dd nghi; ^., .t c.ut-* "trinh ru" tlugc thay bing cgrn tu'lht-tqc" theo quy dinh rai diem a khodn 15 Di6u r.crta Th6ng tu s6 zorzoz+rri_NHirN ,,iu ;6i;-b6 ;rru ,6,1a #r';#;'#n:Irlil;; dinh v6 h6.sq thri tuc chdp ,t:T, "taq tiJ^O6i "a rn""g'r:r# hoar d6ng cta 16 chtc tin dung phi ng6n hdng, c6 hi€u luc k6 tt n gay OtniOZl. 5 Cum tu "trinh tu,' itucc thay ling cum n .,thrj-ruc,. theo quy ilinh tai eli6m a khodn 15 Didu r.cua rh6ng a^o' torz,izc.ffi.rffi1J" iai'ia'lr"e d,16'uiilffi'# ffiil"#;,l; tlinh vd hd.so, rht qc chap tlufln nhiim-g thav oa; "a ,-e"fi;i'hopt aEng "u.',0 Ji"ii"iJ"i phi ng6n h.dng, c6 higu t1cUiru ngay OtfitiOZe. o Di6m ndy rluqc sfa d6i p:.g qr{ di* E tt oan 2 Didu I cia Th6ng tu s6 30tl024rf-f - \INN.rtu d6i, b6 sung m6t sri diAucrta.6. Th6";; q;t-Jinh v6 h6 so, rhr tuc chAp rhuin frIrC lft d6i vd mang tu6i hoat d6ng cra t6 ctrrc-tin juifpr,i ngdn hing, .O tie, tri. ta iJ ngiry 0l/712024. . - * . ] C!, * "ngdy ldmvifc" dug:I3r_gilg .* tu ..ngdy,, rheo quy dinh qi di6m c khodn l5 Di6u I c,ta Th6ng tu s6 solzoz+rm-l.IFlNl.is,iu a6i, ua-i'ung .oti6 aiBu.uu.a. riro"e; quy dini v6 h6 sq tht tuc ch6p lh..rT il-q thay d6i va.ang'l"oi hoat d6ng ",r. ia.irJ.",i" dung phi ngdn hdng, c6 hiQu lyc k6 tu ngdy'OtnnOZq. - "'="' 9 tl)8 Trong thdi h4n 15 ngdy k€ tu ngdy nhfln dugc ! kiiin uia Ngdn hdng Nhd nu6c chi nhrinh quy dinh tai ttirim c khoAn ndy, Co quan Thanh tra, gi6m s6t ngdn hang trinh Th6ng d6c c6 v[n bdn ch6p thufln hopc khdng ch6p thufln viQc t6 chuc tin dpng phi ng6n hang thanh lflp chi nh6nh; e) Trong thdi han 60 ngiy kE tt ngdy nhfn itAy dt h6 so dd nghi thanh lfp chi nhanh ho{c trong thdi han 45 ngdy k6 tr} ngdy nhQn dAy dri hd so d6 nghi thdnh lgp v6n phdng dpi diQn, <ton vi su nghiQp cria t6 chrlc tln dung phi ngAn hang, Ngdn hang Nhd nudc c6 vtrn bAn ch6p thuSn ho{c khdng ch6p thufln d€ nghi cta t6 chtc tin dung phi ngAn hang. Trudng hqp kh6ng ch6p thufln, v6n ban phii n€u 16 lj do; g)e Trong thdi han 12 th6ng ki5 tu ngny Ngdn hang Nhd nudc c6 vin ban ch6p thufln thdnh lQp, t6 chuc tin dgng phi ngAn hang phdi khai truong ho4t d$ng chi nhrinh, vdn phdng dai di€n, don vi sg nghiQp' Qu6 thdi h4n ndy md t6 chirc tin dung phi ngAn hang kh6ng khai truong hoat dQng chi nh6nh, vEn phdng rl4i diQn, tlon vi sU nghiQp thi vdn ban ch6p thufln cria Ng6n hang Nhd nudc duong nhi6n htit hiOu luc. 2. Khai truong ho4t dQng chi nh6nh: a) Y6u cAu khai truong ho4t ilQng chi nhdnh: (i) C6 quydn sd hfru ho{c st {rng hqp ph6p tru s0 chi nhrinh; tru sd ph6i dim bio luu trii ch(mg tu, thuin ti€n vd an todn cho giao dich, an todn tai sin, c6 dAy dn h€ th6ng <ldm b6o an ninh, b6o v€, hQ th6ng c6p diQn, li€n l4c duy tri li6n tuc hoat dQng, tl6p img y€u cAu phdng, ch5ng ch6y n6; (iD Tru s0 chi nhri.mh c6 kho tiAn theo quy ttlnh ctla Ngdn hdng Nhd nu6c ho{c kdt qu! ddm b6o an todn; s Ei6m ndy ttugc sria tt6i theo quy elinh tai khodn 2 DiAu I cua Th6ng w sd 3ol2oZqfit- NHNN sria cl6i, b6 sung mEt s6 itiAu cria cdc Th6ng tu quy ttinh vd hd so, thtl tyc ch6p thu{n nhiing thay d6i va m4ng lu6i ho4t <lQng cia t6 chrlC tin dung phi ng6n hdng, c6 hiQu ltrc kA tir ngdy 0l/712024. , Di6m niy tlugc sua d6i theo quy dinh tai khoAn 2 Didu 1 cua Th6ngtu s6 3Ol2O24ffI- NHNN sta d6i, b6 sung mqt s6 diAu cria c6c Th6ng tu quy dinh vA trd ss, tht qc chAp thufn nhang thay d6i vi m4ng luoi hogt dQng crla t6 chric tin dqng phi ngAn hang, c6 hiQu lUc k€ tu ngty 0l/7/2024. t0 (iii) chi nhrinh c6 hQ th6ng c6ng nghQ rh6ng tin k6t n6i tryc tuy6n v6i tru sd chinh d6m b6o h€ th6ng c6ng nghQ th6ng tin, co sd dtr liQu hopt dQng li6n tpc, an tod,n, b6o mdr cho cric ho4t rtQng nghidp vU vd thUc hiQn b6o cdo th6ng k€; (iv) chi nh6nh c6 day dri nhan sg diau henh t6i thi6u gdm Gi6m d6c. ph6 gi6m d6c chi nhrinh vd <lQi ngfi cr{n bQ nghiQp vg; (v)t, Gi6m d6c chi nhrinh holc chric danh tuong rlucrng d6p rmg c6c ti€u chuan, di6u kiOn theo quy dinh tai khoan 5 Di6u 4l Lu6t c6c t6 *,,r. tin d*ng vd quy dfnh nQi bQ cta t6 chric tin dgng phi ngAn hang; . ^ , . O)l' Cham nh6t 1 5 ngdy rru6c ngdy dg ki6n tmi truong host dQng chi nhrinll t6 chuc tin dgng phi ng6n hang co vrn b6n b6o c6o Ng6n hang Nha nu6c chi nhrinh noi il{t hg sd chi nhrinh c6c nQi dung sau: (D Neey dU kitin khai tuong.hoat ttQng vd viQc tl6p ung y6u cAu khai ruorg hopt dQng chi nh6nh quy dinh tai di6m a khoAn ndy; . (ii) Th6ng tin vd t€n chi nh6nh (t6n, t6n viiit brng tiring nu6c ngodi, t€n vi6t fit); Aia chi chi nh6nh (ilia chi, <liQn thopi, fax, email, website); th6ng tin vd Girim di5c chi nhrinh hodc chrlc danh tuong duong (hq vd ten, gioi tinh, ngdy sinh, d.6n tQc, qu6ctich,.loai glaf g nf,ap 5r c,ia ca nfran,-sA ejriy ,O ph6p lj cria c6 nh6n, ngdy c6p, noi cdp, dia chi thuong tni vd ttia chi li€n l4c); c)r2 T6 chric tin dqng phi ng6n hdng ti6n hdnh khai truong chi nh6nh sau khi da d6p rlng y€u cAu t4i di6m a khoan ndy vd c6ng b6 th6ng tin theo quy tlinh tai Di6u I 1 Th6ng tu ndy. 3.r3 Khai truong ho4t dQng v6n phdng d4i diQn, don vl sU nghiQp: . -- - -ro Di6m ndy duo. c sia d6i.th€o quy dinh rai khoan 3 Didu l cta T116 ngtu s6 30/2024fi-r- \TN ..t" d6i, b6 sung mEt sti diAu'cia "a. if,oig * qrv-dnr*d rrO ,r, ,r,,i ,u. ;h6p ,h;" nhirng thav d6i vd mang luoi hoat d6ng cia t6 chric-tin iui-,g irrr ng6n hing. .o r,ie, i,L ta ii ngdy 0117/2024. - .- - -r' Di6m ndy duo. c s&a tr6itheo quy trinh tei khodn 4 Didu l cta Th6ng tu s6 3ot2ozqrrl- |,.l.{i.t.:l-l 1ii, q6 *"r m6r s6 diAl cria ia. n o"j ru qry ai"n ,A r,o ,"]tr,o tu. ;h6o ii;a, nnung rnay d.r va mang ru6i hoat d6ng cta t6