Quy định về việc quản lý, vận hành và sử dụng Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia

NGAN HANG NHA Nlfac ~TNAM 86 :31/20 ItVTT -NHNN CONG BoA xA HOI cHiT NGIDA VIET NAM . . ., DQcl~p - T,! do - H,nh phuc Hiz N(Ji, ngityj()thcmg 12 nlim 2016 CONGlHONG liN D1~NT~ cHiNH PHU VA~ PHONG vCHiNHA~HU' . THON G TIT DEN GiO.: .• , ~ ••••••••••• CONG VAN r\EN NgaY:.~tU1D.t~ .. . l:J uy dinh v~ viee quan ly, van himh va sir . G' . . D~ 10 LA. • • . 'J' I 10 .e... Ngay .L H~.t Bng Thanh tmin di~n tir lien ngan hang Quae gia .Kinh chuyen: .....JTJ1.:C............... ------------- Cancu Lu()t Ngan himg Nha nuac Vi?t Nam s6 46/2010/QH12 ngicy 16 thang 6 nam 2010; Can cu Lu()t Cac t6 chuc tin d¥ng s6 47/2010/QH12 ngay 16 thang 6 nam 2010; Can cu Lu()t Giao dich ai?n tir s6 51/2005/QH11 ngay29 thang 11 nam 2005; Can cu Nghi ainh s6 26/2007/ND-CP ngicy 15 thang 2 nam 2007 cua Chinh phu quy ainh chi tiit thi hanh Lu()t Giao dich ai?n tir v~ chfr leY s6 va dich v¥ chUng th'f!c chfr leY s6; Nghi ainh s6 106/20 11/ND-CP ngay 23 thang 11 nam 2011 sira iJ6i, b6 sung m(Jt s6 iJilu Nghi iJinh s6 26/2007/ND-CP va Nghi iJinh s6170/2013/ND~CP ngay 13 thang 11 nam 2013 sua iJ6i, b6 sung mQt s8 iJi~u cua Nghi iJinh s6 26/2007 /ND~CP; C:an cu Nghi iJinh s6 35/2007/ND-CP ngjzY 8 thang 3 ~am 2007 coo Chfnh phu ve giao dich iJi?n tu trong hoqt iJ<)ngng9h hang; Can cu Nghi iJinh s6 101/2012/ND-CP ngay 22 thang 11 nam 2012 cua Chinh phil v~ thanh toan khong dung ti~n m{lt va Nghi iJinh s680/2016/ND-CP ngicy 01 thang 07 nam 2016 sira iJ6i, b6 sung mQt s6 iJi~u cua Nghi djnh s6 101/2012/ND-CP; Can cu Nghi iJinh s6 156/2013/ND-CP ngay 11 thimg 11 nam 2013 cua Chinh phu quy iJinh chuc nang, nhi?m v¥, quyJn hqn va cO' cdu t6 chuc cua Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam; Theo iJJ nghi cua C¥c truong C¥c Cong ngh? tin h9C, Th6ng a6c Ngan hang Nha nuac Vi?t Nam ban hanh Thong tu quy dinh vJ vi?c quem Iy, v()n hanh va sir d¥ng H? th6ng Thanh toan iJi?n tir lien ngan hang Qu6c gia. 1 ChU'O'Dg I QUY DJNH CHUNG Di~u 1. Ph~m vi di~u chinh va d8i tU'Q'ng ap dl}ng 1. Ph~ vi di@uchinh: Thong illnay quy dinh vi~c-quan If,v~ hanh va su d\ll1gH~ th6ng Thanh . tom di~n tu lien ngan hang Qu6c gia (sau day vi~t t~t la H~ th6ng TTLNH) d8 th\Ic hi~n vi~c thanh toan va quy~t tmln gifra cac don vi tham gia h~ th6ng thanh toan nay bfutg DAng Vi~t Nam (VND), Do la My (USD), DAng ti@nchung Chau Au (EUR) va cac lo?i ngo?i t~ khac do ThBng dBc Ngan hang Nha nuac quy~t dinh trong timg thai k:Y. 2. DBi tuqng ap d\lng: La thanh vien, don vi thanh vien, thanh vien gian ti~p cua H~ thBng TTLNH, don vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH, t6 chuc chu tri h~ thBng bli trir co k~t nBi d~n H~ th6ng TTLNH, cac dan vi lien quan cua Ngan hang Nha nuac. Di~u 2. Ghii thich tir ngfr Trong Thong tu nay cac til ngfr duai day duQ'Chi8u nhu sau: 1. Thanh toan di~n tu lien ngan hang (vi~t t~t la TTLNH) la qua trinh xu ly cac giao dich thanh toan lien ngan hang k8 til khi khoi t?O L~nh thanh toan cho tai khi hoan tfrt th\Ic hi~n L~nh thanh toan, duQ'c th\Ic hi~n qua m~ng may tinh. 2. Thanh vien tf\IC ti~p (vi~t t~t la thanh vien) la Ngan hang Nha nuac, ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, Kho b?c Nha nuac Trung uong tham gia H~ thBng TTLNH. 3. Don vi thanh vien tf\IC ti~p (vi~t t~t la don vi thanh vien) la don vi tf\IC thuQc thanh vien tham gia H~ thBng TTLNH theo d@nghi cua thanh vien. 4. Thanh vien gian ti~p la don vi tf\IC thuQc thanh vien, co rna ngan hang do Ngan hangNha nuac cfrp, th\Ic hi~n thanh toan thong qua thanh vien ho~c don vi thanh vien. s. L~nh thanh toan la mQt tin di~n su d\Jng d8 th\IC hi~n mQt giao dich thanh tom trong H~ thBng TTLNH. 6. Nguai phat l~nh 1amQt t6 chilc ho~c ca nhan yeu cAuthanh vi en, don vi thanh vien t?O l~p L~nh thanh toano 7. Nguai nh~n l~nh la mQt t6 chuc ho~c ca nhan nh~ L~nh thanh tom thong qua thanh vien, don vi thanh vien. 8. Khach hang 1aNguai phat l~nh ho~c 1aNguai nh~ l~nh. 2 9. Nguai I~p L~nh thanh toan (vi@tt~t Ia nguai I~p I~nh) Ia ca nhan thuQc thanh vien, don vi thanh vien duQ'cgiao nhi~rn V\l th\fC hi~n khCrit~o L~OOthaOO toano 10. Nguai kiSrn soat L~OOthanh toan (viSt t~t Ia ngum kiSrn soat I~nh) Ia k@toan truOng, ph\! trach k@toan ho~c nguai duQ'cuy quySn cua thanh vien, don vi thanh vien th\fc hi~n kiSrn soat L~nh thanh toano 11. Nguai duy~t L~OOthanh toan (vi@tt~t Ia ngum duy~t I~OO)Ia nguai co th~rn quySn (nguai d~i di~n hQ'Pphap) cua thanh vien, don vi thanh vien; rieng d6i vai don vi thaOO vien Ia don vi thuQc Ngan hang Nha nuac, ngum duy~t I~OOIa Thu truOng don vi ho~c nguai duQ'cuy quySn. 12. Nguai duy~t truySn thong Ia ca OOan thuQc thanh vien, don vi thanh vien duQ'cgiao nhi~rn V\ltruySn, nh~ tin di~n trong H~ th6ng TTLNH. 13. Don vi khai t~o L~OOthanh toan (vi@tt~t Ia don vi khai ~o I~OO)Ia thanh vien ho~c don vi thanh vien thay rn~t cho khach hang I~p va xu Iy L~OO thanh toan (di). 14. Don vi nh~ L~OOthanh toan (vi@tt~t Ia don vi oo~ I~nh) Ia thanh vien ho~c don vi thanh vien thay rn~t khach hang nh~ va xu Iy L~OOthaOOtoan (d@n). 15. Dich V\l thanh toan gia tri th~p Ia dich V\l thuQc H~ th6ng TTLNH xu Iy cac L~OOthanh toan bfmg D6ng Vi~t Narn su d\!ng phuong thuc quySt toan btl trir. 16. Dich V\lthanh toan gia tri cao Ia dich V\l thuQc H~ th6ng TTLNH xu Iy cac L~nh thanh toan b~ng DAng Vi~t Nam su d\lllg phuong thuc quy@ttoan t6ng tuc thm. 17. Dich V\l thanh toan ngo~i t~ Ia dich V\! thuQc H~ th6ng TTLNH xu Iy cac L~OOthanh toan b~ng ngo~i t~ su d\!ng phuong thuc quy@ttoan t6ng tUc thai. 18. L~OOthanh toan Co Ia L~nh thanh toan cua don vi khCrit~o I~OOnhb ghi NQ'tai khoan cua khach hang rna t~i don vi khCrit~o I~OOrnQt khoan tiSn xac dinh va ghi Co tai khoan cua khach hang rna t~i don vi OO~nI~OOkhoan tiSn do. 19. L~OOthanh toan NQ'la L~nh thaOOtoan cua don vi khCrit~o I~OOoob ghi NQ'tai khoan cua khach hang rna t~i don vi OO~nI~OOrnQt khoan tiSn xac diOOva ghi Co tai khoan cua khach hang rna t~i dan vi khCrit~o l~nh khoan tiSn do. 20. L~OOthanh toan gia tri th~p la L~nh thanh toan b~ng D6ng Vi~t Nam co gia tri 006 han 500.000.000 VND (Narn tram tri~u d6ng), su d\lfig dich V\l 3 thanh tmm ghi tri th~p. 21. L~nh thanh toan ghi tri cao III L~nh thanh toan b~ng D6ng Vi~t Nam su d\lng dich V\lthanh toan gia tri cao. 22. L~nh thanh toan ngo~i t~ III L~nh thanh toan b~g ngo~i t~ su d\lIlg dich V\lthanh toan ngo~i t~. 23. Tin di~n III thong tin di~n tu thS hi~n nQi dung clla L~nh thanh toan hay thong bao lien quan dSn giao dich thanh toan cftn thlJc hi~n vll duQ'c truy~n qua m~g may tinh gifra cac dan vi tham gia H~ th6ng TTLNH. 24. Ma xac nh~ tin di~n IIIkY hi~u Cllathong tin di~n tU v~ tinh tr~ng clla cac L~nh thanh toan trong H~ th6ng TTLNH. 25. QuySt toan III vi~c xac dinh vll thanh toan gia tri cu6i cung gifra cac thanh vien lien quan dS hoan t~t nghia V\lthanh toano 26. QuySt toan tAng tuc thai III vi~c xu Iy quySt toan ruc thai timg L~nh thanh toan dS th\fc hi~n cac nghia V\lthanh toan gifra cac thanh vien ho~c dan vi thllnh vien. 27. QuySt toan kSt qua bu trir gia tri th~p (gQi t~t III quySt toan bu trir) III vi~c th\fc hi~n cac nghia V\l thanh tmln gifra cac ben tham gia thanh toan b~g cach bu trir tf\lC tiSp sau khi da can d6i gifra tAng cac khoan phai thu vll tAng cac khoan phai tra. 28. H~n muc nQ' rong III muc gia tri t6i da quy dinh cho cac giao dich thanh toan gia tri th~p duQ'ctham gia quySt toan bu trir. 29. Dan vi v~ hllnh H~ th6ng TTLNH III dan vi tf\lC tiSp v~n hanh H~ th6ng TTLNH. 30. Trung tam Xu Iy thanh toan di~n tu lien ngan hang Qu6c gia (viSt t~t IIITrung tam Xu Iy Qu6c gia - NPSC) IIIh~ th6ng trang thiSt bi kY thu~t d~t t~i C\lC Cong ngh~ tin hQc dS th\fc hi~n cac chuc nang clla C~u phfrn Thanh toan gia tri cao, C~u phftn Thanh toan ngo~i t~, C~u phfrn Thanh toan gia tri th~p, C~u phfrn Xu Iy tlli khoan thanh toan vll kiSm tra, d6i chiSu s6 li~u. 31. Trung tam Xu ly thanh toan di~n tu lien ngan hllng Qu6c gia d\f phong (viSt t~t IIITrung tam Xu Iy Qu6c gia dlJ phong - BNPSC) IIIh~ th6ng trang thiSt bi kY thu~t d~t t~i Trung tam dfr Ii~u dlJ phong d~ th\fc hi~n chuc nang d\f phong cho Trung tam Xu ly Qu6c gia. 32. Gia tri cua gi~y to' co gia ky quy duQ'c xac dinh theo quy dinh cua Ngan hang Nhll nuac vS vi~c th~u chi vll cho yay qua dem trong TTLNH. 33. Ty I~ kY quy Ia ty 1~phftn tram (%) gifra gia tri giAy to' co gia kY quy, tiSn kY quy dS thiSt l~p h~ muc nQ'rong vll h~n muc nQ'rong dAungay. 4 34. Dich V\l qUYI3ttoan rong cho cac h~ th6ng khac 1a dich V\ltiSp nh~ va xu 1y kSt qua quySt toan rong tir H~ th6ng bil tm t\f dQng (ACH), H~ th6ng bil tm the, va cac H~ th6ng thanh toan bil trU khac. Di~u 3. Cae eiu ph~n va ehrre nang ehinh eua H~ th8ng TTLNH 1. H~ th6ng TTLNH 1a h~ th6ng tang thS g6m: Trung tam Xu ly Thanh toan di~n tu lien ngan hang Qu6c gia, Trung tam Xu 1y thanh toan di~n tu lien ngan hang Qu6c gia d\f phong, phfin mSm cai d~t t~i cac thanh vien va dan vi thanh vien. 2. Cac cfru phfin xu 1y nghi~p V\l bao g6m: Cfru phfin Thanh toan gia tri cao, Cfru phfin Thanh toan ngo~i t~, Cfru phfin Thanh toan gia tM thfrp, Cfru phfin xu 1ytai khoan thanh toano 3. Cfru phfin Thanh toan gia tM cao th\fc hi~n quySt toan tang ruc thai cho cac L~nh thanh toan bfulg D6ng Vi~t Nam su d\lng dich V\l thanh toan gia tri cao. 4. Cfru phfin Thanh toan ngo~i t~ th\fc hi~n quySt toan tang ruc thai cho cac L~nh thanh toan bfulg ngo~i t~ su d\lng dich V\lthanh toan ngo~i t~. 5. Cfru phAn Thanh toan gia tM thfrp th\fc hi~n Thanh toan cac L~nh Thanh toan gia tri thfrp su d\lfig dich V\lthanh toan gia tri thfrp. 6. Cfru phfin xu 1ytM khoan thanh toan th\fc hi~n kiSm tra, h~ch toan L~nh thanh toan gia tM cao, L~nh thanh toan bfulg ngo~i t~, xu 1ykSt qua bil tm gia tri thfrp va kSt qua quySt toan rong til cac h~ th6ng khac. Di~u 4. Chrrng tir sir dl}ng trong TTLNH 1. ChUng tir su d\lng trong TTLNH la chUng tir b~ng gifry ho~c duai d~ng chUng tir di~n tu theo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh vS chS dQ chUng ill kS toano 2. CO'sa dS l~p L~nh thanh toan la cac chUng tir su d\lng trong TTLNH. 3. L~nh thanh toan phai duQ'c l~p duai d~g chUng tir di~n tu theo dUng mdu, dap Ung cac chuAn dft li~u do Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quySt diM. Di~u 5. Thanh tmln NQ'trong H~ th8ng TTLNH 1. Thanh toan NQ' gifta cac Thanh vien khong phai la dan vi Ngan hang Nha nuac phai co hQ'Pd6ng uy quySn truac. 2. Thanh toan NQ'gifta cac thanh vien la dan vi Ngan hang Nha nuac vai cac thanh vien khong phai la dan vi Ngan hang Nha nuac phai co van ban thoa thu~ truac. 3. HQ'Pd6ng uy quySn truac ho~c van ban thoa thu~ vS vi~c thanh toan 5 Ng giua cac thanh vien phai bao g6m t6i thiSu cac y@ut6 sau: - H~n muc t6i da trong ngay dugc thanh toan Ng giua cac thanh vien; - H~n muc t6i da clla mQt L~nh thanh toan Ng khong cAn xac nh~ ng; - Thai h~n hi~u l\lc clla hgp d6ng ho~c van ban thoa thu~. Di~u 6. Quy dinh v~ sir d1}ngdich Vl} thanh tmin 1. L~nh thanh toan b&ng Dfmg Vi~t Nam co gia tri til 500.000.000 VND (nam tram tri~u d6ng) tra len phai su d\lng dich V\lthanh toan gia tri cao. 2. L~nh thanh toan b&ng D6ng Vi~t Nam co gia tri nho han 500.000.000 VND (nam tram tri~u d6ng) co thS su d\lllg dich V\l thanh toan gia tri cao ho~c dich V\lthanh toan gia tri th~p. 3. L~nh thanh toan b&ng ngo~i t~ phai su d\lllg dich Y\l thanh toan ngo~i Di~u 7. Chi phi va thu phi trong TTLNH 1. Chi phi xay d\fllg, l~p d~t, duy tri, phat triSn va nang c~p ho~t dQng clla H~ th6ng TTLNH do Ngan hang Nha nuac chi tra. Chi phi xay d\fllg, l~p d~t, duy tri, phat triSn va nang c~p ho~t dQng clla cac h~ th6ng khac thuQc thanh vien, dan vi thanh vien dS ph\lc v\l cho ho~t dQng.TTLNH t~i thanh vien, dan vi thanh vien thi do thanh vien, dan vi thanh vien chi tri!. 2. Khi tham gia su d\lng dich V\l H~ th6ng TTLNH cac thanh vien, dan vi thanh vien phai tri! phi dich V\l tham gia H~ th6ng TTLNH, phi thuemg nien va phi dich V\l thanh toan trong nuac theo quy dinh Clla Ngan hang Nha nuac v~ biSu phi dich V\lthanh toan qua Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam. Chu01lg II QUY DINH vE QuAN LY vA V~N HANH H~ THONG TTLNH Di~u 8. Ki~m tra H~ th8ng TTLNH 1. Dan vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH hang ngay kiSm tra tinh tr~ng kY thu~t clla H~ th6ng TTLNH v~ du li~u s6 du, du li~u h~ muc ng rang, du li~u thanh toano 2. C\lC Cong ngh~ tin hQc hang ngay kiSm tra tinh tr~g kY thu~t clla H~ th6ng TTLNH v~ h~ th6ng phfin m~m, trang thiSt bi va m~ng truySn thong t~i Trung tam Xu ly Qu6c gia, Trung tam Xu ly Qu6c gia d\l phong. 3. Dan vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH, thanh vien, dan vi thanh vien phai thuemg xuyen kiSm tra, theo d5i dS nh~ va xu ly cac L~nh thanh toan trong tho; gian lam vi~c clla H~ th6ng TTLNH, bao dam H~ th6ng TTLNH ho~t dQng thong su6t, an toano 6 f)i~u 9. Tho; gian lam vi~c ap d1]ng trong H~ th8ng TTLNH 1. Cac thm diSm ap dVng trong H~ th6ng TTLNH duQ'cquy dinh nhu sau: a) Thai diSrn H~ th6ng TTLNH b~t dau ho~t dQng: 8 gia 00 phut cua ngay lam vi~c; b) Thai diSrn ngimg nh?n L~nh thanh toan: - D6i vm L~nh thanh toan gia tri thfip: 16 gia 00 phut d6i vai ngay lam vi~c binh thuang, 17 gia 00 phut d6i vai 02 ngay lam vi~c cu6i thang; - D6i vai L~nh thanh toan gia tri cao va L~nh thanh toan bfulg ngo~i t~: 17 gia 00 phut d6i vai ngay lam vi~c binh thuang, 17 gia 45 phut d6i vai 02 ngay lam vi~c cu6i thang; c) Thai diSrn th\Ic hi~n cac cong vi~c cu6i ngay (kiSm tra cac di~u ki~n d6i chiSu, th\Ic hi~n d6i chiSu, xac nh?fi s6 li~u vai Trung tam Xu ly Qu6c gia): tir 17 gia 15 phut d6i vai ngay lam vi~c binh thuang, tir 18 gia 00 phut d6i vm 02 ngay lam vi~c cu6i thang. 2. Trong truang hQ'Pco thay d6i cac thai diSm duQ'c quy dinh t~i Khoan 1 Di~u nay, Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quySt dinh va thong bao bfulg van ban cho thanh vien truac thai gian co hi~u l\Ic t6i thiSu 30 ngay tm truang hQ'P quy dinh t~i Khofm 3 Di~u nay. 3. Trong truang hQ'Pco S\Ithay d6i v~ thai diSrn duQ'c quy dinh t~i Khoan 1 Di~u nay vao thm gian quySt toan nam ho~c H~ th6ng TTLNH ho~t dQng vao cac ngay nghi, L8, TSt thi Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quySt dinh, dan vi v?n hanh H~ th6ng TTLNH thong bao b~ng van bfm cho thanh vien va dang tai tren c6ng thong tin di~n tu Ngan hang Nha nuac truac thm gian co hi~u l\Ic t6i thiSu 05 ngay lam vi~c. f)i~u 10. Gia h~n thM gian nh~n L~nh thanh toan 1. Dan vi v?n hanh H~ th6ng TTLNH duQ'c phep thay d6i thm diSm nh?fi L~nh thanh toan them t6i da 30 phut trong cac truang hQ'Psau: a) TruOng hQ'Pdo yeu cau cong vi~c, do H~ th6ng TTLNH phM sinh l6i t~i Trung tam Xu ly Qu6c gia ho~c do cac nguyen nhan khac tir phia Ngan hang Nha nuac Trung uang; b) Truang hQ'PNgan hang Nha nuac chi nhanh tinh, thanh ph6, thanh vien dS nghi gia h~ thai gian nh?fi L~nh thanh toan do S\I c6 ky thu?t ho~c do kh6i luqng chUng tir phat sinh qua nhiSu vao cu6i gia giao dich. 2. Truang hQ'Pthay d6i thai diSm nh?n L~nh thanh toan vu<Jtqua 30 phut trong cac truang hQ'Pquy dinh t~i Khoan 1 DiSu nay, dan vi v?fi hanh H~ th6ng TTLNH bao cao Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xern xet quySt dinh, dang thm 7 gui V\l Thanh toan dS giam sat. 3. Vi~c gia h~ thai gian nh~n L~nh thanh toan quy dinh t~i Khoan 1, 2 Di~u nay duQ'cthong bao t6i t~t ca cac thanh vien H~ th6ng TTLNH va cac dan vi lien quan thuQc Ngan hang Nha nu6c qua hQp thu di~n ill dil dang kY vm dan vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH ho~c tren H~ th6ng TTLNH tru6c thai diSm ngimg nh~ L~nh thanh toan gia tq th~p d6i v6i truang hqp gia h~ thai gian nh~n L~nh thanh toan gia tq thAp, tru6c thai diSm ngimg nh~n L~nh thanh toan gia tri cao va L~nh thanh toan b~ng ngo~i t~ d6i v6i truang hqp gia h~n thai gian nh~n L~nh thanh toan gia tri cao va L~nh thanh toan bkg ngo~i t~. f)i~u 11. Ghi nbit kY va luu trfr dfr li~u di~n tfr cac giao dich 1 Qua trinh xu Iy cac giao dich duQ'c H~ th6ng TTLNH tv dQng ghi du6i d~g di! li~u di~n tir. 2. Hang ngay, di! li~u di~n tu phai duQ'c luu tri! ra cac thiSt bi mang tin (bang tu, rna c(mg). Di! li~u di~n tu phai luu tm bao gAm: a) D6i v6i m6i thanh vien, dan vi thanh vien, luu tm di! li~u di~n tu v~ cac yeu cAu giao dich va tin di~n kSt qua; b) D6i v6i Trung tam Xu ly Qu6c gia, luu tm di! li~u di~n ill v~ cac tin di~n giao dich, giao dich h~ch toan, dfr li~u d6i chiSu va kSt qua xu Iy. 3. Vi~c quan ly tai li~u, di! li~u di~n tu duQ'cthvc hi~n theo quy dinh cua phap lu~t v~ luu tm. Truang hqp cAnthiSt ph\lc V\l cho cong tac thanh tra, kiSm so8.1,giai quySt tranh ch~p, cac dan vi co trach nhi~m phai xu~t trinh di! li~u nh~t ky di~n tu cho cac co quan chuc nang co thdm quy~n va tuan thu quy dinh cua phap lu~t v~ bao m~t thong tin cua khach hang. f)i~u 12. C~p phat, quan ly va sfr dyng chii' ky di~n tfr tbam gia H~ thBngTTLNH 1. Chi! kY di~n tu duQ'cchia lam 4 lo~i: a) Chi! kY di~n tu cua nguai l~p l~nh; b) Chi! kY di~n tu cua nguai kiSm soat l~nh; c) Chi! kY di~n tu cua nguai duy~t l~nh; d) Chii kY di~n tu cua nguai duy~t truy~n thong (viSt t~t la Chi! kY di~n tu truy~n thong). 2. Chfr kY di~n tu duQ'cphan cftp quan Iy va su d\lllg nhu sau: a) Cong C\lva phuang ti~n tc;tochi! kY di~n tu cua nguai I~p I~nh va ngum kiSm soat I~nh do thanh vien, dan vi thanh vien tv cftp phat va quan ly theo quy trinh xu Iy tc;titimg dan vi; 8 b) Khoa bim~t t~o chfr kY di~n tu cua nguai duy~t l~nh va chfr kY di~n tu truySn thong duQ'cNgan hang Nha nuac cap theo quy dinh vS vi~c qufm ly, su d\lng chfr kY s6, chUng thu s6 va dich V\l chUng th\fc chfr kY s6 cua Ngan hang Nha nuac. Nguai duQ'c giao quan ly, su d\lng chfr kY di~n tu, khoa bi m~t phai bao dam bi m~t va chiu tnich nhi~m truac phap lu~t n~u dS lQ chfr kY di~n tu, khoa bi m~t gay thi~t h~i; c) Vi~c t6 chuc phan quySn nguai l~p l~nh, nguai kiSm soat l~nh va nguai duy~t l~nh t~i cac thanh vien, dan vi thanh vien do nguai co thfun quySn cua don vi quy dinh, dam bao nguyen t~c nguai l~p l~nh dQc l~p vai nguai kiSm soat l~nh va nguai duy~t l~nh. I)'). 13 VJ. t' 'dJ.. h'J. leu . an In va 01 C leu 1. van tin: Thanh vien, don vi thanh vien th\fc hi~n van tin va tra cUu thong tin bfmg cach gui tin di~n yeu d.u van tin ho~c thong qua trang thong tin di~n tit cung cap thong tin. H~ th6ng TTLNH tv dQng kiSm tra tinh hQ'Pl~ cua cac yeu cau nay va cung cap thong tin tra lai. 2. D6i chi~u k~t qua thanh tom: a) Vi~c d6i chi~u k~t qua thanh toan duQ'c th\fc hi~n hang ngay vao thai diSm H~ th6ng TTLNH hoan tat cong vi~c xu ly cu6i ngay; b) S6 li~u dii quy~t toan trong ngay t~i Trung tam Xu ly Qu6c gia la can cu g6c dS d6i chi~u k~t qua thanh tom; c) Toan bQ L~nh thanh tom phat sinh phai duQ'c d6i chi~u kh6p dung gifra s6 li~u t~i Trung tam Xu ly Qu6c gia va cac thanh vien, don vi thanh vien ngay trong ngay, tm truang hQ'Pxay ra S\f c6 ky thu~t, truySn thong dan d~n vi~c d6i chi~u t~i thanh vien, don vi thanh vien khong thS hoan thanh trong ngay; d) Vi~c d6i chi~u L~nh thanh tooo duQ'c th\fc hi~n cho timg ngay rieng bi~t. Trong truang hQ'Pco S\f c6 khong thS hoan thanh trong ngay theo quy dinh, thi vi~c d6i chi~u duQ'c phep keo dai sang ngay lam vi~c k~ ti~p sau khi sv c6 duQ'c kh~c ph\lc. Tuy nhien, vi~c d6i chi~u dli thvc hi~n vao ngay k~ ti~p nhung van phai phan anh theo ngay phat sinh L~nh thanh toan; d) Trung tam Xu ly Qu6c gia tv dQng t~o dfr li~u d6i chi~u cu6i ngay cho cac thanh vien, don vi thanh vien th\fC hi~n d6i chiSu; e) Cac thanh vien, don vi thanh vien nh~ s6 li~u va d6i chiSu v6i s6 li~u L~nh thanh toan th\fc gui va nh~ trong ngay theo huang dan t~i Khoan 2 DiSu 37 Thong tu nay. Trong truang hQ'Pphat sinh sai sot, cac thanh vien, don vi thanh vien phai 9 thong bao va ph6i hgp v6i dan vi v~ haOOH~ th6ng TTLNH dS xu ly. Di~u 14. Ho~t dQng ella Trung tam Xii'ly QuAe gia 1. TiSp OO?nva kiSm tra tiOOhgp l~ eua chUng til di~n tu bao g6m: a) Lo~i va khuon d~g eua cae dfr li~u; b) TiOOhgp l~ (co thfun quySn) eua nguffi duy~t I~OO; c) Ngay, thang, nam; d) TiOOduy oofit; d) Cae YSut6 b~t bUQed6i v6i L~OOthanh toan; e) Ma xae OO?ntin di~n; g) Ma dan vi tham gia, rna thiSt bi su d\lllg dAu eu6i, rna nguai duy~t. 2. Thve hi~n xu ly cae L~OOthaOOtoan, L~OOhuy L~OOthanh toan hgp l~; thong bao theo yeu eAuvS L~OOthaOOtoan va kSt qua xu ly L~nh thanh toan eho cae thanh vien, dan vi thaOOvien lien quan dSn L~OOthanh toan do. 3. D6i ehiSu L~OOthaOOtoan v6i cae thaOOvien, dan vi thanh vien trong H~ th6ng TTLNH. 4. Til eh6i thve hi~n thanh toan cae L~OOthanh toan khong hgp l~, L~OO huy L~OOthanh toan khong hgp l~, L~OOthanh toan gui sau thffi diSm H~ th6ng TTLNH ngirng oo~ L~OOthaOOtoan. 5. Til eh6i thve hi~n thanh toan cae L~OOthanh toan gia tri eao, L~OO thaOOtoan bfulg ngo~i t~ d6i v6i cae thaOOvien khong du s6 du trong tai khoan thaOOtoan eua lo~i tiSn tuang Ung. 6. Thong bao tr~g thai L~OOthaOOtoan Co gia tri eao khong thaOOeong eho dan vi khoi t~o I~OOnSu sau thai diSm ngirng oo~ L~OOthanh toan gia trj eao tren tai khoan eua dan vi khoi t~o I~OOkhong du s6 du dS thve hi~n thanh toan ho~e L~OOthanh toan Co gia tri eao gui sau thai diSm H~ th6ng TTLNH ngirng OO?nL~OOthanh toan gia trj eao. 7. Thong bao tr~ng thai L~OOthanh toan Co bfulg ngo~i t~ khong thanh eong eho dan vi khoi t~o I~OOnSu sau thai diSm ngirng oo~ L~OOthanh toan b~g ngo~i t~ tren tM khoan lo~i tiSn tuang Ung eua dan vi khoi t~o I~OOkhong du s6 du dS thve hi~n thaOOtoan ho~e L~OOthanh toan co bfuIg ngo~i t~ gui sau thai diSm H~ th6ng TTLNH ngirng OO?nL~OOthaOOtoan b~ng ngo~i t~. 8. Thong bao tr~g thai L~OOthanh toan Nq gia trj eao khong thanh eong eho dan vi khoi t~o I~OOnSu sau thai diSm ngirng oo~ L~OOthanh toan gia tri eao tren tai khoan eua dan vi oo~ I~OOkhong du s6 du dS thve hi~n thanh toan ho~e L~OOthaOOtoan Nq gia tri eao gui sau thm diSm H~ thfmg TTLNH ngirng 10 nh~n L~nh thanh tom gia tri cao. 9. Thong bao trl;mgthai L~nh thanh tom NQ'bfulg ngo~i t~ khong thanh cong cho dan vi khOi t~o l~nh nSu sau thai diSm ngimg nh~ L~nh thanh tom bfug ngo~i t~ tren tai khofm lo~i tiSn tuang Ung cua dan vi nh~ l~nh khong du s6 du dS th\fc hi~n thanh tom ho~c L~nh thanh tom NQ'bfug ngo~i t~ glii sau thai diSmH~ th6ng TTLNH ngimg nh~n L~nh thanh tom b~ng ngo~i t~. 10. Thong bao tr~ng thai L~nh thanh toan gia tri thip khong thanh cong cho dan vi khai t~o l~nh nSu sau thai diSm H~ th6ng TTLNH th\fChi~n quySt tom bu trir dan vi khai t~o l~nh thiSu h~n muc nQ'rang hi~n thai ho~c L~nh thanh toan gia tri thip. glii sau thai diSm H~ th6ng TTLNH ngimg nh~n L~nh thanh toan gia tri thip. 11. T\f dQnggui tin di~n kSt qua bu trir gia tri thip cho ciu phfuIXu ly tai khoan dS h~ch toan cho'cac thanh vien tham gia quySt toan bu trir gia tri thip trong ngay. 12. Vi~c xli ly kSt qua quySt toan rang tir cac h~ th6ng khac duQ'cthvc hi~n theo quy dinh t~i BiSu 25 Thong tu nay. f)i~u 15. Ho~t d(}ng eua h~ th8ng dt.r phong 1. Trung tam Xu ly Qu6c gia d\f phang ho~t dQngthay thS cho Trung tam Xu ly Qu6c gia khi Trung tam Xu ly Qu6c gia bi S\fc6 khong thS v~ hanh binh thuang. 2. Trong thm gian Trung tam Xu ly Qu6c gia d\f phong ho~t dQngthay thS Trung tam Xli ly Qu6c gia, Trung tam Xli ly Qu6c gia d\f phong co chuc nang ho~t dQngnhu quy dinh t~i BiSu 14 Thong tu nay. 3. MQidfr li~u va kSt qua xli ly t~i Trung tam Xli ly Qu6c gia dVphong co gia tri phap Iy nhu d6i vai Trung tam Xli Iy Qu6c gia. ChU'01lg III LE:NH THANH ToAN TRONG TTLNH f)i~u 16. Quy trinh t~o l,p L~nh thanh tm!n 1. B6i vai L~nh thanh toan khai t~o tiI chUngtil giiy: a) Nguai I~pI~nhth\fc hi~n khoi t~o L~nh thanh toan qua cac buac sau: - KiSm tra tinh hQ'PI~,hQ'Pphap chUngtil giao dich thanh toan cua khach hang; - Xac dinh, phan lo~i L~nh thanh tom dS xu Iy; - D6i chiSu,kiSm tra s6 du tai khoan cua khach hang; 11 - Nh~p cac thong tin co ban sau: Dan vi kh6i t~o l~nh (ten, rna ngan hang), s6 tiSn, ten, dia chi, tai khofm (neu co), s6 chUng minh nhan dan ho~c s6 can cucrc cong dan ho~c s6 hQ chieu cua nguai phat l~nh ho~c rna s6 doanh nghi~p (d6i vcri Nguai phat l~nh la doanh nghi~p), dan vi ph\lc V\l ngum phat l~nh, dan vi nh~n l~nh (ten, rna ngan hang), ten, dia chi, tai khoan (neu co), s6 chUng minh nhan dan ho~c s6 can cucrc cong dan ho~c s6 hQ chieu, ngay cfip va noi cfip chUng minh nhan dan ho~c can cucrc cong dan ho~c hQ chieu cua nguai nh~n lenh, dan vi ph\lc V\l nguai nh~n l~nh, nQi dung chuySn tiSn va cac nQi dung khac lien quan den giao dich tren thi truang lien ngan hang, giao dich nQp ngan sach Nha nucrc, giao dich mua ban trai phieu Chinh phu va cac lo~i giao dich khac (neu co) theo M~u s6 TTLNH-04; - KiSm soat l~i cac dit li~u da nh~p va k:Ychit k:Ydi~n tu van L~nh thanh toan°, - Ky tren chUng ill, chuySn chUng til va dit li~u da nh~p cho nguai kiSm soat l~nh; b) Nguai kiSm soat l~nh: - Can ClI nQi dung tren cac chUng til lien quan, kiSm soat l~i cac yeu t6: dan vi nh~n l~nh, dan vi ph\lc V\l ngum phat l~nh, dan vi ph\lc V\l ngum nh~ l~nh, s6 tiSn dS kiSm tra dit li~u do nguai l~p l~nh da nh~p, nQi dung thanh toan; - Neu phat hi~n co sai sot thi chuySn tnt ngum l~p l~nh; - Neu dfr li~u dUng thi kY chit k:Ydi~n tu van L~nh thanh toan, k:Ytren chUng til va chuySn cho nguai duy~t l~nh; c) Nguai duy~t l~nh: - KiSm tra S\l' kh6p dUng giita s6 li~u tren chUng til g6c va s6 li~u tren man hinh; - Neu phat hi~n sai sot thi chuySn tnt nguai l~p l~nh ho~c nguai kiSm soat l~nh; - Neu dfr li~u dUng thi k:Ytren chUng ill, k:Ychit k:Ydi~n ill cua minh van L~nh thanh toan dS chuySn di. 2. D6i vcri L~nh thanh toan t~o til chUng tir di~n tu: TruUng hgp L~nh thanh toan duQ'ct~o ill chUng til di~n tU til cac h~ th6ng nQi bQ cua thanh vien, dan vi thanh vien thi phfli tuan thu quy dinh vS cfiu truc, dinh d~g dit li~u do Ngan hang Nha nucrc quy dinh va dam bao cac yeu cAu sau: a) Neu chUng til di~n tu hgp l~ nhung chua dAydu thong tin theo quy dinh t~i DiSm a Khoan 1 DiSu nay: nguai l~p l~nh b6 sung cac nQi dung con thiSu 12 theo quy diOOl~p L~OOthanh tmin; ngmJi kiSm smit l~OOvanguai duy~t l~OO ki6m tra l~i cac ySu t6 tuong t\1'OOu d6i vm truang hgp chUng ill gifty d6 bao dam tioo chiOO xac va IcY chfr IcY di~n ill cua mlOO vao L~nh thaOO toan d6 chuy6n di; b) NSu chUng tiI di~n ill hgp l~, d~y du thong tin theo quy diOOl~p L~nh thanh toan va bao g6m chfr IcY di~n tu an toan ni)i bi) cua thanh vien, cac don vi l\1'achQn phuong an IcY chfr IcY di~n tu tren L~OOthanh toan theo phuong phap thu cong ho~c l\1'achQn IcY chfr IcY di~n tu theo phuong phap t\1'dQng d6i vai tirng L~OOthanh toan; c) NSu cac chUng tiI di~n tu d~u vao hgp l~, co d~y du thong tin theo quy dinh l~p L~OOthanh toan va dam bao cac diSu ki~n vS an ninh, an toan va tiOO chinh xac cua dfr li~u, nguai co th~rn quySn cua cac don vi quySt diOOvS vi~c cho phep chi c~n nguai duy~t l~OOIcY chfr IcY di~n tu tren L~nh thanh toan va chiu trach OOi~rntruac phap lu~t vS quySt diOOnay ho~c th\1'chi~n theo Di6m a Khoan 2 DiSu nay. 3. Sau khi L~OOthanh toan da:dugc gui di va OO~ndugc kSt qua tr~g thai thanh cong, L~OOthanh toan do co th6 in ra chUng tiI gifty nSu co yeu c~u. 4. L~OOthaOOtoan bfug lo~i d6ng tiSn nao se dugc H~ th6ng TTLNH xu ly, h~ch toan tren tai khoan thanh toan cua lo~i d6ng tiSn tuong Ung do cua thanh vien rna t~i So' Giao dich Ngan hang Nha nuac (sau day viSt t~t la So' Giao dich). f)i~u 17. Ki~m tra tinh hQ'pl~ L~nh thanh tmin Trong qua triOOsu d\lllg, cac thaOOvien, don vi thaOOvien phai chiu trach OOi~mphap ly vS tinh hgp phap cua chUng ill dUng d6 l~p L~OOthanh toan t~i don vi. Thanh vien, don vi thanh vien phai ki6m tra tiOOhgp l~ cua L~nh thanh toan, thong tin ki6m tra g6m: 1. Lo~i va khuon d~ng cua cac dfr li~u; 2. TiOOhgp l~ (co th~m quySn) cua ngum l~p l~OO,ngum ki6m soat l~nh, ngum duy~t l~nh; 3. Ngay, thang, nam; 4. Tinh duy OO~t; 5. Cac ySu t6 b~t bUQcd6i vai L~nh thanh toan; 6. Ma: xac nh~ tin di~n; 7. Ma don vi tham gia, rna thiSt bi su d\lllg dAu cu6i va rna ngum duy~t. 13 -m=' 1 I ;' Di~u 18. H\lch toan t\li thanh vien, d01l vi thanh vien Cac thanh vien, don vj thanh vien thvc hi~n h~ch toan L~OOthanh toan theo quy djOOcua phap lu~t hi~n hanh. Di~u 19. H\lch toan va xU-If cac L~nh thanh t9an t\li so- Giao dich Sa Giao djch din cil Bang ke dugc l~p hang ngay tren dfr li~u di~n ill (theo cac Mfiu s6 TTLNH-IO, TTLNH-ll, TTLNH-12, TTLNH-13, TTLNH- 14, TTLNH-15 kern theo Thong tu nay) dS lam cO'sa thvc hi~n kiSm soat, d6i chiSu, h~ch toan, kiSm toan va luu tm. ehU01lg IV XU LY QUYET TOAN' BU TRU GIU A cAe THANH VIEN vA KET QuA QUYET ToAN RONG TU cAe H:E:THONG KHAe Di~u 20. H\ln muc oq rong I. ThiSt l~p h~n milc ng rang d~u ngay a) Cac thanh vien tham gia djch V\l gill L~OOthaOOtoan gia trj thfip phai thiSt l~p, duy tri va quan ly h~ milc ng rang; b) Cac thaOOvien tham gia djch V\l gill L~OOthanh toan gia trj thfip phai tv tiOOh~n milc ng rang d~u ngay tren ca sa can cil doaOO s6 giao djch gia trj thfip clla kY truac va gui gifiy dS nghj thiSt l~p h~ milc ng rang d~u ngay dSn Sa Giao djch. H~n milc ng rang d~u ngay cua m6i thaOO vien dugc tiOOtheo cong thilc sau: H~n milc ng rang d~u ngay = Milc cheOO l~ch (phai tra - phai thu) biOO quan ngay cua thaOOvien xet trong 6 thang liSn truac clla ky thiSt l~p h~ milc ng rang d~u ngay. Trong truang hQ'Ph~n milc ng rang d~u ngay tiOOtoan b~ng khong ho~c am thi h~ muc ng rang d~u ngay dugc thiSt l~p din cu tren tiOOhiOOthanh toan thvc tS ky liSn truac, h~n milc ng rang d~u ngay kY liSn truac, gifiy ta co gia vaJho~c tiSn kY quy va OOuc~u thaOOtoan gia trj thfip cua thaOOvien. Trong truang hQ'Pthanh vien tham gia djch V\l gui L~OOthanh toan gia trj thfip co thai gian chua du 6 thang thi h~n milc ng rang d~u ngay clla thaOOvien do dugc thiSt l~p b~ng gia trj cua gifiy ta co gia vaJho~c tiSn kY quy dS thiSt l~p h~ milc ng rang cua thaOOvien. Sa Giao djch kiSm tra tiOOdung d~n vS s6 hQc, kSt hQ'Pvm OOuc~u thanh toan gia trj thfip thvc tS, gifiy ta co gia ho~c tiSn kY quy clla cac thaOOvien va thong bao kSt qua dS thanh vien thvc hi~n; c) Vi~c thiSt I~p h~n milc ng rang d~u ngay dugc thvc hi~n 6 thang mQt 14 l~n vao thOi gian 5 ngay lam vi~c d~u tien cua thang 1 va thang 7 hang nam; d) Cac thanh vien tham gia dich V\l gui L~nh thanh toan gia tri thftp th\Tc hi~n kY quy dS thiSt l~p h~ muc ng rong d~u ngay theo quy dinh t~i Di@u21 Thong tu nay. 2. Di@uchinh h~n muc ng rong d~u ngay a) Sa Giao dich co thS yeu c~u thanh vi en tham gia dich Vl,lgui L~nh thanh toan gia tri thftp di@uchinh gifun h~ muc ng rong d~u ngay nSu thfty h~ muc nay qua cao sau khi xem xet kha nang thanh toan va gifty ta co gia ho~c ti@nkY quy dS thiSt l~p h~ muc ng rong cua thanh vien nay; b) Trong kY thiSt l~p h~ muc ng rong d~u ngay, m6i thanh vien co thS yeu c~u Sa Giao dich xem xet va quySt dinh di@uchinh h~n muc ng rong d~u ngay phil hqp theo tinh hinh thanh tmln cua thanh vien. Trong truang hqp di@u chinh tang thi tY l~ ky quy dS thiSt l~p phk h~n muc ng rong d~u ngay tang them t6i thiSu la 100%. 3. Di@uchinh h~ muc ng rong d~u ngay t~m thai trong ngay a) Trong ngay lam vi~c, nSu thanh vien yeu c~u di@uchinh tang h~ muc ng rongd~u ngay t~ thai trong ngay thi phk gia tri tang them t~m thai trong ngay cua h~ muc ng rong d~u ngay dugc xu ly nhu sau: NSu thanh vien su d\lng gifty ta co gia ho~c ti@nkY quy dS yeu c~u tang h~ muc ng rong thi thanh vien phai th\Tchi~n kY quy gifty ta co gia ho~c kY quy bfulg [email protected] tri cua gifty ta co gia kY quy b6 sung ho~c s6 ti@nkY quy b6 sung phai t6i thiSu bfulg phk gia tri tang them t~ thai trong ngay cua h~n rnuc ng rong d~u ngay. Trong truang hqp gia tri cua gifty ta co gia kY quy b6 sung ho~c s6 ti@nkY quy b6 sung khong du thi khong th\Tchi~n yeu c~u nay. NSu thanh vien su d\lng s6 du tai khoan thanh toan dS yeu c~u tang h~ muc ng rong d~u ngay thi Sa Giao dich trich ng s6 ti@ntren tai khom thanh toan cua thanh vien do co gia tri bfulg phk gia tri tang them t~m tho; trong ngay cua h~ muc ng rong d~u ngay dS th\TChi~n kY quy. Trong truang hqp s6 du tai khoan thanh toan cua thanh vien khong du thi khong th\Tchi~n yeu c~u nay. Sau khi hoan thanh vi~c quySt toan bil tm gia tri thftp trong ngay, Sa Giao dich th\Tc hi~n hoan tni gifty ta co gia kY quy b6 sung khi thanh vien co yeu c~u ho~c s6 ti@nkY quy b6 sung cho thanh vien. D6ng thai h~n muc ng rong dugc di@uchinh v@bfulg h~n muc ng rong d~u ngay. H~n muc ng rong d~u ngay t~m thai trong ngay dugc xac dinh nhu sau: H~n muc ng rong d~u ngay t~m thai trong ngay = H~n muc ng rong d~u ngay + Ph~n gia tri tang them t~m thai trong ngay cua h~n muc ng rong d~u ngay; 15 b) Trong truang hQ'P cfin thiSt d@bao dam kha nang thanh toan clla cac thanh vien, So' Giao dich xem xet diSu chinh giam h~n muc nQ' rang dfiu ngay t~m thai trong ngay Clla cac thanh vien. Sau khi hoan thanh vi~c quySt tom bu tm gia tri th~p, h~ muc nQ'rang dugc diSu chinh vS bfulg h~ muc nQ'rang dfiu ngay. H~n muc ng rang dfiu ngay t~m thm trong ngay duQ'cxac dinh nhu sau: H~n muc ng rang dfiu ngay t~m thai trong ngay = H~n muc nQ'rang dfiu ngay - Ph~n gia tri giam t~m thai trong ngay Cllah~ muc nQ'rang d~u ngay. 4. Quan ly h~ muc nQ'rang hi~n thai H~n muc ng rang hi~n thai = H~ muc ng rang d~u ngay t~m thm trong ngay + T6ng cac khoan tiSn phai thu CllaL~nh thanh toan gia trj thap tinh tiI d~u ngay dSn hi~n thai - T6ng cac khoan tiSn phai tra clla L~nh thanh toan gia trj th~p tinh tiI dfiu ngay dSn hi~n thai. B~u ngay lam vi~c, cac thanh vien tham gia djch V\l gill L~nh thanh tom gia trj th~p duQ'Ccap h~n muc 11g rang dfiu ngay. T~i m6i thai di@mtrong ngay lam vi~c, h~n muc ng rang hi~n thai co th@thay d6i (tang ho~c giam) tuy thuQc vao ho~t dQng giao dich thanh tom gia trj thap Clla cac thanh vien va dan vj thanh vien. H~ muc ng rang hi~n thai la co So' d@th\IC hi~n gui L~nh thanh toan gia trj th~p Cllathanh vien, dan vj thanh vien. 5. BS biSt thong tin vS h~ muc ng rang hi~n thai, cac thanh vien th\Ic hi~n tra cUu tren H~ th6ng TTLNH. Di~u 21. Quy dinh v~ ky quy d~ thi~t l~p h,n mtfc n(}'rong 1. Giay to' co gia dugc su d\lng kY quy (sau day gQi t~t la giay to' co gia kY quy) d@thiSt l~p h~ muc nQ'rang trong thanh toan gia tri th~p la gi~y to' co gia dugc su d\lllg trong giao djch thau chi va cho yay qua dem trong TTLNH. 2. TiSn kY quy d@thiSt l~p h~ muc ng rang trong thanh toan gia tri thap la tiSn trong tai khoan Cllathanh vien rna t~i So' Giao djch. 3. Ty l~ kY quy a) Thanh vien tham gia thanh tom gia trj thap thlJChi~n kY quy giay to' co gia vaJho~c tiSn trong tai khoan t~i So' Giao djch, tY 1~ kY quy t6i thiSu b~ng 10% h~n muc ng rang d~u ngay do So' Giao djch thong bao cho thanh vien. Trong truemg hQ'Pc~ thiSt, dS dam bao an toan H~ th6ng TTLNH, Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quySt djnh thay d6i tY 1~ kY quy t6i thiSu t~i BiSm nay theo dS xuat clla Ban BiSu hanh H~ th6ng TTLNH; b) NSu thanh vien khong dti s6 du quySt tmln bti trir ~i thai diSm ngirng nh~ L~nh thanh toan gia trj cao ill 02 l~ tra len trong mQt thang ho~c tir 03 l~ tra len trong kY duy tri thiSt l~p h~n mu~ ng rang dfiu ngay, Sa Giao djch bao 16 cao Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xem xet quySt dinh giam h~ muc ng rong dfiu ngay cua thanh vien b~ng gia trj gi~y to' co gia vaJho~c tiSn kY quy va duy tri tY l~ kY quy cua thanh vien do t~i So' Giao dich b~ng 100% trong thai h~ 6 thang kS til ngay co quySt dinh cua Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac. 4. Thai diSm nQp gi~y to' co gia ho~c tiSn kY quy: a) D6i vai truang hqp diSu chinh tang h~ muc ng rong dfiu ngay t~m thai trong ngay: Ngay sau khi nh~ du gi~y to' co gia ho~c tiSn kY quy, So' Giao dich th\1"chi~n thiSt l~p h~ muc nQ'rong dfiu ngay t~m thai trong ngay va thong bao cho thanh vien do; b) D6i vm truang hqp thiSt l~p h~ muc ng rong dfiu ngay lfin dfiu ho~c dinh ky: Thanh vien tham gia gui L~nh thanh toan gia tri th~p phai nQp gi~y to' co gia ho~c tiSn kY quy va van ban dS nghi thiSt l~p h~ muc ng rong dfiu ngay cho So' Giao dich. Trong vong 07 ngay lam vi~c kS til ngay So' Giao dich oo~ dugc gi~y to' co gia ho~c tiSn kY quy va van ban dS nghi thiSt l~p h~ rouc ng rong dfiu ngay, So' Giao dich th\1"chi~n thiSt l~p h~n muc ng rong dfiu ngay va thong bao cho thanh vien b~ng van ban. S. Hoan tra cac gi~y to' co gia ho~c tiSn kY quy a) Vi~c hoan tra gi~y to' co gia kY quy dS thiSt l~p h~ muc ng rong thgc hi~n theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuac vS vi~c luu kY va su d\illg gi~y to' co gia t~i Ngan hang Nha nuac; b) Trong thai h~n 03 ngay lam vi~c kS til ngay c6ng thong tin di~n tu cua Ngan hang Nha nuac dang tai thong tin vS vi~c ngirng tham gia dich V\l gui L~nh thanh toan gia tri th~p cua thanh vien va thanh vien dii hoan thanh cac nghla V\l d6i vm Ngan hang Nha nuac tren H~ th6ng TTLNH, So' Giao dich thgc hi~n hoan tra tiSn kY quy dS thiSt l~p h~ muc nQ'rong cho thanh vien do. Di~u 22. Xii' If thi~u h~n mue nC}'rong trong thanh tmin gia trj thAp Truang hqp s6 tiSn tren L~nh thanh toan vuqt qua h~ muc nQ'rong hi~n thai, vi~c xu ly duQ'cth\1"chi~n nhu sau: 1. H~ th6ng tv dQng thong bao cho thanh vien dS thgc hi~n tang ngay h~n muc nQ'rong theo quy dinh t~i Khoan 3 DiSu 20 Thong tu nay dS th\1"chi~n xu ly L~nh thanh toan; 2. Khi du h~ muc ng rong hi~n thai, L~nh thanh toan dugc thgc hi~n theo theo thu t\1"dSn truac xu ly truac; 3. DSn thai diSm H~ th6ng TTLNH ngirng nh~ L~nh thanh toan gia tri th~p, cac L~nh thanh toan vuqt qua h~n muc nQ'rong hi~n thai bi huy. Cac thanh vien va don vi thanh vien th\1"chi~n v~ tin dS kiSm tra tiOOtr~g cua cac L~nh 17 ••••. -tIWW ! thanh toan mlY. J)i~u 23. Tbl}'c bi~n quy~t toan biJ.trir Trung tam Xu ly Qu6c gia th\fC hi~n quySt toan btl tm OOusau: 1. N gimg tiSp OO~ncac L~nh thanh toan gia tri th~p tren toan h~ th6ng; 2. KiSrn tra va th\fC hi~n tinh toan h~ rnuc nQ'rang hi~n thai d6i v6i cac L~nh thaOOtoan gia tri th~p chua duQ'ctiOOtoan h~ rnuc nQ'rang hi~n thai; 3. Lo~i be va tra l~i thanh vien, dan vi thaOOvien L~OOthanh toan gia tri th~p v6i tioo tr~ng thiSu h~n rnuc nQ'rang hi~n thai; 4. Can cu tren cac L~nh thanh toan gia tri th~p v6i tiOOtr~ng du h~n rnuc nQ'rang hi~n thm, tiOOtoan kSt qua cheOOl~ch gifra cac khoan tiSn phai thu tm cac khoan tiSn phai td cua tUng thanh vien; 5. KSt qua btl tm gia tri th~p duQ'c C~u phcln Xu ly tai khmin t\f dQng th\fC hi~n h~ch toano J)i~u 24. Tbeo diji va thong bao tinh tr~ng quy~t toan biJ.trir Sa Giao dich thvc hi~n theo d5i tiOOtr~g quySt toan btl tm qua H~ th6ng TTLNH theo triOOtv sau: 1. KiSrn tra xac diOOkha nang thanh toan cua thaOO vien so v6i hi~u s6 gifra h~ rnuc nQ'rang dftu ngay va h~ rnuc nQ'rang hi~n thai; 2. TruOng hQ'Pthanh vien thiSu kha nang thanh toan, thong bao tiOOtr~ng thiSu v6n cho thanh vien va yeu cftu thaOOvien co cac bi~n phap b6 sung v6n cftn thiSt, kiSrn tra tinh hiOOth\fc hi~n b6 sung v6n vao tai khoan thanh tmln cua thanh vien dii duQ'cthong bao thiSu v6n; 3. TruOng hQ'Psau thai diSrn ngUng OO?nL~nh thaOOtoan gia tri cao rna vi~c quySt toan btl tm van chua thaOO cong do thanh vien thiSu s6 du thi Sa Giao dich l?p bao cao thanh vien thiSu v6n (Mau s6 TTLNH-25) va thong bao cho dan vi v?n hanh H~ th6ng TTLNH va thanh vien thiSu s6 duo J)i~u 25. Xu If k~t qua quy~t toan rong tir cac H~ tb8ng kbac 1. H~ th6ng TTLNH duQ'cphep tiSp nh~n va xu ly kSt qua quySt toan rang tir H~ th6ng btl tm tv dQng (ACH), H~ th6ng bu tm the va cac H~ th6ng thanh toan btl tm khac. 2. Vi~c xu ly kSt qua quySt toan rang duQ'c th\fc hi~n b~ng phuang thuc xu ly theo 10 tren co sa du s6 du tai khoan thanh toan cua cac thanh vien tharn gia quySt toano Trong truOng hQ'Ptai khoan thanh toan cua thanh vien khong du s6 du, xu ly nhu sau: a) Thanh vien th\fc hi~n thllu chi trong h~ rnuc duQ'c cllp theo quy dinh 18 vS vi~c th&uchi th&u chi va cho yay qua dem trong TTLNH cua Ngan hang Nha nuoc dS xu Iy kSt qua quySt toan rang; b) Khi thanh vien su d\lng hSt h?n muc th&u chi duQ'c Ngan hang Nha nuoc c&prna vful khong du v6n quySt toan thi kSt qua quySt tmln rang do duQ'c chuySn vao hang d<JiquySt toano Khi du s6 du tren tai khoan thanh toan thi kSt qua quySt toan rang duQ'cxu Iy tiSp; c) Thanh vien chu dQng th\!c hi~n tang s6 du tai khoan thanh toan ill ngu6n v6n cua chinh thanh vien ho~c thong qua cac giao dich tren thi truang tiSn t~ ho~c yay v6n I~n nhau tren thi truang lien ngan hang theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuoc. 3. DSn thai diSm ngimg nh~n L~nh thanh toan gia tri cao cua ngay lam vi~c, sau khi dffth\!c hi~n theo quy dinh t?i Khoan 2 DiSu nay rna co it nh&t mQt thanh vien tham gia quySt toan v~ khong du v6n dS xu Iy kSt qua quySt toan rang thi H~ th6ng TTLNH th\!c hi~n huy kSt qua quySt toan rang va thong bao tr?llg thai khong thanh congo 4. DS su d\lng dich V\l quySt toan rang cho cac h~ th6ng khac, dan vi chu tri h~ th6ng thanh toan bu tm phai dap Ung cac yeu cfiu sau: a) Gui van ban dang kY kSt n6i H~ th6ng TTLNH theo M~u s6 TTLNH- 29 dSn Ngan hang Nha nuoc (don vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH) qua m?llg may tinh; b) Yeu cfiu vS ngu6n nhan I\!c: - Co t6i thiSu 02 can bQ v~n hanh duQ'c Ngan hang Nha nuoc c&p chUng chi ho~c gi&yxac nh~n dff tham gia dao t?o vS quy trinh xu Iy nghi~p V\l va quy trinh v~ hanh H~ th6ng TTLNH; - D6i vOi can bQ duQ'c giao trach nhi~m ho~c uy quySn th\!c hi~n truySn, nh~n dii li~u thanh toan, kY duy~t L~nh thanh toan phai co chii kY di~n tu do Ngan hang Nha nuoc c&ptheo quy dinh t?i Thong tu vS vi~c quan Iy, su d\l.llg chii kY s6, chUng thu s6 va dich V\l chUng th\!C chii kY s6 cua Ngan hang Nha nuoc; c) Yeu cfiu vS ky thu~t: - Co h~ th6ng chinh va h~ th6ng d\! phang d6i vOi phfin mSm, co sa dii li~u; - Co t6i thiSu 01 duang truySn chinh va 01 duang truySn d\! phang thuQc 02 nha cung dp dich V\lkhac nhau kSt n6i dSn H~ th6ng TTLNH; - Co t6i thiSu 02 chii kY di~n tu duQ'c kich ho?t thanh cong (01 chii kY truySn thong va 01 chii kY kY duy~t); 19 d) Thanh vien tham gia quy~t tom phai 1athanh vien H~ th8ng TTLNH; d) Co van ban thoa thu~n truac v8 vi~c thvc hi~n nghia V\l quy~t tom bti trir gilia dan vi chu tri h~ th8ng thanh tom bti trir va cac thaOOvien tham gia quy~t tom, van ban thoa thu~ nay phai duQ'cgui d~n Ngan hang Nha nuac. 5. Dan vi v~ haOOH~ th6ng TTLNH dang tai tren c6ng thong tin di~n tir cua Ngan hang Nha nuac khi co sv thay d6i v8 dan vi chu tri h~ th6ng thanh toan bti trir k~t n6i d~n H~ th8ng TTLNH. ChU'O'DgV xu LY THIEU VON TRONG TTLNH Di~u 26. Xii'lf himg dgi quy~t tmiD va ghii tmi 1. TruOng hQ'Ptai khoan cua mQt thanh vien khong du kha nang thanh toan thi Trung tam Xu 1yQu8c gia xu 1ynhu sau: a) Gili l~i cac L~OOthanh toan gia tri cao ho~c k~t qua bti trir gia tri th~p ho~c k~t qua quy~t toan rong tir cac h~ th8ng khac t~i hang dQ'iquy~t tom d8i vm thanh toan b~ng Dang Vi~t Nam; b) Gili l~i cac L~OOthanh toan b~ng ngo~i t~ d8i vm thanh toan b~ng lo~i ngo~i t~ tuang t'mg; c) Khi ti8n duQ'cb6 sung VaGtai khoan thanh toan cua lo~i ti8n tuang t'mg cua thanh vien thi~u h\Jt do, Trung tam Xu 1yQu8c gia thvc hi~n xu 1ycac L~nh thanh toan theo thu tv d~n truac xu 1ytruac. TruOng hQ'PL~OOthanh toan vai khom ti8n vuqt qua s6 du trong tai khom thanh toan cua thanh vien gay ach t~c cho vi~c xu 1y cac L~nh thaOOtoan khac trong hang dqi quy~t toan thi Trung tam Xu 1y Qu6c gia co thS chuySn (dao hang dQ'i)cac L~OOthanh toan trong hang dQ'iquy~t toan co s8 tiSn nho han ho~c b~g s6 du trong tai khom thanh toan cua thanh vien len xu 1ytruac theo thu tv d~n truac xu 1ytruac. Cac thanh vien, dan vi thanh vien th\lc hi~n v~ tin dS kiSm tra tiOOtr~g cac L~nh thanh toan trong hang dqi quy~t toan; d) Thvc hi~n qum 1yhang dQ'iquy~t toan nhu sau: - KiSm tra s8 du cac tai khoan thanh toan theo dinh 10'; - Thvc hi~n quy~t toan theo thu tv sau: k~t qua bti trir gia tri th~p, k~t qua quy~t toan rong til cac h~ th6ng khac, cac L~nh thanh toan gia tri cao va L~nh thanh toan b~ng ngo~i t~ n~u du s6 du tai khom thanh toan cua lo~i tiSn tuang t'mg; - Xu ly cac yeu cftuhuy bo L~nh thanh toan theo nguyen t~c dSn truac xu 1ytruac. 20 2. Cac thanh vi en, dan vi thaOO vien chi duQ'c thl)'Chi~n huy L~OOThanh toan gia tIi cao, L~nh thanh toan bfug ngo~i t~ trong hang dQ'i quySt toan va L~nh thanh toan gia tri th~p trong hang dQ'ixu ly t~i Trung tam Xu ly Qu6c gia: a) Nh~n duQ'c L~OOhuy L~OOThanh toan tic dan vi khffi t~o l~nh, Trung Him Xu ly Qu6c gia din cu OO~tkY dS kiSm tra tiOOhgp l~ cua L~OOhuy L~nh thanh toan; b) NSu do la L~nh huy L~nh thanh toan hgp l~ va dang cha trong hang dQ'i quySt toan (d6i vm L~nh thaOOtoan gia tri cao, L~OOthanh toan bfug ngo~i t~) ho~c hang dgi xu ly (d6i vm L~nh Thanh toan gia tri th~p) t~i Trung Him Xu ly Qu6c gia thi qua trinh huy duQ'cthl)'c hi~n; kSt qua huy duQ'cthong bao cho dan vi khCrit~o l~OO.NSu L~nh thaOO toan duQ'c yeu cftu huy khong co trong hang dgi, h~ th6ng gm thong bao tiOOtr~ng L~nh thaOO toan duQ'c yeu cftu huy cho dan vi kh6i t~o l~nh. f)i~u 27. Xii' If trong trO'<mg hgp tili khoan thanh tmin khong dil sa dO' d~ thl}'Chi~n thanh tmin, quy~t tmin 1. D6i vm L~nh thanh toan gia tri cao b~ng D6ng Vi~t Nam: a) Thanh vien (tm Kho b~c Nha nuac) thl)'c hi~n th~u chi trong h~ muc da:duQ'c c~p theo quy diOOcua Ngan hang Nha nuac vS vi~c th~u chi va cho vay qua dem trong Thanh toan di~n tu lien ngan hang dS xu ly cac L~OOthanh toan gia tri cao; b) Truang hgp tai khoan thaOO toan cua Kho b~c Nha nuac khong du s6 du dS thl)'c hi~n thanh toan va truang hgp thanh vien su d\lng hSt h~ muc th~u chi duQ'c Ngan hang Nha nuac c~p rna v~n khong du v6n dS thl)'c hi~n thanh toan, L~nh thanh toan do duQ'CchuySn VaGhang dQ'iquySt toan cha dSn khi du s6 du tren Ulikhoan thanh toan thi L~nh thanh toan duQ'Cxu ly tiSp; c) Thanh vien chu dQng thl)'C hi~n tang s6 du tai khofm thanh toan tic ngu6n v6n cua chinh thaOOvien ho~c thanh vien (tm Kho b~c Nha nuac) thl)'c hi~n tang s6 du tai khoim thong qua cac giao dich tren thi truang tiSn t~ ho~c vay v6n l~ nhau tren thi truang lien ngan hang theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuac vS ho~t dQng cho vay, di vay; mua, ban co kY h~ gi~y to' co gia gifra cac t6 chuc tin d\lllg, chi nhanh ngan hang nuac ngoai; d) DSn thai diSm ngimg OO~nL~nh thanh toan gia tri cao, nSu tai khoan thaOOtoan v~ khong du s6 du quySt toan thi OOimgL~nh thaOOtoan gia tIi cao luu trong hang dgi quySt toan tl)' dQng bi huy boo Cac thanh vien, dan vi thanh vien th\lc hi~n dich V\l v~ tin dS kiSm tra tiOOtr~ng cua cac L~OOthanh toan nay. 2. D6i vm L~nh thanhtoan b~ng ngo~i t~: 21 a) Thanh vien chu dQng th\fc hi~n tang s6 du tii khofm thanh tmln ti:r ngu6n v6n cua chinh thanh vien ho~c thanh vien (tm Kho b~c Nha nuac) yay v6n lfin nhau theo quy diOOcua Ngan hang Nha nuac v~ ho~t dQng cho yay, di yay; rnua, ban co leY h~ gifiy to' co gia gifra cac t6 chuc tin d1;1ng,chi OO:inh ngan hang nuac ngoai; b) DSn thai diSrn ngimg nh~ L~OOthanh toan b&ng Ngo~i t~, nSu tai khoan thanh toan cua lo~i ti~n tuong lIng vfin khong du s6 du quySt toan thi nhfrng L~OOthaOOtoan bfug ngo~i t~ luu trong hang dgi quySt toan t\f dQng bi huy bo. Cac thaOO vien, don vi thanh vien th\fc hi~n vfu1tin dS kiSrn tra tiOO tr~g cua cac L~nh thaOOtoan nay. 3. D6i vm kSt qua bti tm gia tri thfip: a) Thanh vien (tm Kho b~c Nha nuac) th\fc hi~n thfiu chi trong h~n rnuc dff dugc cfip theo quy diM cua Ngan hang Nha nuac v~ vi~c thfiu chi va cho yay qua dern trong thanh toan di~n tii' lien ngan hang dS quySt toan kSt qua bti tm; b) Thanh vien chu dQng th\fc hi~n tang s6 du tai khoan thanh toan tir ngu6n v6n cua chinh thaOOvien ho~c thanh vien (tm Kho b~c Nha nuac) th\fc hi~n tang s6 du tai khoan thanh toan thong qua cac giao dich tren thi truang ti~n t~ ho~c yay v6n lfin nhau tren thi truang lien ngan hang theo quy diOOcua Ngan hang Nha nuac v~ ho~t dQng cho yay, di yay; rnua, ban co leY h~n gifiy to' co gia gifra cac t6 chuc tin d1;1ng,chi nh:inh ngan hang nuac ngoai; c) Trong truang hQ'Pthanh vien khong co kha nang thanh toan cac khoan phai tra reng vao thai diSrn ngimg nh~n L~nh thaOOtoan gia tri cao, sau khi dff th\fc hi~n trich ng tiSn kY quy dS thiSt l~p h~ rnIrCng reng tir tai khoan kY quy cua thanh vien (nSu co) rna vfin khong du s6 du quySt toan thi thanh vien (tm Kho b~c Nha nuac) l~p Gifiy nh~ ng ngan hang thiSu v6n gia tri thfip (Mfiu TTLNH-28) gui Ngan hang Nha nuac (Sa Giao dich) dS th\fc hi~n giai phap cho yay thaOOtoan bti tm vai lffi sufit bfug lffi sufit cho yay qua dern do Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quySt dinh trong tUng thm leY; d) Khi co thong bao cua Sa Giao dich vS vi~c thiSu s6 du tai khoan thaOO toan cua Kho b~c Nha nuac rna t~i Sa Giao dich dS quySt toan bti tm gia tri thfip, sau khi dff th\fc hi~n trich ng tiSn kY quy dS thiSt l~p h~ rnIrCng reng tir tai khoan kY quy cua Kho b~c Nha nuac rna vfin khong du s6 du quySt toan thi Kho b~c Nha nuac phai co cac bi~n phap bB sung s6 du tai khoan ngay trong ngay dS dam bao vi~c xu ly kSt qua bti tm. Trong truang hQ'PKho b~c Nha nuac khong b6 sung v6n kip thai trong ngay thi Kho b~c Nha nuac bi xu ly theo quy dinh t~i DiSrn a Khoan 4 DiSu 41 Thong tu nay. 4. D6i vai kSt qua quySt toan reng tir h~ th6ng khac xu ly theo quy diOO t~i Khoan 2,3 DiSu 25 Thong tu nay. 22 f)i~u 28. Xfr If trO'Ong hQ'P thanh vien co dO' ng vay thanh toan biI trir qua h~n 1. Ngay lam vi~c li8n k8 tiSp theo ngay phat sinh khoan cho yay thanh toan btl tm, thanh vien thvc hi~n tni du ng g6c va Hii yay cho Ngan hang Nha nuac. TruOng hQ'PdSn cu6i ngay lam vi~c li8n k8 tiSp theo ngay phat sinh khoan yay thanh toan btl tm rna thanh vien vfin chua tni hSt du ng yay (g6c va lffi) thi Ngan hang Nha nuac (Sa giao dich) thvc hi~n chuy~n s6 du ng cho yay thanh toan btl tm chua thanh toan sang du ng qua h~; UIisudt d6i vm du ng g6c qua h~, Uiisudt d6i vai !iii yay ch~m tni b~ng UIisudt ap d\ffig d6i vai du ng g6c yay qua dem qua h~n, Uii sudt d6i vai lffi yay qua dem ch~m tnl theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuac v8 vi~c thdu chi va cho yay qua dem trong TTLNH. 2. Vao ngay lam vi~c li8n k8 tiSp theo ngay phat sinh khoan yay thanh toan btl tm qua h~, Ngan hang Nha nuac (Sa giao dich) thvc hi~n cac bi~n phap thu h6i du ng cho yay thanh toan btl tm qua h~n (bao g6m du ng g6c yay thanh tom btl trir qua h~, lffi sudt yay thanh tom btl tm ch~ tni, lffi qua h~ cua du ng g6c yay thanh toan btl tm, Uii d6i vai Uiiyay thanh toan btl tm ch~m tni) theo nguyen t~c thu g6c truac, thu Hiisau va thong bao cho thanh vien biSt. C\l th~ nhu sau: a) Thvc hi~n trich tai khoan thanh toan b~ng f)6ng Vi~t Nam cua thanh vien t~i Sa Giao dich d~ thu h6i du ng yay thanh toan btl tm qua h~; b) Yeu cfru t6 chilc luu leY gidy tcyco gia thvc hi~n chuy~n quySn sa hfiu gidy tcyco gia tir thanh vien cho Ngan hang Nha nuac d~ thu h6i ng. Vi~c xu ly gidy tcyco gia d~ thu h6i ng yay thanh toan bti tm qua h~ ap d\lng nhu xu ly truOng hQ'Pt6 chilc tin d\lng co du ng yay qua dem qua h~ theo quy diM cua Ngan hang Nha nuac v8 vi~c thdu chi va cho yay qua dem trong TTLNH; c) TruOng hQ'P sau khi thvc hi~n cac bi~n phap quy dinh t~i f)i~m a, b Khoim nay rna vfin khong du d~ thu h6i du ng cho yay thanh tom bti tm qua h~n, Ngan hang Nha nuac (Sa Giao dich) thvc hi~n chi a se cho cac thanh vien tham gia quySt toan btl tm con l~i trong phien quySt tom btl trir (tm Kho b~c Nha nuac) va thong bao khoan ti8n phan b6 cho tUng thanh vien. S6 ti8n phili chia se cua m6i thanh vien tham gia quySt tom btl tm con l~i dugc xac dinh theo cong thuc: S6 tiSn phili chia se cua thanh vien thu i = A X B'i C Trong do: A: T6ng s6 tiSn phili chi a se du ng cho yay thanh toan btl trir qua h~ con l~i cua cac thanh vien. 23 Bi: S6 ti@ntrung binh phai tra ghi tri th&p cua thanh vien thu i trong 20 ngay iam vi~c kS tiI ngay phcit sinh khom yay v6n thanh tmln bu tm tr6 v@ truac. C: Tfmg s6 ti@ntrung binh phai tra gia tri th&pcua cac thanh vien tham gia chi a se du nQ'cho yay thanh tom bu tm qua h~ con l~i trong 20 ngay lam vi~c kS tiI ngay phat sinh khom yay v6n thanh tom bu tm tra v@truac. C = L:f=lBi n: La t6ng s6 thanh vien phai chia se. i: Co gia tri tiI 1 dSn n. 3. Trinh tlJ thlJc hi~n chia se du nQ'cho yay thanh tom bu tm qua h~n con l~i trong quySt tom bu tm. a) Vao ngay lam vi~c li@nk@tiSp theo ngay SO'Giao dich co thong bao khom ti@nphan b6 cho tirng thanh vien tham gia quySt tom bu tm, So' Giao dich thlJc hi~n trich nQ'tai khoan thanh tom cua thanh vien s6 ti@nduQ'cphan b6 vao tai khom cua SO'Giao dich; b) Trong truang hQ'Ptai khom thanh vien khong du s6 ti@ndS trich nQ' dung h~, SO'Giao dich bao cao Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xem xet t~m ngirng dich V\l gui L~nh thanh toan gia tq th&p cua thanh vien do cho dSn ngay lam vi~c tiSp theo ngay sau ngay thanh vien do gui du s6 ti@nduQ'c phan b6 cho So' Giao dich. D6ng thai SO'Giao dich theo d6i s6 du tai khom thanh tom cua thanh vien do m6 t~i SO'Giao dich va tiSp t1)cthlJc hi~n trich nQ'du s6 ti@nphan b6 chua thanh tom cQng them ph&n Hii vai Hii su&tbkg Hiisu&tap d\Ulg d6i vm du nQ'yay qua dem qua h~n theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuac v@vi~c th&u chi va cho yay qua dem trong TTLNH. 4. Hoan tra ph&n chia se du nQ'cho yay thanh toan bu tm qua h~ con l~i. a) Trong vong 05 ngay lam vi~c kS tiI ngay SO'Giao dich thong bao khom ti@ndu nQ' cho yay thanh toan bu tm qua h~ con l~i phan b6 cho tUng thanh vien, thanh vien thiSu ti@ntra du nQ'cho yay thanh toan bu tm qua h~n con l~i phai thlJc hi~n mQi bi~n phap dS hoan tra vao tai khom cua So' Giao dich t6ng s6 ti@nphai chia se cua cac thanh vien (cQng them ph&n Hiivai Hiisu&tbkg lai su&t ap d\lng d6i vai du nQ'yay qua dem qua h~n theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuac v@vi~c th&u chi va cho yay qua dem trong TTLNH). Sau khomg thai gian tren, nSu SO'Giao dich khong nh~ du s6 du nQ'cho yay thanh tom bil tm qua h~ con l~i, SO'Giao dich thlJc hi~n trich nQ'tai khoan thanh toan rna t~i So' Giao dich cua thanh vien do s6 ti@ncon thiSu vao tai khoan cua So' Giao dich. NSu . . sau khi trich nQ'tai khom thanh tom rna v~n khong du s6 ti@ncon thiSu thi xu ly theo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh; 24 b) Khi nh~n dugc s6 ti@nhoan tra khoan chi a se t~i DiSm a Khoan nay, din cu s6 ti@nhoan tra, tY l~ phcln tram (%) giua s6 ti@nphai chia se cua m6i thanh vien va tfmg s6 ti@nchia se, Sa Giao dich tinh toan s6 ti@nphai tra (bao g6m ca g6c va Hii dugc xac dinh t~i DiSm a Khoan nay) va chuySn tra cho m6i thanh vien da chia se. 5. TruOng hgp thanh vien thi@uti@ntra du ng cho vay thanh toan bu trir qua h~ con l~i bi pha san, Ngan hang Nha nuac dugc nh~ thanh toan cac khoan ng theo quy dinh cua phap lu~t v@pha san doanh nghi~p va chuySn tra cac thanh vi en da tham gia chia se theo tY l~ phan b6 trong ph~m vi khoan ng thu h6i dugc. ChUOllgVI XU LY SAl SOT TRONG TTLNH Di~u 29. Cae nguyen tie di~u ehinh sai sot trong H~ th8ng TTLNH 1. Bao dam S\I nhfit quan s6 li~u giua don vi khai t~o l~nh, don vi nh~ l~nh va Trung tam Xu ly Qu6c gia. Sai s6t phat sinh a dau phai dugc chinh sua a d6 cho d@nh@tquy trinh thanh toano Nghiem cfim vi~c sua chua s6 li~u, di@u chinh sai s6t mQt cach tuy ti~n trong H~ th6ng TTLNH. 2. Khi phat hi~n sai s6t phai c6 bi~n phap di@uchinh ngay, khong gay ch~m tr~ tai cong tac thanh toano Vi~c di@uchinh sai s6t phai theo dUng cac nguyen t~c, phuong phap di@uchinh sai lfun cua k@toano 3. Dan vi, ca nhan nao gay ra sai s6t ho~c vi ph~m cac nguyen t~c, phuong phap di@uchinh sai s6t phai chiu trach nhi~m v~t chfit v@nhUng l6i do mlnh gay ra cho cac ben lien quan. Di~u 30. Huy va hoim tra L~nh thanh toan t~i eae thanh vien va dOll vi thanh vien 1. Nguyen t~c a) L~nh thanh toan chi dugc huy trong cac wOng hgp sau: - Da khai t~o t~i don vi khffi t~o l~nh nhung chua chuySn di, th\IC hi~n thao tac thoai L~nh thanh toan; - Da chuySn d@nTrung tam xu ly qu6c gia va dang trong hang dgi quy@t toan d6i vai L~nh thanh toan gia tri cao, L~nh thanh toan bfuIg ngo~i t~; dang trong hang dgi xu ly d6i vai L~nh thanh toan gia tri thfip, th\Ic hi~n theo quy dinh t~i DiSm b Khoan 1 Di@u33 Thong tu nay; b) L~nh thanh toan chi dugc hoan tra trong cac truOng hgp sau: - L~nh thanh toan Ng chi dugc hoan tra khi don vi kh&i t~o l~nh chua ghi 25 Co vao tai khoan cua khach hang ho~c dffghi Co vao tai khoan cua khach hang nhung thu h6i l~i duqc; - L~nh thanh toan Co chi duqc hoan tra khi dan vi nh~ l~nh chua ghi Co vao tai khoan cua khach hang ho~c dff ghi Co vao tai khoan cua khach hang nhung thu h6i l~i duqc. 2. ChUngill huy va hoan tra L~nh thanh toan: a) ChUngtil'huy L~nh thanh toan bao g6m: - L~nh huy L~nh thanh toan Nq: co gia tri nhu mi)t L~nh thanh toan Co, do dan vi khai t~o l~nh l~p va gui dan vi nh~n l~nh dS huy L~nh thanh toan Nq bi sai sot (hoan tra toan bi) s6 tiSn); - L~nh huy L~nh thanh toan Co: do dan vi kh6i t~o l~nh l~p dS huy L~nh thanh toan Co dffchuySn di nhung con trong hang dqi; b) ChUngtil'hoan tra L~nh thanh toan bao g6m: - Yeu c~u hoan tra L~nh thanh toan: dan vi khai t~o l~nh l~p va gui cho dan vi nh~ l~nh dS nghi hoan tra L~nh thanh toan Co bi sai sot va ghi ro ly do la 16i cua dan vi kh6i t~o l~nh hay do yeu c~u khach hang; la din Cll dS dan vi nh~n l~nh l~p L~nh thanh toan Co di tra tiSn cho dan vi khai t~o l~nh tren co sa dffthu h6i l~i duqc tiSn; - Thong bao chftp nh~n yeu c~u hoan tra L~nh thanh toan: dan vi nh~ l~nh l~p dS chftpnh~n Yeu c~u hoan tra L~nh thanh toan Co tren co sa dffthu h6i l~i duqc tiSn; - Thong bao til' ch6i yeu c~u hoan trii L~nh thanh toan: dan vi nh~n l~nh l~p dS til' ch6i Yeu c~u hoan trii L~nh thanh toan Co do khong thu h6i duqc tiSn tir khach hang. 3. Cac dan vi thanh vien khi xu ly huy va hoan tra L~nh thanh toan phai th\lc hi~n khAntruang nhu d6i vOivi~c xu ly cac L~nh thanh toan gia tri cao. Di~u 31. XU-If sai sot t~i don vi khOi t~o I~nh trong truO'nghQ'Pphat sinh do thanh vien, doonvi thanh vien 1. Xu ly sai sot a thai diSmtruac khi truySn L~nh thanh toan di a) N@uL~nh thanh toan co sai s6t duqc phat hi~n khi ngum duy~t l~nh chua kY chit kYdi~n tu dS chuySn di thi nguai duy~t L~nh thanh toan va nguai kiSm soat L~nh thanh toan th\lc hi~n thao tac thoai duy~t L~nh thanh toan, ngum l~p l~nh din Cll chUngill g6c sua l~i cho dung; b) N@uL~nh thanh toan co sai s6t duqc phat hi~n sau khi ngum duy~t l~nh dffkY chit kYdi~n tu thi phai l~p bien ban huy L~nh thanh toan sai, trong d6 ghi 26 ro kY hi~u l~nh, gia, ngay huy L~nh Thanh toan va phai co dAy du chfr kY cua nguOi duy~t l~nh, nguai ki@m soat va nguai l~p l~nh co lien quan dSn L~nh thanh toan saL Bien ban duqc lUll vao h6 sa rieng d@bao quan, sau do nguOi duy~t l~nh thmli duy~t L~nh thanh toan va chuy@n cho nguai l~p l~nh dill cu chUng tit g6c sua l~i cho dung. 2. Xu ly sai sot phat hi~n sau khi dii truy6n L~nh thanh toan di Khi phat hi~n cac sai sot nhu sai s6 ti6n (thua ho~c thiSu), sai nguqc vS, dan vi khCrit~o l~nh phai tra smit vfuI tin ngay cho dan vi nh~ l~nh d@co bi~n phap xu ly kip thai. Dan vi kh6i t~o l~nh phai l~p bien ban theo quy dinh (Mfiu s6 TTLNH-23) xac dinh nguyen nhan, quy trach nhi~m ca nhan ro rang va thgc hi~n xu ly: a) Truang hqp sai thiSu: Can Cli bien ban d@l~p L~nh thanh toan b6 sung s8 ti6n chuy@nthiSu gui tiSp di dan vi nh~ l~nh. Trong nQi dung thanh toan phai ghi ro "chuy@nb6 sung theo L~nh Thanh tocin Nq (ho~c Co) s8 ... ngay ..~thang ... nam ... S8 ti6n dii chuy@n... " va sau do h~ch toan theo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh; b) Truang hqp sai thua: - D6i v6i L~nh thanh toan Co bi sai thua: Can Cli bien ban d@l~p Yeu cAu hoan tra L~nh thanh toan Co s8 ti6n dii chuy@nthua, gui ngay dan vi nh~n l~nh d6ng thai l~p PhiSu chuy@nkhoan, h~ch toan va theo doi theo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh. Truang Ly do trong tin di~n Yeu cAu hoan tra L~nh thanh tmln Co phai ghi ro sai sot la do dan vi khCri t~o L~nh thanh toan Co. Truang hqp nh~ duqc l~nh hoan tra cua dan vi nh~n l~nh, dan vi khai t~o thgc hi~n chuy@nl~i khoan ti6n tren cho khach hang, d6ng thai van s6 theo doi ghi ro kSt qua giai quySt. Truang hqp dan vi nh~n l~nh tu ch8i Yeu cAu hoan tra L~nh Thanh toan Co d6i vm s6 ti6n bi sai thira tren do khong thu h6i duqc ti6n tit khach hang thi dan vi kh6i t~o l~nh phai l~p HQi d6ng xu ly theo quy dinh hi~n hanh dS xac dinh trach nhi~m va muc b6i hoan cua ca nhan gay ra sai sot; - D8i vm L~nh thanh toan Nq bi sai thira: Can cu bien ban, l~p L~nh huy L~nh thanh toan Nq, gui ngay cho dan vi nh~n l~nh d@huy s8 ti6n dii chuy@n thua tren L~nh thanh toan Nq, d6ng thOi h~ch toan theo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh. Truang hqp dii tra ti6n cho khach hang nhung ffii khoan cua khach hang khong du s6 du d@thgc hi~n L~nh huy L~nh thanh toan Nq d8i v6i s8 tiSn 27 chuySn thira thi don vi khai t~o l~nh h~ch tmln van tM khoan cac khoan phai thu (tai khoan ca nhan gay ra sai s6t) sau do phai tim rnQi bi~n phap dS doi l~i ti~n kS ea vi~c ph6i hgp vm don vi nh~ l~nh, chinh quy~n dia phuong va cac co quan bao v~ phap lu~t nhu cong an, toa an, nSu khong doi duQ'c thi don vi khai t~o l~nh l~p HQi d6ng xu ly theo quy djnh hi~n hanh dS xac dinh trach nhi~m va muc b6i hoan cua ea nhan gay ra sai sot. Khi nh~ duQ'c thong bao s6 ti~n do khach hang chuySn v~ thi xu ly, d6ng thCrih~ch toan theo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh; c) TruOng hgp sai nguQ'c vS: Don vi khai t~o l~nh phai l~p bien ban, d6ng thai l~p L~nh huy L~nh thanh toan NQ'(d6i vai L~nh thanh toan Co bi sai nguQ'c vS) ho~c yeu c~u hoan tra L~nh thanh toan Co (d6i vai L~nh thanh toan NQ' bi sai nguQ'c vS) dS huy toan bQ L~nh thanh toan bi sai nguQ'c vS sau do l~p L~nh thanh toan dung gui don vi nh~ l~nh, d6ng thCrih~ch tom thea quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh. Trong truang hgp L~nh thanh toan NQ' bi sai nguQ'c vS, khi nh~n duQ'c L~nh thanh tom Co cua don vi nh~ l~nh chuySn tra l~i s6 ti~n chuySn sai, don vi khai t~o l~nh h~ch toan theo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh. I>i~u 32. Xii' If sai sot t~i don vi nh~n I~nh trong trU'OnghQ'p phat sinh do thanh vien, dO'nvi thanh vien 1. D6i vai truang hgp phat hi~n L~nh thanh toan sai sot do 16i kY thu~t ho~c bi gia m~o truac thai diSm h~eh toan, don vi nh~ l~nh khong duQ'c phep h~ch toan rna phai ph6i hgp vai don vi khai t~o l~nh va don vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH dS ap d\ffig cac bi~n phap xu ly. 2. D6i vm L~nh thanh toan bi sai thiSu: Khi nh~n duQ'cL~nh thanh tom b6 sung chuySn khoan ti~n thiSu cua don vi khai t~o l~nh, don vi nh~n l~nh phai d6i chiSu, kiSm soat l~i ch~t che L~nh thanh toan bi sai thiSu va L~nh thanh toan b6 sung truac khi h~ch toano 3. D6i vm L~nh thanh toan bi sai thira: a) Phat hi~n truac khi tra ti~n cho khach hang: NSu don vi nh~ l~nh chua nh~ duQ'c L~nh thanh toan bi sai thira nhung d8:nh~n duQ'c yeu c~u hoan tra cua don vi khai t~o l~nh v~ chuySn ti~n thira thi don vi nh~n l~nh phai ghi s6 theo d5i L~nh thanh tom bi sai sot dS co bi~n phap xu ly kip thai. Khi nh~n duQ'c L~nh thanh toan bi sai thira, don vi nh~ l~nh kiSm soat, d6i chiSu vai nQi dung yeu c~u hoan tra nh~n duQ'c,nSu dung thi h~ch tom theo quy dinh eua phap lu~t hi~n hanh. - D6i vm L~nh thanh tom Co bi sai thira: khi nh~ duQ'cYeu c~u hom tra 28 d6i vai s6 tiSn thll'a thi l~p L~nh thanh toan Co di ho~mtra dan vi khOit~o l~nh s6 tiSn thll'a; - D6i vm L~nh thanh toan NQ'bi sai thll'a: theo d5i va xu ly L~nh huy L~nh thanh toan NQ'd6i vai s6 tiSn thll'acua dan vi khOit~o l~nh; b) TruOng hqp nh~ duQ'cyeu cfiu hoan tra cua dan vi khoi t~o l~nh sau khi da tra tiSn cho khach hang thi dan vi nh~ l~nh ghi S6 theo d5i L~nh thanh toan bi sai sot va xu ly: - D6i vai L~nh thanh toan Co bi sai thll'a: Khi nh~n duQ'cYeu cfiu hoan tra L~nh thanh toan Co d6i vm s6 tiSn chuySn thll'acua dan vi khoi t~o l~nh, nSu Yeu cfiuhoan tra L~nh thanh toan Co la hqp l~ thi dan vi nh~ l~nhxu ly: + TruOng hqp tai khoan thanh toan cua khach hang co du s6 du: Can cu vao Yeu cfiu hoan tra L~nh thanh toan Co, dan vi nh~ l~nh chu dQng phong toa/thu h6i s6 tiSn bi sai thll'adS l~p L~nh thanh toan Co di rna khong ck thong bao truac ho~c khong ck S\fd6ng y truac cua chli tai khoan. Trong thai h~ 01 ngay lam vi~c kS tll' ngay nh~n Yeu cfiu hoan tra L~nh thanh toan Co, dan vi nh~ l~nhphai th\fc hi~n chuySntra l~i dan vi khoi t~o l~nh s6 tiSn chuySn thll'a; + TruOng hqp tai khoan thanh toan cua khach hang khong du s6 du dS thu h6i thi dan vi nh~ l~nh ghi nh~p S6 theo d5i Yeu cfiuhoan tra L~nh thanh toan Co chua duQ'cth\fc hi~n, th\fChi~n phong toa va yeu cfiu khach hang nQp tiSn vao tai khoan dS th\fc hi~n Yeu cfiu hoan tra nay. Khi khach hang nQp du tiSn ho?c tai khoan cua khach hang co du s6 du dS hom tra, kS toan ghi xufit S6 theo d5i Yeu cfiu hoan tra L~nh thanh toan Co chua th\fc hi~n duQ'c,l~p L~nh thanh toan Co gui dan vi khoi t~o l~nh; + TruOng hqp khach hang khong con khanang thanh toan ho~c khach hang vang lai khong xac dinh duQ'cnai cu tm, thi dan vi nh~n l~nh phai la dan vi dfium6i ph6i hqp vai dan vi khoi t~o l~nh, chinh quySn dia phuang va cac ca quan bao v~ phap lu~t nhu cong an, toa an, v.v... dS tim mQi bi~n phap thu h6i l~i tiSn. Saukhi da ap d\lng mQibi~n phap thu h6ima khong thu h6i duQ'cho~c khong thu h6i du thi dan vi nh~ l~nh duQ'ctll'ch6i Yeu cfiuhom tra L~nh thanh toan Co; l~p Thong bao tll' ch6i Yeu cfiu hoan tra L~nh thanh toan Co, ghi r5 ly do til' ch6i; gui tnl l~i dan vi khOi t~o l~nh (s6 tiSn thu h6i duQ'cnSu co); d6ng thai ghi xufit s6 theo d5i Yeu cfiu hoan tn! L~nh thanh toan Co chua duQ'cth\fc hi~n. 4. DiSu chinh cac sai sot khac D6i vm L~nh thanh toan sai kY hi~u chUngtll', kY hi~u lo~i nghi~p V\l,lo~i d6ng tiSn, dan vi ph\lc V\lNguai nh~ l~nh khong phai la dan vi nh~ l~nh va 29 khong phai la thanh vi en gian ti@pthuQc dan vi oo~ l~OO,xu ly OOusau: a) D6i v6i cac L~OOthanh tom Co (ho~c NQ') dan vi OO~nI~OOdii oo~ OOung chua h~ch toan thi thvc hi~n h~ch tom VaGtai khom phai tra (phai thu) sau dol~p L~OOthanh toan chuy~n tra l~i dan vi khoi ~o I~OO.Nghiem cfim dan vi OO~nI~OOchuy~n ti@nti@p; b) D6i v6i cac L~OOthanh toan dii thvc hi~n, dan vi OO~nI~OOxu ly tuang tv OOudii neu t~i Di~m b Khom 3 Di@unay. f)i~u 33. Huy va hoan tra L~nh thanh tmin theo yeu cau cua khach hang 1. Xu ly t~i dan vi khoi ~o I~OO: Khi ti@poo~ yeu c~u huy L~OOthaOO toan Co ho~c yeu c~u huy L~OO thanh toan NQ' cua khach hang, dan vi khoi t~o I~OOphai kiSm tra tiOOhQ'P 1~ cua cac chUng til nay, d6i chi@uv6i L~OOthanh toan bi huy. NSu khong hQ'P1~ thi tra l~i cho khach hang va thong bao d~y du ly do, nSu hQ'P1~thi xu ly OOu sau: a) D6i v6i L~OOthanh tom chua duQ'c thvc hi~n ho~c chua gui di: xu ly huy L~OOthaOO tom theo quy dinh t~i Di@u30 Thong tu nay, dan vi khoi t~o I~OOgui cho khach hang thong bao chfip oo~ huy L~OOthanh toan va khong thlJc hi~n L~nh thanh toan do; b) D6i v6i L~OOthanh toan gia tri cao, L~nh thanh toan b~ng ngo~i t~, L~OOthaOO toan NQ' dii duQ'c thlJc hi~n va gui di nhung dang trong hang dQ'i quySt toan (do ffii khoan thanh toan lo~i ti@ntuang Ung chua du ti@n)ho~c L~OO thanh toan gia tri thfip dii duQ'c thvc hi~n va gui di nhung dang trong hang dQ'i xu ly t~i Trung tam Xu ly Qu6c gia, xu ly huy L~OOthanh toan OOusau: . - D6i v6i yeu c~u huy L~OOthanh tom Co: + Can ClIVaGyeu c~u huy hQ'Pl~ cua khach hang, ngum l~p l~nh b6 sung cac YSut6 c~ thiSt va l~p L~OOhuy theo quy diOO(M~u s6 TTLNH-05), kY chfr kY di~n tu cua miOOlen L~nh huy; + Nguai duy~t I~OOphai ki~m soat l~i cac YSu t6 cua L~OOhuy vira l~p vm yeu c~u huy cua khach hang d~ bao dam sv chiOOxac va khap dung. NSu dung, nguai duy~t I~OOkY chfr kY di~n tu cua miOOlen L~OOhuy va gui di. Trung tam Xu ly Qu6c gia gui dan vi khoi t~o l~nh thong bao kSt qua thvc hi~n yeu c~u huy. Dan vi khoi t~o l~nh kiSm tra thong tin tren thong bao, nSu kSt qua huy thanh cong thlJc hi~n h~ch toan theo quy dinh cua phap lu~t hi~n hanh. NSu kSt qua huy khong thanh cong (do L~OOthanh tom khong con trong hang dQ'infra), dan vi khoi t~o l~nh th1JChi~n xu ly theo thu t\lC yeu cftu 30 ho~mtnl nhu hu6ng dan t~i Bi~m c Khoan 1 Bi8u nay; - B5i vai L~nh huy L~nh thanh tmln Nq: thlJc hi~n theo quy dinh t~i Di~m a Khoan 2 Di8u 30 Thong tu nay; c) NSu L~nh thanh tmln da duqc xu 1yva gui di, Trung tam Xu 1y Qu5c gia da h~ch toan, dan vi kh6i t~o l~nh l~p Yeu c~u hoan tra L~nh thanh toan va thlJc hi~n: - B5i vai Yeu c~u hoan tnlL~nh thanh toan Co: + Can Cll vao yeu c~u huy hqp 1~cua khach hang, nguai l~p l~nh b6.sung cac ySu t5 c~ thiSt cua Yeu c~u hoan tra theo quy dinh (Mau s5 TTLNH-06) va kYchfr kYdi~n ill cua minh len Yeu c~u hoan tnl. NQi dung 1ydo trong tin di~n Yeu cAuhoan tra L~nh thanh toan Co phai ghi ro sai sot 1ado khach hang; + Nguai duy~t l~nh phai ki~m soat l~i cac ySu t5 cua Yeu c~u hoan tra vila l~p vai yeu c~u huy cua khach hang d~ bao dam SlJchinh xac va kh6p dung. NSu dUng,nguai duy~t l~nh kYchfr kYdi~n tu cua minh len Yeu c~u hoan tra va gui dan vi nh~ l~nh; + Khi nh~n du s5 ti8n (cua L~nh thanh toan Co bi huy) do dan vi nh~ l~nh hoan tra, dan vi kh6i ~o l~nh thlJc hi~n cac thu tl;1choan tra ti8n cho khach hang; - B5i vai L~nh huy L~nh thanh toan Nq: Can Cll L~nh huy thanh cong, dan vi khai t~o l~nh thlJc hi~n thu tl;1ctrich tai khoan cua khach hang s5 ti8n da ghi Co truac day d~ chuy~n cho dan vi nh~ l~nh. 2. Xu 1yt~i dan vi nh~n l~nh: Khi nh~ duqc Yeu cAuhoan tra (d5i vai L~nh thanh toan Co), ho~c L~nh huy (d5i vai L~nh thanh toan Nq) cua dan vi khai t~o l~nh, dan vi nh~ l~nh phai ki~m tra tinh hqp 1~cua Yeu cAuhoan tra (ho~c L~nh huy) va d5i chiSu Yeu cAuhoan tra (ho~c L~nh huy) vai L~nh thanh toan da nh~ duqc va xu 1y theo thu tl;1choan tra. a) NSu phat hi~n Yeu cAuhoan tra co sai sot, dan vi nh~ l~nh l~p Thong bao til ch5i yeu cAu hoan tra L~nh thanh toan Co theo quy dinh (Mau s5 TTLNH-07) ghi ro 1ydo tir ch5i gui tra l~i dan vi kh6i t~o l~nh; nSu L~nh huy co sai sot, dan vi nh~n l~nh xu 1ynhu d5i vai L~nh thanh toan co dSn bi sai sot; b) NSu Yeu cAuhoan tra (ho~c L~nh huy) hqp 1~thi xu ly nhu sau: - NSu L~nh thanh toan co dSn chua duqc thlJc hi~n t~i dan vi nh~n l~nh: dan vi nh~ l~nh gui ngay cho dan vi kh6i t~o l~nh Thong bao chap nh~ Yeu cAuhoan tra va l~p L~nh thanh toan Co hoan tra cho dan vi khai t~o l~nh; 31 - NSu L~nh thanh toan dSn da:duQ'cthvc hi~n t~i dOnvi nh~ l~nh: + D6i v6i Yeu d.u hoan tn\ L~nh thanh toan Co dSn: Don vi nh~ l~nh phai gui ngay Yeu cfiu hoan tnl cho khach hang dS thong bao. Chi trong truOnghQ'Pkhach hang d6ng y bfug van bfm ho~c nQptiSn m~t ho~c l?p chUngill thanh toan tnch tai khoan cua minh dS chuySn tn! thi don vi nh~ l~nh m6i duQ'cphep thong bao chdp nh~ Yeu cfiu hoan tra cho don vi khoi t~o l~nh biSt. Sau do, don vi nh?n l~nh th\lc hi~n l~p L~nh thanh toan Co dS hoan tra cho don vi khoi t~o l~nh. D6i v6i Yeu cfiuhoan tni khong duQ'cS\lchdp thu?n chuySn tn\ cua khach hang theo quy dinh tren thi don vi nh?n l~nh l?p Thong bao til' ch6i Yeu cfiu hoan tra co ghi ra ly do gui l~i don vi khOit~o l~nh; + D6i v6i L~nh huy L~nh thanh toan NQ'dSn: Can cu vaGL~nh huy L~nh thanh toan NQ'dSn, don vi nh?n l~nh gui Thong bao chdp nh?n L~nh huy cho khach hang biSt. f)i~u 34. Tra smlt va tra lOi tra soat TruOng hQ'Pphat hi~n mQts6 yeu t6 chua chinh xac tren L~nh thanh toan (tm cac ySu t6: Ma:ngan hang, tinh chdt NQ'Co, ngay th\lc hi~n, s6 tiSn, lo~i d6ng tiSn, lo~i thanh toan, kYhi~u chUngtil', kYhi~u lo~i nghi~p V\l,don vi ph\lc V\lNguai nh?n l~nh khong ph,\i la don vi nh?n l~nh va khong phai la thanh vien gian tiep thuQcdon vi nh~ l~nh), xu ly nhu sau: 1. Don vi khoi t~o l~nh phai l?p tra soat theo quy dinh (Mfiu s6 TTLNH- 08) dS dinh chinh thong tin ho~c don vi nh?n l~nh l~p tra soat dS yeu cfiu don vi khoi t~o l~nh dinh chinh thong tin. 2. Trinh t\l xu ly tin di~n tra soat g6m: a) L?p tin di~n - Nguai l?p l~nh nh?P dti li~u; - Nguai duy~t l~nhtien hanh kiSm soat va kYchfr kYdi~n tu; - Gui tin di~n len Trung tam Xu ly Qu6c gia; in nQi dung tin di~n va ca hai nguai cimg kYtren buc di~n in ra; b) Nh~ tin di~n - Nguai duy~t l~nhkiSm tra chfr kYdi~n tu; - Nguai l~p l~nhva nguai duy~t l~nh cimg kYtren buc di~n in ra. 3. TruOng hQ'Pkhong co quy dinh khac cua phap lu~t thi khi don vi khoi t~o l~nh nh~ duQ'cyeu d.u tra soat cua don vi nh~ l~nh, trong vang 01 ngay lam vi~c kS til' thai diSm nh~n duQ'cyeu cau tra soat, don vi khoi t~o l~nh phai 32 co trach nhi~m tn!!1m yeu du tra smlt (l~p theo quy dinh M~u s6 TTLNH-09). Sau 04 ngay lam vi~c k~ tiI ngay girl yeu cau tra soat nSu dan vi nh~ l~nh khong nh~ dugc tni lai tra soat thi th\fc hi~n hoan tn!!l~i L~nh thanh toan Co thong tin yeu cau tra soat. 4. Luu tm chUngtiI tra soat va tra lai tra soat. ChUngtiI tra soat va tra 1mtra soat vai day du chii kY dugc luu kern vai L~nh thanh toan g6c va la din cu d~ thanh toan vai khach hang. f)i~u 35. Xu Iy IBiky thu~t trong H~ th8ng TTLNH 1. L6i thong thuang a) Trong cac truang hgp phcitsinh l6i v@phfin cUng,phfin m@m,co sa dii li~u, chii kYdi~n tu, duang truy@nthong, giao dich khong th\fc hi~n dugc do 16i thiSt bi dau cu6i, th\fc hi~n thong bao tinh tr~ng l6i nhu sau: - L6i xay ra t~i cac thanh vien va dan vi thanh vien: trong khoang thm gian 30 phut khong kh~c ph\lc dugc S\fc6, thong bao va gui bien ban S\fc6 ky thu?t trong H~ th6ng TTLNH theo quy dinh (M~u s6 TTLNH-22) cho dan vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH; - L6i xay ra ~i Trung tam Xu ly Qu6c gia: trong khoang thm gian 02 gia khong kh~c ph\lc duQ'cS\fc6, thong bao toan h~ th6ng; - L6i xay ra t~i Ngan hang Nha nuac chi nhanh tinh, thanh ph6: trong khoang th<.vi 30 phut khong kh~c ph\lc duQ'cS\fc6, thong bao dan vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH; b) Phuong thuc truy@nthong bao: xu ly qua m~ng may tinh, h~ th6ng thu di~n tu, qua Fax ho~c di~n tho~i; c) Cac thanh vien, dan vi thanh vien phai co trach nhi~m bao cao va khAn tn,:C'"-g xu ly cac l6i xay ra trong ph~m vi quan ly cua minh; d6ng thai ph6i hgp xu ly cac l6i phcitsinh khac cua H~ th6ng TTLNH khi duQ'cyeu cau; d) Dan vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH huang d~n va thvc hi~n xu ly sv c6 theo quy trinh kh~c ph\lc sv c6 ky thu~t cua H~ th6ng TTLNH. 2. Xu ly truang hgp do sv c6 ky thu?t ho~c truy@ntin, khong girl, nh~ duQ'cL~nh thanh toano a) D6i vm L~nh thanh toan di: - Khi L~nh thanh toan da chuy~n di nhung nh~n dugc tr~g thai cha tra lai ill trung tam xu 1ydo cac sv c6 ky thu~t, cac thanh vien, dan vi thanh vien phai thvc hi~n nhu sau: + van tin ho~c ph6i hgp vm dan vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH dS c~p 33 I OO~tehiOOxae tiOOtnimg hi~n thai eua L~OOthanh toan t~i H~ th6ng TTLNH; + U6i vai OOfrngL~nh thanh toan sau khi vfin tin co tiOOtr~g chua thanh eong, xu ly nhu sau: Gui l~i d6i vai L~OOthaOOtom co tiOOtr~g chua thanh eong d~ hoan tfit vi~e ehuy~n tiSn. Sau khi gm l~i, nSu L~OOthanh toan vfu1khong th~ kSt thue, thaOOvien, dan vi thanh vien l~p L~nh huy (trong hang dQ'i)L~OOthanh toano Can cu tren kSt qua huy thanh cong eua H~ th6ng TTLNH gui vS, nguai l~p I~OOva ngum duy~t I~OOkY xae OO~nva lUll tm kSt qua nay tren gifiy. Sau khi da huy thanh eong va th\fe hi~n day du cae thu tve can thiSt, thaOOvien, dan vi thanh vien co th~ l~p l~i L~OOthaOOtoan khac v6i but toan m6'i d~ thay thS L~OOthanh toan da huy truae do ho~e tra l~i tiSn eho khach hang. TruOng hqp L~OOthanh toan duQ'c gui l~i vfu1khong thaOO cong va cling khong th~ huy duQ'c,thanh vien, dan vi thanh vien l~p bien ban ghi oo~ S\f e6. Can cu kSt qua d6i ehiSu I~OOchuy~n di eu6i ngay va kSt qua ph6i hqp xu ly gifra thaOO vien, dan vi thaOO vien va Trung tam Xu ly Qu6e gia, thaOO vien, dan vi thanh vien co th~ gift nguyen cac but toan da h~ch toan, ho~e tra l~i tiSn, ho~c l~p l~i L~OOthanh toan mai cho khaeh hang; - Do S\f c6 Icy thu~t, bang d6i chiSu di eu6i ngay co th~ khong can, thanh vien, dan vi thaOOvien phai vfin tin len Trung tam Xu ly Qu6e gia d~ e~p OO~t tiOOtr~g eua cac l~nh eheOOl~eh, sau do l~p bien ban xae oo~ tiOOtr~ng hi~n t~i. KSt qua cu6i cimg eua bang d6i chiSu di duQ'c can cu tren tiOOtr~g rnai oofit eua cac L~OOthaOOtoan va kSt qua ph6i hqp xu ly gifra thanh vien, dan vi thanh vien vai Trung tam Xu ly Qu6c gia; b) U6i vai L~nh thanh tom dSn: TruOng hqp xay ra S\f e6 Icy thu~t do khong giai rna ho~c khong OO~n dUQ'et~p dfr li~u L~nh thanh toan dSn, cae thanh vien, dan vi thanh vien yeu cau don vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH thay d6i tr~ng thai t~p dft li~u va tiSn hanh tiSp tve oo~, giai rna, ki~rn tra l~i; c) TruOng hqp xay ra S\f c6 Icy thu~t d6i v6i L~OOthanh toan di ho~c L~nh thanh toan dSn, thanh vien, dan vi thaOOvien phai ki~rn soat, d6i chiSu eful th~ d~ traOOgui OOi~uIan (d6i vai L~OOthanh toan di) ho~e hiilehtoan thira (d6i v6i L~OOthaOOtom dSn); d) S\f c6 khong thS kSt n6i vai H~ th6ng TTLNH ho~c Ngan hang Nha nuae chi OOaOOtiOO,thaOOph6: TruOng hqp S\fc6 v~ may tiOO,dUOngtruy~n s6 li~u..., thanh vien, dan vi thanh vien khong thS kSt n6i v6i H~ th6ng TTLNH dS oo~ xae OO~n,kSt qua 34 d6i chiSu va cac thong tin khac, thanh vien, dan vi thanh vien phfti thong bao cho dan vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH thong qua cac phuang ti~n khac (thu di~n tu, Fax, di~n tho~i, ... ) vS sg c6 xay ra. D6i vm nhfrng L~nh thanh toan chua hoan thanh, thanh vien, dan vi thanh vien chi thgc hi~n thanh toan tiSn cho khach hang khi sg c6 tren duqc kh~c ph\lc va co sg xac nh~ vS tinh tr~g cu6i cling clla L~nh thanh toano 3. Trong yang 02 gia kS tu khi Trung tam Xu ly Qu6c gia co sg c6 khong thS v~ hanh binh thuang, C\lC Cong ngh~ tin hQc xem xet, quySt dinh chuySn ho~t dQng sang Trung tam Xu ly Qu6c gia dg phang. Vi~c chuySn ho~t dQng vS Trung tam Xu ly Qu6c gia duqc thgc hi~n sau khi sg c6 duqc kh~c ph\lc. 4. L6i bfit kha khang L6i bfit kha khang la l6i phat sinh bai cac sg ki~n n&m ngoai ph~ vi kiSm soat Clla ngum quan ly, diSu hanh H~ th6ng TTLNH, khong thS dg kiSn truac duqc va lam ngirng ho~t dQng H~ th6ng TTLNH qua 02 gia. Sau khi da xu ly bkg cac bi~n phap kY thu~t nhung khong kh~c ph\lc duqc thi xu ly nhu sau: a) C\lC Cong ngh~ tin hQc bao cao Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac tinh tr~ng l6i bfit kha khang; b) Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xem xet quySt dinh giai phap xu ly; c) Thong bao cho cac thanh vien H~ th6ng TTLNH qua ~Qt trong cac kenh sau: m~ng may tinh, thu di~n tu, Fax ho~c di~n tho~i. ChuongVll BAo cAo vA xu LV BAo cAo Di~u 36. Bao cao ngay t~i S6' Giao dich 1. L~p bao cao chuySn tiSn trong ngay CllaH~ th6ng TTLNH Sau thm diSm hoan thanh d6i chiSu chuySn tiSn trong ngay, So' Giao dich l~p (t~o) Bao cao thanh toan trong ngay clla toan H~ th6ng TTLNH duai d~g chUng tu di~n tu, bao g6m cac lo~i sau: a) T6ng hqp giao dich dan vi thanh vien (Mau s6 TTLNH-10); b) T6ng hqp giao dich thanh vien (Mau s6 TTLNH-11); c) Bang can d6i chuYSn tiSn (Mau s6 TTLNH-12); d) Bang kSt qua h~ch toan (Mau s6 TTLNH"' 13); d) Bang t6ng hqp kSt qua thgc hoa (Mau s6 TTLNH-14); e) Bang t6ng hqp kSt qua h~ch toan (Mau s6 TTLNH-15); g) Bang t6ng hqp TTLNH gia tri cao (Mau s6 TTLNH-24). 35 - l J, .~ 2. Xu ly bao cao a) Ngum ki@msoat thanh tom cua Sa Giao dich phfli ki@msoat l~i Bao cao chuy@nti@ntrong ngay (bao gam ca chUng tiI di~n ill va chUng ill gidy) va ki@mtra cac can d6i theo quy dinh d@bao dam S\I chinh xac va kh6p dung cua khau l~p bao cao va s6 li~u th@hi~n tren cac mfiu bi@u; b) Bao cao trong ngay cua tom H~ th6ng TTLNH dugc luu trfr sau khi da dugc ki@msoat va d6i chi~u kh6p dUng hoan tom theo quy dinh, ngum ki@m soat thanh tom kY chfr kY tay vao bao cao. Vi~c xu ly luu trfr Bao cao chuy@n ti@ntrong ngay cua tom H~ th6ng TTLNH nhu sau: - ChUng tiI gidy: cac mfiu bi@ubao cao (co dfiy du chfr kY va ddu) dugc luu tm theo quy dinh d6i v6i chUng tiI gidy; - ChUng ill di~n ill: bao cao chuy@nti@ntrong ngay cua toan H~ th6ng TTLNH dugc luu tm theo quy dinh d6i v6i chUng tiI di~n tu. Di~u 37. L~p va xii' If bao cao t~i thanh vien, don vi thanh vien tham gia H~ th8ng TTLNH 1. D6i v6i cac dan vi thanh vien a) Bao cao chuy@nti@ndi (Mfiu s6 TTLNH-16); b) Bao cao chuy@nti@nd~n (Mfiu s6 TTLNH-17); c) D6i chi~u chuy@nti@ndi (Mfiu s6 TTLNH-18); d) D6i chi~u chuy@nti@nd~n (Mfiu s6 TTLNH-19); d) Bang k~t quathanh toan cua dan vi thanh vien (Mfiu s6 TTLNH-20). 2. Xu ly bao cao a) Ki@msoat: - Doanh s6 Ng (Co) tren cac Mfiu s6 TTLNH-16 phai b~g doanh s6 Ng (Co) tren Mfiu s6 TTLNH-18; - Doanh s6 Ng (Co) tren cac Mfiu s6 TTLNH-17 phfli b~g doanh s6 Ng (Co) tren Mfiu s6 TTLNH -19; - Chenh l~ch k~t qua d6i chi~u tren Mfiu s6 TTLNH-18 va Mfiu s6 TTLNH-19 phai b~ng 0; b) Xu ly bao cao sai sot: N~u co sai sot, dan vi thanh vien phai lien h~ vm dan vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH d@cling ph6i hgp xu ly. 3. L~p bao cao t~i thanh vien: 36 . a) Bao cao chuySn tiSn di (Mfiu s6 TTLNH-16); b) Bao cao chuySn tiSn d~n (Mfiu s6 TTLNH-17); c) D6i chi~u chuySn tiSn di (Mfiu s6 TTLNH-18); d) D6i chi~u chuySn tiSn d~n (Mfiu s6 TTLNH-19); d) Bang k~t qua thanh toan Clladan vi thanh vien (Mfiu s6 TTLNH-20); e) Bang k~t qua thanh toan clla thanh vien (Mfiu s6 TTLNH-21). 4. Bao cao chuySn tiSn di~n tu trong ngay clla ca thanh vien va dan vi thanh vien sau khi su d\lng dS d6i chi~u va tfmg hqp bao cao phai dugc luu trU theo dUng quy dinh hi~n hanh. Di~u 38. Bao cao thang D6i vai cac mfiu biSu bao cao khac ngoai cac mfiu biSu quy dinh 4ti DiSu 36, DiSu 37 Thong tu nay, cac dan vi th\fc hi~n bao cao theo quy dinh vS ch~ dl) thong tin bao cao hi~n hanh clla Ngan hang Nha nuac. ChtrO'DgVIII THAM GIA, sir DVNG DfCH VV vA RUT KHOI H~ THONG TTLNH Di~u 39. Tham gia H~ th&ng TTLNH I. Tham gia H~ th6ng TTLNH. a) Ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, Kho b~c Nha nuac Trung uang khi co nhu c~u tham gia H~ th6ng TTLNH th\fc hi~n gui van ban dang kY tham gia theo Mfiu s6 TTLNH-OI d~n Ngan hang Nha nuac (dan vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH) qua m~ng may tinh; b) Khi co nhu c~u dang kY cho dan vi thanh vien, thanh vien gian ti~p tham gia H~ th6ng TTLNH, ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, Kho b~c Nha nuac Trung uang th\fc hi~n gui van ban dang kY tham gia theo Mfiu s6 TTLNH-03 d~n Ngan hang Nha nuac (don vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH) qua m~ng may tinh. 2. Dan vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH dang tai tren c6ng thong tin di~n ill cua Ngan hang Nha nuac khi co S\f thay d6i vS thanh vien, dan vi thanh vien, thanh vien gian ti~p tham gia H~ th6ng TTLNH. Di~u 40. Yeu cAu v~ sir dyng djch V1] H~ th&ng TTLNH I. DS su d\lng dich V\l tren H~ th6ng TTLNH, thanh vien phai dam bao , cac yeu cau sau: a) Phai co tai khoan thanh toan bfu1gD6ng Vi~t Nam rna t~i SO' Giao dich trong truemg hqp tham gia 8U d\lng dich V\lH~ th6ng TTLNH; 37 b) TruOng hQ'Ptham gia thanh tmin bfulg ngo~i t~, phai co tai khoan thanh toan ngo~i t~ tuang Ung ma t~i So' Giao dich; c) Yeu cAuv@ngu6n nhan h,rc: - Co t6i thiSu 02 can bQ v~n hanh duQ'c Ngan hang Nha nuac c~p chUng chi ho~c gi~y xac nh~ dff tham gia dao t~o v@quy trinh xu ly nghi~p V\l va quy trinh v~ hanh H~ th6ng TTLNH; - D6i vm can bQ duQ'c giao trach nhi~m ho~c uy quy@nth\fc hi~n truy@n, nh~ dfr li~u thanh toan, kY duy~t L~nh thanh tom phai co chfr kY di~n tu do Ngan hang Nha nuac c~p theo quy dinh ~i Thong tu v@vi~c quan ly, su d\IDg chfr kY s6, chUng thu s6 va dich V\l chUng th\fc chfr kY s6 cua Ngan hang Nha nuac; d) Yeu cAuv@kY thu~t: - Co h~ th6ng chinh va h~ th6ng d\f phong d6i vai phAn m@m,co So' dfr li~u; - Co t6i thiSu 01 dUOngtruy@nchinh va 01 dUOngtruy@n d\f phong thuQc 02 nha cung c~p dich V\lkhac nhau kSt n6i d~n H~ th6ng TTLNH; - Co t6i thiSu 02 chfr kY di~n tu duQ'c kich ho~t thanh cong (01 chfr kY truy@nthong va 01 chfr kY kY duy~t). 2. D6i vm dan vi thanh vien thuQc Ngan hang Nha nuac phai tuan thu cac quy dinh t~i DiSm c, d Khoan 1 Di@unay. 3. DS su d\lng dich V\ltren H~ th6ng TTLNH, dan vi thanh vien H~ th6ng TTLNH phai dam bao cac yeu cAusau: a) Cac di@uki~n quy dinh t~i DiSm c Khoan 1 Di@unay; b) Yeu cAuv@kY thu~t: - Co h~ th6ng chinh va h~ th6ng d\f phong d6i vai phAn m@m,co So' dfr li~u; - Co t6i thiSu 01 dUOngtruy@nk~t n6i d~n H~ th6ng TTLNH; - Co t6i thiSu 02 chfr kY di~n tu duQ'c kich ho~t thanh cong (01 chfr kY truy@nthong va 01 chfr kY kY duy~t); c) Dff duQ'cthanh vien dang kY su d\IDg dich V\ltheo M&u s6 TTLNH-03. 4. Truac khi su dVng dich V\l H~ th6ng TTLNH, dan vi thanh vien thuQc Ngan hang Nha nuac, ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, Kho b~c Nha nuac Trung uang gm d~n dan vi v~n hanh H~ th6ng TTLNH qua m~g maytinh: 38 - van ban (trir cac don vi thuQc Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam) vS vi~c cfun ca, kY quy gifiy to' co gia ho~c kY quy bfulg tiSn d@thi~t l~p h~ muc ng rong trong TTLNH co xac oo~ clla Sa Giao dich trong truang hQ'Pdang kY su d\lllg dich V\l gui L~OOthanh toan gia trj thfip; - HQ'Pd6ng uy quySn ho~c van ban thoa thu~ truac dap trng cac yeu c~u quy diOOt~i Khoan 3 DiSu 5 Thong tu nay vS vi~c thanh toan Ng gifra cac thanh vien trong truang hQ'Pdang kY su d\lng dich V\l guiL~OO thanh toan Ng; - Van ban dang kY b6 sung su d\lng dich V\l H~ thang TTLNH cho thanh vien, don vi thanh vien theo M~u sa TTLNH-26 trong truang hgp b6 sung su d\lng dich V\lH~ thang TTLNH . Don vi v~n haOOH~ thang TTLNH dang Uti tren c6ng thong tin di~n ill clla Ngan hang Nha nuac khi co sg thay d6i vS thong tin su d\lng dich V\l H~ thang TTLNH clla cac thaOOvien, don vi thanh vien. Di~u 41. Ngirng, t~m ngirng sir dy.ng djch vy. gm L~nh thanh tmln tren H~ th8ng TTLNH 1. Khi co OOuc~u ngimg mQt ho~c mQt sa dich V\l gui L~OOthaOO toan, ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, Kho b~c Nha nuac Trung uong gm van ban dang ky ngimg dich V\l gui L~OOthanh toan theo M~u sa TTLNH-27 d~n don vi v~n hanh H~ thang TTLNH qua m~ng may tiOO. 2. Thang dac Ngan hang Nha nuac xem xet quy~t dinh t~m ngimg mQt sa djch V\l thanh toan tren H~ thang TTLNH clla thaOO vien, don vi thanh vien trong truang hgp thanh vien khong dam bao, duy tri cac yeu c~u vS ngu6n h)'c va kY thu~t quy dinh t~i Di@mc, d Khoan 1 DiSu 40 Thong tu nay; don vi thanh vien khong dam bao, duy tri cac yeu c~u vS ngu6n 19c va kY thu~t quy diM t~i Di@ma, b Khoan 3 DiSu 40 Thong tu nay cho d~n khi thanh vien dam bao cac yeu cAu dinh t~i Di@mc, d Khoan 1 DiSu 40 Thong tu nay va don vi thanh vien dam bao cac yeu cAuvS quy dinh t~i Di@ma, b Khoan 3 DiSu 40 Thong tu nay. 3. Thang dac Ngan hang Nha nuac quy~t diOOt~m ngimg dich V\l gui L~OOthanh toan tren H~ thang TTLNH clla thanh vien, don vi thaOOvien trong truang hgp thanh vien, don vi thanh vien d@xay ra sg ca kY thu~t lam gian do~n H~ thang TTLNH t~i don vi, C\lth@: a) Gian do~ qua 04 IAntrong 01 thang thi bi t~m ngimg dich V\l gui L~nh thanh toan trong vong 05 ngay lam vi~c k@tiI ngay vi ph~m; b) Gian do~n qua 11 IAntrong 01 quy thi bi t~m ngimg dich V\l gui L~nh thanh toan trong vong 10 ngay lam vi~c k@tiI ngay vi ph~; c) Gian do~n qua 19 IAntrong 01 nam thi bi t~m ngimg dich V\l gui L~nh thanh toan trong vong 01 thang k@tiI ngay vi ph~m. 39 4. Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quySt dinh t~m ngimg dich V\l giri L~nh thanh toan gia tri thftp cua thanh vien, don vi thanh vien trong cac truOng hgp sau: a) Kho b~c Nha nuac khong du s6 du quySt toan kSt qua bu trir theo quy dinh t~i DiSm d Khoan 3 DiSu 27 Thong tu nay thi don vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH bao cao Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xem xet quySt dinh ~m ngimg sir d\Ulg dich V\l giri L~nh thanh toan gia tq thftp cua Kho b~c Nha nuac cho dSn khi tra du s6 tiSn quySt toan bu tm con thiSu; b) Thanh vien khong du s6 du quySt toan kSt qua bu trir vao thai diSm Sa Giao dich l~p bao cao thanh vien thiSu v6n tir 02 lfuI tra len trong 01 thang, don vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH bao cao Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xem xet quySt dinh t~m ngimg 01 thang sir d\lng dich V\l gUi L~nh thanh toan gia tri thftp cua thanh vien; c) Theo quy dinh t~i DiSm b Khoan 3 DiSu 28 Thong tu nay; d) Thanh vien dS xay ra thiSu tiSn tra du ng cho yay thanh toan bu trir qua h~ dful dSn cac thanh vien khac phai chia se, Sa Giao dich bao cao Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xem xet t~m ngimg dich V\l giri L~nh thanh tom gia tri thftp cua thanh vien do. Thai gian t~m dimg dich V\lla 6 thang kStir ngay Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac thong bao bfulg van ban cho tftt ca cac thanh vien, don vi thanh vien. 5. Trong truOng hgp thanh vien, don vi thanh. vien bi dua vao di~n kiSm soat d~c bi~t, dS dam bao an toan cho ho~t dQng cua H~ th6ng TTLNH, Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xem xet quySt dinh t~m ngimg mQt s6 dich V\l thanh toan tren H~ th6ng TTLNH cua thanh vien, don vi thanh vien do. 6. Khi co SlJ thay d6i vS thong tin ngimg, t~m ngimg sir d\Ulg dich V\l H~ th6ng TTLNH cua cac thanh vien, don vi thanh vien, don vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH dang tai tren c6ng thong tin di~n tiTcua Ngan hang Nha nuac. Di~u 42. Ch~m dU1 tu each thanh vien, dan vi thanh vien, thanh vien gian ti~p H~ thBng TTLNH Thanh vien, don vi thanh vien, thanh vien gian tiSp chftm dill tu cach thanh vien, don vi thanh vien, thanh vien gian tiSp khi: 1. Thanh vien hoan thanh nghia V\ltra ng d6i vai cac khoan ng thanh toan (nSu co) phat sinh trong vi~c tham gia H~ th6ng TTLNH, cac khoan phi thuOng nien va phi thanh toan (nSu co) va co van ban rut kh6i h~ th6ng (Mfiu s6 TTLNH-02) giri dSn Ngan hang Nha nuac (dan vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH) qua m~ng may tinh. 2. Thanh vien bi t\1'dQng cham dill tu cach thanh vien khi thanh vien bi 40 giai th@,pha san, bi sap nh~p, bi hgp nhfit. .3. Khi tai khoan thanh toan b~ng D6ng Vi~t Narri t~i S6 Giao dich cua thanh vien bi dong. 4. Dan vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH dang tai tren c6ng thong tin di~n ill cua Ngan hang Nha nuac khi co S\f chfim dUt tu cach thanh vien, dan vi thanh vien, thanh vien gian tiSp H~ th6ng TTLNH. ChU'O'ngIX QUYEN~ vA TRAcR NHI~M CVA cAc DONVI Di~u 43. Quy~n va tnich nhi~m cua cac thanh vien, dO'Dvi thanh vien 1. Cac thanh vien va dan vi thanh vien co quySn: a) Su d\lng cac dich V\l thanh toan dugc phep th\fC hi~n do H~ th6ng TTLNH cung cfip; b) Yeu c~u Trung tam Xu ly Qu6c gia xac nh~ da:nh~n dugc L~nh thanh toan do mlnh gui va cung cfip cac thong tin lien quan dSn vi~c th\fc hi~n L~nh thanh toan do; c) Yeu c~u Trung tam Xu ly Qu6c gia huy L~nh thanh toan theo quy dinh t~i Thong tu nay; d) Dan vi thanh vien dugc thira huang quySn th\fc hi~n cac dich V\l thanh toan gia tri cao cua thanh vien rna dan vi nay trvc thuQc. 2. Cac thanh vien va dan vi thanh vien co trach nhi~m: a) Thanh vien quan ly cac ho~t dQng thanh quySt tooo, h~ muc nq rang cua H~ th6ng TTLNH thuQc ph~m vi mlnh quan ly; b) Thanh vien nh~n va xu ly cac dfr li~u di~n tu tir Trung tam Xu ly Qu6c gia van thai di~m kSt thuc ngay lam vi~c. NQi dung dfr li~u bao g6m: - S6 h~ch toan phai thu (phai tra) van rei khoan thanh toan cua thanh vien; - S6 h~ch toan phai thu (phai tra) cua tUng dan vi thanh vien, thong qua dfr li~u nay thanh vien h~ch toan va quySt toan cac khoan thu (chi) hQ cho cac dan vi thanh vien; - Chi tiSt tUng L~nh thanh toan di va dSn cua tfit ca cac dan vi thanh vien trong H~ th6ng TTLNH; c) Thanh vien co trach nhi~m thong bao, chi d~o dan vi thanh vien thuQc ph~m vi mlnh quan ly tuan thu cac van ban, chi d~o cua Ngan hang Nha nuac lien quan dSn TTLNH; d) Tuan thu cac quy dinh vS vi~c l~p va gui L~nh thanh toan qua H~ th6ng 41 i' I TTLNH va phai chiu tnich nhi~m vS tinh chinh xac cua s6 li~u va cac nQi dung lien quan dSn L~nh thanh toan do; d) Ph6i hgp vm don vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH, cac thanh vien va don vi thanh vien khac d@xu ly cac 16i phat sinh trong qua trinh v~n hanh H~ th6ng TTLNH va chuy@nsang h~ th6ng d\f phang; e) TruOng hgp don vi kh6i t:;t.ol~nh vi ph:;t.mquy dinh vS vi~c l~p, gill L~nh thanh toan ho~c s6 li~u, nQi dung tren L~nh thanh toan sai dfuI dSn thanh toan ch~m trS, m~t tiSn va gay t6n th~t v~t ch~t khac thi don vi do phai chiu trach nhi~m vS nhfrng thi~t h:;t.ido 16i cua minh gay ra; g) Th\fc hi~n cac quy dinh vS phi va quan ly phi trong TTLNH dugc quy dinh t:;t.iDiSu 7 Thong tu nay; h) Khong dugc tiSt lQho~c cung c~p cac thong tin thu dugc qua H~ th6ng TTLNH cho cac d6i tugng khong co trach nhi~m lien quan trir truOng hgp co yeu c~u cua co quan co thAm quySn theo quy dinh cua phap lu~t; i) Thanh vien phai chia se du ng cho yay thanh toan bil trir qua h:;t.ncua cac thanh vien khac; k) Thanh vien phai duy tri s6 du tai khoan thanh toan bao dam th\fc hi~n cac L~nh thanh toan va quySt toan btl trir qua H~ th6ng TTLNH; 1) TruOng hgp thanh vien, don vi thanh vien ch~m dfu tu cach thanh vien, don vi thanh vien, phai th\fC hi~n thu tvc dS nghi thu h6i chUng thu s6 (nSu co) su d\lng trong TTLNH theo quy dinh t:;t.iThong tu vS vi~c quan ly, su d\lng chii kY s6, chUng thu s6 va dich V\lchUng th\fc chii IcYs6 cua Ngan hang Nha nuac; m) Dam bao, duy tri h:;t.t~ng kY thu~t va ngu6n l\fc quy dinh t:;t.iDi@mc, d Khoan 1 va Di@ma, b Khoan 3 DiSu 40 Thong tu nay; n) Dang IcYdanh sach dia chi hQp thu di~n tu d@trao d6i cac thong tin lien quan dSn H~ th6ng TTLNH dugc quy dinh trao d6i qua thu di~n tU t:;t.iThong tu nay; 0) Ch~p hanh dUng cac quy dinh vS thai di@map d\lng trong H~ th6ng TTLNH d@bao dam thanh toan dugc th\fc hi~n thu~n 19i, chinh xac, kip thai va an toan tai san; p) Thanh vien phai thuOng xuyen giam sat h:;t.nmuc ng rang hi~n thai cua minh d@duy tri 6 muc thich hgp; q) Khi phat sinh tranh ch~p vai khach hang, cac ben lien quan co trach nhi~m cung c~p, trao d6i dii li~u cho nhau va bao cao tinh hinh cho ca~ c~p co thb quySn theo quy dinh cua phap lu~t d@giai quySt. 42 J)i~u 44. Ban J)i~u himh H~ thBng TTLNH 1. Ban DiSu hanh H~ th6ng TTLNH dugc thanh l~p theo quySt dinh cua Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac, thanh phfuI g6m: TruOng ban la Ph6 Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac, thanh vien la d~i di~n C\lC Cong ngh~ tin hQc, V\l Thanh toan, Sa Giao dich, lanh d~o cua mQt s6 don vi khac. 2. Ban DiSu hanh H~ th6ng TTLNH co cac nhi~m V\l sau: a) Tham muu cho Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac chiSn lugc, kS ho~ch phat triSn H~ th6ng TTLNH; b) Tham muu cho Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xay d\ffig va quan 1:9' khuon kh6 quan tri ffii ro toan di~n d6i vai H~ th6ng TTLNH; c) Tham muu cho Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac vS lo~i ngo~i t~ khac su d\lllg trong H~ th6ng TTLNH theo quy dinh t~i Khoan 1 DiSu 1 Thong tu nay; d) Tham muu cho Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quySt dinh cac nQi dung quy dinh t~i Khoan 2, 3 DiSu 9; Khoan 2 DiSu 10; DiSm a, b Khoan 3 DiSu 21; DiSm b Khoan 3 DiSu 28; DiSm b Khoan 4 DiSu 35 va Khoan 2,3,4, 5 DiSu 41 Thong tu nay; d) Ban DiSu hanh H~ th6ng TTLNH thvc hi~n cac nhi~m V\l khac lien quan dSn vi~c quan 1:9', v~ hanh H~ th6ng TTLNH dugc quy dinh trong quy chS ho~t dQng do Th6ng d6c Ngan hang Nha nuae quySt dinh. J)i~u 45. Sir Giao djch 1. KSt n6i vm Trung tam Xu 1:9' Qu6c gia dS thvc hi~n cac thu 1\lc thanh toan gia tri cao, thanh toan ngo~i t~, thanh toan gia tri th~p gifra cac thanh vien. 2. Giam sat va quan 1:9' cac tai khoan thanh toano a) Giam sat va quan 1:9' s6 du tai khoan thanh toan Clla cac thanh vien: - Hang ngay, vao dAu gia lam vi~c Sa Giao dich xac dinh s6 du tai khoan thanh toan cua eac thanh vien dS thve hi~n cae ho~t dQng thanh toan trong ngay eua cae don vi; - Xu 1:9' cac phat sinh chuySn tiSn Clla cac don vi thanh vien trong.truang hgp don vi thanh vien co nhu cAu b6 sung v6n; - C~p nh~t cac thong tin vS tinh tqmg ho~t dQng clla cac tai khoan thanh toan°, - KiSm soat va d6i chiSu s6 li~u h~ch toan thanh toan chuySn tiSn gifra cac don vi Ngan hang Nha nuae; - T6ng hqp s6 li~u h~ch tom thanh tom ehuySn tiSn hang ngay, hang thang clla eac don vi Ngan hang Nha nuac; 43 b) Thong qua Trung tam Xu ly Qu6c gia, Sa Giao dich cung c~p ruc thai va b~t kY hic nao cho cac thaOOvien nhfrng thong tin sau duai hiOOthuc di~n tu: - S<3du cac tai khoa.ll thanh tom va h~n muc th~u chi; - TiOOtr~g cac yeu cfiu quy~t tom btl tm; - TiOOtr~g cac yeu cfiu quySt toan dang cho xu ly trong hang dgi quySt tom' , - TiOOtr~ng cac yeu cfiu quySt tom dii huy; - H~n muc ng rang. 3. Quan ly quySt toan btl tm. a) Theo d6i, kiSm soat vi~c duy tri h~ muc ng rang cua cac thanh vien theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuac; b) Theo d6i, tiOOtom va duy tri h~ muc d<3ivm nhfrng khoan thanh tom khong su d\lng h~n muc; c) Xu ly cac giao dich lien quan dSn kY quy gi~y to co gia, kY quy bfulg .~tIen; d) Theo d6i va thong bao tinh tr~ng quyst tom btl tm theo quy dinh t~i DiSu 24 Thong tu mly. 4. Xay d\ffig, ban haOOquy trinh xu ly thanh tom ngo~i t~, quyst tom trai phiSu ChiOOphu. 5. Xac oo~ tiOOtr~g hoan thaOO nghia V\l tra ng d<3ivm cac khoan ng thaOOtoan (nSu co) phat sinh trong vi~c tham gia H~ th<3ngTTLNH, cac khoan phi thuang nien va phi thanh toan Clla thanh vien, don vi thanh vien khi thanh vien dS nghi rut khoi H~ th<3ngTTLNH. 6. Th\fc hi~n chuc nang thanh vien clla H~ th6ng TTLNH va tuan thu dfiy du cac quy dinh d<3ivai thanh vien clla H~ th<3ngTTLNH. f)i~u 46. VI} Tili chinh - K~ tmln Quan ly vi~c h~ch tom cac khoan thanh toan chuySn tiSn thong qua H~ th<3ngTTLNH cua cac don vi Ngan hang Nha nuac, quy~t tom nam cac khoan thanh tom chuySn tiSn giiia cac don vi Ngan hang Nha nuac theo quy dinh. f)i~u 47. VI} Thanh tmin 1. Chiu trach nhi~m vS nghi~p V\l thanh tom d<3ivm H~ th6ng TTLNH. 2. Xay d\ffig va ban hanh cac quy dinh vS giam sat H~ th6ng TTLNH dS dam bao S\fho~t dQng 6n dinh, an toan va hi~u qua cua H~ th<3ngTTLNH. 3. Th\fC hi~n giam sat ho~t dQng H~ th<3ngTTLNH, truy c~p dii li~u luu trii di~n tu cua H~ th<3ngTTLNH, thong qua cac kenh trao d6i thong tin vm don 44 t vi v~ h8nh, cac thanh vien h~ th6ng dS kiSm tra lien t\lC va danh gia ho~t dQng H~ th6ng TTLNH hang ngay trong diSu ki~n ho~t dQng binh thuOng. Yeu c~u dan vi v~ h8nh H~ th6ng TTLNH bao cao khi co thay d6i H~ th6ng TTLNH va . khi co phat sinh S\fc6. fli~u 48. Cy.c Cong ngh~ tin hQc 1. Th\fc hi~n cac nhi~m V\l clla dan vi v~ h8nh H~ th6ng TTLNH quy dinh t~i Thong tu nay. 2. Tn;rc ti@pquan ly va chiu trach nhi~m vS h~ t~ng kY thu~t H~ th6ng TTLNH. 3. Nghien cUu, xay d\fllg va dS xuat cac giai phap ky thu~t dS dap Ung nhu cAuphat triSn va rna rQng H~ th6ng TTLNH. 4. Th\l'Chi~n cong tac bao tri H~ th6ng dinh leY dS dam bao ho~t dQng an to an, lien t\Ic. 5. Tham mUll trinh Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac ban hanh chu~n dtr li~u CllaNgan hang Nha nuac su d\lng trong H~ th6ng TTLNH. fli~u 49. flrrn vi v~n himh H~ thBng TTLNH 1. Tn;rc ti@pv~n hanh H~ th6ng TTLNH. 2. D~u m6i ti@pnh~, xu ly, huang dfut th\lC hi~n cac quy dinh t~i DiSu 39,40,41,42 Thong tu nay. 3. Chap hanh cac quy dinh va cac khuy@n nghi vS giam sat Clla NHNN (Y\l Thanh toan); d6ng thai ban hanh va th\lc hi~n cac quy dinh nQi bQ vS kiSm soat nii ro v~n hanh dS dam bao S\fho~t dQng lien t\lC cua H~ th6ng TTLNH. 4. Dinh leY hang thang, bao cao Ban DiSu hanh H~ th6ng TTLNH va gui Y\l Thanh toan vS tinh hinh va thai gian ho~t dQng clla H~ th6ng TTLNH theo ch@dQbao th6ng ke CllaNgan hang Nha nuac. fli~u 50. Ngan himg Nha nucYcchi nhanh dnh, thanh phB 1. Yeu cAu Trung tam Xu ly Qu6c gia xac nh~n dff nh~ duQ'c cac L~nh thanh toan do minh chuySn tai va cac thong tin lien quan d@nL~nh thanh toan do. 2. Ph6i hQ'Pt6 chilc kSt n6i cho cae thanh vien, dan vi thanh vien tren dia ban tham gia H~ th6ng TTLNH. 3. Dam bao diSu ki~n kY thu~t trong ph~ vi ph\l traeh dS H~ th6ng 45 .'.MI =l=z=p==r'_m=="",~' ..n .....•. ,.." J TTLNH hOliltdQng thong su6t. 4. Ph6i hgp vai don vi v~ hanh H~ th6ng TTLNH, cac thanh vien va don vi thanh vien xu ly cac l6i phat sinh trong qua trinh v~ hanh H~ th6ng TTLNH. ChU'O'ng X DlEU KHoAN THI HANH Di~u 51. Quy dinh chuy~n ti~p 1. Ngan hang Nha nuac, Ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, Kho blilCNha nuac Trung uong va cac don vi tn.rc thuQc cua cac d6i tuQ11gnay la thanh vien, don vi thanh vien, thanh vien gian tiSp H~ th6ng TTLNH truac ngay Thong tu nay co hi~u l\fc thi hanh duQ'ctiSp t\lC Ia thanh vien, don vi thanh vien, thanh vien gian tiSp cua H~ th6ng TTLNH va duQ'c tiSp t\lC su d\lllg cac dich V\l da duQ'cthiSt l~p tren H~ th6ng TTLNH. 2. Cac thanh vien, don vi thanh vien, thanh vien gian tiSp H~ th6ng TTLNH truac ngay Thong tu nay co hi~u l\lc thi hanh khong thuQc d6i tuQ11g quy dinh tliliKhoan 1 DiSu nay ch~m dill tu cach thanh vien, don vi thanh vien, thanh vien gian tiSp kS tir ngay Thong tu nay co hi~u l\fc thi hanh. Di~u 52. Hi~u Il}'cthi himh Thong tu nay co hi~u l\lc thi hanh kS tir ngay 15 thang 01 nam 2018 va cac van ban sau hSt hi~u l\lc thi hanh: - Thong tu s6 23/2010/TT-NHNN ngay 09/11/2010 cua Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quy dinh vS vi~c quan ly, v~n hanh va su d\lng H~ th6ng Thanh toan di~n tu lien ngan hang; - Thong tu s6 13/2013/TT-NHNN ngay 11/6/2013 cua Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac vS vi~c sua d6i, b6 sung mQt s6 diSu cua Thong tu s6 23/2010/TT-NHNN ngay 09/11/2010 cua Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac quy dinh vS vi~c qulin ly, v~ hanh va su d\lng H~ th6ng Thanh toan di~n ill lien ngan hang; - DiSu 6 Thong tu s6 23/2011/TT-NHNN ngay 31/8/2011 cua Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac vS vi~c th\lC thi phuong an don gian hoa thil 1\lc hanh chinh linh V\fChOliltdQng thanh toan va cac lInh V\fCkhac theo Nghi quySt cua Chinh phil vS don gilin hoa thu t\lChanh chinh thuQc phlilmvi chuc nang qulin ly. Di~u 53. T6 cht'fc thl}'c hi~n Chanh Van phong, Thu tru&ng cac don vi thuQc Ngan hang Nha nuac, 46 Ghim d6c Ngan hang Nha nuac chi nhanh tinh, thanh ph6 tIv'c thuQc Trung uang, Tfmg giam d6c (Giam d6c) cac thanh vien chiu trach nhi~m t6 chuc thvc hi~n Thong tu nay. ~ Noi nhan: - Nhu D"i€u 53; - Ban Uinh d~o NHNN; - Van phong Chi,nh.phil (2 ban); - Be> Tu pha.p (de kiem tra); - C6ng bao; - Luu: VP, V\l PC, C\le CNTH. KITHONGJ)OC PHO THONG D6c 47 •••• fA';;; I <Ten don vi> sf>: ICV vIv Dang kY tham gia H~ th6ng TTLNH. Mdu 56 TTLNH-Ol CQNG HOA xA HQI CHU NGHiA VI~T NAM DQcIfP - TV do - H,nh phuc . , ngay thang nam . DE NGHI THAM GIA HE THONG TTLNH . . Kinh girl: Ngan hang Nha nmyc Vi~t Nam Mil don Vi(l): Ten don vi: Dia chi: Di~n tho~i: Fax: Email: S6 tai khom thanh toa.ll Vi~t Narn dang (VND) rna t~i SGD NHNN: S6 tai khom thanh toan Do la My (USD) rna t~i SGD NHNN: S6 tai khom thanh toan Dang tiSn chung Chau Au (EUR) rna t~i SGD NHNN: S6 tai khom thanh toan Ngo~i t~ khac (Ghi ro loq,i d6ng tiJn) rna t~i SGD NHNN: DS nghi duQ'ctharn gia H~ th6ng thanh toan di~n tu lien ngan hang vai cam kSt tuan thli cac Quy trinh kY thu~t nghi~p V\l, Quy t~c v~ hanh, chia se khofm vay trong quySt toan bti trir gia tri th~p (khi tharn gia dich V\l gui L~nh thanh toan gia tri th~p) va cac Quy dinh lien quan khac cua H~ th6ng thanh toan di~n tu lien Ngan hang. Duai day chUng toi dang kY dich V\l thanh toan va Kenh truySn thong su d\ffig: 1- Dang kY cac djch Vl} thanh toan (danh d~u X vao 0 tU'O'ngung) STT Loai dich vu thanh toan Dang kY .. . 1 Gfri l~nh thanh toan Gia trj cao 2 Gfri l~nh thanh toan Gia trj thAp(2) 3 Girl l~nh thanh toan Do la My (Usn) 4 Gfri l~nh thanh toan Dang ti~n chung Chau Au (EUR) , , 5 Gfri l~nh thanh tmln Ngo~i t~ khac (ghi ro loq,i dong tien) 6 Girl l~nh thanh toan Ng Vi~t Nam dang (VNDi3) 7 Girl l~nh thanh toan Ng Do la My (Usni3) 8 Gfri l~nh thanh toan Ng Dang ti~n chung Chau Au (EURi3) 9 Gfri l~nh thanh toan Ng Ngofi t~ khac (ghi ro loq,id6ng ti~ni3) 1 2- Dang kY kenh truy~nthong (danh dAu X vitO0 tU'O'Dg ung) Kenh truy~nthong se Stf dl}ng STT Leasedline MetroNet Khac 1 2 Thii tnrlmg don vi (Ky, dong d~u) Chu thich: - (l)Theo Th6ngtus617/2015/TT-NHNNngay21/10/2015 cua Th6nga6cNHNN - (2)Kem theo Van bim aJ nghi vJ vi?c cam c6, kY qujJ gidy ta co gia ho(zc kY qujJ biing tiJn ad thi€t 19Phr;znmuc n(1rang trong thanh toan ai?n tit lien ngan hang co xac nh9n cua So' Giao dich Ngan hang Nhanuac. - (3)Kem theo H9P a6ng uy quyJn ho(zc van bim th6a thu9n truac vJ vi?c thanh toan N(1 lor;zitiJn t? tuang {enggifra cac thanh vien.!"" 2 <Ten thanh vien> sb: ICV VIv rut kh6i H~ th6ng TTLNH. M!u sa TTLNH-02 CONG HOA xA HOI cHiJ NGHiA VIET NAM . . . IlQc I,p - Tv do - H,nh phuc • •••••• J ngay thcmg nam . DENGHIRUTKH6IH~TH6NGTTLNH Kinh gUi: Ngan hang Nha mrO'c Vi~tNam Ma dan vi (1) Dia chi: Di~n tho~i: Ten dan vi: Fax: Email: S6 tai khoan thanh toan (Vi~t Nam d6ng) ma t~ NHNN: S6 tai khoan thanh toan Do La My (USD) ma ~i NHNN: S6 tai khoan thanh toan Euro (EUR) ma t~ NHNN: S6 tai khoan thanh toan N go~i t~ khac (Ghi ro !O(;zitl6ng tiJn) ma t~i SOD NHNN: DS nghi duQ'c rut khoi H~ th6ng thanh toan di~n til lien ngan hang. Lydo: . Danh sach cac dan vi dS nghi rut khoi H~ th6ng TTLNH STT Ten Thanh vien/ Dan vi Mangan hang Lo~ thanh vien Chuy€n sang Hoan toan rut thanh vien (Trlfc tiip/Gi6.n Thanh ." gian khoi H~ th6ng Vlen t'': ) (2) tiSp (danh cho TTLNH(4) zep Dan vi thanh vien trl!c tiSp(3)) 1 2 Ngay dv kiSn rut khoi M th6ng: DS nghi Quy co quan xem xet, chdp thu~. Thil truOng don vi (Ky, d6ng ddu) Chu thich: - (1): Theo Thong tu s617/2015/TT-NHNN ngay 21/10/2015 cua Th6ng tl6c NHNN - (2): Ghi ro lot;zithanh vien tlang tham gia h? th6ng TTLNH - (3): [Janh ddu X khi [Jan vj thanh vien co yeu cdu chuyin sang Thanh vien gian nip. - (4): [Janh ddu X Khi Thanh vienJ Dan vj thanh vien, Thanh vien gian tiip rut hoan toan khoi H? th6ng TTLNH. ~ 3 <Ten thanh vien> s6: ICV VIv dang kY don vi thanh vien va thanh vien gian ti~p H~ th6ng TTLNH. CQNG HOA xA HQI CHU NGHiA VI~T NAM DQc l~p - TV do - H,nh phuc , th' v ••••••• J ngay....... ang nam . Mau 56 ITLNH-03 DE NGHI THAM GIA DON VI THANH vrEN HoAc THANH vrEN GIA.N TIEP THAM GIA HE THONG TTLNH . .. . Kinh gm: Ngan hang Nha nmyc Vi~t Nam DS nghi dang kY cac don vi thanh vien, thanh vien gian tiSp va su d\lng dich V\lH~ th6ng TTLNH nhu sau: 1- Dang kY dO'n vi thanh vien MaNgan himg (1) Thong tin lien h~ Dang kY thira hU'Ong quy~n th\fc hi~n cac dich V\l thanh toan theo Thanh vien (danh d~u X vao 0 tU'O'Dgnng) Dia chi s6 di~n Girl l~nh Girl l~nh - Girl l~nh Girl l~nh Girl L~nh Girl l~nh Girl l~nh Girl l~nh STT Ten don vi tho~i thanh thanh thanh thanh Thanh thanh thanh thanh thanh vien tmin ~ia toan Do toan toan toan Ncy toan Ncy toan NO' toan Ncy laMy D" f" ngo~i t~ VietNam Do la m~ DAng ti~n Ngo~i t~ tri thap ong len ." (USD) chun~ khac (ghi dong (USD) ( ) chun~ khac (ghi ChauAu ro logi (VND) (2) ChauAu ro logi (EUR) tl6ng tiJn) (EUR) (2) tl6ng tiJn) (2) 1 2 3 ... 4 2- lUng kY thanh vien gian ti~p STT Mi N gan hang(1) Ten don vi 1 2 3 ... Thii truO'ng don vi (Ky, dong d~u) Chu thich: (1) Theo Thong tu s617/2015/TT-NHNN ngay 21/10/2015 eua Th6ng d6e NHNN (2) Kern theo H(Jp d6ng uy quyJn hoi;ievan bem thoa thu~n truae vJ vi~e thanh toan N(lloq,i tiJn t~ tucmg Ung gifra cae thimh vien. "" 5 THANH ToAN IlI~N TU LIEN NGAN HANG LENH CHUYEN NO/CO• • A • A • Lo~ndong tIen: . M~u sa TTLNH-04 Lo~i giao dich: sa hi~u giao dich: Ngan hang giii: Ngan hang nh,n: Ngan hang chiu phi: Ngtroophat l~nh: Ilia chi: s6 CMNDIH9 chi~u/Can c\f(yclMi sa DN: Tai khoan: T~i NH: Ngtrm nh,n l~nh: Ilia chi: s6 CMNDIH9 chi~u/Can C\f(Yc: Tai khmln: T~i NH: Chtrong, lo~i, khoan, mvc: N9i dung: S",). ~ "o tIen bang so: Sa ti~n bing chfr: Ngay giao dich: Ngay, gio-giii (nh,n) : Mi NH: TK NQ': MiNH: TKC6: Ngay dp: ..... .!....!.... Noi cip: Ngay cip: ..... .!....!.... Noi dp: KEToAN KIEMsoAT 6 CHU TAl KHoAN ;V THANH ToAN BIJJ:NTU LIEN NGAN HANG LENH HUY LENH THANH ToAN . L . dA • 0 A O~l1 ong ben: 0 M~u s6 TTLNH-05 S6 giao djch: Ngan hang giii: Ngan hang nh,n: Nguiri phat l~nh: Bja chi: Tai khoan: T,i ngan hang: Nguiri nh,n l~nh: Bja chi: Tai khoan: T,i ngan hang: S~ 0). ~ ~ o hen bang so: S~ to). b~ h- Olen ang c u: K~t qua huy: Ly do huy KEToAN Ngay giao djch: KIEMsoAT Ngay, giir l,p: cHiJ TAl KHoAN Chit thich: L?nh huy L?nh thanh toem chi su dl,mg dt5ivOi cac chuydn ti€n dang trong himg iJ<;ri cua Trung tam Xu ly Qut5cgia """ 7 THANH ToAN DI~N TU LIEN NGAN HANG M~u s6 TTLNH-06 A ,. " ? _ , YEUCAUHOANTRALENHTHANHTOAN Lo~i d6ng ti@n:: . sa giao djeh: Ngan hang gm l~nh: Lydo: sa hi~u giao djeh: Ngan hang gm: Ngan hang nh~n: NguM phat l~nh: Dja chi: Tai khoan: T~i ngan hang: NguM nh~n l~nh: Dja chi: Tai khoan: T~i ngan hang: Sf. t'" b~ I- Olen ang so: Sf. t'" b~ h- Olen ang e u: KEToAN Ngay giir l~p: Cae thong tin eua giao djeh gae Ngay giao djeh: KIEMsoAT 8 Ngay, giir l~p: cHiJTAI KHOANA.-- THANH ToAN DI~N TU LIEN NGAN HANG - I- Mall so TTLNH-07 THONGBAo TU CHGI YEU cAu HoAN TAA LENH THANH ToAN • A ." • LO~l1dong tlen: . S6 hi~u giao dich: Ngan hang gUi l~nh: Lydo S6 hi~u giao dich: Ngan hang gUi: Ngan hang nh~n: NgU'iriphat l~nh: Dia chi: Tai khoan: T~i ngan hang: NgU'irinh~n l~nh: Dia chi: Tai khoan: T~i ngan hang: SI. t'], b~ I. Olen ang so: S6 ti~n b~ng chfr: Ngay, giir l~p: Cae thong tin cua giao dich g6c Ngay giao dich: Ngay, giir l~p: KEToAN KIEMsoAT 9 CHUTAI KHoAN ~ THANH TOAN' J)I~N TV' LIEN NGAN HANG Mau 56 TTLNH-08 DI~N TRA SOAT Lo~i d6ng tiSn: . S6 di~n tra soat: Ngan himg giii l~nh: ~.,_."",~J4;~' •..o;l:.:~-:,>~.* ,W,.if;".~-~dp"t'.;,$lioI!g~tmig!aqiaj~g6E;j~.:~.~)t;;",Ji:~;?gr;~%Vil&i;a~~1 S6 giao djch: Ngay giao djch: Ngan hang giii: Ngan hang nh~n: Noi dun eu cAutra soat S" t'~ Olen: KEToAN KIEMsoAT 10 CHUTAIKHOAN ~ THANH ToAN f)I~N TV' LIEN NGAN HANG BIEN TRA. LOI TRA SOAT • ." • A LO~l1dong tlen: . S~ d." t' I' . o l~n ra 01: Ngan hang gUi I~nh: Mau s6 TTLNH-09 sa giao dich : Ngan hang gUi: Ngan hang nh~n: Nqi dung yeu c~u tra soat Ngay giao dich: Lo~i tiin sa tiin: KETOA.N KIEMSOA.T 11 CHU TAl KHoAN ~ THANH ToAN DI~N TU LIEN NGAN HANG M~u s6 TTLNH-I0 ~ , A TONG HOP GIAO DICH DON VI THANH VIEN . . . Lo~i d6ng tiSn: . Ngay giao dich: ./ ./ . Dich V\l: Ngan hang: Trang: Ten Ngan hang Tong cQng L~PBANG CM thich: L(ip theo tUng /o(li dich v~ va t6ng hr;rp. L(ip cho tUng dan vi thanh vien Cho biit giao dich di va din CliaD VTV nay vai tUng D VTV khac C(jng t6ng Clia tUng h? th6ng va toan bang. 12 KIEM SOAT Rv- THANH ToAN DI:E:NTIT LIEN NGAN HANG a , A TONG HOP GIAO DICH THANH VIEN • • A •• -". LO~l1dong tIen: . NgAy giao dich: ./ .I . Dich Vl,l: NganMng: 86 hi~u tAi khoan: Mau sf> TTLNH-ll Trang: ,Chinhanh NQ' C6 ' ~.',','Chenh I~nb sa ti~n ',' " " " ,'. . " -.' sa hi~u .. ','Ten'ngan hang sa m6n sa ti@n ,',' sa m6n sa ti@n " 'NQ' , C6 , ',', ' " " TONGC<)NG L!PBA.NG Chit thich: L~p cho timg h? th6ng thanh vien L~p theo timg for;zidich Vll va t6ng hr;rp L~p cho n(ji tinh - lien tinh va toan qu6c M6i dong fa dong t6ng c(jng cua mJu s6 ITLNH-IO fH/ 13 KIEMsoAT THANH ToAN f)I~N TO' LIEN NGAN HANG BANG CAN DOl CHUYEN TIEN Loliti d6ng tiSn: . Ngay giao djch: / .I . Dich Y\l: Mau s6 TTLNH-12 Trang: T6ng cQng L~P BANG KIEM SOAT eM thieh: Lr7p eho toem b9 H? th6ng TTLNH Lr7p theo timg iO(li dieh Vll va t6ng h(lp Lr7p eho n9i tinh - lien tinh va toan qu6e M6i dong ia dong t6ng toan bang ella mdu s6TTLNH -11 ",...... 14 THANH TOAN' DIlj:N TIT LIEN NGAN HANG BANG KET QuA I14CH ToAN Lo~i d6ng ti8n: . Ngay giao djch: .I .I . Djch Y\l: M~u s6 TTLNH-13 Trang: Ngan hang ..,'" Nil Co , S6 hi~u Ten Ngan hang 1 .. . o. ~ TAng cl)ng Lip bang Chu thich: L~p cho toem b(j H~ th6ng TTLNH L~p theo timg /or;zidich v¥ va t6ng h9'[J L~p cho n(ji tinh - lien tinh va toan qucic M6i dong tuang u-ng dong ( 2 c(jt cu6i) tren mdu s6 TTLNH-12 ~ 15 Ki@m so lit THANH ToAN f>Ilj:N Tir LIEN NGAN HANG M~u 56TTLNH-14 LAn tbl}'cboa: BANG TONG B<}p KET QuA TBVC BoA Ngay giao dich: gia thlJC hmi: Trang: Tang cQng L~pBang CM thich: - Kit qua cua timg tan th/!c hoti. - M6i dong tiz CIHO hofic chi nhtinh NHNN ",., 16 Ki:l. 't em soa THANH ToAN BI:E:NTU LIEN NGAN HANG BANG TONG HOP KET QuA BACH ToAN ~, . L . d" ." O~l ong ben: . Ngily giao dich: ./ ./ . Dich V\I: Nfan hang: So hi~u tili khoan: Chi "harth T6ng cqng M~u s6 TTLNH-15 L~PBANG eM thfeh: LtJp eho tung h~ th6ng M6i dong la kit qua hr,zehtoan ella dan vi thanh vien trong h? th6ng ,.... 17 KIEMsoAT THANH ToAN DI~N Tir LIEN NGAN HANG BAo cAo CHUYEN TIEN DI Lo~i d6ng tiSn: . Ngay giao dich: .I .I . M~u s3 TTLNH-16 L~PBANG xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx KIEMSOAT xxxxxxxx xxxxxxxx Chit thich: - C(jt 1: 86 thit:t7! - C(jt 2 : 86 giao dich trong ngay - C(jt 3 : Cac dich v¥ phat sinh (theo lu6ng gia tri cao hoi;icthap) - C(jt 4 : L?nh chuyin n(1 - C(jt 5 : L?nh Chuyin co - Dong cu6i : T6ng c(jng phat sinh - C(jng theo t6ng cua aan vi thanh vien - Cac l?nh slip xip theo thit:t7!s6 giao dich tang dan - Biiu l(ip theo gia tri cao, gia tri thap va t6ng h(1JJ - n6i vai thanh vien co thi in l(li bao cao cac aan vi thanh vien trong cimg h? th6ng ai !dim tra tit dir li?u cua thanh vien nh(in tit Trung tam Xu ly Qu6c gia "" 18 THANH ToAN f)I~N TU LIEN NGAN HANG M~u s6 TTLNH-17 BAo cAo CHUYEN TIEN DEN Lo~i d6ng tiSn: . Ngay giao dich: ./ ./ . T" a 2an an2 : en .. S6 S6 giao Dich VI) .,DQ~.~QPhat~iI1h.,:. , .",,'" .~ TT dich Ng , I' ',Co- ,,, 1 2 3 4 5 NH chuy~n : xxxxxxxx Ten: xxxxxxxx CongNH : xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx Cong toim bang xxxxxxxx xxxxxxxx Luy k~ tir dAu thling Luy k@tir dftu nam Lr.\PBA.NG KIEMsoAT Chu thich: - C(jt 1 : 8J thu tt! - C(jt 2 : 8J giao dich trong ngay - C(jt 3 : Cac dich v¥ phat sinh (theo lu6ng gia tri cao ho(ic thap) - C(jt 4 : L?nh chuyin co - C(jt 5 : L?nh chuyin n(J - Dong cuJi : TJng c(jng phat sinh - C(jng theo tJng cua aan vi thanh vien - Cac l?nh sap sip theo thu tll sJ giao dich tang dan - Biiu l(ip theo gia tri cao, gia tri thap va t6ng hfJP - D6i vm thanh vien co thi in lr;zibao cao cae aan vi thanh vien trong cimg h? th6ng a€ !d€m tra tit da-li?u cua thanh vien nh(in tit Trung tam xu If Qu6c gia /-(.-- 19 THANH ToAN BI¥N TU LIEN NGAN HANG DOl CHIEU CHUYEN TIEN DI Lo~i d6ng tiSn: . Ngay giao dich: .I .I . M~u s6 TILNH-18 MIl Ngao haog: Teo: PhAo 1 : sA lieu dAichi~u ohao duo-c. '.i¥'~;J~;~.~~~~: 1 2 NH ohao : xxxxxxxx Teo: xxxxxxxx :,~~~'~~{~:IJi~;~~~gtP~~ti~tm .,'';~f;;JS~I1ll~iC I~IN~frIl1.eOS{i~ 4 5 xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx 1 So li~u tren bao cao chuyen ti~n di cua dan vi 2 So li~u tren bao cao doi chieu nh~ duQ'cti:r H~ th6ng TTLNH 3 Chenh I~ch L~PBANG 20 KIEMsoAT~ THANH ToAN f)I~N TU LIEN NGAN HANG Mau s6 TTLNH-19 DOl CHIEU CHUYEN TIEN DEN Lo~tid6ng tiSn: . Ngay giao dich: ./ ./ . 3 Ten: xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx Mil Ngan hang: Ten: Phftn 1 : Sa lieu dai chi~u nhan dU'o-c. So, "Sf>,gi,B;~), TT 'dich ." 1 2 NH chu Luy ke til'dau nam S6' ,.1#;; 1 2 So li~u tren bao cao chuyen ti~n d~n cua dan vi So li~u tren bao cao doi chieu nh~ dugc ill H~ th6ng TTLNH 3 Chenh I~ch L~BANG KIEMsoAT~ 21 THANH ToAN f)IJ~:NI 6' LIEN NGAN HANG ? JC? ,? "A BANG KET QUA THANH TOAN eUA DON VJ THANH VIEN Lo~i d6ng ti~n: . Ngay giao dich: :...1 ..!. . - J. Mau so TILNH-20 1 Ton Chenh l~ch phai thu (tn'!) : SJ. t.:!' b:' h- Olen ang c If: xxxxxxxxx (8) 4 xxxxxxxxx L!PBAN"G xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx KIEMsoAT Chu thich: Cf5t4 : T6ng cf5ng I?nh chuy€n n(J di va I?nh chuy€n co din Cf5t 5 : T6ng cf5ng I?nh chuy€n co di va I?nh chuy€n n(J din Cf5t 6 : Cf5t4 - cf5t5 (niu cf5t 4 >cf5t 5) Cf5t 7 : Cf5t5 - cf5t4 (n€u cf5t 4 <cf5t 5) Cf5t 8 : Phai tra niu cf5t 7> cf5t 6, phai thu niu cf5t 6>cf5t 7 - 86 li?u dU(JcI(j.ptit:s6 li~u d6i chiiu nh(j.ndU(Jctit: Trung tam Xu If Qu6c gia sau khi dil d6i chiiu can. - sap xip theo timg Ngan hang d8i phuang fa dan vi thanh vien - L(j.pcho gia tri thap, giG tri cao va t6ng h(J]J - tJ6i vai thimh vien co th€ in I(li bao cao cac dan vi thanh vien trong dmg h~ th8ng d€ ki€m tra tit:die li?u cua thanh vien nh(j.n tit: Trung tam Xu If Qu6c gia. ~ 22 THANH ToAN DI~N TIT LIEN NGAN HANG BANG KET QuA THANH ToAN eVA THANH VlEN Lo~i dBng tiSn: . Ngay giao dich: ./ ./ . M~u s6 TTLNH-21 N2an han2 (Hoi SO' chinh) : Ten: Sa MaNH Doanh so Chenh l~ch TT Ten Ngan himg NQ' Co NQ' Co 1 2 3 4 5 6 7 T6n2 c(>n2 xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx Chenh l~ch phai thu (tni) : Sa ti~n b~ng chfr : xxxxxxxxx (8) L~PBANG KIEMsoAT Chu thich: - C(Jt4 : rJng toem bemg tren c(Jt4 - mJu s6 TTLNH-20 - C(Jt5 : rJng toan bang tren c(Jt5 - mJu s6 TTLNH-20 - C(Jt 6 : C(Jt4 - c(Jt5 (niu c(Jt 4 >c(Jt 5) - C(Jt 7 : C(Jt5 - c(Jt4 (niu c(Jt4 <c(Jt5) - C(Jt8 : Phai tra niu c(Jt7>c(Jt6, phai thu niu c(Jt 6>c(Jt 7 - 86 li?u aU(JcltJp tit s6 thanh vien nhtJn aU(Jctit rrung tam xu Ij Qu6c gia - LtJp theo timg aon,vi themh vien tron$ cung h~ th6ng - LtJp cho gia tri thap, gia tri cao va tong h(JJJ~ 23 THANH ToAN BIEN TU A " ". LIEN NGAN HANG Mfiu s6 TTLNH -22 CONG HoA :xA HOI CHU NGHiA VI~T NAM BQc l~p - TV do - H~nh phuc BIEN BAN Sl)' CO KY THU~T TRONG H~ THONG TTLNH Chung toi gam co: 1/ Ong (ba): chile Y\l: . 2/ Ong (ba): chile V\l: . 3/ Ong (ba): chile V\l: . NhAt tri xae dinh SlJe6 ky thu~t trong H~ th6ng TTLNH sau day: - SlJ e6 ky thu~t: (m6 ta S1! c6) . h'. -;t, A :.. -'OIl , '\ / - T m dIem xay ra slJ co: giO phut, ngay ./ , . - Nguyen nhan: . , H~u qua eua SlJco ky thu~t: . Phuong in xu 1:9' SlJe6 ky thu~t: . .......... , ngay thing narn . L~BlEU TPKETOAN 24 THU TRUONG BON VI ~ I I : I I i THANH ToAN BIEN TU iii. " " • LIEN NGAN HANG Mftu s6 TTLNH-23 • CQNG HO.A xA HQI CHU NGHiA VI~T NAM BQc l~p - TV do - H~nh phuc BIEN BAN CHUYEN TIEN (THU A/THIEU) Chung toi gam co: 1/0ng (ba): chuc V\l: . 21 Ong (ba): chuc V\l: . 31 Ong (ba): chuc V\l: . NhAt tri xac dinh tinh tr~g, nguyen nhan va trach nhi~m trong vi~c chuy€n ti~n . (thila!thi€u) dum day: L~nh Thanh toan (NgIC6) s6: Ngay l~p l~nh: ./ ./.. . Ngum phat l~nh: . f)ia chi/s6 CMND: . Tai khoan: . T~i Ngan hang Mii NH: . Ngum nh~n l~nh: . f)ia chi/s6 CMND: . Tai khoan: . T~i N gan hang: Mii NH: . S6 ti~n: . f)ii chuy€n: (thila! thiiu) la d (bfulg chti: . .................................................................................................................... ) Nguyen nhan sai s6t: . ....................................................................................................................................................... ....................................................................................................................................................... N ,. hi 'h nhiA gum c .u trac <;:m: . ........................................................................................................................................................ :n},. hi 'N A h' ~ 'B'A b' 'd.:l. (th h},.' ve ng . quy gan ang: can cu len an nay e: u 01 ngay ho~c xu ly tra ti~p cho khach hang) s6 ti~n dii chuy€n: (thila! thi€u) . n6i tren. .. , ngay thang nfun . KEToAN T.P.KETOAN 25 THU TRUONG BON VI ~ sa GIAO DICH NHNN BANG IcE TONG HOP , A " ". , THANH TOAN LIEN NGAN HANG GIA TRI CAO L~nh chuyen DilD~n - Ng/C6 • Ngay: Kinh girl: <Ten ngan himg> Ma ngan hang: Tai khoan: Mfiu s6 TTLNH -24 Trang: STT 1 NHdaumai nhan/chuy~n 2 Tili khoan nfl/co 3 sa mon 4 So tien 5 TONGCONG L~p bang xxxxxxxxx XXXXXXXXXXXXXXXXX Ki~m so~it Chit thich: - L(zp rieng timg bang cho l?nh chuyJn Di - N(Y,Di - Co, Din - N(Y,Din - Co - D6i vai l?nh chuyJn di + <Ten ngan hang>: la ngan hang giri l?nh + C6t2: Ngan hang dau m6i nh(zn lenh - D6i vai l?nh chuyJn din + <Ten ngan hang>: la ngan hcmg i l?nh + C6t2: Ngan hang dau m6i giri l?nh ,.." 26 Mftu s6 TTLNH-25 NGAN HA.NG NHA. ~UOC VIJ~:TNAM SOGIAODJCH BAo cAo NGAN HANG TRIEU VON GIA TRJ THAp Tho; di~m biI trir : Mii ngan hitng : Ten ngan hitng: s'< f" Olen ng: s'< f" , o len co: Chenh l~ch: .< So dtr: S'< to" th°'< o len leu: S.<to" th°'< .••" o len leu:.................................... uong. , (Bang ch«: ) 27 Ki~m soat ~ <TEN THANH VIEN> 88: ICV VIv Dang kY b6 sung sir d\mg dich V\l H~ th6ng TTLNH. M~u 88TTLNH-26 CQNG HOA xA HQI cHiJ NGHiA VI~T NAM DQcl,p - T\l' do - H~Dh phuc , h' v ..... , ngay tang nam . DE NGHJ DANG KY BO SUNG sir Dl)NG DJCH Vl) Hli THONG TTLNH Kinh giii: Ngan hang Nha nuO'cVi~t Nam Mli dan vi(l): Di~n tho~i: Ten dan vi: Fax: Dia chi: Email: S6 tai khoan thanh tmln Vi~t Nam dang (VND) rna t~i SGn NHNN: S6 tai khoan thanh toan Do la My (usn) rna t~i SGn NHNN: S6 tM khoan thanh toan D&ng ti@nchung Chau Au (EUR) rna t~i SGD NHNN: S6 tai khoan thanh tmln Ngo~i t~ khac (ghi ro lor;zid6ng tiJn) rna t~i SGn NHNN: D@nghi duQ'c duQ'Cdang kY b6 sung su d\lIlg dich V\l H~ th6ng TTLNH cho cac dan vi du6i day v6i cam kSt tuan thti cac Quy trinh kY thu~t nghi~p V\l, Quy t~c v~n hanh, chia se khoim yay trong quySt toan bli trir gia tri th~p (khi tharn I gia dich V\l gui L~nh thanh toan gia tri th~p) va cac Quy dinh lien quan khac cua H~ th6ng thanh toan di~n tu lien Ngan hang. STT 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1. <Ten OOOD vi>, <rna ngaD hang(l» Dang kf cae dich vt} thanh toaD (oanh dan x vao 0 tlfO'DgUng) Loai dich vn thanh toan . . . Gui l~nh thanh toan Gia tri cao Gui l~nh thanh toan Gia tri th~p(2) Gui l~nh thanh toan Do la My (usn) Gui l~nh thanh toan Dong tien chung Chau Au (EUR) Gui l~nh thanh toan Ngo~i t~ khac (ghi ro lor;zid6ng tiJn) Gui l~nh thanh toan NQ'Vi~t Nam dang (VND)(3) Giri l~nh thanh toan NQ'Do la My (USDi3) Gui l~nh thanh toan NQ'Dong tien chung Chau Au (EUR)(3) Giri l~nh thanh toan NQ'Ngo~i t~ khac (ghi ro lor;zia6ng tiJni3) 28 Dang kf 2. <Ten don vi>, <rna ngan hang(l» ... D@nghi Quy co quan xem xet, chfip thu~. ThiI trlf<rng d?'D vi (Ky, dong dau) Chu thich: - (l)Theo Thongtus617/2015/TT-NHNNngay21/10/2015 cua Th6ngd6cNHNN - (2)Kem theo Van bim dJ nghi vJ vi?c cam c6, kY quy gidy ta co gia hoi;ickY quy b{mg tiJn d~ thi~t !tl,P hc;mh~n muc n(J rang trong thanh toan di?n tir lien ngan hang co xac nhgn cua Sa Giao dich Ngan hang Nha nuac, - (3)Kem theo H(JJJd6ng uy quyJn hoi;icvan bim th6a thugn truac vJ vi?c thanh toan N(J lo~i tiJn t? tucmg img giua cac thanh vien. ~ 29 M~u s5 TTLNH-27 <TEN THANH VIEN> 86: ICV CQNG HOA xA HQI cHiJ NGHiA VI~T NAM DQcl~p - Tv do - H,nh phuc V/v Ngimg dich V\l gui giao dich thanh to{m. , th' ~ ••••• J ngay ang nam . DE NGm NGUNG DICH VU Gill LENH THANH ToAN . .. . Kinh giii: Ngan himg Nhil nllO'c Vi~t Nam Can cu vao nhu d.u si'rd\lng th\lc t~ h~ th6ng TTLNH <Ten don vj> dS nghj Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam ngimg djch V\lgill l~nh thanh tmln trong H~ th6ng TTLNH cho cac don vi C\lthS nhu sau: l.<Ten dO'n vi>, <rna ngan hang(l» ) D h ' h ' dO h ' ., d a an sac cac IC vu n2O'ng sO' 'Jng: Ngirng Stf d1}ng STT Lo~i dich V1} (danh d~u X vao o to'O'Dgtfnld 1 Gi'ri L~nh thanh tmln gia trj cao 2 Gi'ri L~nh thanh toan gia trj thap 3 Gi'ri L~nh thanh toan USD 4 Glii L~nh thanh toan EUR 5 Glii L~nh thanh toan Ngo?i t~ khac (ghi ro lo?i dong tien) 6 Glii L~nh thanh toan NQ'Vi~t Nam d6ng (VND) 7 Gi'ri L~nh thanh toan NQ'Do la (USD) 8 Gi'ri L~nh thanh toan NQ'Dong tiSn chung Chau Au EUR 9 Gi'ri L~nh thanh toan NQ'Ngo?i t~ khac (ghi ro lo?i dong tien) b)Danh sach cac dO'Dvi ngirng iiy quyen (trong truirng h9P ngimg dich 2.<Ten dO'n VI>, <rna ngan hang > V¥ f!iri L?nh thanh toan n{J) Ma Ngan Ten dO'Dvi Lo~i ti~n ngirng dich Vl}gm l~nh thanh tmln ng STT hang(l) ngirng iiy VND USD EUR Ngo?i t~ khac (ghi ). ro lo?i d6ng tiSn) quyen 1 2 •• 0 " 0 - " , r(l DS nghj Quy co quan xem xet, ch~p thu~n. Tho trllOng ~O'D vi (Ky, dong dau) Chu thieh: - (1) Thea Thong tus617/2015/TT-NHNNngay 21/10/2015 eua Th6ngt16e NHNN ~ 30 <TEN TO CHUC TiN DVNG> S6: ICV VIv nh~n ng vay biI tnI gia trj thAp. Mdu s6 TTLNH-28 • CONG HOA xA HOI CHU NGHiA VIET NAM . . . DQcl~p - TV do - H~.mhphuc IT' ~., th ' ~na n91, ngay....... ang nam . GIAv N~N NQ VA V BU TRU GIA TRf THAP Kinh gUi: Sa Giao dich NHNN. Can cu van Bao cao ngan hang thi@uv6n gia tri thfip ngay ... thang .... nam cua Sa Giao dich NHNN. <T6 chuc tin d\mg> nh~n nq vay bli tm gia tfi thfip: SJ.. 'A dA o tlen ong B~ng chit: , L-. "t 0.1 ~ al sua ;to nam. < T6 chuc tin d\lng> cam k@ttra nq (ca g6c lful lai) theo dUng quy dinh cuaNHNN. Noi nhQ.n: - Nhutren; - Luu ... 31 TONG GIAM 1>6c (Ghim aac) (Ky ten) IV <Ten don vi> sf>: ICV VIv D€ nghj k€t n6i d€n H~ th6ng TTLNH. M~u s6 TTLNH-29 CQNG HOA xA HQI CHU NGHiA VI:E:T NAM I>Qel~p - Tv do - H~nh phue , th' ~ ....... , ngay....... ang nam . DE NGHI KET NOI DEN HE THONG TTLNH . . Kinh gui: Ngan himg Nha nU'O'cVi~t Nam Mil dan Vi(l): Ten dan vi: Dia chi: . Di~n tho~i: Fax: Email: \ , ... . jDe nghi ket noi den H~ thong thanh tmln di~n ill lien ngan hang val cam kSt tuan thu ddy du cac Quy dinh cua Ngan hang Nha nuac vS vi~c quan ly, v~ hanh va sir d\lllg H~ th6ng Thanh toan di~n tir lien ngan hang quc3cg. Duai day chUng toi dang kY dich V\l thanh toan va Kenh truySn thong sir d\lng: 1- Dang ky eae dich V1]thanh toan (danh diu X vao 0 tU'O'Dgung) STT Lo~i dieh V1]thanh toan Dang ky 1 Gfri I~nh quy~t toan rong til' eae h~ th8ng khaC(2) 2- Dang ky kenh truy~n thong (danh diu X vao 0 tU'O'Dg«ng) Kenh truy~n thong se su d1]ng STT Leasedline MetroNet Khac 1 2 Thti trllOng don vi (Ky, dong dftu) Chu thich: - (l)Theo Th6ngtus617/2015/TT-NHNNngizy21/10/2015 cua Th6nga6cNHNN - (2) Kern theo Van bim th6a thu4n carn kit truac giua aan vi chu tri h? th6ng thanh toan bit trir va cac thanh vien H? th6ng TTLNH vJ vi?c th'/!c hi?n nghra v¥ quyit toan bit trit. ~ 32