Công văn 01/VBHN-NHNN (2026)

# Văn bản - Lĩnh vực: Tai chinh Ngan hang --- "1 CONG HOA )(A HOI cHU NGHiA VIET NAM D$c lf,p - TV do - H8nh phtc TH6NG TU Quy tlinh va trinh tE, thfr trc giim sit ngan hing Thdng tu si5 08/2022ITT-NHNN ngdy 30 th6ng 6 nnm 2022 cta Th6ng d6c Ngin hang Nhi nudc Vi6t Nam quy dinh vA trinh tu, tht trrc girfun s6t ng6n hang, c6 hiQu lirc k6 tt ngdy 0l thri.ng 9 nnm 2022, tlugc sua d6i, b6 sung boi: Th6ng tu s6 43I2025/TT-NHNN ngdy 14 th6ng t I nem 2025 cta Th6ng d6c Ngan hang Nhd nu6c Viet Nam sria A6i, bO sung mQt s6 didu cua Th6ng tu sii OA/ZOzzITT-NISIN quy tlinh vi tinh qr, thi tuc gitun s6t ngin hing, c6 hiQu lgc kii tu ngiy 0l thring I nam 2026. Cdn c?i Lurt Ngtin hdng Nhi nrdc yiet Nam ngay 16 thang 6 nin 2010; Cdn crt L*it Cdc tli chtc tin dyng ngqv 16 tluing 6 ndm 2010 vd Ludt sna cliii, bti swg mQt s6 iliat cua Lu4t Ctic tii chth tin dltng ngay 20 thdng I I ndm 2017; Cdn c* Nghi itinh s6 |6/2017ND-CP ngay 17 thting 02 ndm 2017 ct)a Chinh phi quy illnh chia ndng, nhilm vu, quyin hqn vd co ciiu t6 chirc cia Ngdn hdng Nhd nr6c Vi€t Nam; Cdn ct Nghi ilinh sii ZOTZO I l,t'tO-Cp ngay 07 thting 4 ndm 201 4 cia Chinh phn quy dinh vi tii chtic vd hoat d6ng cia Thanh tra, gidm sdt nginh Ngdn hdng vd Nghi dinh s.i $/2019ND-CP ngay l7 ttuing 5 nim 2019 cia Chtnh phi stha ddi, bd sung mQt s6 diiu cia Nghi dinh s6 26/20\4/ND-C? ngay 07 ttuing 4 ndm 20t4 cin Chtnh phi quy tllnh vi ti ch*c vd hoqt ilgng cia Ihanh tra, gidm stit ngdnh Ng6,, !" +ng: Cdn c* Qnyit dinh sii ZOTZO t Ctgo-lfg ngay t 2 tking 6 ndn 20 I 9 ci,a Thi nmng Chlnh phi quy ilinh chirc ndng, nhiQm vu, quyin hqn vd co cdu t6 chtic cia Co quan Thanh tra, gi6m sdt ngin hing trgc thupc Ngin hang Nha mfic Vigt Nam; Theo tli nghi cia Ctuinh Thanh ta, gidm sdt ngin hdng; fhiing d6c NgAn hang Nhi nttdc fiAt Nam ban hdnh Th6ng tu quy ilinh vi trinh tV, thi tUc gitim sdt ngdn hdng.t I Th6ng tu s6 +:lzozs,rrr-urntt srla d6i, b6 sung mot s6 di6u cua Th6ng tu si5 08,2022II-I-NHNN quy dinh va Einh tu, rht t+c gi6m sdt ngtu txiLng, c6 can ct? ban hAnh nhu sau: -- 1 of 28 -- 2 Chuong I QUY DINH CHUNG Di6u 1. Ph4m vi ilidu chinh l. Th6ng tu niy quy dinh va finh tu, thri tuc giem s6t ngen hang diii voi t'i chuc tin dgng, chi nhinh ngAn hang nudc ngodi. 2. ViQc girirn s6t hQ thiSng thanh toan, giAm s6t an toan hC thi5ng thdng tin cta td chtc tin dung, chi nhrinh ngin hiurg nu6c ngoii thuc hiQn theo quy tllnh ph6p lu$t c6 li6n quan. 3. ViQc gi6m s6t ho4t ttQng phdng, chi5ng rua ti6n cua ti5 chtc tin dyng, chi nhrlunh ngAn hd,ng nu6c ngodi thgc hiQn theo quy ttinh cua phip luit vA phdng, ch6ng rua tidn. 4. ViQc gi6m s6t nrAn thri quy tlinh cua ph6p luit vA deu tu, quan lj, st dung v6n nhi nu6ciei tii chtic tin d\mg thvc hi€n theo quy <linh cia phrip luit vd diu tu, quan lj, sri dyng vi5n nhi nu6c t4i doanh nghiQp. 5. ViQc gi6m s6t ngin hang d6i vd,i t6 chirc tin dung duo. c ki6m so6t tl6c biQt thlrc hiQn theo c6c quy dinh cta phip luft vd ki6m so6t tt4c biQt ti5 chric tin dung vi quy ilinh t4i Th6ng tu niy. Di6u 2. D6i tuqng rip dBng L Dsn vi thgc hiQn gi6m s6t ng6n hang bao g6m: a) Don vi thUc hi€n gi6rn set an toan vi m6; b) Don vi thuc hiQn giim s6t an toin vi m6. 2. Diii tuqng girfun s6t ngAn hang bao gdm: a) Diii tuqng giam sdt an toen vi m6; b) E6i tuqng gi6m sit an todn vi m0. 3. Co quan, t6 chric, cA nh6n khric c6 li6n quan d6n tri'J'' tu, tht tuc gi6m srit ngin hang. DiAu 3. Giii thich tir ngil Trong Th6ng tu ndy, cic tu ngt duoi <l6y tlugc hi6u nhu sau: "cd c* Ludt Ngdn hdng Nha nu c vict Nam s,j utzo lotQttt z; Can ah LuCtt Ci 6 chtc tin durg sij 3ztz024/QHt 5 ituqc sba diji, bd sung boi Luot s6 96/2025/QH15; cdn ai Nghi ilinh sii 26/2025/ND-CP cia Chhh ph'i quy ilinh clahc nang, nhien v4' quyin hqn ud co cliu tii cht2c cia Ngdn hdng Nhd nudc ViCt Na'n; Theo iti nghi a)a Cuc hrdng Cuc Art todn h( thring criLc d ch*c tin dung; . Thdnp tttic Nsdn hans Nhd m.qc Viet Na,n ban hdnh Th6ng tu stra d6i' bA sxng At si diiu cua Thing u sd 08/2027ff-NHNN quy tlinh vi trinh ry' thi 'uc gidm tat ngan hdng' ' -- 2 of 28 -- l. Gidm sdt ngdn hring bao gdm girim sdt an todn vi m6 vd gi6m srit an toan vi md. 2.2cidm sA an todn vi m6ld hinh thric gi6m set an roan diii vdi trmg d6i tuong gi6m sAt an toin vi md. 3. Gitim odt an tod.n vi m6li hinh thuc girim s6t an toan hQ thting crlc t6 chric tin dgng, chi nhrinh ng6n lr"ing nu6c ngorii. 4. D6i hqng gidn sdt ng,6n hdng ba g6m: a) D6i tuqng giem sat an toan vi m6 bao gdm: (i) T6 chric tin fung, trt ng6n hrimg chinh srich thyc hi6n theo c4c quy rlinh cia ph6p luAt; (ii) Chi nhrimh ngan hi,ng nu6c ngoai; (iii) Chi nhd,n} cta t5 chtc tin dgng. E6i voi phdng giao dich cia qu! tin dgng nhAn d6n thi gi6m sdt th6ng qua qu! tin dgng nh6n dan. Otii voi phdng giao dich cta cic t6 chrtc tin dgng khric thi girim s6t chung th6ng qua chi nhrinh quin lf phdng giao dlch d6; (iv) Diii tuqng kfi6c do Thi5ng d6c NgrAn hdng Nhd nu6c quy6t Oinh. b)r D6i tuqng giam set an toin vi m6 li hQ th6ng c6c tO chrtc tin aung, chi nhinh ngin hang nutla ngoai (trt ngAn hang chinh s6ch). 5.1 Don yi thpc hiQn gidm sdt an ban vi m6 ti Ap euan lf , gi6m s6t t6 chtc tin dgng, Ngan hang Nhi nudc chi nhrinh Khu v.uc (sau tt6y ggi tit ln Ngdn hang Nhd nuoc chi nhrinh) <lugc giao nhiQm q gi{im s6t an toan vi m6 theo euy6t dinh cua Th6ng <tiic NgAn hang Nhi nu6c Viet Nam (sau tiAy goi tit la Ngan hdng Nhd nu6c). 6.5 Don vi thyc hiQn gidm sdt an todn vi md li Cuc An toan hQ thiing c6c td chric tin dqng dugc giao nhigm vU giam s6t an toin vi m6 theo euy6t dinh cia Thi5ng tf6c NgSn hang Nhi nu6c. 7. Gidn sdt tuAn thi lir vipc xem x6t, theo d6i, phan tich, nhin ttinh (sau day ggi lit ra phin tich, nhan dinh) vi tinh hinh tu6n tht quy ttinh cta ph:ip luit vd an toan ho4t tlQng ngdn hang, c6c quy <linh kh6c cta phap tuit vC ti,!n'te va 'z Khodn ndy duqc sta ddi rheo quy dinh r4i khoan I Diiu I cua Th6ns u s6 41,2025 "tT_ NHNN sua ddi, bo sung mdr s6 diau cua Th6ng tu s6 0g,2022,rfT-NHNN q-uy dinh va rinl l;. thri turc gi6m s.ir ng6n hang, qi hieu luc kd u ngey OVttZOZ.A. I Didm nAy dugc sta d6i thco quy dinh l4i khoAn 2 Diiu I cta Th6rs tu s6 43l2025,/m_ NHNN sta ddi. bo sung mot s6 dieu cua Thdog nr si O8|2OU Z,rft-Ufff.rN q'uy Ai*r "i trinh ru. tht tuc gidm srit ngeD heng, c6 hieu luc kd tt ogAy TlltD026. a Khoan nay duqc sta ddi theo quy dini rai khqan 3 Diiu I cua Th6na nrsd 4j 2025,.fT- NHNN sta ddi. bo sung mot s6 diau cna Th6ng ff s6 08i2022"ff_NHNN q-uy dinh vd trinh ru. thi tuc gidm siir ngen hang, c6 hieu llrc kil tu ngay OttttZOZS. - _ 5 Khoan niy duqc sua d6i theo quy dhh tai khorio 4 DiAu I cua Th6De tu s6 4t ,2025 rfT_ NHNN sua d6i. bo sung mQr s6 didu cua Th6ng tu sd 0812022,ryf-NHNN q-uy rtin} v€ rrinh ru. tho tBc gi6m sar id6n hing, c6 higu luc k6 tt n}iry Ol/t/2026. -- 3 of 28 -- l ngen hdng; tinh hinh thgc hi€n chi dao, y€u ciu cria co quari rfii nu6c c6 thAm orvd. iii"a aAi **g gi6m s6t ng6n hang theo quv dinh tai kh:i ?.?i.it ""v 8. Gidm sdt tdng cudng li giri'rn s6t an toan vi m6 6p dung tl6i voi tl6i tugng siam sat an toen vi m6 thdng qua viQc br5 sung mQt sti nQi dung- gi6m srit' tin su6t iu".u" *." qrt6i iinft "i" T}ta"g dac Ng'an hang Nhd nuoc hoic Girirn d6c Ng6n hang Nhi nu6c chi nh6oh d6i voi nmg truong hqp "u m3 , - s. Cni dco, yeu ciu cia co quan nhi ntfic c6 thdn quyin ddt vot d6t taong sidm sdt ngin hdnglA viQc NgAn himg Nhi nu6c tho4c Ngin hing Nhi nuoc duoc Io quun Ja nu* .6 thAm quyin kh6c dA nghi) chi d4o, y6u cAu ddi tuong gi6m sit nsan hane thuc hiOn mQt sii nQi dung, cdng viQc t4i cic vdn bin sau diiy: - =li"[ei *a. thanh tra' riit tu6n dem toan, kilt qui kiilm tra' quv6t alnit xti l, ,€ ;;;t("t Ket lufu thanh tra' kiit qua ki6m tra, quy6t dinh xt lj v6 thanh tra thu0c tnich nhi€m cua Thanh tra Ngan hang Nhi nudc, Thanh ra cua Ng6n hang Nhd nudi chi nhdmh); b) Ven ban khuy6n nghi, canh bao trong gi6m s6t ng6n hang; c) Vdn ban kh6c cta NgAn hang Nhi nudc c6 y6u cAu nQi dung' c6ng viQc cu thd. 10. Gidn sdt rui ro Ie viec phan tich, nh|n dinh vA tinh hinh rui ro (bao g6m cri rui ro hE thiine) de cinh b6o, khuyi5n ngh! C6i voi Aiii tugng gi6m s6t ng6n hang. 11. Rni ro li kht ndng xdy ra t6n th6t (t6n that tni chinh, t6n that phi tai .ni"f,irar" giar" aoann tnu,-vOniu co ain aiin ldm ginm q lc an toan v6n ho4c han ch6 khn=nang tlqt ttuqc muc ti6u kinh doanh cta t6 chirc tin dpng' chi nhrimh nsan hine nudc ngoili. t z1 n i ,rie hane li khi n6ng xiy ra t6n th'it lan truy'n dr su girln doqn hoqt dQng, dii v0 cua mQt hoac mQt s6 tri chtic tin dung, chi nhrffi ng6n hang nudc ngoai i"i-tte th6ng c6c t6 chuc tin dung, chi nhrinh ngdn hing nudc ngoai' lim gir,m aoan hoat dO. ng ciia c6c t6 chric tin dpng, chi nhrinh ngdn hang nu6c ngoii trong hQ thi5ng. - I S . Xning noang hQ thiSng ngdn hdng li sq dii' v0 ngan hang mang tinh hQ th6ng, xriy ra di c6c t6 chtc tin dqng, chi nhri'nh ng6n hang-nuoc,ngoii mit khi nans chi En' khi n6ng thanh to6rr, phri san. Khung hodng hQ th6ng ngin hang ii** t* tiin voi sfrut tidn dQt ngQt cta nguoi gti tiin lan rQng trong toen he tf,5ng cec t6 chtc tin dpng, chi nh6nh ngin hing nu6c ngoii' 6 Didm ndy tluoi sua ddi theo quy dinh tai khoan 5 Didu I cua Th6ng tu sii cllzo25[T- NHNN sua d6i, b6 sung mQt st5 diilu cta Thdng nr s6 o8lzo2z,rrr-Nm.IN quv dinh \,'e rrioh tu. thi t\rc giAm sAt ngan hdn8, c6 hiQu lsc kd tir ngnY 0 I / I /2026 duo. c sua d6i theo quy dinh tai khotu 6 DiAu I cua Th6ng :cusbtltzozsm- 7 Khodn nAy NHNN stra tl6i, bo sung mot s6 diAu cua Th6ng tu sii 08/202 thu tuc giern sat ngan heng, c6 hieu luc ke tu ngey 0l /l/2026 2/TI-NHNN quY tlinh ud trini tq, -- 4 of 28 -- ) 14. Tiiip xnc diii tuqng gidm sdt ngdn hing lit viQc don vi thgc hiQn girim sit ng6n hang ydu ciu diii tuong girim sdt ngdn hang gi6i ninh, cung cdp tai li6u chring minh tinh chinh x6c, rtAy thi cria tai li€u, th6ng tin, b6o c6o vi lirn 16 nhtng x al ,,.^ -l .. v6n d€ co li€n quan ddn rui ro vd vi6c chip hinh c6c quy tlinh cta ph6p lu{t vC ho4t d6ng tidn tQ, ngAn hang phuc ru hoat tlQng girim sdt ngdn hang. 15.8 Ngin hdng throng mai c6 tdm quan treng hQ thiSng ld ngAn hang thuong mai mi khi ngAn hang thuong m4i niy m6t khA ning chi tra, m6t kha neng thanh toin, phri san thi c6 khi ning gAy tric d6ng ti6u cuc lCn toan b6 he thting cric t6 chric tin dqng, chi nhrinh ngdn hang nudc ngoii viy'hoflc gdy ra rui ro hQ thiing ldm gi6n doan hoat dQng cta hQ thi5ng c6c t6 chirc tin dung, chi nh6nh ng6n hang nuoc ngoii vd toin b6 nin kinh t6. 16. Qudn lj' co so di li€u ld viQc x6y dgng, cap nlat, duy tri tiip ring cric y6u cAu truy c6p, sri dtmg tii liQu, th6ng tin, dt liQu phpc ru hopt rtQng gi6m s6t ng6n hang. I 7 ." Si tay gidm sdt an todn yi m6, sA tay gidm sdt an todn vi m6 ld tii liQu hu6ng din cu thii vd nghi6p r,u girim sdt an toe,n vi m6, giam s6t an todn vi md do Thiing diic NgAn hang Nhi nu6c ban hanh, ti5i rhii5u bao g6m c6c nQi dung sau: a) Thu th{p, tiing hqp, xt lj tai liQu, th6ng tin, dt liQu; b) Huong d6n vA hoat dQng gi6m s6t ngAn hang; c) Cic bi6n ph6p xri ly' trong gi6m s6t ngnn hang; d) H6 so girim s6t ngAn hang; d) Miu brlo c6o girim s6t ngAn hang. l8.to (itwgc bdi bd) Didu 4. Nguy6n tic giim sit ngin hirng ViQc gi6m s6t ng6n hang thuc hi6n theo c6c nguydn tic sau dAy; 1.rr C6c nguyen tic quy dlnh tai DiAu 51 Luat s6 46l2OI}leHt2. 2. Ngt.7Sn tac k6t hqp gi6m s6r tuen tht voi girfun s6t rui ro, girim s6t an toi,n vi m6 voi gidm sdt an toin vi md. Di6u 5. Trinh tg, thi tgc girim srit ngin hirng 8 Khoir ni; duoc sta d6i rheo qu) dinh rai kiodn 7 Diiu I ci'a Th6ng tu s6 43,2025 TT- NHNN sua ddi. bd sung m6t sd diiu cua Th6ne tu s6 08/2022/TT-U|-[NN quy dinh vi rinl ru. tht tuc gi6m s6t ngar hang, c6 hi6u llrc k6 tir ngi.y 0lll/2026. e Kho+ ndl duo. c sua d6i theo quy dlnh rai khoin 8 Didu 1 cua Th6ng ru s6 4ll2025/TT- NHNN sta ddi, b6 sung m6t s6 di6u cua Th6ng tu s6 08/2022fm-N,HNN quy <tinh vd trinh nr, thu tuc gi6m s6t ngen hang, c6 hiQu lgc k€ tu ryiry Alll/2026. r0 Khoan &iy duo. c bai bp th€o quy dinh tai khoan 9 Didu I cua Th6ng u s6 qStZOZSnt - NHNN sua ddi, b5 sung mot s6 diau cua Thongtu s6 OSTZOZZTTT-NHNN {uy dinh v6 rdnh ru, thu tur gidm s6t ngall hang, c6 hieu luc ki: ru rydy 0t/1t2026. ,rrKh,,annaydugcsuaddirheoquydinhtaiDidu2cuaThongrLrsd+l-UOZS.tt-Nltt,,N sua d6i. bd sung m6r.sd dieu cua Th6ng ru sd 08/2022,TT-NHNN quy dini ri trinh rg. rhu ruc gjiim sdr ngan hing. c6 hi6u luc kd u ngAy 0l l/2026. -- 5 of 28 -- 6 l. Trinh tr,r, tht tqc giri,m s6t ngin hang thuc hiQn nhu sau: a) Bu6c l: Thu thip, t6ng hqp, xt lf tai liQu, thdng tin, drl liQu; b) Bu6c 2: Thlrc hiQn cic nQi dung girfun s6t tu6n tht-Vd/hoic girim s6t rui ro; c) Bu6c 3: Lflp b6o c6o gi6m sdt, di xu6t c6c biQn phep xri li. 2.t'z (ilro. c bAi b6) Didu 6. Quin ly, hru trii tAi lieu, th6ng tin, dfr lieu Tdi li6u, th6ng tin, dt liQu sau khi tlu. c t6ng hqp, xri lf phii <luqc luu tr0, quan lf tfi-l phgc v9 cho c6ng tric thanh tr4 giim s6t ng6n hang theo c6c nguyCn tic sau: 1. Tii liQu, th6ng tin, dt liQu phai ttuo. c lrru trE mQt cich khoa hqc, dAy dt theo timg hd so cria nmg di5i tugng girim s6t ngin hang vd toan hQ thiing. 2. Tii liQu, th6ng tin, dft liQu thu thip phii <lugc luu trt theo quy tllnh ph6p luat hicn henh ve luu tn1. 3. ViQc quan lf, luu tr[, sri dung tai liQu, th6ng tin, dt li-6u c6 th6ng tin thuos danh muc bi m{t nhd nu6c thgc hiQn theo quy tlin}r cta phap luft vA bio vQ bi mit nhi nu6c. 4. ViCc bio mat thdng tin, dt li$u cia td chric tin dr,rng vi th6ng tin khrich hang thgc hiQn theo quy dinh cua phip lu{t. crAMsA;lTr%lNvIMo Mgc 1 THU THAP, TONG HgP VA XULf TAI LIEU, THONG TIN, DUL4,U Di6u 7. Thu thip tiri liQu, th6ng tin, dii lieu L C6c ngu6n tii ti€u, th6ng tin, dt liQu phuc ru girirn s6t ngAn hang bao gom: a) Dt liQu, b6o c6o theo quy tlinh phnp luat hien henh vA ch6 d0 b6o c6o thiing kE cia Ngdn hang Nhi nu6c; b) Dt li6u vA kh6ch hang cria di5i tusng grdm set ngen hirrg tu Trung tam Thdng tin Tin dqng qu6c gia ViQt Nam (sau ttiy viilt tit li CIC), ngudn th6ng tin, tdi lieu phuc r,1l girim s6t tt Ngin hing Hqp t6c xe Vi.t Nam, 86o hiiim tidn gii ViCt Nam; c) Th6ng tin tt hoat tlQng ki6m Ea, thanh tra, xt lli sau thanh tra; d) Th6ng tin ti, ho4t tl6ng c6p phdp c0a Ngdn hdng Nhd nudc; 12 Khodn ndLy dugc bei, b6 theo quy dinh tai khoam t Didu 19 cua Thdng tu s6 43I2025ITT-NHNN sta d6i, bd sung mQt si5 di6u cta Th6ng tu s5 08/2022iTf-NHNN quy dinl v.] rinh ru. rht tuc giam sdt ngan hang. c6 hreu lqc kd tu ngay 0l/ I 202b. -- 6 of 28 -- 1 d) Ktit qua kiiim toin d$c lip; e) Th6ng tin tu k6t quri xilp h4ng vi xilp lo4i cta co quan quan lf nhi nu6c; g) Bao cio girim s6t an toin vi m6, vi m6, biQn ph6p xri lf rong girllrn s6t an todn vi m6, vi m6; h) 86o c6o theo y6u ciu cta Ng6n hang Nhd nu6c, c6c co quan co th6m quyen knac; i) Y6u cdu cira co quan nhd nu6c c6 thim quyin atli vni tl5i rufiig gi6m sit ngAn hang, bao gdm ca vin ban chi d4o, y6u ciu cta cdc tlon v! tr.uc thuQc Ngdn hang Nhd nu6c; k) Bi6n bdn Li.Lrn vi6c, van bin gidi trinh, hd so tai li€u. d[ li€u cia d5i tuqng i glam sat ngan nang cung cap; l)rr Tii li6u, th6ng tin, dt liQu tu c6c tlon vi thu6c Ng6n hi,ng Nhi nu6c vd crlc ngudn kh6c (n6u c6). 2.ra Don vi thuc hiQn girim s6t an toi,n vi m6 thu th{p tai li6u, th6ng tin, dA liQu tu c6c ngu6n quy tlinh t4i cric tliiim a, b, c, d, tt, e vi g khoan I DiAu ndy thdng qua hQ th6ng b6o c6o th6ng k6 cta Ngin hang N-trd nudc, hd th6ng th6ng tin ho trg ho?t dQng gi6m s6t tu xa vd he th5ng thdng tin kh6c theo quy dlnh cta Thiing d5c Ngin hang Nhi nu6c. 3. Don v! thlrc hi6n girim s6t an toan vi m6 thu th{p c6c tai liQu, th6ng tin, dri liQu nhin duoc ru cdc ngu6n quy tllnh t4i c6c di6m h, i. h I khonLn I Di6u niry. 4.r5 Cen cf vao yCu ciu gi6m srit ngin hang, don vi thlrc hiQn girim s6t an I -,4. toin vi m6 y6u c6u tldi tugng gi6m s6t ngin hang cung c6p tai liQu, thdng tin, dA liQu ngoii cic tai liQu, th6ng tin, dt liQu quy dinlr tai khoan I Diiu niy. DiAu 8. Xrfr [, c$p nh$t, t6ng hqp tiri liQu, th6ng tin, dir lifu Cin cu ngudn tai li6u, th6ng tin, d& Ii€u quy tllnh tai Didu 7 Th6ng tu niy, dcm vi thuc iiei gi6m sAt an toiin vi m6 thuc hi€n xri lj, t6ng hgp n}ru sau: 1. D6i voi tni liQu, th6ng tin, dt liQu ttuqc c6p nhAt tu d6ng tu hQ thiing b6o crlo thiing k6 <li6n tu cta Ng6n hang Nhi nu6c, tu CIC vdo h6 thiing th6ng tin h6 tro hoat d6ng girim s6t tu xa, tlon vi thuc hipn girim sit an todn vi md thuc hiQn xri ly theo quy tlinh v6 ch6 d6 brio crio thring k6 cta Ngin h2ng Nhd nudc vd Quy ch6 quin tri, vdn hanh vi sri dung phAn mdm h6 th6ng th6ng tin h6 trg hoat d6ng rr Diem nd) duoc sia ddi rheo quy dinh rar knoan I Dieu 3 cia ThOng ru sd +1.2025.T I- NHNN sua d6i, b6 sung mdt sd di6u cua Th6ng tu s6 08.2022'TT-NHNN quy di-nh vi rrinh rV. tht tuc gi6m s6t ngan hing, c6 hiQu lgc kO tu ngdy 011112026. ro K-hodn ney dugc sta d6i rbeo quy din}l rai khoan 2 Diiu 3 cria Thdng ru s6 43I202J|TI-NHNN sua d6i, b6 sung m9r i6 didu cua Th6ng nr s6 08/2022|TT-NHNN quy dinh ve finh nI. rht tuc giiiLrn sdr ngdn hrimg. co hidu lui k6 tt ngay Olttt2126. I'Khoin niy duqc sla d6i theo quy dinh tai khodn J Diiu I cua Thdng nr s6 43l202.5,/m-NHNN sua tiii, b6 sung m6t s6 diiu cua fl6ng ru s6 08/2022/TT-NHNN quy dinh vC tdnl tu, tht tuc gi6n sdt ry6n hdng, c6 hiQu luc kii tir ngdy.Olllt2\26. -- 7 of 28 -- 8 gi6rn sAt ttr xa. 2. D5i voi tai lieu, ih6ng tin, dt lieu kh6c kh6ng thudc quy ttinh t4i khoan I Di6u niy don v! thr,rc hiQn girim s6t an toen vi m6 thgc hi6n iiliir sau: a) Re soAt tinh logic, tinh hgp lj cria th6ng tin th6ng qua viQc so srinh, d6i chi6u c6c tai li6u, th6ng tin, dt liQu thu th6p tluoc voi c6c dt IiQu lich su dd phdt nien vAn dd bAt thuong, thiiiu logic hoflc b6t hqp lj; b) Cap nhat cec tdi liCu, thdng tin, dt liiu cin thiiit vdo hQ thiing th6ng tin h5 trq ho4t dQng girim s6t tu xa theo quy dinh t4i Quy chil quan tri, vin hanh vi st dgng phin mdm hQ thiSng th6ng tin h5 trg ho4t tlQng girlrn sit tu xa do Thi5ng diic Ngan hang Nhd nudc ban hanh. 3. Khi ph6t hiQn tai liQu, th6ng tin, drl liQu bi thiiiu, l6i, sai ho4c cin ldm rO theo y6u ciu cria girirn s6t an tod,n vi m6, tlon vi thpc hiQn giAm s6t an toan vi m6 y6u ciu ho{c trinh c6p c6 thdm quydn y€u ciu di5i tugng gi6m sit ngin hang b6o crio, giai tdnh th6ng qua hinh thric tiiip xtc tkii tuqng giim s6t ngin hang quy dinh tei Chuong lV Th6ng tu ndy. 4. CIn cu c6c th6ng tin tE tluo. c t6ng hqp, xt lf, rlmr vi thlrc hi6n girim s6t an toAn vi m6 thgc hiQn cic nQi dung quy tlinh tai Mpc 2 vi Mqc 3 Chuong niy. Mgc 2 Nor DUNG GrAM sAr lN roAr n u6 Di6u 9, NQi dung gi6m sit an toin vi m6 d6i vriri tii chrirc tin dgng, chi nhinh ngin hing nur6tc ngoii l. Don vi thgc hiQn girirn s6t an toi,n vi md x6c <linh ph4m vi, nQi dung cta th6ng tin li6n quan di5n hoat d6ng cua rliii tuqng giam s6t an toin vi m6 d6 gifun s6t tu6n thrl quy tllnh cria ph6p luit vi an toim ho4t dQng ngtt-hmg, uic quy <t!nh kh6c cia ph6p luit vA tiin tg vi ngin hang trong ho4t dQng cta d6i tuqng gi6m s6t an toem vi m6, trong d6 tap trung vao mot hoic mot s6 ho{c tit ci c6c noi dung sau tlAy: a)'6 Gi6m s6t tuan tht ch6 dO b6o c6o th6ng k6, chii dO th6ng tin b6o c6o theo quy dinh cia Luar s6 46/201O/QHl2, Luir sii 3212024/QHl5 vi cric vin bin huong din c6 li6n quan trong ph4m vi thim quy6n, tr6ch nhi$m cta don vl thgc hi6n gi6m s6t an toAn vi m6; b)r? ci6m set tuan thri e6c han ch6, gioi han, ry lq bdo ddm an toirn trong 16 Di6m ndy duo.,c sria d6i th€o quy dinh t4i khoan I DiEu 4 cira Th6ng u s6 qtzozsttt- NHNN sria d6i, b,5 sung m6J sii diau cua Thdng tu si5 08/2022,/m-NHNN quy dinh vA tdnh tu, lhri wc girim sat ngen hang. c6 hi+u lrc kd tt ngny 0l /1.2026. l7 Didm nay duqc sua ddi rheo quy dinh rai khodn I Diiu 4 cua Th6ng tv s6 $l2125tTf- NHNN stia ddi, b6 sung mot sii diau cua Th6ng tu si5 o8/2022,rfT-NHNN quy dfoh vd trinh tr,r, $i tuc gi6m set ngen hAng. c6 hieu luc k6 tu ngay Olt112026. -- 8 of 28 -- 9 ho?t dQng cia td chric tin dung, chi nhrffi ng6n hang nuric ngoiri quy <linh t4i c6c DiAu 134, 135, 136, 137 vi I3SLuAt s6 32lzo24lQHl5; phAn loqi tii si,n c6, trich hp du phdng'. i sri dung du phdng d6 xt lf rui ro trong hoat d