Thông tư 0630/TT (2024)

# Văn bản - Lĩnh vực: Tai chinh Ngan hang --- THONG TtI Quy dinh vA c6p d6i Gi6y pt6p, c6p b6 sung nQi duog ho?t dQng viro Gi6y ph6p vir t6 cbrirc' hogt tlQng cria t6 chri,c tin dgng Phi ngin hirng Cdn cri Lu,it Ngdn hing Nhi ntfic Yigt Nam ngdy 16 thing 6 ndn 2010; Cdn c* Ludt Cdc ti chic rtn dltng ngay 18 thdng 0l ndn 2024; Cdn cri Nghi dinh sii 102/2022ND-CP.ngay 12 thdmq 12. ndm 2022 c a Chinh phn quy ilinh chtirc ndng, nhiim vu. quyin hqn vd co cau t6 chi'c cia Ngdn hing Nhi nudc Vi€t Nam: Theo di nghi cia Chanh Thanh tra, gidm sdt ngdn hing; Thdns doc Nsdn hang Nhd nudc Viir Nam ban hdnh Thong tu quy dinh vd uip aii c,iiy pnapi ciip b6"sung nai drmg hoat d6ng vdo Giti phap vd t6 chtic, hoat il6ng cia td chtic tin &1ng phi ngdn hing. NGAN HANG NILI NTIOC CONG HOA XA HOI CHT NGHiA VIET NAM VIET NAM DQc I{p - Tg do - Hqnh Phtic s5,Jf lzoz+,.rr-mlvN Hd N6i, ngoyl/ thangf, nim 2024 Chucng I QUYDtr.{H CEUNG Didu 1. Phqm vi di6u chinh l.Th6ng hr ndy quy dinh viQc c6p diii Gi6y- phdp, cAp bO sung n6i dung hoat cl6ng veo Gi6y ph6p-ra t5 ch,ic, ho4t d6ng cria t6 chric tin dung phi ngin hang' 2. Ho?t d6ng cho thu6 tai chinh cia c6ng ty tai chinh tiing hqp, c6ng ty cho thu€ tai chinh thyc hi6n theo quy tlinh cria Th6ng d5c Ngdn hang Nhi nu6c' Oidu 2. D5i tuqng 6p dltng L C6ng ty tai chinh t6ng hqP. 2. C6ng ty tii chinh chuY6n nginh. L Td chuc, cd nh6n co li6n quan d6n vifc c6p d,ii Giiy phep. c6p bd sung n6i dung hoat tl6ng vdo Giiy ph6p. t6 chuc' ho4t d6ng cia t6 chuc tin dung phi ngin hang quy dinh t4i Th6ng tu nAy. Didu 3. Giii thich tir ngt Trong Th6ng tu niy, c5c tu ngt duoi diy duoc hi6u nhu sau: -- 1 of 24 -- 2 . I Chil sd hitu ldng?n.hing th_uong mqi Vidt Nam hoic td chrtc tin dung nudc ngoii sd htu toan b6 viin tliiu 16 cna t6 chuc tin dung phi ngan hang trec[ nhi6m htu han m6t thanh vi6n. 2. Tiin thu€ ld s6 tidn mi B6n thu€ phdi td cho B€n cho thu€ theo thda thuin trong hgp d6ng cho thu6 v6n hinh. 3. Cho thuA v6n hinl ld hinh thuc cho thu6 hoat tl6ng,.theo d6 c6ng ty cho thu€ tai chinh cho thu6 rii san d6i voi Bdn thu6 v6n hanh ie sn dtrng trong mqt ]<hoa1e thoi gian nl6t dinh theo nguydn lic cO froan Uiai sa tfri k'6r-,hriE iliih4n thu€ tai san. C6ng ry cho thue tei chinl sd htu Ai ,a. thr6;";; ;3i ;;h4n thu6..B€n thu6 v6n hinh sri dung rrii srin thu€ vir thanh torin ,ia;;hu6;;;;sudt thoi han thu€ quy tlinh trong hqp tt6ng cho thu6 v6n hanh. 4. BAn thuA vdn hdrft Id ph6p ni6n, c6 nh6n hoat tl6ng tai Vi€t Nam. , ^ .?,1i .",ti hQ gia dinh, t6 ha'p^ Uc vi td chric khdc khdng co tu c6ch phep 1!ir:.91,*ll eii 9rT le rhu€ vin hanh thi cdc thrinh ,ici.-ru r,O si, di"i,, r; lW 9i:,6 chuc khdc k}ong co ru cdch phdp nhar li chu th€ tham gia xdc LAp. ftj". -t iei giao dich thu6 v4n hanh^ ho6c ny quydn "to ng,roi auiai6n tt urn giu x6c l6p, thuc hi6n giao dich thu6 v6n hAnh. . PiAl .4-. Th6.m quy6n cbdpthuin-cdp a6i Ci6p ph6p, cdp b5 sung nQi dung ho4t dQng viro Ci6y ph6p cia t6 cfric tin Ornj pii ,igA" ilrg , . . l_ft9nq ddc Ngdn hdng Nhd nu6c xem xdr. quy6r dinl vi€c cdp ddi Gidr t|:t T?: :ip bP :T8 nQidung hoqt dsng vdo Gi6y phep dong thoi u"i .dp a;\rlay phep cua to chuc tin dung phi ngan hang. ?:ghanh Thanh tra, gi6m.sdt ngan hiurg xem xdt, quydt dinh vi€c cdp b6 sung n6i dung hoat tl6ng vdo Gi6y phdp cia t6-chtc tin dung phi'ngan hang. Chuang tr CAP DOI GIAY PH[P, CAP 86 sUNG NoI DUNG HOAT DoNG VAO GrAY PHfP . ^Pidr,s: Ngry6n tic c6p O6i Ci6y ph6p, c6p b6 sung nQi dunghoStrlQng vio Gi6y phdp _ l. Ng6n hang Nhd nu6c kh6ng thuc hi€n cdp tl6i Gi6y phdp tl6i voi c6c n6i dung hoqr dgng md ro chuc tin dung phi ngrin hirng kh6rg j"d;h;p;;;;i;; theo quy dinh cira phrip ludt ui ttrol ai6m .dp aOi. - 2. Ng6n hriLng Nhd nu6c didu chinh.r€n nQi dung hoat d6ng duoc ph6p rhuc hifn phtr hqpvdi quy dinh cria Lu6t Czic t6 chuc tin dling ;a c;c;h; iuc ban henh f:"1::,T:ylr.nny Gidy nhep duqc.dp aai *uy"tle,;,.a .a"'c;v pr,?p. van ban chap rhuan ()ien quan d€n noi dung sria ddi. b6 sung Ciiy phept ma'Ngdn -- 2 of 24 -- 3 l1ng ma nu6c di c6p cho tti chric tin dung phi ng6n hang tru6c thoi tli6m c6p d6i. . ,^ l.16l voi ho4t dgng kinh- doanh ngoai h6i, cung fng dich vu ngoai htii,vrgc cap bo sung ndr dung hoat dong vdo Gi6y phdp thUc hi€n theo quy dth ri€ng cia Ng6n hang Nhd nu6c vd quy dinl khec cna ptllip luit "l fiei qu_. 4. Di5i voi c6c hinh thric c6p tin drpng kl6c vd c6c n6i dung hoat tl6ng kinh doanh idr6c li6n quan d6n hoat dQng ngan hang quy dinl ta; cric Ftru tuc Uan trant kem I hong nr ndy. t6 chfc tin dung phi ng6n hang tluoc thuc hidn sau khi c6 su :Yl lrflP",ltan hang-Mi nu6c: thn-ic. cdp b6 sung "a. "Oi auU r,"i a_Org nay v.ro Uray phdp thuc hi6n theo quy dinh ri€ng cta NgAn hang Nhn nu6c vd qui tlinh kh6c cria ph6p lu6t c6 li6n quan. . 5 Truong hqp tii chric tin dgng phi ngrin hing tld nghi c6p b6 sung nQi dung ho?t d9nsrva?.gi?y phdp d6ng ttror vo; cdfaat cily pr,6]Ngi, rrang Nhd nu6c ::i]-:l:..q u:,."ray phdp rrons !0 !1 com nQi dung c6p b6 suns theo dd nghi. tr€n.co_so to chuc tin dung phi ngrin hang d.ip ung dAy tln h6 so *reo quy dinh tai khoan 3 Ei6u 7 Th6ng tu ndy. . ,Diiu 6. Xguy6o tic lip td sc c6p A6i Ci6y ph6p, c6p b6 sung nQi dung hoqt ilQng viro Gi6y ph6p ^.t l..Hdso dd nghi cip tt6i qidy ph6p, c6p b6 sung n6i dung hoat ttdng vdo Giriy phip phdi duoc nguoi d4i didn ihe; phrip lu6t f,o'a. ,g"ol "ari dien rheo iy !uv:n :r1 to_ chuc tin durg phi ngin hang kti. Truong hqp ky rheo ny quydn, hlso phai co vin ban uy quy6n tluoc ldp phir hqp voi quy tliirh cta phep lu{i. ^,^.. _r;,*6:, uj ngtr; c.dp dOi Cliy nrr^en, !A b.o sung ndi dung.hoat rrQng vio :l1y,pn:R cua t6 chric tin dgng.phi ng6n hang ttuoc lip 0l Ua 6ang tiCng:Vi6t. r laT phan ho so cua nuoc ngodi phdi duoc hqp phdp h6a lin} su theo quy dinh :lj,pfil lYal Yis] NT r"" ry;rg hqp duqc miEn hqp ph6p h6a t;nh su thio quy qnh c[a phdp luat v€ hqp ph6p h6a ldnh su) vd dich ra tiiing Vi6t. C6c ban dich ru treng nuoc ngoai ra ti6ng Vi6r phAi dugc c6ng chring b6n dich hoic chrmg rhuc cht ky cua. nguoi dich theo quy dinh cua pirap tuat. frimrg l,qp cac;idy ttla Uan sao mi klr6ng phii ld bri,n sao c6.chrhe $uc, Uan ,uo aoqi "ip tr.,.596"tlrl phai xu6t trin-tr kdm theo ban chinh dii d6i chi6u. nguoi d6i chi6u chiu t aclll nhiCm v6 tinh chinh x6c cta bin sao so v6i bin chinh. 3. Trong m6i b6 hd so phdi c6 danh muc tdi liQu. Diiu 7- Itd so ttd oghi c6p a6t C;6y ph6p, c6p b6 sung nQi dung ho?t tlQng vio Gi6y ph6p l. D6i voi truong hqp c6p d6i Gi6y phdp: .^ :J UT 9d "ghi cAp d6i Gi6y phdp, trong don cin n6u rd cdc n6i dung hoat d6ng tl6 nghi thuc hi€n; . . b),D1r.lh mr,rc cdc nQi dung hoat tt6ng kdm bin chup Gi6y ph6p hiQn hdn-h vd cec vdn bdn chdp thuin. -- 3 of 24 -- 4 2. Diii voi fuong hqp cdp bO sung nQi dung hoat tlOng vio Gidy phdp: . a) Don dd nghi c6p b6 sung n6i dung !ro4t dQng vdo Gidy ph6p, trong don cin n€u 16 c5c n6i dung hoat il6ng dA ngh.i b6 sung. D6i voi t6 chric tin dung phi ngAn hang,100% vtin nu6c ngodi di nghl U6.*g nqi dung hoat d6ng, t orgd* cdn cam k6t diy ld cdc n6i.dung hoat d6ng md t6 chtc tin dung nuoc ngoii ld chu so h&u, thanl vi€n g6p v6n.c6 rj lf g6p v6n di6u le lon nh6t trong t6 chric tin d,+ng phi ngan hang 100% v6n nu6c ngoii tlarrg tluoc phdp thuc hi6n tai nu6c noi t6 chuc tin dung nu6c ngoii det tru sd chinh; bt Nghi quy6t cua H6i d6ng qud.n fi. Hdi tl6ng thnnh vidn to chric tin dung phi ngdn hang nhdt tri thdng qua vi6i rli nghi cdp bdiung noi dung hoat tl6ng vii Gidy phdp; c) Tdi li6u chung minh vi6c tl6p rmg tlidu ki6n hoat tl6ng du kiiln thuc hiQn tfi Vlll Nam li hoat tl6ng mi chrt sd hiru, ttrdnh vi6n g6p v5n c6 r! lQ g6p viin didu le lon nhdt trong td chuc tin dung phi ngen hang tO0%" v6n nu6c ngodi dang tluoc phdp thuc hi6n tai nudc noi t6 chtc tin dung nu6c ngoii det tru sd chinh; . d) Ngoii c6c thinhph6n hd so quy dinh tai tli6m a, b, c khoin niy, t6 chric tin dgngphi ngrin hang b6 sung nQi dung ho4t tlQng ngin hang de duoc quy tlinh cu the tai Luar C6c rd chric tin dung vd i6c Plrg tu.i UL nannldm Th6ng ir ndy phrii co thdm c6c vdn bdn sau ddy: ^ . (i ) Qu.y dinh_ nQi b0 theo quy dinh cria ph6p ludt dia thuc hi6n hoat d6ng ngrin hang d€ nghi bo sung; . (ii)Cam ket v6 vi6c tld tldp rmg tfti t du ki6n vd nghi€p r,,r:, tl6i ngficdnb6 vi co sd vdt chdt, c6ng nghe tld thuc hi€n hoat dQng ,gan t urg ad ng{ UO ,*i theo c6c quy dinh ph6p ludt c6 li6n quan. . . l. D6i voi,truong hoo di nghi c6p bii, sung n6i drurg hoat d6ng vdo Gi6y phep ddng thoi cdp d6i Giriy phdp: a) Don dd nghi b6 sung n6i dung hoat tldng vdo Gidy phdp va c6p.d6i Gi6y phep. trong d6 bao g6m noidung,hoar d6ng di nghi thgc hiqn. di nghi b6 sung vn n6i dLrng cam k6t quy dinh ai di6m a khoin 2 Diitu ndy; b) H6 so quy tllnh tai tliiim b khorin 1 vd tlirim b, c, d khoan 2 Di€u ndy. Diiu 8. Thi tuc ttd ngni cdp O6i Gi6y ph6p, cAp b6 sung n6i dung ho4t ogng yao Uiey phap L T6 chric tin dung phi ng6n.hring c6 nhu ciu cdp d6i Gi6y phep hoac cdp b6 sung n6i dung.hoat ddng, vdo.Giay phdp hoac cdp b6 sung noi dung hoat dong vao Gi6y phep ddng thoi c6p Odi Cidy phdp lap h6 so ttreo quy ainirat biiu 7 Th6ng tu ndy grii tryc tiiip hodc qua dich w bm chin} d6n tru sochinh Ngdn hang Nhd nu6c @6 phdn Mqt cta). _ 2. Trong thoi han 40 ngiy.k€ tu ngny nhqn duqc diy dn ho so hqp 16, Ngan hang Nhd nu6c thuc hi€n vi6c c6p d6i Gidy phdp hoec c6i UO sung nOl Oung hoat -- 4 of 24 -- 5 dQng vdo Gi6y phep hoic c6p bo sung ndi dung hoat d6ng vao Ci6y phep tling thdi cdp tl6i Gi6y phdp theo d6 nghi cho t6. chric tin dung phi ng6n hang. Truong hqp ti ch6i, Ngan hang Nhir nu6c tri loi bing vdn ban vi n6u rd lj do. 3. Sau khi duoc NgAn hang Nhd nudc c6p tliSi Gi6y ph6p, c6p b6 sung nQi dung ho4t d$ng vio Gi6y phdp, t6 chirc tin dgng phi ng6n hing phii: a) Cong b6 thay ddi cua Gidy phep trong thoi han 07. ngiy lnm vifc k6 ru ngiy dugc NgAn hang Nhd nu6c c6p tl6i Gi6y ph6p, cnp bd sung nQi dung hoat d6ng vio Gidy ph6p trdn 0l phuong tien ffuyen th6ng cria NgAn hang Nhd nudc vi 01 to b6o in trong 03 s6 licn ti6p hoAc tr€n 01 b6o tlien tu cira Vi€t Nam; b) Til chric tin dung phi neAn hane nhdi thu. c hi€n sria tl6i, bi5 sung Didu lQ phir hqp voi nQi dung Gi6y phdp c6p d6i, c6p b6 sung. Di6u 9. N6p 16 phi cAp tl6i Gi6y ph6p 1. Mrrc 16 phi c6p d,ii Gi6y phdp theo quy dinh cia ph6p lu6t vA phi, lQ phi. 2. Trong thoi han 15 ngiy k6 ti, ngay duqc c6p diji Gi6y phdp, ti5 chfc tin dung phi ngin hang phdi n6p lQ phi c6p tldi Gi6y phdp tai Ngin hi,ng Nhi nu6c. Didu 10. Th6ng b6o thdng tin vA c6p a6i CiAy ph6p, c{p b6 sung nQi dung holt tlQng viro Gi6y ph6p Trong thoi h4n 05 ngiy ldm viQc k6 tu ngiy Ngin hang Nhd nudc c6p d6i : .i Giiy phep hodc cdp b6 sung n6i dung hoat d6ng vdo Gi6y phdp ho4c c6p b6 sung nQi dung hoat dQng vio Gi6y ph6p ddng thdi voi c6p diii CiAy phdp, Co quan Thanh tra, giriLrn s6t ng6n hang c6 tr6ch nhi6m th6ng b6o bing v6n ban kdm theo Quyiit ainrrlo .*g noi d*g ho4t d6ng vdo Gi6y fhep ho[c GiSy phdp cAp diii cho Co quan ding lqj kinh doanh cip rinl noi rri chuc tin dpng phi nga-n hirng dir tru so chinh dd cap nldt vAo h0 thdng th6ng tin qudc gia vd ding hj doani nghifp. Churrng III TO CHr.lC, QUAN TRI, Drf,U s,\rvu, xmu soAr Di6u 11. T6n, trg s& chinh cta t6 chric tin dgng phi ngin hirng I . T€n crla t6 chric tin dung phi ngin hang ph6i tlAm bio phir hqp vdi quy dinh tai Lu6t Doanh nghi€p vd c6c quy dfuh cua ph6p lu{t c6 li6n quan vd dugc dnt phn hqp voi hinh thric phrip l!, loai hbh tuong img nhu sau: a) C6ng ty tiri chinh tdng hoo co phan va t6n ri€ng: b) C6ng ty tdi chinh bao thanh to6n cii phAn vd t6n ri6ng; c) COng ty tdi chinh tin dUng tieu dimg c6 phin vd t€n ri€ng; d) COng ty cho thu€ thi chinh c6 phAn vd t6n ri€ng; d) C6ng ty tdi chinh tiing hoo tr6ch nhi6m htu hen mQt thanh vi€n vd t6n ri6ng; -- 5 of 24 -- 6 . e) C6ng ty tii chinh bao thanh toin tr6ch nhiQm hAu h4n mdt tidnl viCn ve t6n ri6ng; g) C6ng ty tai chinh tin dung ti6u dung tnich nhi6m htu h4n m6t thanh vicn vd t6n ri6ng; h) COng ty cho thu6 tdi chinh tnich nhi6m hAu han m6t thdu:h vi6n vd t€n ri6ng; i) C6ng ty tai chinh tdng hqp trtch nhiQm hau h4n vi t6n ri6ng di5i v6i c6ng ty tai chinh t6ng hgp trich nhi€m hau han hai thi,rfi vi6n trd l6n; k) C6ng ty tdi chinh bao thanh to6n tr6ch nhi€m hiru hqn vd ten ri€ng d6i voi c6ng ty tai chinh chuy6n nganh tnich nhi6m htu h4n hai thanh vi6n trd l6n; l) Cdng ty tai chinh tin dung ti6u dirng h6ch nhiQm hfru han vi tdn rieng d5i voi c6ng ty tii chinh chuy€n ngi'nh tnich nhiQm hau han hai thanh vi€n trd I€n; m) C6ng ty cho thu€ tdi chinh tr6ch nhi6m hau han vi t6n rieng diii v6i c6ng ty tai chinh chuy€n nganh tr6ch niiem hfu hqn hai thanh vi6n trd l6n. 2. Tru sd chinh crla td chirc tin dung phi ng6n hang phdi tl6p fng cdc quy tllnh v.e trg sd chinh cria doanh nghi-6p theo quy dinh cia Luit Doanh nghiQp vi c6c di6u ki6n sau diy: a) Duoc ghi trong Giiy phdp theo quy dinh cta phrlp ludt vd ld noi lam vi$c e .I cira HQi d6ng quan tr!, HQi tl6ng thanh vi6n, Ban ki6m so5t, T6ng gi5m d6c vd dugc thqc hi€n giao dich voi kh6ch hang; b) Phei 6 trdn ISnh th6 Vi6t Nam. c6 dia chi cu thd bao gdm tdn toa nhi 1ni!u c61, sti nha, ten duong/ph6, xdlphuong/thj tr6n, huyQn/qu{n/thi xalthnnh ph5 thudc tinh/thdnh ph6 thudc thinh oh6 truc thugc Trung uong. tinh/thinh ph6 tryc thu6c Trung ucn.g; s6 di€n thoai (n€u c6), s6 far (n6u c6) vd thu tli€n tu (n6u c6); c) Edm bio thuin tiQn giao dlch vdi kh5ch hing vi tuAn thri quy tlinh cna Ngin hang Nhi nudc v6 kho ti€n; d) C6 h6 thiing th6ng tin quan lf ki5t n6i quc tuyiin gita try sd chinh voi ciic chi nhiinh vi crlc bQ phin kinh doanh cria t5 chric tin dung phi ngin hdng drlp img c6c y6u ciu v6. qu6.n tri tli€u henh, quan lf rui ro cria t6 chirc tin dung phi ngin hang vi y€u cdu v€ quan lj cria Ngin hang Nhd nu6c. Ditu I2. 0y ban Quin lf rii ro vir Uy ban Nh6n sg 1.. HQi ddng quan 14, H6i ddng. thnnh vi6n phii thanh lip Uy ban Quan lj rui ro, Uy ban Nhin sg d€ girlp HQi tl6ng quan tr!, H6i tl6ng thAnh vi€n thuc hi6n nhi6m ur. quydn han cua minh. H6i tl6ng quan tri, HQi d6ng thanh vi6n ban hinh quy chd t6 chric vi hoat tl6ng cria ciic riy ban ndy. Trong thoi han 10 ngiy k6 m ngdy ban hanh, t6 chric tin dung phi ngnn hang grii quy dinh nQi b6 ndy cho Ngdn hang Nhi nudc (Co quan Thanh tr4 girim s6t ngdn hang). -- 6 of 24 -- 7 Z. tvtOi Uy ban phii c6.tiii thiiiu ba thdnl vi€n, gdm Trudng ban ld thdnh vi6n HQi ddng quan tri H6i ddng thenh vi6n vd c6c thirnh vi€n kh6c do Hqi ddng qunn tri, Hdi ddng thinh vi€n quy6t ttinh, b6 nhiem, mi6n nhiQm theo Didu lQ cua t6 chirc tin dgng phi ngen hang. MOt thanh vi6n HQi <l6ng quan tri, H6i tldng thdnh vi€n chi dugc tl truong ban cria m6t Uy ban. D6i voi tii chtc tin dung phi ngen hang c6 phin. Uy ban Quan l! rui ro phdi c6 tiii thi6u mQt thanl vi€n Ii thanlr vi6n tl0c lap cua Hqi tl6ng quan tri. 3. Quy ch6 tii chuc vi ho4t dQng cua c6c Uy ban t6i thi6u giim c6c nQi dung sau ddy: a) Quy ch6 lam viQc ttii thiiiu bao gdm: s6 lugng thdnh vi€n cria Uy ban vd trech nhiem crla tung thanh vi6n; cric kj,,hqp dinlr lcj, cna Uy.ban; viQc hgp b6t thuong cua Uy ban; hinh thric vd t'-| l€ bi€u quyit tloi voi ! ki6n <l€ xunt crla c6c Uy ban ndy; b; Nhifm 4r. chuc n6ng cua Uy ban Quirr lli rui ro: (i) Tham muu cho HQi ddng quan ffi, HOi d6ng.thnnh vi€n trong viQc ban hanh cic quy trinh, chinh sich thuQc-thim quydn cria Uy ban li€n quan d6n quan tri nii ro trong hoat tlQng t6 chtc tin dung phi ngAn hang theo quy tllnh crla ph6p lu6t vd Di6u l€ cia tii chirc tin dung phi ngan hang; (ii) Phan tich. dua ra nhtng ciurh bdo vd mric dQ an todn cua to chtic tin dUng phi ngdn hang trudc nltng nguy co, ti€m an rui ro c6 th6 anlr huong vd biQn :.-', - . ::. ,. , .. phdp phong ngua d6i voi cdc rui ro niry trong ngin han, dii hanl (iii) Xem x6t, tlirnr gi6 tinh phn hqp vi hiQu qui cta c6c quy trbl, chinh s6ch qudn ri rui ro hidn h-anh cna t6 chuc tin dqng phi ngin hirrg dd dua c6c khuy6n nghi, ai xuit a6i voi HQi d6ng quan tri, HQi ddng thanh vi6n vd nhang y6u cAu cin thay diii quy trinh, chinlr sdch hifn hdnh, chi€n luoc hoat tlQng; 1iv,; Tham m Lru cho Hdi d6ng quiur tri. H6i ddng thdnh vidn th6ng qua quy6t tlinh diu tu, c6c hqp tldng, giao dich c6 li6n quan; quyiit tllnh chinh srlch quan l;i rui ro vd gi6m s6t vi€c thUc thi c6c biQn ph6p phdng ngira rui ro cria t6 chuc tln dung phi ngAn hang trong pham vi chric n5ng, nhiQm vu do HQi d6ng quan ni, HQi tl6ng thanh vi€n giao; c) MiCm vu, chuc ndng cua Uy ban Nhin su: (i) Tham mrru cho HQi diing quan tri, H6i tldng- thanh vi6n vd quy m6 vd co cdu H6iddng quan tri, H6i ddng,thanh vi€n. nguoi tli6u hanh phi hqp voi quy md hoet ttQng vi chilin lugc ph6t tri6n cria t6 chric tin dung phi ngAn hang; (ii) Tham muu cho HQi ddng- quan tri, HQi ddng thnnh vien xt lj c6c v6n ai vi nfran su ph6t sinh li6n quan dtn cdc thu tuc Uiu. OO ntrigm. bdi nhi6m' miEn nhiQm c6c ch(r; danh thirnh vi€n HQi d6ng quan tr!, H6i ddng thdnl vi6n, thdnh vi6n Ban ki6m so6t vd nguoi tlidu hanh t6 chric tin dqng phi ngin hang theo tfting quy tl[nl cria ph6p ludt vi Di6u 16 cr]a t6 chirc tin dung phi ngAn hdng; -- 7 of 24 -- 8 (iii) NghiCn cfu, tham muu cho HQi ddng quan tri, HQi tt6ng thanh vi6n trone viQc ba; hinh c6c quy dlnh nQi b0 cua t6 chnc tin drmg phi ngtuI hang thu6c thim quy6n cria Hqi dting quan nr, HOi d6ng thdnh vi€n vC che d0 ti€n luong' thir lao, tidn thuong, quy ch6 tuyrin chqn nhin sg. ddo t4o vd c6c chinh sdch ddi ngQ kh6c d6i voi nguoi di€u hi,nh, c6n b0, nhin vi€n cua to chuc tin dqng phi ngdn hang. Di6u 13. Chuy6n nhugng phAn v6n g6p, mua l4i phin v6n g6p l. Vi€c chuy6n nhuong phin viln g6p, mua l4i ph6n vtln g6p phii dim bio uan th{r cec quy dinh tAi Luat Doanl nghiep, 2. Vi6c chuy6n nhuong phAn von gop phdi tlim bdo tuin thn quy dinh vi hinh thuc t6 chtc cua t6 chirc tin dqng phi ngdn hang quy dinh tai khoan 3, khoan 4 Didu 6 Lu{t C6c td chtc tin dung. 3. Thanh vi6n sring l6p chi duoc chuy6n nhuong phin v6n.g6p cho thanh vi6n s6ng 16p kh6c trong thoi han 05 nnm k6 tri ngiy duoc c6Lp Gi6y phdp, 4. Vi6c chuydn nhuqng phin vitn g6p phdi dnm bio ty l( g6p viin quy dlnh tai khoin I Diiu 77 Luit C6c t6 chrlc rin dung vd cdc quy tlin} sau tl6y: a) oiii tic moi nh{n chuyrin nhugng phii tl6p tmg didu kiQn quy dinh t4i l,.hoan j Diau 29 Ludt C6c t6 chirc tin dung vd c6c van bdn huong dan; b) D6i tdc moi nh6n chuydn nhuong li t6 chtc tin dung. nu6c ngoii phai drip rmg didu ki€n quy dinh t4i di6m b, d, tl khoan 2, khodn 5 Ei€u 29 Lu{t C6c t6 chuc tin dung va cdLc vin bim huong dan. 5. Mua lai ph6n viin g6p: T6 chuc tin dung phi ngAn hang tr6ch nhi€m hiru han mua l4i phin viSn g6p phii tu6n tht c6c quy tlinh sau dAy: a) Diiu ki€n thanh todn vir xri lf phin viin g6p theo y€u ciu mua lai phin v6n g6p cira thinh vi€n gop v6n thqc hi€n theo quy dinh v€ mua l4i phdn vdn g6p cria Lu6t Doanh nghi€p; b) Sau khi thanh to6n hlit phAn v6n g6p dugc mua lai, t6 chirc tin dung phi ngdn hang vin bdo dam thanh toan dt c6c khodn no vir nghia w tdi san kh6c, tuAn thi c5c gi6i h4n, tf lQ b6o tlim an toan trong ho4t tlQng ngin hang, girl tri thuc cia ,; , v6n di€u li kh6ng thdp hon muc von ph6p d!nh: c) TuAn thn day ttn c6c quy dinh vd quan tri rui ro vi trich lqp du phong day di theo quy dinh t4i thoi di6m d6 nghi Ng6n hdng Nhi nu6c chip thu{n viQc mua lai phdn v6n g6p; d) Kinh doanh li€n tuc c6 ldi trong 05 n6m lidn k6 tru6c nim dA ngh! mua lai phin von gop vri kh6ng c6 tO tUy t6: tl) Kn6ng bi Ngnn hang Nhn nu6c x[l ph4t vi pham hin]r chffi trong lin]r vuc tiAn te vd hoat dQng ngdn hang trong 05 nim li6n k6 tru6c nim d6 nghi mua -- 8 of 24 -- 9 lai phin v6n g6p vi diin thdi diilm d€ nghi Ng6n hang Nhd nu6c chAp thuin viQc mua l4i phAn v6n g6p. Di6u 14. Th6ng b6o th6ng tin v6 nguiri tt4i diQn theo phip luAr l. Trong thdi han 10 ngiy k6 tir ngdy thay ttiii nguoi tlpi diQn theo phrip lutt, t6 chtc tin dgng phi ngin hang phii c6 vin ban th6ng b6o.cho Ngnn hang Nha nuoc cdc thdng tin v€ ho ve tCn; gioi tinh: chic danh; ngdy. thang' ndm sinll drin t6c; qu6c tich; Ioai gi6y td phrlp ly cia cd nhinl s6 giiy td phrlLp lf cia c6 nhan; ngA) cdpl noi cip: dia chi thuong tni; dia chi 1i0n l?c crha nguoi dqi diQn theo ph6p lult (trir