ceNG son xA Her cHU Ncnin vrET NAM
DQc lip- Tq do- H4nh phric
TH6NG TU
Quy tlinh rd m4og lurfi ho4t tlQng cria ng6n hing thunng m4i
Th6ng tu s6 ZttZOnnt-NHNN ngdy 09 thang 9 nim 2013 cria Thi5ng d6c
NgAn hang Nhd nudc Viet Nam quy dinh rA *4ng luoi hoat dQng cira ngAn hdng
thucrng m4i, c6 hiQu lqc k6 tu ngdy 23 thing 10 ndm 2013, duqc sua d6i, b6
sung boi:
Th6ng tu s6 ZSIZO|SfIT-NHNN ngity 22 thang 12 ndm 2015 cria Th6ng
d6c NgAn hang Nhd nu6c ViQt Nam sua d6i, bO sung m6t s6 vin bin quy ph4m
ph6p lu4t cta NgAn hdng Nhd nudc ViQt Nam quy dinh v6 thanh phAn h6 so c6
bin sao chimg thqc giAy td, vin birn, c6 hi€u lgc k6 tir ngdy 08 thang 02 ndm
2016.
Th6ng tu.6 tZIZOt8,TT-NHNN ngdy 14 th6ng 8 nim 2018 cira Th6ng d6c
NgAn hdng Nhd nu6c ViQt Nam sua d6i, b6 sung mdt s6 di6u c[ra c6c Th6ng tu
quy dinh vA c6p Gi6y ph6p, m4ng ludi ho4t dQng vd ho4t dQng ngo4i hi5i cira tO
chfc tin dr,rng, chi nh6nh ngAn hi,ng nu6c ngodi, c6 hiQu luc k6 tu ngdy
0 1/1 0/20 1 8.
Th6ng tu s6 A|ZO$Tr-NHNN ngdy 30 thring 8 nim 2019 cira Th6ng d6c
NgAn hAng Nhd nu6c ViQt Nam sua d6i, b6 sung mQt sti ai6u t4i c6c Th6ng tu co
quy dinh vC cn6 aq b6o c6o dinh k, cia NgAn hdng Nhd nu6c, c6 hieu luc k.i tt
ngdy 15 th6ng 10 n6m 2019.
Th6ng tu t6 OLIZOZZfT-NHNN ngdy 28 thang 01 nim 2022 cua Th6ng
d6c NgAn hang NhA nudc ViQt Nam sria aOi, UO sung mQt sO ai6u cira Th6ng tu
s6Zttzon,1*f-NHNN ngdy 09 thang 9 ndm 2013 cua Th6ng dtic Ng6n hang
Nhd nudc Viet Nam quy dinh ,d m4ng lu6i ho4t d6ng ctra ngAn hang thuong
, ,:..
m4i. co hi€u lgc kC tu ngdy l5 thring 03 ndm 2022.
Cdn c* Luqt Ngdn hdng Nhd nudc Vigt Nam s6 46/2010/QH12 ngdy 16
thdng 6 ndm 2010;
Cdn ctr Luqt Cdc t6 ch*c tin &1ng sii lZtZOlOtgUl2 ngay 16 thdng 6 ndm
2010;
Cdn c* Luqt Doanh nghiQp ti| OO.ZOOSI7AI I ngdy 29 thdng I t ndm 2005,
2
Cdn ctr Nght dinh sti SO.ZOOA^IO-CP ngay 26 thdng 8 ndm 2008
Chinh phi quy dinh chitc ndng, nhiQm vu, quyin hqn vd co cdu tij chac
Ngdn hdng Nhd nuoc Vi(t Nam;
Theo d€ nghi cia Chdnh Thanh tra, gidm sdt ngdn hdng;
Th6ng diic Ngdn hdng Nhd ntdc Vigt Nam ban hdnh Th6ng tu quy dinh vi
mang ludi hoqt dQng cila ngdn hdng thtong mai,t'2 3 0
tin dung ngdy 20
cua
cua
I Th6ng ru sO ZqlZOlSltt-NtllrN sua d6i, bO sung mQr.s6 vdn ban quy ph4m phiip l,r6t
cua Ngrin hang Nha nuoc vi0t Nam quy dinh v6 thanh phan h6 so c6 ban sao chring thuc gi6y
to, vdn ban c6 cdn cri ban hdnh nhu sau:
"Cdn ci Ludt Ngdn hdng Nhd nuoc ViQt Nan sii l6/2010/9H12 ngdy t6 thdng 6 ndm
20t0,
Cdn c* Ngh! dinh sd x/20 r S/ND-Cp ngdy I 6 thdng 02 ndm 20 r 5 cia Chinh phti vi crip
bdn sao t* sii g6c, chtlmg th{c ban sao ti bdn chlnh, citng thuc chfi l<y vd chtimg thtlc ho.p
d6ng, giao dich;
Theo di ngh! cio Vu rrucrng Vu Phdp chi;
rhkg d6c Ngdn hdng Nhd n*oc viat Nam ban hdnh rh6ng ttr stlo ddi, bii sung m6t sti
vdn bdn quy phqm phdp ludt.c a Ngdn hdng Nhd nuoc vi€t Nam quy dinh vi rhdnh phin h6
sct c6 bdn sao chting thuc gitiy td, vdn bdn,';
,. , '^tl6n!.1" s6 tZlZOt8/tt-Nl{NN sira aO; U6 sung m6t s6 di6u cria c6c Th6ng tu quy
dinh vd cap Giay phdp. mang luoi hoat d6ng vi hoat d6ng ngoqi h6i crira t6 chuc tin d-r,rng, chi
nhanh ngdn hdng nudc ngodi, c6 c6n cri ban hanh nhu sau:
"Cdn c* Ludt Ngdn hdng Nhd rur6c ViAt Nam ngdy l6 thting 6 ndm 2010;
.cdn cu Ludt cdc 6 ch*c t{n dltng ngay 16 tfuing 6 ndm 2010 vd Ludr st?a d6i, b6 sung
mil sd diiu cia Ludt cduii chtic tin auis igdy ZO rtuiig l t ndm 20t7;
cdn c* Ngh! dinh s(i l6l2o17lNlD-cp ngoy l7 thdng 02 ndm 20r7 cia Chlnh pht) quy
ilinh chftc ndng, nhiam vu, quyin han vd co cdu d chic cii Ngan hdng Nhd rutoc viai Nam;
Theo dd nghi cua Vu rrvong Va phdp chd,
-..r .fh6!C lli Ngdn hdng_Nhd nuoc ViQt Nam ban hdnh Th6ng tri stra d6i, bii sung m6t sii
didu cia,.citc T\6nS.tu.Ory dinh vi uiQc ciip Giiiy phdp, mqng li6i host tl6ngvd hiat dQng
ngoai h6i cia rd chuc rin dung, chi nfuinh ngdn hdng nu6c ngodi."
3.Th6ng tu so t+lzotqltt-NHNN sua aoi, t6 sung m6t s6 diau tai cric Th6ng tu c6 quy
dinh va che d6 b6o crio dinh kj cria Ngdn hang Nhd nu6i c6 cdn cri ban hdnh nhu sau:
"Cdn ci LuQt Ngdn hdng Nhd nuoc ViAt Nam ngay l6 thdng 6 ndm 2010;
l f
^ ^'
: ,
Lan cu Luat Cac td chrlc tin dltng ngay l6 thdng 6 ndm 2010;
Cdn c* LuQt s*a d6i, bd sung m6t sij ttiiu cia Ludr Cdc tij ch*c
thdngllndn20lT;
. , ,C?1 :( !,Fh! dinh.sij 0e/20tI/ND-C! ,soy 24 ttuing 0t ndm 2019 cia Chinh phi quy
dinh vi ch? d6 bdo cao cua co quan hdnh chinh nhd nu6c;
cdn cilr Nghi dinh sd l6/20r7/ND-cp ltsdy t 7 thdng 02 ndm 2017 cia Chinh phr) quy
dinh ch*c ndng, nhiam vu, quyin han vd co cdu fi chtc cii Ngan hdng Nhd nuoc viQi Nam,
Theo di nghi cia Chdnh Vdn phdng Ngdn hdng Nhd rudc Vi€t Nam;
r.... Th.kgd-oc Ngdn hdng Nhd nttdc.hAt Nam ban hdnh Th6ng tu s*o dAi, bii sung mQt sfi
dicu tai cdc Th6ng tu cd quy dinh vi chii do btio cdo dinh b) cia ig6n hdng tthd nudi,,
3
Chuong I
NHING QUYDINH CHUNG
Didu 1. Phlm vi tli6u chinh
Th6ng tu ndy quy dinh vA thri tsc thdnh lQp, thay d6i tdn, thay aOi Aia aiiim,
ch6m dut ho4t dQng, gini the chi nh6nh, phong giao dich, vin phong d4i diQn,
don vi su nghiQp d trong nudc; chi nh6nh, vdn phong dai di€n, ngin hang 100%
t,
v6n o nu6c ngodi cria ngAn hang thuong m7i.
Di6u 2. o6i tuqng ip dgng
1. C6c ngAn hdng thuong mai.
2. T6 chuc, c6 nhAn c6 li6n quan d6n vi6c thdnh lfp, thay d6i t6n, thay d6i
dla ditim, ch6m dut ho4t dgng, giei thC chi nh6nh, phong giao dich, vin phdng
dai diQn, dcrn vi sg nghiQp d trong nu6c; chi nh6nh, vin phong dai diQn, ngAn
hdng 100% v6n o nudc ngodi cria ngAn hang thuong m4i.
Di6u 3. Giei thich tir ngfr
Trong Th6ng tu niry, nhirng tu ngt duoi dAy duqc hi6u nhu sau:
1. Mang luoi ho4t dQng cria ngAn hirng thuong m4i bao gilm chi nh6nh,
phdng giao dfch, vhn phdng dqi diQn, don vi sU nghigp d trong nudc; chi nh6nh,
v6n phong dqi diQn, ngAn hing 100% v6n o nudc ngoiri theo quy dinh cria ph6p
luat.
2. Chi nhenh ld dor vi php thuQc ngdn hang thuong mai, hach to6n phg
thu6c, c6 con dAu, c6 nhiQm vq thgc hiQn mQt ho[c mQt s6 chirc ndng cria ngdn
hirng thuong m4i theo quy dinh cria ph6p 1u{t.
. ' Th6ng ttt sd O|I2OI2/TT-NHNN sfra d6i, b6 sung ,m6t s6 didu cria Th6ng tu
sd 21l2013/TT-N.HMi ngdy 09 thang 9 nam 2013 cria Th6ng d6c Ngan hang Nhd nuoc ViQt
Nam quy dinh v6 m4ng luoi hoqt clQng cua ngAn hang thuong mai, c6 cdn cu ban hitrh nhu
sau:
"Cdn c* Ludt Ngdn hdng Nhd ntdc ViQt Nam ngdy l6 thdng 6 ndm 20l0;
: ,,Cdn ci Ludt Cdc t6 ch*c tin d4ng ngay 16 thdng 6 ndm 2010 vd LuQt s&a d6i, b6 sung
m6t s6 diAu cia Ludt Cdc t6 chic tin d4ng ngdy 20 thdng I I ndm 2017 (sau dti goi ld Ludt
Cdc tj ch*c tin d4ng);
Cdn ct Ludt Doanh nghiQp ngay 17 thdng 6 ndm 2020;
Cdn ci Nghi dinh sd 16/2017/ND-CP ngdy 17 thdng 02 ndm 2017 c a Chinh phit quy
dinh chttc ndng, nhiQm ru, quyin hanvd co c(iu td ch*c cia Ngdn hdng Nhd Moc Vi€t Nam;
Theo di nghi cia Chanh Thanh ta, gidm sdr ngdn hdng;
, ,Thiing diic Ng,in hdng Nhd nuoc ViQt Nam ban hdnh Th6ng tu sia d6i, ,b6 sung mQt
sti diiu cia Thong tu sd 2t/201j/TI-NHNN ngay 09 thdng 9 ndm 2013 cia Thiing cl6c Ngdn
hdng Nhd nrdc Vi€t Nam quy dinh vA mqng luni hoqt dQng cua ngdn hdng thunng mai."
4
3. Phong giao dich ld don vl phu thuQc ng6n hdng thuong mai, duoc quirn
ly bdi mQt chi nhdnh d trong nudc cta ngAn hdng thucrng mai, hach to6n b6o s6,
, ,t -,i
co con d6u, co dia di6m dit trp sd tr6n dia bdn tinh, thdnh ph6 truc thu6c Trung
uong noi d4t try sd chi nh6nh quAn ly. Phong giao dich kh6ng duoc thuc hi6n:
a) Quy€t dinh c6p tin dpng cho mQt kh6ch hdng vugt qu6 hai (02) tj,d6ng
ViQt Nam ho{c ngo4i t6 quy d6i tuong duong, tru truong hqp khoan cAp tin
dpng dugc ddm bAo toan b0 bing ti6n, thd titit kiQm, gi6y to c6 gi6 do chinh
ngdn hdng thuong mai ph6t hdnh, tr6i phiiiu chinh phir, tin phitiu kho bac nhA
nudc;
b) Cung c6p dich qr thanh toan qu6c t6.
4. Vdn phong dai di6n ld don vi php thu6c ngAn hdng thuong mai, co con
d6u, thqc hi6n chric ndng d4i diQn theo riy quy6n cria ngAn hdng thuong m4i.
Vdn phdng dai diQn kh6ng duoc thuc hi6n hoqt d6ng kinh doanh.
5. Don vi sg nghi€p 1ir don vi phu thuQc ngAn hang thuong mai, c6 con ddu,
thuc hi€n m6t hoqc m6t s6 hoat d6ng h5 trq hoqt d6ng kinh doanh cua ngAn
hdng thuong mai, bao g6m:
a) Nghi6n cuu, img dung c6ng ngh€ ngAn hdng cho ngAn hdng thucrng mai;
b) Ddo tao vd b6i dudng nghiQp vp, k! thu4t cho c6n bQ, nhdn vi6n c[ra
ng6n hAng thucmg mai;
c) Vdn phdng li6n lqc; nghidn criu, tim hiriu thi truong;
d) Luu trt co sd dt liQu, thu thip, xu lf th6ng tin phUc w ho4r dQng kinh
doanh cria ngdn hdng thuong mqil
d) Cdc hoat d6ng kh6c h5 tro ho4t dQng kinh doanh cira ngAn hdng thuong
mai phir hqp voi quy dinh cria ph6p luAt.
6. Sd giao dich, qu! ti€t ki6m, ditim giao dich ld nhirng don vi di duoc
thdnh lap theo c6c quy dinh cria Ngdn hdng Nhd nu6c tru6c thoi diiim Th6ng tu
ndy c6 hi6u luc thi hanh.
7. NgAn hdng 100% v6n d nu6c ngodi ld m6t lo4i hinh c6ng ty con do ngAn
hing thuong mai Vi6t Nam sd hiru 100% v6n didu lQ, c6 tu ciich ph6p nh6n,
duoc thdnh l6p tai nudc ngodi theo quy dph 1u6t ph6p nu6c ngodi.
8. Ngdn hang Nhd nudc chi nh6nh la Ngdn hdng Nhd nudc chi nh6nh tinh,
thdnh ph6 truc thu6c Trung uong.
9. Thdi di6m dC nghi ld ngdy, th6ng, nnm ghi tr€n vdn b6n d6 nghi thinh
l{p chi nh6nh, phong giao dich, vdn phdng dai di6n, alon vi su nghiCp d trong
5
nudc; chi nh6nh, vdn phdng dqi diQn, ng6n hdng 100% v6n 6 nu6c ngodi cia
ngAn hang thuong m4i.
10. Khu vgc nQi thAnh thenh ptrr5 Ha NQi bao gdm c6c qu{n cria thdnh ph6
He N6i.
11. Khu vuc ngoai thenh thenh pnO Ua NQi bao gdm c6c dia ban con 14i cira
thdnh ph6 Hd NOi kh6ng thu6c pham vi khu vsc n6i thenh thenh ph6 Ha Ngi
n6u tai khoin 10 cira Di6u ndy.
12.5 Khu vUc nQi thanh thanh pna UO Chi Minh bao g6m c6c thdnh ph6 vd
quQn thuQc thdnh ph6 H6 Chi Minh.
13. Khu v.uc ngo4i thinh thanh ptrO HO Chi Minh bao gdm c6c dia birn con
l4i cria thdnh ptrO HO Chi Minh kh6ng thuQc ph4m vi khu vuc nQi thanh thinh
ptrO HO Chi Minh n6u t4i khoan 12 cria Di6u ndy.
14.6 (ttuqc bai bd)
DiAu 4. ThAm quy6n ch6p thu$n "A mSng lurfi cia ngin hing thu<rng
,1
maI
1. Th6ng d6c NgAn hang Nhn nu6c ViQt Nam xem xdt chAp thu4n ho[c
',( kh6ng chAp thu4n viQc ngdn hAng thuong m4i thdnh lAp, chAm dut ho4t dQng,
gi6i th6 chi nhanh, phong giao dich, v6n phdng d4i dign, don vi su nghiep d
trong nu6c; thinh lap chi nh6nh, v6n phdng d4i diQn, ngAn hAng 100% v6n o
nu6c ngoiri.
2. Gi6m d6c NgAn hang Nhd nu6c chi nhrinh tinh, thdnh phiS tr.uc thuQc
, ,,
Trung usng xem xdt chAp thufln ho4c kh6ng ch6p thufn:
a) Thay aOi Aia di6m dat try sd chi nh6nh d trong nudc, phdng giao dich
tr6n dfa bdn (bao g6m cd thay d6i tlia di6m trusc khi khai truong ho4t dQng);
b) Ch6m dut ho4t dQng chi nh6nh, phong giao dlch r€n dia bdn (trong
truong hqp tg nguyQn ch6m drrt ho4t dgng):
'Khoan ndy duoc.sira.ct6i theo quy djnh t?i khod,n I Didu 1 crla Thdng tu s6
0I/2o22/TT-NHNN sira d6i, b6 sung mot sO diou cia Th6ng tu s621/20l3lfT-NHNN ngdy
09 thring 9 nem 2013 cria Th6ng d6c NgAn hang Nhd nuoc ViQt Nam quy dlnh v6 m4ng luoi
ho4t clQng cua ngAn hi,ng thuong m4i, c6 hiQu lUc k6 tu ngdy 1 5 thd.ng 03 rdm 2022.
6 Khoan nay <lugc bdi b6 theo quy dinh tei khoan 7 Didu 2 crla Th6ng tu s(: oll2o22lTT-
. NHNN sua a6i, bii sung m6t s6 di€u cua Th6ng tu s5 ZllZOt:ltt-NHNnl ngdy 09 thri'ng 9
nnm 2013 cria Th6ng d6c NgAn hang NhA nuoc ViQt Nam quy dinh v6 mang luoi hoat d6ng
cua ngAn hang thuong mai, c6 hi6u luc kO tu nghy l5 thdLng 03 nam 2022.
7 DiCu ndy duoc sua d6i theo quy dinh tai khod,n 2 DiAu I crla Th6ng tu s6 O1/2O22|TT-
NHNN sria a6i, U6 sung mQt s6 diAu cua Th6ng fi s6 21l2O13lT"l-NHNN ngiy 09 thang 9
ndm 2013 cua Th6ng d6c NgAn hang Nhd nudc ViQt Nam quy dinh vd mang luoi hoat dQng
cua ngAn hirng thuong m4i, c6 hiQu lvc k6 tu ngdy 15 thdng 03 nitrn 2022.
6
c) Thay d6i chi nhanh quin ly phdng giao dich tr€n dia bdn.
3. Trong mot s6 truong hqp cu thti, Th6ng d5c Ng6n hang Nhd nu6c xem
xdt d6 nghi thdnh lQp chi nhrinh, v6n phong <lai di€n, don vi sg nghi€p, phdng
giao dich d trong nu6c; chi nhffi, vin phdng dai di6n, ngdn hdng 100% v6n d
nu6c ngodi cta ngdn hang thuong m4i tr6n co sd trinh tF, thri tuc theo quy dinh
t4i Th6ng tu ndy vir phn hqp vdi diAu kiQn thpc tii nhim:
a) Phuc vq cho mpc ti€u ph6t tritin kinh t6, xd h6i, chinh tri, an ninh, qu6c
phong, ngoai giao vir di6u hdnh chinh s6ch tidn tQ trong trmg thcri k|;
b) H5 trq ng6n hang thuong m4i tham gia xil l1i quy tin dung nh6n d6n
dugc ki6m so6t ddc bi6t;
c) Thuc hiQn phuong 6n cs c6u lai t6 chuc tin dqng dugc ki6m sorit d4c bi6t
dd dugc ph6 duy6t.
Di6u 5. Nguy6n tic l6p hd so
1.8 Ngan hdng thuong mqi l4p h6 so bing ti6ng Vi€t. C6c tdi li€u bang ti6ng
Vi6t dugc n6p ph6i Li b6n sao dugc c6p tu s6 g6c ho{c b6n sao c6 chimg thuc
ho4c ban sao kdm *u6t t.inh bAn chinh Oe aOi ctti5u; trong trudng hqp nguoi n6p
h6 so n6p bdn sao kdm xu6t tdnh ban chinh d€ aoi cnitiu, ng"oi d6i ctiriu co
tr6ch nhiQm x5c nh0n tinh chinh x6c cria b6n sao so voi b6n chinh. cdc b6n dich
tdi li6u tt ti€ng Anh sang ti6ng vi6t ph6i iluoc c6ng chimg hodc chimg thuc cht
kj cta ngudi dich theo quy dinh cira ph6p luAt.
2. Circ vdn bin c[ra ngAn hdng thuong m4i gui Ng6n hdng Nhd nu6c, NgAn
hdng Nhd nu6c chi nh6nh theo quy dinh tai rh6ng tu ndy ph6i do nguoi dai di6n
theo ph6p luat hodc nguoi dugc ngudi dai di6n theo ph6p luat crla ngdn hdng
thuong m4i. rly quyAn k;f. Nguoi dai di6n theo ph6p lu6t iy quy6n "ho ng,roi
kh6c phAi bing vdn b6n riy quy6n duqc lflp phir hqp v6i quy dinh cria ph6p lu6t.
^ 9 , ,.:.
3.' Ho so cua ngAn hAng thuong m4i dugc grii tdi Ngdn hdng Nhd nudc,
Ngan hang Nhd nudc chi nh6nh bing hinh thric: gui truc ti€p tai 86 ph6n M6t
cua hopc grii qua dich ru buu chinh ho4c theo hinh thfc truc tuy6n (d6i v6i h6
so quy dinh t4i khoin l, 2, 3,4, 5 Di6u 17, Di€u 20 Th6ng tu ndy vd h6 so tu
lr!"an ndy duoc sua d6i theo quy dinh t4i Didu 13 Th6ng tu s6 29l20r5lTT-NHNN
sua d6i, b6 sung mdt s6 vdn ban quy pham ph6p lu6t cira Ng6n hdng Nhi nu6c Vi6t Nam quy
dinh ve thanh pnan rro so c6 baniao-chrmg tnuc giay to, t"an tar,io rrrerlrr. r,e t" "gay os
thdLng 02 ndm 2016.
e Khoan niy duoc.sua.d6i theo quy djnh tai khoan 3 Diiiu I cia Th6ng tu s6
0l/2022ITT-NHNN sria tt6i, b6 sung mgtiSaieu cta Th6ng ru s6ztt2ot3trr-NHITIN ngdy
09 thang 9 nhm 2013 cta Th6ng d6c Ng6n hang Nhd nu6c iiet Nam quy aini., rd,nune-i"or
hoat d6ng cua ngdn hang thuong mai, c6 hi6u luc kii tir ngdy l5 thang oi narn 2022. "
nguyen chem drrt hoat dQng phdng
ndv).
dfch quy dinh tai DiAu 24 Th6ng tu
. cHAp rHUAN ou orruffi*r'J^*r.r+p cHr NHANH,
PHONG GIAO DICH OTRONG NIIOC; CHAP THUAN THANH LAP
vAN pHoNG ri4r nryN, DoN vI s{INGHrpp oriroxc NUoc;
cHr NHANH, vAr,,l pHoNG DAr DIEN, NGAN HANG 100% voN
o Nr.Ioc NGoAr cua NcAN'nANc rntloNc mfr
Didu 6. Di6u kiQn thirnh l{p chi nh6nh & trong nudc cfra ngAn hing
thuong m4i
O6 dugc thdnh lQp chi nh6nh d trong nu6c, ngAn hang thuong mai phii d6p
ung dAy drl c6c diAu kiQn sau dAy:
1. D5i voi ngAn hang thucmg m4i c6 thdi gian ho4t dQng tir 12 th6ng trd 10n
(tinh tir ngdy khai truong ho4t dQng diln thdi di6m dC nehi):
a) C6 gi6 tri thgc cira v6n di6u l€ tai thoi diiim 31 th6ng i2 cira nim tru6c
lidn kA nim d6 nghi kh6ng th6p hon mfrc v6n ph6p ttinh;
b) Ho4t dQng kinh doanh c6 l6i theo b6o c6o tdi chinh hqp nhAt vd b6o c6o
tdi chinh ri0ng 16 duoc ki6m to6n cira ndm trudc li6n kA n6m dC nghi;
c) TuAn thrir cdc h4n ch5 a6 Uao aam an toirn trong ho7t d6ng cta t6 chuc tin
dsng quy dinh tai c6c Di6u 126,727,128,129; kho6n 1 Di6u 130 vd Di6u 135
Lu{t C6c t6 chuc tin dqng vA c6c hu6ng dAn cria Ngan hang Nhd nudc aOi vOi
c6c quy dinh ndy li€n tirc trong thoi gian 12 th6ng tru6c thang dC nghi;
d) Thgc hiQn dring, diy dt crlc quy dinh vA phdn lo4i tdi san c6, muc trich,
phuong ph6p trich lap dg phdng rui ro vd viQc sir dUng dU phdng d,5 xu ly rui ro
trong hoat dQng theo quy dinh cta NgAn hdng Nhd nu6c t4i thoi di6m dd nghiro;
tj l€ nq xAu tqi thoi di6m 31 thang 12 cria n5,m tru6c lidn k€ ndm d6 nghi vd tai
10 Cum tu "Thuc hiQn dung, dAy du cric quy dinh v€ phAn lo4i ng, trich lAp du phdng rui
ro theo quy dinh cia NgAn hang Nhn nuoc" duoc thay bdng cgm tu "Thgc hipn dung, dAy dn
cdc quy tlinh vE ph6n loai tdi san c6, muc trich, phuong ph6p trich l4p dU phdng rui ro vir vi6c
su dung dU phdng dd xu lf rui ro fong hoat dQng theo quy dinh cta NgAn hang Nhd nudc t4i
thcri di6m d€ nghi"rheo quy dinh tai khoan t Didu 2 crla Th6ng tu s6 01/2O22ITT-NHNN sua
d6i, b6 sune mot sO di€u cia Th6ng tu s62I/20131TT-NHNN ngdy 09 thang 9 nim 2013 cia ;,e
Th6ng d6c NgAn hang Nhd nuoc Viet Nam quy dinh v6 m4ng luoi hoat d6ng cua ngAn hang
thuong m4i, c6 hiQu lgc kC tri ngay 15 th6,ng 03 ndrn 2022.
giao
8
thoi di6m dd nghlrr kh6ng wgt qu63% hoic m6t tf lQ kh6c theo quy6t dinh cria
Th6ng d6c NgAn hdng Nhd nu6c trong timg thdi kj';
d) Tai thcri di6m dC nghi, HQi d6ng quan tri, H6i diing thdnh vien, Ban kiem
so6t c6 sti luqng vir co c6u theo dtng quy dinh cria ph6p lu{t, kh6ng bi khuy6t
-l ,, -a
r ong gram ooc;
e) Tai thoi di6m d6 nghi, ngAn hing thuong mpi c6 bQ phAn ki6m to6n nQi
b6 vd hC th6ng ki6m so6t nQi b6 b6o dim tuAn tht DiAu 40, DiAu 41 Luet C6c t6
chric tin dpng vd c6c quy dinh c6 li€n quan crla phrip lu6t hi6n hdnh;
g;'2 Kh6ng thu6c d6i tuqng phdi thUc hiQn biQn ph6p kh6ng duoc m6 r6ng
mang luoi theo quy dinh cria ph6p luft v6 xri phat vi ph4m hdnh chinh trong linh
.).
\1Ic tlen te va ngan hang;
h) Drip rmg di€u ki6n vA s6 lugng chi nhanh dugc phdp thdnh lap theo quy
dinh tai Di6u 7 Th6ng tu ndy;
i\t3(Duqc bdi bd).
2. Ddi v6i ngdn hang thuong mai c6 thoi gian hoat dQng du6i 12 th6ng
(tinh tn ngdy khai truong ho4t d6ng d6n thdi di6m tl6 nghi):
a) C6 gi6 tri thuc cria v6n di6u lQ t4i thoi di6m d€ nghi kh6ng thdp hon muc
i t,
von pnap olnn;
b) Hopt dQng kinh doanh c6 l6i tt6n thoi <li6m dA nghi;
c) Tudn thri c6c han chil aC bao aam an toAn trong hoqt d6ng cria t6 chtc tin
dpng quy dinh tai c6c DiAu 126,127,128,129; khodn 1 Di6u 130 vd Di6u I35
LuAt C6c t6 chirc tin dgng vii c6c huong ddn cria Ngdn hing Nhd nu6c aOl vOi
c6c quy dinh ndy li6n tuc tir ngdy bit ddu khai truong ho4t d6ng d6n thoi di6m
oe nghlt
. " qO- u "fy lg no xiu so vcri t6ng du no tai.thoi <lidm 3l thring 12 cia ndm truoc li6n
kd ndm il€ nghi" dugc thay bang cum tir "ti 16 no x6u tai thoi di6m 3l thring 12 crla nlm truoc
li€n ke ndm dd nghi vd rai thoi di6m di nghj'' theo qyy dinh rai k}oan 2 DGu 2 cria Thong ru
s6 otlzozztTt-NHNN sua aoi, uo sung mOt soaieu cria TL6ng tv s621t2ot3lTT-NHNN
ngdy 09 thang 9 ndm 2013 cua Th6ng d6c NgAn hang Nhn nudc Vi6t Nam quy dinh vd mang
lucri hoat d6ng cira ngin hang thucmg mai, c6 hi6u lgc kd tu ngdy 15 thang 03 nirn 2022.
12 Di6- ndy duoc .sria ,d6i theo quy rlinh tai khodn 4 Didu I crla Th6ng tu s5
01/2022/TT-NHNN sua d6i, bi5 sung mQt so diAu cia Th6ng tu s62.]zot3trr-NHNN ngdy
09 thang 9 nem 2013 cua Th6ng d6c Ngan hang Nhd nuoc vict Nam quy rlinh vA mang ]uoi
ho4t d6ng cria ng6n hang thuong mai, c6 hi€u luc kii tu ngdy I 5 th6ng 03 nim 2022.
rr Di6m ndy tluoc.bii.bd theo quy dinh tai Dicu 2 cta Thdng tu sd l712018/TT-NHN\]
sua d6i, b6 sung m6t s6 di6u cua cac inOng ru quy dinh ,e c6p bi6y phdp, m4ng i,rOi i,oat
fOng,va ho4t tlQng ngoai h6i cria t6 chric tin dUng, chi nh6nh ngan n*g noO" ngo--ai,
"O hi6,
luc k6 tu ngdy 01 thang l0 ndm 2018.
9
d) Thuc hi6n dirng, dAy dri c6c quy dlnh vA phAn loai tdi san c6, muc trich,
phuong ph6p trich lAp du phong rui ro vd viQc sir dung du phong d6 xu 1j rui ro
trong ho4t dQng theo quy dinh cria NgAn hing Nhd nu6c rqi thoi di6m dd nghira;
tj'16 ng x6u'5 t4i thdi di6m d6 nghi kh6ng vuot qu63%ho4c mQt rj, lQ kh6c theo
quy6t dinh cria Th6ng diic NgAn hang Nhd nudc timg thoi kj,;
e) Crlc quy dinh tai c6c di6m d, e, g, h, i kho6n 1 Di6u ndy.
Di6u 7. S5 luqng chi nhinh tlugc thinh lgp
1. 56 luqng chi nhanh cria mQt ngAn hang thuong m4i dugc thAnh lflp phdi
dim bAo:
300 tf tl6ng x Nl + 50 ff tldng x N2 < C
Trong d6:
- C ld gi5 trf thqc ctia v6n di6u lQ crla ngAn hang thuong mai d6n thdi di6m
d6 nghi (tinh beng rj'D6ng ViQt Nam).
- Nl ln sr5 lugng chi nhrinh da thenh l6p vA d6 nghl thdnh 16p tai khu vuc
nQithAnh thdnh ph6 Hd NOi vd khu vqc n6i thinh thanh ph6 H6 Chi Minh.
- N2 ld sO lugng chi nh6nh da thenh 1Ap vn de nghi thdnh lip tai khu vuc
ngo4i thdnh thdnh ph5 Ha Ngi, khu vuc ngo4i thd,nh thdnh ph6 H6 Chi Minh; vd
c6c tinh, thdnh ph6 kh6c tryc thu6c Trung uong.
2. NgAn hang thuong m4i dugc thanh lap t6i da 10 chinhanh t?i m5i khu
vuc nQi thdnh thanh pfrO Ua N6i ho[c nQi thdnh thdnh ph6 H6 Chi Minh.
3. Ngin hang thuong mai c6 thdi gian ho4t dQng duoi 12 th6ng (tinh tu
ngdy khai truong ho4t dQng dtin thdi di€m ttA nghi) duoc ph6p thnnh lQp kh6ng
qu6 ba (03) chi nhrffi vA c6c chi nhdnh ndy kh6ng duoc thdnh lip tr6n cirng mgt
dia ban tinh, thirnh ph6 tr.uc thuQc Trung uong.
'o Cum tu "Thuc hiQn dung, dAy du cric quy dinh vd phAn lo4i ng, trich lAp dU phdng rui
ro theo quy dinh cna NgAn hang Nhn nu6c" dugc thay bing cgm tu "Thyc hi6n dung, dAy drl
cric quy dlnh v€ phdn 1o4i tai san c6, muc trich, phuong ph6p trich l{p dg phdng rui ro vd vi0c
st dgng dU phdng d6 xu lli rui ro trong ho4t dQng theo quy dinh crha Nsan hirnp NhA nu6c tai
thoi didm AA ngfri." theo quy dinlr tai k[oan f fiid-, z cu rhOng to ti: OitZOzztiT-NHNN sua
dOi, b6 sung m6t s5 diAu cua Th6ng w sb Z\/ZOBTT-NHNN ngdy 09 thring 9 nnm 2013 cira
Th6ng d6c Ngin hang Nhd nu6c Vi6t Nam quy dinh v€ mgng luoi hoat dQng cta ngin hdng
thuong mai, c6 hiQu lUc kO tii ngdy 15 th6ng 03 nitrn2022.
15 Cpm tu'tj lQ nq xAu so voi t6ng du ng" dugc thay ttri! tang cum tu "ty 16 no x6u"
theo quy dbh tai khoan 3 Di€u 2 cta Th6ng w s6 }tt2O22fft-NHNN sua d6i, b6 sung m6t
s6 di6u cua Th6ng tu s6 Z t ZZO t 3,rft-NHNN ngdy 09 thang 9 nam 201 3 cria Th6ng dtic Ngan
hhng Nhd.nu6c Vi6t Nam quy dinh rA mang luoi hoat dQng cta ngAn hang thuong mai. c6
hi6u luc kd tu ngdy 15 thang 03 rdrn 2022.
l0
4. Ngdn hang thuong m4i c6 thoi gian ho4t dQng tir 12 thAng tr6 l6n (tinh tu
ngdy khai truong ho4t dQng dtin thdi di0m de nghi) dugc phdp thdnh 1{p kh6ng
qu6 ndm (05) chi nhdnh trong mQt (01) nim tii chinh.
5. Ng6n hdng thuong m4i ch6m dtrt hopt dQng chi nh6nh tpi khu vr,rc n6i
thenh thdnh pnO ffa N6i, khu vqc nQi thdnh thdnh ptrO UO Chi Minh dugc phdp
thdnh l6p t4i c6c dia bin tinh, thdnh phd truc thuQc Trung uong khric s6 chi
i'
nh6nh tuong ung voi s6 chi nh6nh dd ch6m dnt ho4t d6ng, ngodi s6 lugng chi
nhenh t6i da dugc phdp thdnh ldp trong mQt (01) ndm quy dfnh tqi khodn 4 Di6u
nay.
Didu 8. Didu kiQn thinh lip chi nh6nh & nudc ngoiri, ngin hhng 100%
t"
von (r nuoc ngoar
D6 duoc thdnh lQp chi nh6nh s nu6c ngodi, ngdn hdng 100% v6n 6 nuoc
ngodi, ngin hdng thuong mai ph6i d6p ung dAy dri c6c diiu kiQn sau dAy:
1. C6c di6u kiQn quy dinh tai khoan 1 Di6u 6 Th6ng ru ndy (tru c6c di6m b,
h kho6n I DiAu 6).
2. C6 thoi gian ho4t d6ng t6i thi6u lA ba (03) ndm tinh tu ngdy khai truong
ho4t dqng di5n thoi di€m d6 nghi.
3. C6 t6ng tdi sdn C6 dat 100.000 r! D6ng Vigt Nam trd l6n theo b6o c6o
tiri chinh hqp nh6t duoc ki6m torin t4i thoi diiim 31 th6ng 12 cira n6m tru6c li€n
k6 ndm dE nghi.
4. Hoat d6ng kinh doanh c6 l6i theo c5c brio c6o tdi chinh hqp nh6t vd b6o
c6o tdi chinh ri6ng 16 duoc ki6m to6n trong ba (03) ndm tru6c li6n kA nam d6
nghi.
Didu 9. Didu ki6n thirnh lip vin phdng tlqi dign, dor vi sg nghi6p 0
trong nudc vi vin phdng tlai diQn & nufc ngoii
D€ duoc thdnh IAp vdn phdng d4i diQn, don vi su nghi6p d trong nuoc vd
vin phong d4i diQn o nuoc ngodi, ng6n hdng thuong mqi phdi drip ung dAy d0
c6c di6u ki6n sau d6y:
1. C6 thoi gian ho4t d6ng t6i thi6u ld 12 theng tinh ri, ngdy khai truong
hopt dQng tlen thoi di6m d€ nghi.
2. C5c di€u ki6n quy dinh tqi c6c di6m cl, e, i khodn I Di€u 6 Th6ng ru ndy.
3. DOi vdi vi6c thdnh lAp vdn phdng dai di€n, ngodi vi€c d6p rmg di€u ki6n
quy dinh tai c6c kho6n 1, 2 DiAu ndy, ngdn hdng thuong m4i ph6i ddp rmg di6u
ki€n quy dinh tei diiim g khodn 1 EiAu 6 cta Th6ng tu ndy.
i1
Didu 10. Didu kiQn thinh lgp phdng giao dich
. D6 dugc thdnh lQp phdng giao dich, ngAn hdng thuong mai ph6i d6p rmg
diy dri c6c di6u ki€n sau ddy:
1. D6p rmg dAy drl c6c diiiu kiQn theo quy dinh tai Khoan 1 Di6u 6 crla
Th6ng tu ndy.
2. Chi nh6nh dg ki6n quin ly phong giao dich ph6i ddp tmg cric di6u ki€n:
a) C6 thoi gian ho4t dQng t6i thi6u 12 th6ng tinh tu ngdy khai truong hoat
d6ng dtin thoi dii5m dC nehi;
b) C6 ti lQ no x6u tai thdi di6m 31 thdng 12 ndm tru6c li6n k6 ndm d6 nghi
va tai thoi di6m d6 nghi16 kh6ng vugt qu6 3%oholc mQt t! lQ kh6c theo quyiit
dinh Th6ng di5c NgAn hang Nhd nudc rrong timg thoi kj,;
c) Kh6ng bi xu ph4t vi ph4m hdnh chinh trong linh vuc tidn t€ vd ngdn
hdng beng hinh thuc phat ti6n trong thdi han 12 th6ng trd vd tru6c tinh tt thdi
di6m dC nghi.
3. D6p rmg diAu kiQn rC s6 luqng phdng giao dlch dugc thdnh l{p theo quy
dinh t?i DiAu l1 Th6ng tu ndy.
Didu ll. 56 tugng phdng giao dich tlugc thirnh l$p
1. 56 luong phong giao dich cria ngdn hang thuong m4i t4i khu vuc n6i
thdnh thanh ptrrl Ua Ngi, khu virc nQi thanh thanh phO ffO Chi Minh kh6ng lon
hon quri hai (02) lAn s6 luong chi nh6nh hiQn c6 cria ngAn hang thuotrg mqi tai
!., .
mor khu vuc nay.
2. 56 luqng phong giao dich cta ng6n hdng thuong m4i t4i khu vuc ngoai
thenh thenh ptri5 Ua NQi, khu vuc ngoqi thanh thdnh phO HO Chi Minh vd c6c
tinh, thanh ph6 tluc thuQc Trung uong khric kh6ng lon hon qu6 ba (03) lin s6
lugng chi nh6nh hi€n c6 cta ng6n hdng thuong mai tai m6i khu vuc niry.
3. 36 luqng phdng giao dich dugc quan ly bdi mQt chi nh6nh do ng6n hdng
thuong m4i qr quyi5t dinh phn hqp vdi ndng lgc quan ly cria m5i chi nhrinh vA
c6c quy dinh t?i khoin 1, 2 DiAu ndy.
I'i ^ ,^ ,a ,, ; '" C-pm tu "C6 ti lQ ng xdu so voi tong du no t?i thoi di€m 31 rhring 12 ndm rruoc lidn
ki nam dA nghi" dugc thay bing c.ym tu "Co tj'19 nq x6u tai thoi diem 3l ihamg 12 nam rruoc
li6n k6 nim d0 nghi vd tai thoi di6m d6 nghi" theo qyy dinh tai khoan 4.Di€t2 cua Th6ng tu
sd 0112022/TT-NHNN sua tl6i, b6 sung mQt s6di6u cua Th6ng tu s62112013/TT-NHNN
ngdy 09 th6ng 9 nam 2013 cua Th6ng d6c NgAn hang Nhd nuoc Vi6t Nam quy dinh vA mang
luoi hoat dQng crira ngAn hang thuong mai, c6 hiQu lgc kd ft ngdy 15 thring 03 ndm 2022.
t2
Di6u 12. H6 so tI6 nghi chdp thufn thi tli6u kiQn thinh I$p chi nh6nh,
phdng giao dich & trong nufc; ch6p thufln thhnh lip vin phdng tl4i di$n,
tlon vi sg nghi$p & trong nu6c; chi nh6nh, vin phdng tl4i diQn, ngAn hing
100% v6n & nufc ngoii
1. Vnn ban c[ra ng6n hAng thu<rng m4i dA nghi NgAn hdng Nhd nu6c ch6p
thuAn dir di€u kiQn thanh lap chi nh6nh, phdng giao dich d trong nu6c; ch6p
thu|n thanh l{p vin phdng dqi diQn, don vi sg nghidp d trong nudc; chi nh6nh,
vdn phong dai di€n, ngAn hdng 100% v6n 6 nu6c ngoiri (theo m6u tgi Phu luc s6
01 ban hdnh kdm theo Th6ng tu ndy).
2. Nghf quytit cira HQi d6ng quin tri hoic HQi d6ng thdnh vi€n vA vi€c
thdnh lAp chi nhanh, phong giao d!ch, vin phdng dai di€n, don vi sU nghidp d
trong nu6c; chi nh6,nh, v6n phong dai dien d nudc ngodi. Trong d6, d6i v6i vi6c
thdnh l6p phdng giao dich, Nghi quytit cria H6i d6ng qudn tri hoic H6i d6ng
thdnh vi6n phAi n6u 16 t6n, dia di6m dit try s6, chi nh6nh dU ki6n quin lj phdng
giao dich, c6c nghiCp vu phong giao dich sE thqc hi6n, pham vi hoat d6ng v6
m[t dia ly vd d6i tugng khdch hang chffi.
3. Nghi quy6t cira Dai hOi d6ng c6 d6ng (d6i voi ngdn hdng thuong mai c6
phAn); nghi quy6t .uu H6i d6ng thdnh vi6n laOi vOi ngAn hdng thuong mai tr6ch
nhi0m hriu h4n hai thdrnh vi€n trd l€n); j ki6n ch6p thudn cira Chir sd hfru (d6i
v6i ngAn hdng thuong m4i tr6ch nhiQm hiru han mQt thdnh vi6n) th6ng qua vi6c
thdnh lip ng6n hdng 100% v6n d nu6c ngodi.
4. Dd 6n thdnh lap tung chi nh6nh 6 trong nuoc, trong d6 phii c6 tOl tni,5u
cdc ngi dung sau:
a) T€n dAy dir beng ti6ng ViQt; t6n vi6t rit Uing tii5ng ViEt; dia chi; nQi
dung hoat dQng; d6i tugng kh6ch hang chinh;
b) Lj do thanh lap vd lf do lya chgn dia ban thdnh lAp;
c) Co cAu t6 chirc: So d6 t6 chric g6m c6c phong ban cfra chi nh6nh;
d) Nghi6n cfru khi thi: Phin tich m6i trubng kinh doanh, thi trudng muc
ti6u ciic co hQi kinh doanh cAn nim bit vd kti hoach chi6m linh thi truong;
d) Phuong 6n kinh doanh dr,r ki6n trong ba (03) ndm diu, trong d6 tOi ttri6u
bao g6m: du ki6n b6ng cAn aOi tt5 toan; b6o c6o kt5t qu6 kinh doanh; cdn cu xAy
:
dpg phuong 6n vd thuy6t minh kh6 n6ng thuc hi6n phuong 6n trong timg nam.
5. Dd 6n thdnh l6p chi nh6nh d nu6c ngoii, ngAn hang 100% v6n d nu6c
,l
ngoai. trong d6 phdi co t6i thi6u c6c ngi dung sau:
. a) T6n ddy dri bing ti6ng Vi6t vd bing ti6ng nuoc ngoai, t6n viet tit bEng
.,( ,,.^ .,: ,t ,
treng Vi€t vd bdng ti6ng nudc ngodi (n6u c6);
l3
b) Dia di6m (t6n qu6c gia vd dia chi cu th6 (n6u c6));
c) Mric v6n c6p cho chi nh6nh o nu6c ngoiri, ngAn hdng 100% d nudc
ngodi;
d) NQi dung ho4t d6ng; thdi han ho4t dQng; di5i tuqng kh6ch hang chinh;
d) Lf do thdnh lQp vd lj do lsa chsn nu6c sd t4i;
e) Co c6u t6 chuc vd m4ng ludi: So d6 t6 chuc g6m t.\, sd chinh, c6c phong
ban tqi try so chinh; cdc hiQn di€n thuong mqi kh6c cua ngin hing 100% von o
, ', , ,.
nusc ngoar (neu co.);
g) Thdng tin phdLp l1i c6 li€n quan: Li6t k6 c6c quy dinh c6 1i6n quan cta
.l
nudc so t4i vC viQc cho ph6p t6 chric tin dgng nu6c ngodi thdnh lf,p vi ho4t dQng
chi nhiinh, ngdn hdng 100% vi5n d nu6c sd tai d6 (t6n, s6 hiQu, ngiy thang cria
vdn ban);
h) Nghi6n cuu khA thi: PhAn tich m6i trudng kinh doanh, thi trulng mgc
ti6u, c6c co hQi kinh doanh c6n nim b6t vd k6 hoach chi€m linh thi truong;
i) Phuong thric ki6m so6t cira ngAn hang thuong mai di5i voi chi nh6nh o
nudc ngodi, ngdn hang 100% viin d nu6c ngodi, trong d6 cAn n6u duqc t6i thi6u
c6c nQi dung sau: phuong thric (thu€ ngodi hay tr,r thr,rc hiQn) vd ly do lua chgn
phuong thirc; t6 chuc thgc hiQn phuong thuc; chi phi u6c tinh thgc hign phuong
thuc; kh6 khdn dU kiiin vi gi6i phrip;
k) Phuong 6n kinh doanh du ki6n trong 03 ndm dAu, trong d6 t6i thi6u bao
: , ,.,(
g6m: dy ki€n birng cAn d6i k€ toan; b6o c6o k6t qu6 kinh doanh; b6o c6o lrru
chuy6n ti6n te (dOi vdi ngAn hdng 100% v5n d nudc ngodi); cdn cir x6y dpg
phuong 6n vi thuytit minh kh6 n6ng thgc hiQn phuong an trong timg n6m;
1) T6c dQng vd hiQu qu6 du ki6n cta viQc thanh lQp chi nh6nh o nu6c ngodi,
ngAn hang 100% v6n d nu6c ngodi, c6c,16r, aC 1n6, c6) vA b6o ddm an todn ho4t
dqng d6i voi ngAn hdng thuong mai vir c6c giAi ph6p; tj, 16 an toirn v5n tOi ttri6u
,:
vd c6c gidi han g6p von mua, c6 phAn sau khi thdnh lap ngAn hang 100% v6n d
nu6c ngoiii;
m) Phuong an vd bi€n ph6p xu l;i cta ngAn hang thuong m4i trong trudng
ho,p chi nh6nh & nu6c ngoiri, ng6n hang 100% vrin d nu6c ngodi c6 nhirng anh
huong nghi6m trgng d6n ngAn hang thuong m4i.
6. C6c vin bAn kh6c chung minh vi6c d6p img c6c di6u ki€n thinh lap chi
nh6nh, phong giao dich, v6n phdng d4i diQn, don v! sg nghiQp d trong nudc; chi
nh6nh, vin phdng d4i diQn, ngAn hdng 100% v6n o nu6c ngodi theo quy dfnh tai
Th6ng tu niry.
14
Didu 13. Trinh tg ch6p thugn tIfr tti6u kiQn thirnh lip chi nh6nh, phdng
giao dich &trong nufc; chdp thuin thinh lip vin phdng ilSi diQn, ttorr vi sg
nghigp & trong nu&c; chi nh6nh, vin phdng tl4i diQn, ngin hing 100% v5n
& nudc ngoii
, 17 - .
1. " Tru c6c truong hgp theo quy dinh t4i kho6n 3 Di6u 4 Th6ng ru niry,
Ngdn hAng Nhd nudc xem x6t, ch6rp thu4n vi6c ngdn hdng thuong mai dri diAu
ki€n thAnh l6p chi nh6nh, phong giao dich d trong nudc; chAp thuAn cho ng6n
hirng thuong mqi thanh 14p vdn phdng dai diQn, don vi sU nghiCp d trong nudc;
chi nh6nh, v6n phong d4i diQn, ngAn hang 100% v6n o nu6c ngodi mQt lAn trong
mQt ndm tdi chinh. Ng6n hdng thuong m4i lQp h6 so theo quy dinh t4i Di6u 12
Th6ng tu ndy gui Ng6n hang Nhd nu6c (qua Co quan Thanh tra, gi6m s6t ngAn
hing) m6t l6n tru6c ngdy 30 th6ng t hdng nim.
2. Trong thoi h4n 10 ngdy ldm vi6c k€ tu ngay nh6n dAy dri h6 so theo quy
dinh tai Di6u 12 Th6ng tu ndy, Co quan Thanh tra, girim s6t ng6n hdng c6 vdn
bin gui l6y j ki6n c6c dcrn vi sau:
a1'8 lduqc bdi bd)
b) Uy ban nhdn dAn tinh, thAnh ph6 tryc thuQc Trung uong c6 1i ki€n d6nh
., : ). ,.,(gra v€ su c6n thi6t co th6m chi nh6nh tr6n dia bdn (trong truong hqp d6 nghi md
chi nhinh d trong nudc);
c) Ng6n hang Nhd nu6c chi nhrinh noi ngdn hdng thu<rng mai dq kitSn thdnh
l6p chi nh6nh d trong nu6c, phdng giao dich c6 y kir5n d6nh gi6 v6 su cAn thitit
c6 thdm chi nh6nh, phong giao dich tr6n dia ban vd vi€c d6p rmg c6c di6u ki€n
theo quy dinh cta Th6ng tu ndy d6i voi chi nhdnh du ki€n qudn ly phong giao
dich tr6n dla bdn (trong truong hqp de nghi thanh lAp phong giao dich).
3.re Trong thdi han 14 ngdy ldm vi6c k6 tir ngdy nhAn dugc vdn b6n cira Co
quan Thanh tra, gi6m s6t ngAn hang, Uy ban nhAn dan tinh, thdnh ph6 truc thu6c
Trung uong noi ngdn hdng thuong mai dU ki€n thdnh l6p chi nh6nh d trong nudc
'' Khoan ndy duoc. sua, doi theo qyy dinlr tai khodn 5 Dii:u 1 cria Th6ng tu s6
01/2022/TT-NHNN sua d6i, b6 sung mQr sodidu cua Th6ng tu s62l/2013/TT-NHNN ngay
09 thring 9 ndm 2013 cua Th6ng d6c Ng6n hang Nhd nuoc vict Nam quy dinh v6 mang luoi
hoat clQng cia ngdn h?rng thunng mai, c6 hi6u luc kd tri ngiy 15 rhang 03 ndrn 2022.
r8 Di6m,ay duoc bai b6 theo quy dinh tai khoan 7 Didu 1 cira Th6ng tu s6 ottzozztl-
NHNN sua doi, b6 sung mQt s6 di6u cua Th6ng tu s6 2trz0t:/tt-Nrnfo ngey 09 theng 9
ndm 2013 cua Th6ng d6c Ngan hang Nhd nuoc vigt Nam quy dinh vA m4ng luoi ho4t dQng
cria ngdn hang thucrng mai, c6 hi6u lyc k6 tu ngiy l5 thang 03 n1m 2022.
'e Khoan ndy duoc. sua d6i theo qly dinh tai khodn 6 Di€u I cria Th6ng tu s6
0l/2022ITT-NHNN sua aoi, uo sung mQt s6di6u cria Th6ng ru s62t/2ot3trt-NHNN ngay
09 thang 9 nim 2013 cira Th6ng d6c Ng6n hang Nhd nudc vict Nam quy rlinh vd mang lu6i
hoat d6ng cua ng6n hang thuong mai, c6 hi6u luc k6 tu ngdy I 5 thring oi nin, 2022. ' -
15
vd NgAn hdng Nhd nu6c chi nh6nh noi ngAn hdng thuong m4i dU ki6n thdnh l6p
chi nh6nh d trong nuoc, phong giao dich c6 ]i kit5n tham gia bdng vdn b6n vd cric
nQi dung duqc dA nghi.
4. Trong thdi h4n 20 ngiy k6 tu ngdy nh4n dugc diy dn j ki6n tham gia cua
c6c don vi, Co quan Thanh tra, girim s6t ngAn hdLng t6ng hqp y kiiin, danh gi6
vi6c ngAn hang thuong mai, chi nh6nh quan ly phdng giao dlch (d6i voi d6 nghi
thanh lAp phong giao dich) d6p fmg c6c diAu kiQn theo quy dinh tpi Th6ng tu
ndy, trinh Th6ng d6c c6 vdn b6.,n ch6p thuAn hoqc kh6ng ch6p thu4n viQc ngAn
hing thuong mai drl diAu ki6n thdnh lQp chi nhanh, phong giao dich d trong
nudc; ch6p thu{n hodc kh6ng ch6rp thuAn cho ngAn hdng thuong mai thanh lap
vin phdng tlai diQn, don vi s\r nghiQp d trong nu6c; chi nhanh, vi,n phong dai
di€n, ngdn hang 100% v6n 6 nudc ngodi; cdc trudng hqp kh6ng chAp thu4n, v6n
ban gui ngAn hdng thuong mpi n6u 16 ly do.
5. Trong thdi han 12 thring k6 tu ngay Th6ng tl6c Ngdn hang Nhd nudc kj
v6n brin n€u t4i khoan 4 Di6u niry, ng6n hdng thuong m4i phdi khai truong hoat
d6ng chi nh6nh, phdng giao dlch, vdn phdng dai diQn, dcrn vi sg nghiQp d trong
nu6c di dugc ch6p thuan thenh lflp. Trong thoi h4n 24 thengk6 tir ngdy Th6ng
di5c NgAn hdng Nhd nu6c ky vin b6n n6u t4i khoan 4 Di6u ndy, ngdn hdng
thuong m4i phii khai truong ho4t dQng chi nhrffi, vin phdng dqi diQn, ngan
hdng 100% v6n d nudc ngodidd dugc ch6p thuQn thanh lQp. Qu6 thdi h4n ndy,
vin bAn ch6p thudn cria NgAn hdng Nhd nudc duong nhi6n htit hiQu lgc.
Chuong III
KHAI TRUONG HO4,T EQNG, THAY OOI ttX, DIA DIEM
cHr NHANH, pHoNG GIAO DlcH, vAN pHoNG DAI riIpN, oOx v1
s\, NGHTEP O TRONGNIJOC; C.Hr NHAi-'[H,VAN PHONG DAr DrpN,
NGAN HANG r00% vON o Nuoc NGoAr; THAy DOr cHr NnAiln
QUAN L.f PHONG GIAO DICH CUA NGAN HANG THIIoNG MAI
Didu 14. Khai trucrng hoqt tlQng chi nhdnh O trong nuric, phdng giao
dich2o
1. Y€u cAu khai truong hoqt dQng chi nh6nh d trong nudc, phdng giao d!ch:
;. ,,-a) C6 quy€n so hiru hoic su dpng hqp ph6p trq so chi nh6nh, phong giao
dich; trU sd ph6i d6m b6o luu trfr chimg tir (tru phdng giao dich), thugn tign vd
20 Didu ndy dlgc sria tl6i theoquy dinh tai ktroan.T Didu 1 cua Th6n gfi s6 0ll2O22lTT-
NHNN sua aOi, U6 sung mot s6 di6u cua Th6ng fi S621/2OBTT-NHNTN ngdy 09 thring 9
nim 2013 cua Th6ng d6c Ngdn hdng Nhd nudc Vi€t Nam quy dinh vO mang luoi hoqt d6ng
cia ng6n hang thuong mai, c6 hiQu luc kO tu ngdy 15 thang 03 ndrn 2022.
16
an tod,n cho giao dich, tai sin, c6 dAy dt hQ th6ng ddm b6o an ninh, bio v6, h€
th6ng c6p dien, li6n l4c duy tri li6n tpc, d6p rmg y6u cAu phdng, ch6ng ch6y n6;
b) TnJ sd chi nh6nh c6 kho ti6n ddm b6o an tohn theo ti6u chuAn quy dinh
cira NgAn hdng Nhd nu6c. Trudng hgrp ngAn hdng thuong m4i c6 hcrn mQt chi
nh6nh tr6n cirng dia ban tinh, thdnh ph6 tryc thuQc Trung uong, ngAn hdng
, 1.. . '
thuong mai phai c6 toi thi6u mQt chi nh6nh c6 kho ti6n theo quy dinh crla Ngdn
hdng Nhi nu6c vd phAi chiu tr6ch nhiQm chuy6n tiAn ci.ra c6c chi nh6nh kh6ng
c6 kho tiAn vA chi nh6nh c6 kho tiAn sau khi t6t tnric gid giao dich m6i ngdy ldm
viQc;
c) Chi nhrinh, phdng giao dich c6 hQ th6ng c6ng nghQ th6ng tin kiit n6i tryc
tuy6n voi try so chinh vi phdng giao dich ktit n6i tryc tuy6n vdi chi nhrinh qudn
l:i; <lim b6o hQ th6ng cdng nghQ th6ng tin, co sd dt liQu ho4t dQng li6n qc, an
toAn, bAo m{t cho c6c ho4t dQng nghiQp vu;
d) Chi nh:inh, phong giao dich c6 dAy dt nh6n sv diAu hdnh t6i thiiiu g6m
Girim d6c Chi nh6nh, Ph6 Gi6m d6c, Gi6m d6c phong giao dich hoic chric danh
tucrng duong vd d6i ngff c6n bQ nghiQp 4r;
d) Gi6m d6c chi nhrffi hodc c6c chric danh tuong duong (d6i v6i trudng
hqp khai truong ho4t dQng chi nh,inh) d6p ung c6c ti6u chuAn, diAu ki6n theo
quy dlnh tai khoAn 5 Didu 50 Luft C6c t6 chric tin dung.
2. Ngdn hang thuong mqi c6 vin bdn b6o crio NgAn hdng Nhd nuoc chi
nh6nh n<yi dqt try s0 chi nhrinh d trong nu6c, phdng giao dich vO viQc d6p ung
y€u cAu khai truong ho4t dQng chi nh6nh d trong nu6c, phdng giao dich chdm
, t .-
nhat 15 ngdy Idm vi€c tru6c ngdy dg ki6n khai truong ho4t dQng chi nhenh d
trong nudc, phdng giao dich.
3. NgAn hdng thuong mqi ti6n hdnh khai truong hoat d6ng chi nh6nh d
trong nudc, phong giao dich sau khi d6 drip img y€u cAu tai khoAn 1 Di6u ndy,
hodn t6t thir tuc deng kli hoat d6ng chi nh6nh (d6i v6i chi nh6nh) hodc th6ng b6o
lap dla di€m kinh doanh laOi voi phdng giao dich) theo quy dinh cira phrip ludt.
4. Trong thcri h4n 07 ngdy ldm viQc tru6c ngdy dU kirin khai truong hoat
d6ng chi nhanh d trong nu6c, phdng giao dich quy dinh tai Di6u ndy, ngAn hang
thuong mai phii thqc hiQn c6ng bi5 th6ng tin tr6n C6ng th6ng tin di6n tri cira
NgAn hdng Nhd nuoc vd ng6n hdng thuong mai, m6t td b6o vi5t hing ngdy trong
O: sO lien ti6p ho[c brio diQn tir cria ViQt Nam.
t7
Di6u 15. Khai truong hoat dQng vln phdng tl4i diQn, tlon vi sr; nghiQp &
trong nufc; chi nh6nh, vin phdng tlai diQn, ngAn hirng 100% v6n 0 nufc
ngoii
1. Ng6n hdng thuong m4i quy6t dinh viQc khai truong ho4t dgng v6n phong
dai di6n, don vi sr,r nghiQp d trong nudc vd c6 vdn ban b6o c6o NgAn hdng Nhi
nudc (qua Co quan Thanh tra, girim s6t ngAn hang), NgAn hang NhA nudc chi
nh6nh noi dflt tru sd vin phdng d4i diQn, don vi sg nghiOp d trong nudc chdm
nn6t t+ ngdy ldm viQc truoc ngdy khai fuong ho4t dQng.
2. NgAn hirng thuong mai ti6n hanh khai truong hoat dQng chi nh6nh, vdn
phdng d4i diQn, ngAn hdng 100% v6n d nu6c ngohi theo quy dinh cira ph6p luAt
nu6c ngodi; c6 v[n ban b6o c6o Ngdn hang Nhd nudc (qua Co quan Thanh tra,
gi6m s6t ngin hdng) chQm nh6t 14 ngdy ldm viQc truoc ngiry khai truong hoqt
dOng.
Didu 16. Thay tl6i t6n chi nh6nh 0 trong nu6c, phdng giao dich2t
NgAn hdng thuong m4i quyiit dinh viQc thay d6i t6n chi nh6nh d trong
nu6c, thay aOi t6n phdng giao dich; c6 vin bin b6o c6o NgAn hang Nhd nu6c chi
nh6nh noi d[t try s6 chi nh6nh d trong nu6c, phdng giao dich viQc thay d6i nay
trong thdi h4n 05 ngdy ldm viQc k6 tir ngiy chi nh6nh d trong nu6c, phong giao
dich hoat dQng theo t6n m6i.
Di6u 17. Thay tl6i tlia tli6m dit trg sO chi nhinh & trong nufc, phdng
giao dich
1. NgAn hang thuong m4i chi dugc thay d6i dia di6m dat try so chi nh6nh
phdng giao dich trong ph4m vi dia ban tinh, thAnh ph6 t4rc thu6c Trung uong.
2. NgAn hdng thuong m4i kh6ng dugc ph6p thay d6i dia di6m chi nh6nh,
phong giao dich tir khu vuc ngo4i thdnh thanh ph6 He Ngi ho{c khu vuc ngoai
thanh thdnh ptrO HO Chi Minh d6n khu 4rc nQi thdnh thenh pnO ua NQi hoac
khu vuc nQi thdnh thdnh ph6 HO Chi Minh.
3. NgAn hang thuong m4i thay aOi Aia di€m ttat tru sd chi nhrinh, phdng
giao dich phAi d6p rmg:
2t Didu nay dugc sta diSi theo quy dinh tai khoan 8 Eidu 1 cia Th6ng tu si5 Ol l2O22lTT -
NHNN sr?a doi, b6 sung mot s6didu cua Th6ng w si:zttzot3tTT-NHNN ngdy 09 thang 9
ndm 2013 cria Th6ng d6c NgAn hang Nhd nudc ViQt Nam quy dinh v6 mang luoi hoat d6ng
cria ngAn hang thucrng m4i, c6 hiQu lgc k6 tu ngdy 15 thang 03 nl;m 2022.
18
a) V6 y6u c6,,u22: Cdc tli6u kiQn quy ttinh t4i di6m a, b, c khoAn 1 Di6u 14
Th6ng tu ndy.
, ..i.:
b) ve ho so:
(i) Ven brln crla ngAn hirng thuong mai dA nghi ch6p thuQn thay aOi aia
di6m dat tru s& chi nhanh, phdng giao dich; trong d6 b6o c6o 16 viQc d6p rmg
di6u kiQn quy dinh tai di6m a Khodn ndy. Vin bin n6u cu rh6 dia di6m d6t rru sd
chi nh6nh phong giao dich;
(ii) Gi6y td chimg minh vi6c sd hiru ho4c sri dUng hqp ph6p try s0 chi
nh6nh phdng giao dich.
4. Trinh tur
a) Ngdn hdng thuong m4i lap 01 b6 h6 so theo quy dinh tai khoin 3 DiAu
niy grii Ngdn hdng Nhd nudc chi nhanh noi ddt try sd chi nh6nh, phdng giao
dich;
b)23 Trong thoi han 10 ngay lAm viQc kC tir ngdy nhAn aluoc diy du h6 so
theo quy dinh tai Th6ng ru ndy, NgAn hang Nhd nu6c chi nh6nh noi d6t try s6
chi nh6nh, phdng giao dich c6 vdn b6n (bao g6m ci vln bAn dang diQn tri) gui
ngdn hdng thuong m4i ch6p thuAn ho{c kh6ng chAp thudn vi6c thay d6i dia di6m
d4t trU sd chi nhdnh, phdng giao dich; trudng hqp kh6ng ch6p thuAn, vdn b6n
gti ngdn hdng thuong mai n6u 16 lj do.
5. Trong thdi han 12 thing kii tir ngdy NgAn hdng Nhd nu6c chi nhanh c6
vdn bdn chdp thuqn, chi nhanh, phong giao dich cria ngAn hdng thucmg mai phii
di vdo hoat d6ng theo dia di6m dd dusc chAp thufn. eu6 thdi h4n ndy, v6n bAn
chdp thuAn cria NgAn hdng Nhd nu6c chi nh6nh duotrg nhi6n ht5t hi6u fuc.
6.24 Truong hqp thay AOi aia chi d[t tru s6 chi nh6nh d trong nu6c, phong
giao dich nhrmg kh6ng ph6t sinh thay d6i dia di€m, ng6n hdng thuong mai c6
22 Cq. tu "didu kign" dugc thay bing cpm tu..y6u cAu,,rheo quy dlnh tai khoan 5 Diiiu
2,:i1l19gtu-_s6,01i2022lTT-NHNN sua d6i, b6 sung mOi raiid, cua Th6ng ru
s6 21/2013/TT-NHNN ngiy 09 thring 9 nrm 2013 crta Th6ng d6c Ngdn hang Nhd nudc viQt
Nam quy dinh v6 mang lucri hoat d6ng cua ngan hang thucrng mai, c6 hi6u lgc kti tri ngdy l5
thring 03 nitrn2022.
23 Di6m nAy duoc .sua,d6i theo quy djnh tai khoirn 9 Didu I cia Th6ng tu s6
0I/2o22ITT-NHNN sua d6i, b6 sung m6t s6 didu crta Th6ng tu s6 2ll2013/TT-NHNN ngdy
09 thring 9 ndm 2013 cia Th6ng d6c Ngan hang Nhd nudc vi6t Nam quy dinh v€ mang lu6i
ho4t d6ng cria ng6n hirng thuong mai, c6 hi6u luc k6 tri ngdy 15 thang 03 n1rm 2022. -
'o K],oan niy duoc.b6 sung rheo qrly dinh tqi khoan l0.DiAu I cua Th6ng tu s6
0l/2022/TT-NHNN sua d6i, bo sung mQt siidi6u cria Th6ng tu so ztl2ot3lrr-NFINN ngay
09 thang 9 nem 2013 cira Th6ng d6c Ngan hang Nhd nu6c vigt Nam quy dinh vd mang lu6i
hoat dQng cua ngAn hang thuong m4i, c6 hi€u lUc kii tir ngdy 1 5 thang 0i ntun 2022. -
l9
vin bAn dA nghi NgAn hang Nhi nudc chi nh6nh noi d4t try sd chi nh6nh d trong
nuoc, phong giao dich x6c nhin thay d6i dia chi ddt try so chi nhrinh d trong
nudc, phong giao dich.
Trong thoi h4n 15 ngdy ldm vi€c k6 tir ngdy nhQn dugc vdn bAn dd nghi cria
ng6n hang thuong m4i, Ngdn hdng Nhd nu6c chi nhrinh noi d4t try sd chi nh6nh
d trong nu6c, phdng giao dich c6 vdn bAn giri ngAn hAng thuong mgi x6c nh4n
vi6c thay aOi aia chi dat trU sd chi nhanh d trong nu6c, phong giao d!ch.
Di6u 18. Thay tt6i t6n, tlia tli6m tlit trg s& vin phdng tlpi diQn, tlcrn vi
sg nghiQp & trong nufc; chi nhinh, vin phdng tl4i diQn, ngfln hirng 100%
t"
von d nuoc ngoal
NgAn hang thuong mqi quy5t dinh viQc thay d6i t€n, dla di6m dat try sd vin
phdng dqi diQn, don vi sU nghiQp d trong nu6c; chi nh6nh, vdn phdng d4i diQn,
ngdn hdng 100% v6n d nu6c ngodi; c6 vin ban b6o c6o Ngin hang Nhd nu6c
(Co quan Thanh tra, gi6m s6t ngdn hang), NgAn hang Nhir nudc chi nh6nh noi
dqt try so chinh cira ngAn hang thuong m4i vd NgAn hang Nhd nu6c chi nh6nh
noi dat vin phong tl4i diQn, don vi sU nghiQp d trong nudc (di5i vdi truong hqp
thay d6i t6n, dia di6m dat try sd vdn phdng d4i diQn, don vi sp nghiQp d trong
: .^ , ,i.
nu6c) vC viQc thay d6i ndy trong thdi hpn 05 ngdy ldm viQc k6 tu ngdy chi
nhdnh, vnn phdng d4i di6n, don vi sU nghiQp d trong nudc; chi nh6nh, vdn phdng
dai diQn, ngAn hing 100% v6n d nudc ngoiri hoqt dQng theo t6n, dia di6m dat tru
sd mrvi.
Trudng hqp thay aOi Aia di6m tl6t try sd v6n phdng d4i dign, don vi sg
nghiQp d trong nudc kh6c dia bdn tinh, thdnh ph6 truc thu6c Trung uong, ngdn
hdng thuong mai c6 n6ch nhiQm b6o c6o NgAn hang Nhd nu6c chi nhrffi noi ddt
try sd v6n phdng d4i diQn, don vi sU nghiQp truoc dAy vir noi d{t try sd vin
phdng d4i diQn, don vi su nghiQp mdi.
Didu 19. Thay tl6i t6n chi nh6nh, phdng giao dich, vin phdng tl4i diQn,
tlon vi sg nghiQp O trong nu0c; chi nh6nh, vin phdng tlgi diQn, ngin hing
100% v5n & nudc ngoii trong trulng hqp t6 ch[,c [i ng6n hing thucrng
m?i
ViQc thay aOi ten chi nh6nh, phong giao dlch, vdn phong dai diQn, don vi su
nghiQp d trong nuoc; chi nh6nh, vin phong dqi diQn, ngAn hdng 100% v6n d
nudc ngoiri trong trudng hqp tO chuc lqi ngan hdng thuong mai thUc hi€n theo
hudng d6n cria NgAn hang Nhd nudc vA tO chuc lai t6 chirc tin dqng.
Di6u 20. Thay tl6i chi nh6nh quin lf phdng giao dich
1. Di6u kien
20
Chi nhrinh dq ki6n tirip nhQn quin lli phdng giao dich ph6i ddp rmg diy dn
c6c di6u ki6n theo quy dinh tai khoAn 2 Di6u 10 Th6ng tu ndy.
2. H6 so
a) Vdn ban c[ra ngAn hang thuong mai dd nghi thay d6i chi nh6nh qudn lj
phong giao dich, bao g6m t6i thi6u c6c n6i dung sau:
(i) Lj do thay d6i;
(ii) TCn, dia di6m d4t tru sd chi nh6nh dang qudn ly vd chi nh6nh sE tiiip
nhAn qu6n lj phdng giao dich;
(iii) T€n, dia di6m dat tru sd phdng giao dich d€ nghfthay AOi ctrt nnanl
qudn l1i.
b) Nghi quyiit cria H6i d6ng quin tri ho6c H6i d6ng thdnh vi0n th6ng qua
vi6c thay AOi ctri nlanh quAn ly phong giao dich.
3. Trinh tu
a) Ngdn hdng thuong m4i lQp 0t bO h6 so theo quy dinh tai Th6ng tu ndy
gui Ngdn hdng Nhd nudc chi nhanh noi dqt try sd chi nh6nh;
b)25 Trong thoi han 14 ngdy ldm viQc kti tu ngdy nh6n duoc dAy dir h6 so
theo quy dinh tai Th6ng tu ndy, NgAn hang Nhd nudc chi nh6nh noi dat tru sd
chi nh6nh c6 v6n b6n (bao g6m cd vdn ban dang di6n tu) ch6p thuan ho6c kh6ng
ch6p thuAn d€ nghi cria ngin hang thuong mai; trudng hqp kh6ng chAp thuAn,
vdn bAn gui ngAn hang thuong mai n6u 16 ly do.
Di6u 21. C6ng b6 th6ng tin vd c6c nQi dung thay d6i26
Trong thcri han 07 ngriy ldm viQc k6 tt ngdy nhan aluo. c v6n b6n chap thu6n
c[ra Ng6n hdng Nhd nudc cho ph6p ng6n hang thucrng mai thuc hi6n thay d6i
theo quy dinh tai c6c khoin l, 2, 3, 4, 5 Didu 1 7, Di,5u 20 Th6ng ru ndy ho6c k€
tu ngdy nhdn dugc vin bdn x6c nhan thay d6i dia chi ddt try so chi nh6nh d
trong nu6c, phdng giao dich nhrmg kh6ng thay aoi oia ai6m cria Ng6n hdng Nhd
nudc quy dinh tai kho6n 6 Di6u 17 Th6ng tu nriy hodc k6 tir ngdy thuc hi6n thay
dOi theo quy dinh tai c6c Di6u 16, 18, 19 Th6ng tu ndy, ng6n hdng thuong mai
phdi thuc hi6n c6ng b6 n6i dung thay d6i rr6n trang th6ng tin diQn tu, tai tru sd
25 Di6m ndy duoc sria d6i theo quy dinh t?i khoin 1 t Dii,u I cua Th6ng tu s6
01/2022ITT-NHNN sria d6i, bri s,ng mqr s6 didu cria Th6ng tu s62t/2ot3trr-NHNN ngdy
09 thang 9 n6m 2013 cria Th6ng d6c Ng6n hang Nhn nuoc iiet Nam quy dinh v6 mang lu6i
hoat dQng cia ng6n hang thuong mpi, c6 hi€u lgc ki! tu ngdy 15 thring 0i nirn 2022. ' "
26 Didu ndy duoc sua d6i theo qur di$ rai khoan 12 Dicu 1 cua Th6ng tu s5
01/2022irr-NHNN sua d6i, bo sung mQi s6 clieu cria Th6ng tu s6 zUzot:nr-NHNiN ngay
09 thang 9 ndm 2013 cria Th6ng d5c Ng6n hang Nhd nu6c iict Nam quy dinh vd mang lu6i
hoat ddng cta ng6n hang thuong mai, c6 hi6u lirc k6 ttngdy 15 thring oi na' 2022. ' -
2l
chinh, tru sd chi nhffi 6 trong nu6c, phdng giao dich c6 li6n quan c[ra ngAn
hdng thucrng m4i.
cHAM DrJr Hoar,f.r'ru*"'X, rrru cHr NHANH,
PHoNG GIAo DICH, vAN pHbNG EAI DIEN, DoN VI StJ NGHIEP
O rRoNc Nrroc; cru NnANi, vii-inONc o,iiirnx. ^^-
NcAN nANc too% voN o Nrloc NcoAr
cu,c. NcAN nAwc rHr/oNG MAr
Oi6u 22. Cn6m Orit ho4t dQng, gi6i th6 chi nh6nh, phdng giao dich, vin
phdng ilSi diQn, tlcrn vi sq nghiQp & trong nufc; chi nhinh, vin phdng rlqi
diQn, ngAn hing 100% vdn & nurtc ngoii c0a ngAn hing thuong m4i
1. Chi nh6nh, phdng giao dich, vdn phdng d4i di6n, don vi sg nghi6p d
trong nu6c chAm dut hoqt dQng, gi6i th6 trong cdc trucrng hqp sau:
a) Ducmg nhi6n ch6m dut hoqt d6ng, gi6i th6;
b) Tu nguyQn cnSm aut hoqt dQng, gidi th6:
c) Bit buQc ch6m dut ho4t dQng, gi6i the.
2. Chi nh6nh, vdn phong dai diQn, ngAn hang 100% v6n 6 nu6c ngodi cira
ngAn hdng thuong mpi ch6m drr ho4t dQng, giAi th6 theo quy dinh ph6p lugt cria
nudc sd tai noi dat try sd chi nhrffi, v6n phdng d4i di6n, ngAn hang 100% v6n d
nu6c ngodi. Chi nh6nh, vin phdng dai diQn d nu6c ngodi duong nhi6n chAm dut
hoat dQng, gi6i th6 trong truong hqp ngdn hang thuong mai ch6m dut hoat dQng.
3. Ngdn hang thuong mai chiu tr6ch nhi6m:
r. ..
a) Giai quy€t tai sin, quy€n, nghia vg vd c6c lgi ich 1i6n quan cta chi
nh6nh, phdng giao dich, v6n phdng dai diQn, dor vf sU nghiQp d trong nu6c; chi
nh6nh, vdn phdng d4i diQn, ng6n hang 100% v6n 6 nu6c ngodi chSm dut ho4t
d6ng, giAi thii;
b) Luu trfr chimg tt, tdi lieu ii6n quan vi6c ch6m dut ho4t dQng, gi6i th6 chi
nh6nh, phdng giao dich, vEn phdng dai di6n, don vi sr,r nghiQp 6 trong nuoc; chi
nhrinh, vdn phdng dqi diQn, ngdn hdng 100% v6n d nudc ngodi;
c) ThUc hi€n c6c tht tUc ph6p lf ctrAm aut hopt il6ng, gini th6 chi nhrffi,
phdng giao dich, vin phdng d4i diQn, tlon vi sU nghiQp 6 trong nu6c; chi nh6nh,
vdn phdng dai dign, ngdn hirng 100% v6n o nudc ngodi theo quy dinh cira ph6p
luQt.
22
DiAu 23. Ducrng nhi6n ch6m drirt ho4t tlQng, giii th6 chi nhdnh, phdng
giao dich, vdn phdng tlqi diQn, tlon vi sg nghiQp & trong nudc; chi nhinh,
vin phdng tlqi diQn & nuric ngoii
1. Chi nhAnh, phdng giao dich, vdn phdng d4i diQn, d<rn vl sU nghiQp d
trong nu6c; chi nhrinh, vdn phdng dai diQn 0 nu6c ngodi du<rng nhi€n ch6m dut
ho4t dQng, giai th6 trong trudng hqp ngan hdng thuong m4i ch6m dr-rt ho4t dQng,
glal tne.
2. Tht tuc ducmg nhi€n ch6m dut hoat d6ng, gi6i th6 chi nh6nh, phong giao
dich, vin phdng dqi di6n, dcrn vi sg nghiQp 6 trong nu6c; chi nhrinh, v6n phong
dAi dien 6 nu6c ngodi thgc hiQn theo quy <tfnh cira ph6p luf,t vA ch6m dut ho4t
dQng, gini thtl ng6n hdng thucrng mai.
Didu 24. Tg nguyQn chAm drit ho4t tlQng chi nh6nh, phdng giao dich,
vin phdng tl4i diQn, <Ion vi sg nghiQp & trong nufc
1. H6 so t\r nguy€n ch6m dut hopt dQng chi nh6nh, phdng giao dlch d trong
nu6c:
a) Vin b6n cira ngdn hdng thuong mai dA nghi chAm dr.rt hoqt dQng chi
nh6nh, phdng giao dich trong d6 n6u 16 ly do ch6m dut hopt d6ng;
b) Nehi quy6t c,ia H6i tl6ng quin tri hoic H6i d6ng thdnh vi6n cta ngAn
: .^
hirng thuong mai v€ vi€c ch6m dut ho4t dQng chi nh6nh, phdng giao dich;
c) Phuong in giiti qry6t "6. tdi san, quyAn, nghia vu vd c6c loi ich li6n
quan cria chi nhrlnh, phdng giao dich ch6m dut hoat d6ng.
2.27 Trinh tu tu nguyCn ch6m dut hogt dQng chi nh6nh 6 trong nudc:
a) Ngin hdng thuong mai lQp 01 b6 hO so theo quy dlnh tai khoin 1 Di6u
nAy gti NgAn hang nhd nu6c chi nh6nh noi d4t try s6 chi nh6nh;
b) Trong thdi hqn 45 ngdy ki5 tir ngdy nhan dU h6 so theo quy dinh tai
Th6ng tu ndy, Ngdn hdng Nhd nu6c chi nhrffi noi d4t trg sd chi nh6nh c6 vdn
bin ch6p thufn hoflc kh6ng ch6p thu6n d6 nghi cira ngAn hirng thucrng mai;
truong hqp kh6ng ch6p thuAn, vdn ban gui ngAn hdng thu<rng mai n6u rd ly do.
3. Trinh tU tu nguyen ch6m dut ho4t dQng phdng giao dich:
a) NgAn hang thuong mai lQp 01 b6 hO so theo quy dinh tai kho6n 1 Di€u
ndy gui Ng6n hang nhd nu6c chi nhanh noi <l4t tr.u sd phdng giao dich;
" Khoan ndy duoc. stra. <l6i theo qu,y d]nh tai khodn l3,Di6u I cia Th6ng tu s6
0l/2022ITT-NHNN sua ddi, bO sung mQt s6 diCu cua Th6ng tu s6 2UZOt3lTT-NHNit ngdy
09 th6ng 9 ndm 2013 cira Th6ng d6c Ng6n hang Nhd nu6c Vi6t Nam quy dinh vd mang luoi
hoat d6ng cira ngdn hang thuong mai, c6 hi6u luc kd tu ngdy 15 thriLng 03 nirn 2022.
23
b)28 Trong thoi han 14 ngdy ldm vi6c kii tu ngdy nhan dri h6 so theo quy
dinh t4i Th6ng tu ndy, NgAn hang Nhd nudc chi nh6nh noi d[t try sd phong giao
dich c6 vdn bAn (bao gdm cd vdn bdn dang diQn tu) chAp thufn ho[c kh6ng chAp
thuQn d€ nghi cria ngdn hdng thuong m4i; trudng hqp kh6ng ch6p thufln, vdn birn
gui ngAn hdng thuong mai n6u 16 ly do.
4.2e Trong thoi h4n 45 ngdy k0 tu ngdy c6 vdn bdn ch6p thu4n cria NgAn
hdng NhA nu6c chi nh6nh noi d[t try sd chi nh6nh, phong giao dich quy dinh t?i
di6m b khoan 2 vd di6m b khoan 3 Di6u ndy, ngin hdng thuong mgi ph6i tit5n
hdnh c6c thir tqc ph6p lf theo quy dinh cta ph6p lu6t d6 ch6m dut ho4t dQng cira
chi nh6nh, phdng giao dich; c6 v6n ban b6o c6o NgAn hdng Nhi nu6c (qua Co
quan Thanh tra, gi6m s6t ngAn hang) vd NgAn hdng Nhd nu6c chi nh6nh noi dflt
try s6 chi nhAnh, phong giao dich vC ngdy ctr6m aut hoat d6ng.
5. D6i v6i viQc tg nguyQn ctr6m aut ho4t dQng vin phdng d4i diQn, don v!
sq nghiQp, trong thdi h4n 05 ngdy ldm viQc k6 tri ngdy ch6m dr* hoat d6ng vdn
phong d4i di6n, don vi sg nghiQp, ngAn hAng thuong mai phdi c6 vdn bin b6o
c6o NgAn hang Nhn nu6c (Co quan Thanh tra, gi6m s6t ngAn hang), Ng6n hdng
Nhd nudc chi nh6nh noi d4t tm sd chinh cta ngAn hdng thuong mai, Ng6n hang
Nhd nu6c chi nh6nh noi d4t try sd v6n phong d4i diQn, don vi sr,r nghi€p, trong
d6 n6u 16 ij do, ngdy chAm dut ho4t dQng.
Di6u 25. nit Uu6c ch6m dft ho4t tlQng chi nhinh, phdng giao dich, vln
phdng tt4i diQn, tlcrn vi sg nghiQp & trong nufc
1. Th6ng d6c NgAn hdng Nhd nudc c6 thAm quy6n bit UuOc chAm dut hoqt
dQng chi nhrioh, phdng giao dich, vin phdng dai dien, don vi sir nghiQp d trong
nuoc cua ngan hAng thuong mqi.
2. Chi nhenh, phong giao dich, vin phong d4i diQn, don vi su nghiCp 0
trong nu6c cria ng6n hang thuong mai c6 thii bi b6t buQc ch6m dut ho4t dQng khi
xiy ra mQt trong c6c tru&ng hqp sau:
a) C6 beng chimg chimg minh h6 so d6 nghj thdnh lQp chi nh6nh, phong
giao dich, v6n phdng dai diQn, don vi sg nghiQp c6 th6ng tin sai sr,r th{t dan den
'* Di6. ndy <luoc sua d6i theo quy dinh tai khoan 14 Didu I crla Th6ng tu s6
01/2022ffT-NHNN sta d6i, b6 sung m6t s6 didu cria Th6ng tu si:z||2O1.],TT-NHNN ngiy
09 thang 9 nem 2013 ctia Th6ng d6c NgAn hang Nhd nu6c Viet Nam quy dinh vi mang lucri
hoat dQng cia ngAn hang thuong mai, c6 hi€u luc k6 tu ngdy 15 thdng 03 ndm 2022.
" Khoen niry dugc. sira. cl6i theo quy djnh tei khoan 15,Diiiu I cua Th6ng tu s6
01/2022ITT-NHNN sua ddi, b6 sung mQt sO dieu cta Th6ng tu sd21/20131TT-NHNN ngdy
09 thring 9 ndm 2013 cua Th6ng d6c NgAn hang Nhn nu6c Vi6t Nam quy ttinh vd mang luoi
ho4t dQng cria ngdn hang thuong m4i, c6 hiQu luc k6 tu ngdy 15 thAng 03 nbl:t 2022.
24
viQc tt6nh gi6 sai lQch vi6c d6p ung di6u ki6n thdnh lAp chi nh6nh, phdng giao
dich, vdn phong d4i di6n, dcm vi su nghiCp cria ngAn hing thucrng mai;
b) Ho4t dQng kh6ng dung nQi dung hoqt dQng dugc ph6p theo quy dinh cria
phip luf,t.
3. Cdn ct c6c truong hqp quy dinh tai c6c di6m a, b khoAn 2 EiAu ndy,
Ng6n hdng Nhd nu6c chi nh6nh noi dqt try so chi nh6nh, phdng giao dich, v6n
phdng d4i di6n, don vi su nghiCp cria ngAn hang thuong mai c6 v6n brln n6u 16
lj do gui NgAn hang Nhd nu6c (Co quan Thanh tra, gi6m srit ngdn hdng) dA nghi
ch6m dut hoqt dQng chi nhrffi, phong giao dich, vdn phong d4i diQn, don vi su
nghi6p cta ngdn hang thuong mai.
4. Trong thoi han 14 ngdy ldm vi6c k6 tir ngdy nhQn duoc v6n bdn cua
Ng6n hang Nhd nudc chi nhrinh theo quy dinh tai khoin 3 Di€u ndy ho6c trong
qu6 trinh thanh tra, gi6m s6t ph6t hi6n c6c trudng hqp quy dinh tai c6c di6m a, b
khoan 2 DiAu ndy, Co quan Thanh tra, gi6m s6t ngAn hdng trinh Th6ng d6c
Ng6n hang Nhd nu6c c6 vdn bAn y6u cAu ngAn hang thuong m4i ch6m dut hoat
dQng chi nh6nh, phdng giao dich, vdn phdng dai di€n, don vi sU nghiQp.
5. Trong thoi han 90 ngAy k6 tu ngdy NgAn hang Nhi nu6c c6 vin bdn theo
quy dinh tai khodn 4 Di6u niy, ngAn hang thuong mai ph6i hoan rjt viQc ch6m
dut ho4t d6ng chi nhrinh, phdng giao dich, vin phdng dai di6n, don vi sU nghi6p;
c6 vdn bAn b6o c6o Ng6n hang Nhir nu6c ngdy ch6m dut hoqt dQng.
6._ Truong hqp c6 kli6u nai aOi vOi y6u cAu cta NgAn hang Nhd nu6c v€
viQc bit bu6c ch5m dr-rt hoat dQng chi nh6nh, phdng giao dich, vdn phong dai
di6n, don vi sy nghi€p, ngan hdng thuong mai thuc hi6n cric thrl tuc khi6u nai
theo quy dinh ph6p ludt hi6n hAnh vd khi6u nai.
Didu 26. Chdm d[t ho4t tlQng, gi6i th6 chi nh6nh, vin phdng tISi diQn,
ng6n hing 100% v6n O nufc ngoii
1. NgAn hdng thuong mqi thuc hi6n chAm dut hoqt d6ng, giii th6 chi nh6nh
vin phdng dai di6n, ngdn hang 100% v6n d nu6c ngodi theo quy dlnh cira phrip
luft nu6c sd t4i vd c6c quy dinh c6 li6n quan cria ph6p luQt Vi6t Nam.
Z. fOi ttri6u 14 ngdy ldm vi6c tru6c ngiy ch6m dirt hoqt dQng, gi6i th6 chi
nh6nh, vin phdng dai di6n, ngdn hang 100% v6n d nu6c ngodi, ngin hdng
thuong mgi ph6i c6 vdn bin brio crlo Ngdn hdng Nhd nuoc (qua Co quan Thanh
tra, gi6m s6t ngAn hdng), Ng6n hdng Nhd nudc chi nhanh noi ddt try sd chinh
cia ng6n hdng thuong m4i, trong d6 n6u 16 lj do vd thoi di€m ch6m dtrt hoat
d6ng, giai th6.
25
Di6u 27. C6ng b5 th6ng tin
Trong thoi h4n 07 ngdy lim viQc k€ tt ngdy ch6m dut hopt dQng, gi6i thii
chi nh6nh, phdng giao dich, vdn phdng d4i dign, dcrn vi sg nghigp d trong nu6c;
chi nh6nh, vin phdng dqi diQn, ngin hdng 100% v6n d nu6c ngodi (tri truong
ho,p duong nhi6n chAm dut hoat dQng, gi6i thi! theo DiAu 23 Th6ng tu ndy) ngAn
hdng thuong m4i phdi thpc hiQn c6ng b6 vd ni6m y0t c6ng khai viQc ch6m dut
ho4t dQng gini th€ ndy tr€n trang th6ng tin diQn tu, tai tru sd chinh, try so chi
nh6nh quan ly phong giao dich (d6i vdi viQc chAm dtrt phdng giao dich) cira
ng6n hang thuong m4i ding brio trung ucmg vd dia phuong. NQi dung c6ng b6,
ni6m y5t c6ng khai tOi tnieu bao gdm:
i. TEn, dia chi cira chi nh6nh, phdng giao dich, v6n phdng d4i diQn, don vi
sy nghiQp d trong nu6c; chi nhrffi, vdn phdng d4i diOn, ngAn hdng 100% v6n
nu6c ngoiri ch6m dut ho4t dQng, giAithC.
2. Thoi di6m ch6m dut ho4t ttQng, giAi th6.
3. Trrlch nhiQm cria ngAn hang thuong mqi va, tiri sd.,n, quydn, nghia vq vi
c6c lgi ich 1i6n quan cta chi nhanh, phdng giao dich, v6n phdng dai diQn don vi
sU nghi€p d trong nu6c; chi nh6nh, v6n phdng dpi diQn, ng6n hang 100% v6n
nudc ngoii ch6m dut ho4t dQng, gi6i thC.
Chuong V
TO CHLIC TrrU. C HIEN
Didu 28. Tr6ch nhiQm cria ng6n hhng thuong m4i
1. C6 k6 ho4ch ph6t tri€n chi nh6nh, phdng giao dich, vin phdng dai di€n,
dcrn vi su nghiQp d trong nu6c; chi nh6nh, vin phdng d4i dign, ngAn hang 100%
;.;"
v6n d nuoc ngodi trinh cAp c6 thAm quy6n cta ngAn hdng th6ng qua hing ndm.
z. 30 oinh kj 6 th6ng, hing nim lQp b5,o c6o bing vin bin gi6y, gui tr.uc
titlp hoqc qua dlch vu buu chinh d6n NgAn hang Nhir nu6c (qua Co quan Thanh
tra, gi6m s6t ngAn hing) c6c nQi dung theo Phq luc si5 0Z ban hdnh kdm theo
Th6ng tu ndy, trong d6:
a) Thdi hgn gui b6o c6o:
30 Khoen niry dugc, sua. d6i theo quy djnh t4i khoan 16.Didu l cua Th6ng tu s6
01/2022[T-NHNN sua d6i, b6 sung mQt s6 di6u cira Th6ng tu s62112013/TT-NHNN ngdy
09 thring 9 nim 2013 cua Th6ng a6C Ngan hang Nhd nudc Vi€t Nam quy clinh vd mang luoi
hoat <lQng cua ngdn hang thuong mai, c6 hiQu luc k6 tu ngAy l5 thang 03 ndrr, 2022.
26
- 86o c6o 6 th6ng dAu ndm: chAm nhAt ngdy 3l thang 7 hing ndm.
- Bdo crio n5m: chfm nh5t ngdy 31 thring 0l n6m li6n k€ sau ndm b6o c6o.
b) Thdi gian ch6t s6 lieu bao c6o cria tung k) b6o c6o tuong img v6i kj, k6
to6n theo quy dinh tai LuAt kti toan.
3.Thuc hi6n vi6c c6ng b6 th6ng tin theo quy dinh tai Th6ng tu ndy vd ditim
c kho6n 4 Di6u 29 Lu6t Cric t6 chric tin dgng.
4. ThUc hi6n c6c n6i dung kh6c quy dinh tai Th6ng tu ndy.
Di6u 29. Tr6ch nhiQm cria Ngin hing Nhi nu6c chi nh6nh noi ngin
hing thuorrg m4i itit trg s& chinh
. 1. Ph6i hqp v6i NgAn hang Nhd nudc chi nh6nh c6 li€n quan xir ly cric v6n
d6 ph6t sinh 1i6n quan d6n t6 chric vd hoat dQng chi nh6nh, phdng giao dich, vin
phdng dai diQn, don vi su nghiCp cria ng6n hang thucrng m4i.
2. Thuc hi6n c6c n6i dung kh6c c6 li6n quan theo quy dinh tai Th6ng tu
ndy.
Di6u 30. Tr6ch nhiQm cria NgAn hing Nhi nu&c chi nh6nh noi ng6n
hing thucrng m4i il{t trg s& chi nh6nh, phdng giao dich, vin phdng tlqi
diQn, tlcrn vi sg nghi6p
1. Chiu tr6ch nhi6m.tru6c Th6ng d6c Ng6n hdng Nhd nu6c khithgc hi6n
cac van dC rheo thdm quyen duoc quy dinh tai Th6ng tu ndy.
2. Ph6i hqp v6i NgAn hang Nhrir nu6c chi nh6nh noi ng6n hdng thuong m4i
dqt tru sd chinh xu lf cric vAn dc ph6t sinh li€n quan d6n t6 chric, hoat d6ng chi
nh6nh phong giao dich, vdn phdng dai dien, don vi su nghiQp cira ng6n hdng
thuong mai tr€n dia bdn.
3. Quin ly, thanh tra, gi6m s6t hoat d6ng cria chi nh6nh, phong giao dich,
don v! sg nghiQp, vin phdng dpi di6n cr.ia ngAn hang thuong mai tr6n dia bdn.
4' C6 vdn ban b6o crio vd d6 xuat th6ng d6c Ng6n hdng Nhd nudc cham
dut ho4t d6ng chi nh6nh, phdng giao dich, vdn phdng dai di6n, don vi su nghigp
cta ngdn hdng thuong m4i khi x6y ra mQt trong cec truong hqp theo quy dinh tai
kho6n 2 Di6u 25 Th6ng tu ndy.
5. 86o c6o cdc vAn dA li6n quan theo quy dinh tai Th6ng tu ndy.
Di6u 31. Tr6ch nhiQm cta Co quan Thanh tra, gi6m s6t ngin hdrng
1. Ld dau m6i xem xdt, trinh Th6ng d6c vd vi6c thdnh lap, cham drn hoat
dQng, gidi th6 chi nh6nh, phdng giao dich, v6n phdng dai di6n, don vi su nghi€p
0 trong nudc; chi nh6nh, vhn phdng d4i di€n, ng6n hang 100% v6n d nu6c ngodi
cira ng6n hdng thuong mai theo quy dinh tai Th6ng tu ndy.
27
2. Ld diu m6i xem x6t, trinh Thi5ng d6c xri lj c6c ,6n AC ph6t sinh liCn
quan d6n viQc thAnh lAp, ch6m dut ho4t d6ng, gi6i th6 chi nh6nh, phong giao
dich, vdn phdng d4i diQn, don vi sU nghiQp o trong nu6c; chi nh6nh, v6n phong
dai di6n, ngAn hang 100% vi5n 6 nu6c ngodi cria ng6n hang thuong mai.
3. T6ng hqp b5o c6o cria c6c don vi theo quy dinh tgi Th6ng tu ndy.
Di6u 32. Trrlch nhiQm cria c6c Vg, Cgc c6 li6n quan trong NgAn hing
Nhi nufc
C6c Vu, Cpc kh6c trong NgAn hdng Nhd nudc c6 trrich nhiQm tham gia j
,.,( : i -: ,.^
ki€n ve v6n d€ li€n quan khi c6 chi d4o cira Th6ng d6c NgAn hang NhA nudc
tr6n co sd dd xuAt cta Co quan Thanh tra, gi6m s6t ngAn hdng.
. th"ong VI.
DIEU KHOAN THI HANH 3I,32'33J4
3r Didiu 21 Th6ng tu so z9lzot5,"rT-NHNN sira d6i, b6 sung m6t s6 ven ban quy pham
phep lu{t cua NgAn hang NhA nudc ViQt Nam quy dinh v6 thanh pnan h6 so c6 bdn sao chimg
thgc giiy to, vdn ban, c6 hiQu lqc tu ngdy 08 thang 02 nam 2016 quy dinh n}ru sau:
"Diiu 21. Diiu kho,in thi hdnh
1 . Th6ng tu ndy c6 hiQu luc thi hdnh ki ti ngdy 08 thdng 02 ndm 2016.
2. KA t* ngay Th6ng ru nay c6 hiQu lvc thi hdnh, cdc quy dinh sau ddy h€t hilu luc thi
hitnh:
- Khodn 12 Diiu 4 Th6ng tu sti zl/2011/ll-NHNN ngdy 31/8/2011 cia Ngdn hdng
Nhd nudc vi viAc thttc thi phtrong dn cton gidn hda thir tuc _hdnh chinh tinh Wc thdnh Mp vd
hoqt dQng ngdn hdng theo cdc nghi quy€t cila Chinh phi vA don gian h6a thu tuc hdnh chinh
thu6c pham vi ch*c ndng qudn lj, cua Ngdn hdng Nhd ntdc Viet Nam;
- Diiu 7, Didu 8, Diiu 9, Diiu t0 vd Phu l4c sii OS.OCA kim theo Th6ng tu sti
25/201 1/TT-NHNN ngay 31/8/201 I ct)a Ngdn hdng Nhd nttoc vd viQc thtrc thi phuong dn don
gidn hda thil tuc hdnh ch{nh linh vuc hoat dsng ngoqi hiii theo Nghi quydt vi don gidn hda
th ruc hdnh chinh thu1c pham vi chic ndng qudn li, cia Ngdn hdng Nhd nudc ViAt Nam.
3. Chdnh Vdn phdng, Vt) trtrdng Vu Phdp cnd, fhA mrdng cdc don vi thuAc NgAn
hdng Nhd nuoc, Gidm ddc Ngdn hdng Nhd ntdc chi nhanh tinh, thdnh ph6 trtc thu6c trung
ttong, Cht) tich HAi d6ng qudn tri, Chil tich HOi dinT thdnh vi\n, Tdng.gidm diic (Gidm diic)
t6 ch*c tin dyng, chi nhdnh ngin hdng rutdc ngodi chiu trdch nhiAm fi chtlc thi hdnh Th6ng
tu ndy. "
32 Didu 7 vd Dieu 8 Th6ng u s6 17/2018/TI-NHNN sua d6i, b6 sung mQt sil didu cria
c6c Th6ng tu quy dinh vA cAp GiAy ph6p, m4ng luoi ho4t tlQng vd hoat <lQng ngo4i h6i cria t6
ch[rc tin dung, chi n]uinh ngdn hi,ng nu6c ngoi,i, c6 hi6u h;c k6 tu ngdy 0l thring 10 nam 2018
quy <linh nhu sau:
"Diiu 7, Trdch nhiQm $ ch*c thyc hifn
Chrinh Vdn phdng, V4 trttdng Vtt Ph(ip chd vd Thi trudng cdc don vi thu6c Ngdn hdng
Nhd rufic ViQt Nam, Gidm diic Ngdn hdng Nhd nttoc chi nhdnh cac tinh, thdnh ph6 ruc thu6c
Trung uong, Chi.rich HQi d6ng qudn tri, Chil tich HQi ding thdnh viAn, T6ng gidm diic
(Gidm d6c) cdc t6 chtlc tin dung, chi nhdnh ngdn hdng nudc ngodi chiu trdch nhiQm td ch*c
thyc hiQn Th6ng tu ndy.
28
Di6u 33. Quy tlinh chuy6n ti6p
l. Trong thoi han 24 thdng k6 tn ngdy Th6ng tu ndy c6 hi6u luc thi hdnh,
ng6n hdng thuong mai phii rir so6t, x6y dpg vi thuc hi€n hoAn thanh phucrng
an di6u chinh so giao dich, qu! ti6t kiQm, di6m giao dich nhu sau:
Diiu 8. Diiu khodn thi hdnh
Th6ng tu ndy cd hi€u lttc rhi hdnh M ti ngdy 0 t thdng I 0 ndm 201 8./. "
33 Didu 3 vd Didu 4 Th6ng tu sO tqlZOtq,rff-NHNN ngdy 21l8t2)tg cria Th6ng d6c
Ngan hang Nhd nudc ViQt Nam sria AOi, b6 sung mdt s6 diAu t4i c6c Th6ng tu c6 quy dinh vA
ch6 d6 b6o c6o dinh kj, cia Ngdn hang Nhn nudc, c6 hi6u h"rc k6 tt ngdy 15 thring l0 ndm
2019 quy clinh nhu sau:
"Diiu 3. Trtich nhiQm ti chftc thr;c hiQn
Chdnh Vdn phdng, Thil tuong cdc don v_i thuQc Ngdn hdng Nhd nuoc, Gidm diic Ng6n
hdng Nhd nudc.chi nhdnh cdc tinh, thdnh ph6.trrc thudc1rung unng vd Cht) tich HQi ding
qudn tri @Qi ding thdnh viAfi, Tiing Gidm dtic (Gidm a64 ca1 t6 ih*c tin dang, chi nhdnh
ngdn hdng nudc ngodi, Kho bac ]thd ntdc, C6ng ty th6ng tin tin dung, Cdc co sd in, dilc tiin,
Bdo hiam fien g*i nil Nam, cdc t6 chtc cung ilng dich vu thanh totin cd trdch nhi€m t6 chrtc
thuc hiQn Th6ng w ndy.
Diiu 1. HiQu hgc thi hdnh
l. Th1ng rtr niry c6 hi€u lttc thi hdnh ki tu ngdy t5 thdng t0 ndm 2019.
2. Th6ng tu ndy bdi bd cdc quy dinh sau;
, a).Khodn 6 Diiu I Th6ng tu sii ZZtZOll,rll-ltUNw ngdy 18 thdng 09 ndm 2014 cia
Tliing diic Ngan hdng Nhd n*diviat Nam vi viac sta adi, ti sung mot s'ii aiiu cr)a Th6ng tu
sb 16/2011/T|-NHNN,
. b).Khodn I Diiu I Th6ng tu sti llt2TtgnT-UftNN ngdy 28 thdnq t2 ndm 20t8 cia,
lhiing diic Ngdn hdng Nhd ntti viat Nam sna diii, bd sung mot sii didu cua Th6ng ru s6
i6/2012/TT-NHNN./. "
ra DiAu 3 vd Di6u 4 crra Th6ng tu s6 ov2oz2rrr-NHNN sria doi, b6 sung m6t so diau
cua Th6ng ts s()21l2ol3lrr-NHNN ngdy 09 thang 9 nlm 2013 cta Th6ng d6"c Ngan hang
Nhd nuoc vi0t Nam quy dinh vd m4ng luoi ho4t d6ng cia ngan hang thuong mai, .6 hiqu l,r.
k6 tu ngdy 1 5 th6ng 03 ndm 2022 quy dinh nhu sau :
"Diiu 3. Td chthc thrgc hiQn
Chdnh Vdn phdng, Chdnh Thanh tra, gidm sdt ngdn hdng, Thil truong cdc don yi thu6c
Ngdn hdng Nhd nuoc viQt Nam, ngdn hdng thtong mai chiu trtich nhi€m-td chtlc thtrc hiin
Th6ng tu ndy.
Diiu 4. Diiu khodn thi hdnh
,, . 1
^T.1rS r.u ndy c6 hi6u t{c thi hdnh kA fi ngay I S thdng 03 ndm 2022, tr* quy dinh rai
tahoan ./ t)rcu nay.
2, Cdc quy dinh vi hi so cua ngdn hdng thuong mai bdng hinh thuc trrc tuydn rd quy
ilinh vi vdn bdn chdp thudn dang diQn fi ct)i uganianig Nhinuoc chi nhinh quy dinh t(ti
Th6ng tu noy c6 hiQu ltc thi hdnh ki t* ngay 0l thdng t 2 ndm 2022.
3. Bdi b6 khodn 3 Diiu 1 Th6ng nt sii 14/201glrr-NHNN ngdy 30 thdns 8 ndm 2019
s*a dai, ba sung m6t tti dieu ei ctic-Th6ng tu cd quy dinh vi ch'i hi ia,"-raZ aiirl 6 ,a,
Ngdn hdng Nhd ntoc./."
29
a) NgAn hAng thuong mai chuydn d6i so giao dich thdnh chi nh6nh theo quy
dinh vA thay d5i t6n tai Diiru 16 Th6ng tu ndy; chuy6n d6i quy ti6t kiem, di6m
giao dlch thdnh phong giao dfch tr6n co so d6p ung c6c di6u kien, h6 so, trinh ru
thrl tqc vA viOc thnnh 1Ap vd khai truong ho4t dQng phdng giao dich theo quy
dinh tai Th6ng tu ndy ngo4i tru diAu kiQn quy dinh t?i khoan 3 Ei6u 10; c6c
kho6n 1,2Di6u ll vdkhoan 1Di6u 13 Th6ngtundy;
b) Truorg hqp ngan hdng thuong m4i kh6ng chuy6n d6i sd giao dich, qu!
ti6t ki6m, di6m giao dlch theo quy dfnh tai tli6m a khoin ndy, ngAn hdng thuong
m4i chAm dut ho4t d6ng sd giao dich, qu! titit kiem, di6m giao dich; hd so thqc
hiQn theo quy dinh t4i khoan I DiAu 24 Th6ng tu ndy; trinh t.u thgc hiQn theo
quy dfnh tai khoan 2 Diiu 24 Th6ng tu ndy (di5i voi vi6c ctr6m dut hoqt dQng sd
giao dich) vd khoan 3 DiAu 24 Th6ng tu ndy (d5i v6i viQc ctr6m aut hopt d6ng
qu! ti6t kiQm, di6m giao dich).
c) NgAn hdng thuong mqi phAi dim bio viQc chuy6n d6i sd giao dich, qu!
ti6t kiQm, di6m giao dich kh6ng gAy x6o tr6n ho4t d6ng, dAm b6o quyirn vd lqi
ich hqp phrip crla t6 chuc, c6 nhAn c6 li6n quan.
2. C6c ngAn hang thuong mpi dE c6 sO luqng chi nhanh wgt qu6 sil luqng
t6i da theo quy dinh tqi khoan 2 DiAu 7 Th6ng tu ndy kh6ng phni di6u chinh s6
lugng chi nh6nh theo quy dinh t4i Th6ng tu niy.
3. C6c ngAn hang thuong m4i di c6 s6 lugng phdng giao dich vugt qu6 s6
luqng ti5i da theo quy dinh tpi c6c khoan 1, 2 Didu i I Th6ng tu niy kh6ng phAi
di6u chinh si5 luqng phdng giao dlch theo quy dlnh t4i Th6ng tu niy.
Didu 34. HiQu lgc thi hirnh
Th6ng tu ndy c6 hiQu luc k6 ru ngiry 23 thang 10 ndm 2013, thay thti Quyet
dlnh s6 13/2008/QD-NHNN ngdy 2910412008 cira Th6ng di5c Ngin hang Nhd
nuoc ban hanh Quy dinh v6 mqng luoi ho4t dQng cria ngAn hdng thuong m4i.
Didu 35. T6 chric thr;c hiQn
Ch6nh vdn phdng, Chrinh thanh tra, girim s6t ngAn hAng, Thir truong c6c
don vi c6 li6n quan thuQc NgAn hang Nhn nu6c ViQt Nam, Gi6m d6c NgAn hdng
Nhd nudc chi nhanh c6c tinh, thnnh phti tryc thuQc Trung uong vd Chri tich HQi
tl6ng quan t4, Cht tich HQi d6ng thdnh vi6n, T6ng girim dtic (Gi6m di5c) c6c
ng6n hang thuong mqi c6 tr6ch nhiQm thi hdnh Th6ng tu niry./.
30
PHU LUC s6 ol"
(Ban hdnh kdm theo Th6ng tu s6 01120221TT-NHNN ngity 28 th6ng 01 ndm
2022 s,&addi, bO sung mQt sO aieu cta Th6ng tu s6 ZltZOtl[T-NHNlf
ngdy 09 th6ng 09 nnm 2013)
CQNG HOA XA ngl CHU NGHiA VrET NAM
DQc lflp - Ty do - Hanh phric
vaN sAN DE NGHI CHAP THUAN DT] DIEU KIpN THANH LAP CHI
NHANH, PHoNG GIAo DICH d TnoNc NTJdc; CHAP THUANTHANH
LAP V',AN PHONG DAr DrEN DON Vl St_I NGHTEP O TRONG NUOC, CUI
NHANH, VAN PHoNG DAI DIE,N, NGAN HANG IOO% VoN o NUoC
NGoAI cOa NcAx HANG THTIoNG MAI
It Ot o luc ndy duoc thay thii theo guy .rlinh tai khoan 6. Didu 2 c{ra Th6ng tu s6
0l/2022/TT-NHNN sria a6i, bo sung mQt s6didu cria Th6ng tu sozUzot:lrt-NHNi,t ngdy
09 thang 9 ndm 2013 cria Th6ng d6c Ngdn hang Nhd nuoc'7i6t Nam quy ilinh v,5 m4ng ludi
hoat d6ng cta ngAn hang thuong mai, c6 hiQu luc k6 tu ngdy 15 thring 0i rdrn 2022. ' -
TEN NGAN HANG
THUONG MAr
S6:
Kinh gri"i: Thdng d6c NgAn hdng Nhd nuoc
(Co quan Thanh tra, girim srit ngdn hdng)
NgAn hdng thunng mai... d€ nghi Ngdn hdng Nhd nu6c ch6p thu6n dir di6u kiOn
thdnh lfp chi nhrinh, phong giao dich d trong nudc; ch6p thudn thdnh ldp vdn phong
dai diQn, don vi su nghiQp d trong nudc; chi nhdnh, vEn phdng dai diQn, ngAn hdng
100% v6n d nu6c ngodi nhu sau:
I. Danh sdch tlii nghi
1. M4ng Iuriri ho4t tlQng & trong nu6c:
1 l. Thhnh lgp chi nhinh:
I .l . I . TOn chi nhrinh
a) 16n d6y dri bing ti6ng Vi6t
b) TOn vi6t tat bing ti6ng Vi0t (n;5u c6)
c) T€n dAy dri bing titing Anh (n6u c6)
d) TOn vi6t tat bing ti6ng Anh (n6u c6)
1.l.2.Dia di6m dAt tru sd chi nh6nh.
1.2. Thirnh l{p phdng giao dich
31
TOn phong giao dich d0 nghi thdnh lQp Dia di6m (ni!u c6) T0n, dfa di6m d6t trU so
chi nh6nh dU ki6n qudn l!
phdng giao dich
a) TOn diy du bing tii5ng ViQt
b) TOn vi6t tit bing ti6ng ViQt (n6u c6)
c) TOn dAy dri bAng titing Anh (ntiu c6)
C) T6n vitit t6t bang tiOng Anh (niiu c6).
1.3. Thinh lQp tlm vi sg nghiQp, vln phdng rlqi diQn:
1 .3. 1 . T6n don vi su nghi6p, v[n phdng dAi diQn;
1 .3.2. Dia di€m det try sd don vi su nghi6p, v6n phong dai diQn.
2. M4ng luriri hoat tlQng 0 nurfc ngoAi:
2.1. Thirnh lflp chi nh6nh:
2. 1 .1 . TOn chi nh6nh
a) T€n dAy dn bang tii5ng ViQt
b) Tdn vitit tat bing ti6ng Vigt (niiu c6)
c) Tdn dAy dfr bing ti6ng Anh (n€u co)
d) T€n vi6t ut Uing tiiing Anh (niiu c6).
2.l.2.Dia di6m dat tru sd chi nhdnh.
^. ^ ..i i .
2.1.3. Von cAp cho chi nhrinh (dgki€n.1.
2.2. Thirnh lQp ngin hirng 100% v5n:
2.2.1.T€n ngdn hirng 100% v6n
-: .,.: ,:
a) Ten ddy du bang ti6ng ViQt
b) TOn vi6t tat bing ti6ng ViQt (ntiu c6)
c) T6n diy dn bing ti6ng Anh (n€u c6)
d) T6n vi6t t6t bing tiOng Anh (n6u c6).
2.2.2.Dia tli€m dat tru sd ng6n hdng 100% v6n.
2.T.Y6nthdnh lfp ngAn hang con (dg kitln).
2.3. Thinh l$p vnn phdng il4i diQn:
2.3.1. T€n vdn phong dai diQn;
2.3.2.Dia di6m dat try sd v[n phong d4i diQn.
II. D6nh gi6 viQc ng6n hdng thuong m4i rldp rimg ttrng tli6u kiQn tI6 tluqc
thinh lip chi nhdnh, phdng giao dich, vln phdng tl4i diQn, tlon vi sr; nghiQp 0
32
trong nurfc vi chi nh6nh, vin phdng tl4i diQn, ngan hirng 100% v6n 0 nudc ngoiri
theo quy tlinh tgi Th6ng tu
l D6i vd.i ngin hirng thuong m4i c6 thoi gian hoqt tlQng durlri 12 th6ng ke tir
nghy khai trucrng ho4t tlQng tl5n thcri di6m tld nghi:
l.l. Gi6 tri thgc cira v6n didu lQ t4i thdi di6m d€ nghi:...........
I .2. Ho4t dQng kinh doanh c6 lai d6n thdi di6m d€ nghl:. . ...
1 .3. Phdn loai tdi sdn c6, trich lfp dg phdng rui ro vd tj lQ nq x6u tai thdi diem dC
nghi:
- Dg phdng chung ph6i trich:............
- Dg phdng chung thqc trich:............
- Dg phdng cu thd ph6i trich:............
- Dir phdng cu thd thgc trich:............
- Ti lQ nq xdu (%):
1.4. TuAn thri c6c han ctr6 Oe Uao ddm an toen trong hoat cl6ng ctra t6 chuc tin
dpng quy drnh tai di6u 126, 127, 128, 129, khoin I Di6u 130 vd Didu 135 Lu{t C6c t6
chrlc tin dung vd c6c hu6ng d5n cria Ng6n hdng Nhir nuoc d6i vdi ciic quy dinh ndy
li6n quc tu ngdy b6t dAu khai truong hoat dQng diin thdi di0m dA nghi.
a. DAm bAo r b. Khdng dim bAo a
1.5. E6n thdi di6m dd nghi, HQi d6ng qudn tri, HQi d6ng thdnh viOn, Ban kii-lm
, t.
soat cua ngan hdng co s6 Iuong vir co cdu d6m bio theo quy dinh cria ph6p luAt, kh6ng
bi khuyi5t T6ng girim tl6c.
a. Ddm bAo o b. Kh6ng clim bdo o
- H6i d6ng quan tri, HQi ddng thdnh vi6n:
STT Ho vd t6n Dai di€n v6n
g6p (tdn t6
chuc. ty l€ v6n
g6Pzv6n didu
le)
Chric danh
(Chri tlch,
thdnh vi0n.
thdnh vi0n d6c
l4p)
Thdnh vidn ld
nguol oleu
hanh
(c6/kh6ng)
TCn ngudi c6 li6n
quan tham gia H6i
d6ng quin tri cria
TCTD
I
2.
- Ban kirim sodt
STT Ho vd tdn Chtc danh (Truong ban, thdnh vi€n, thinh viOn chuydn tr6ch)
I
2.
- Ho va ten T6ng girirn ddc:...
33
1.6. Tai thdi di6m dO nghf, ngdn hdng thuong m4i c6 bQ phfn kiiim to6n n6i b6 vd
hQ th6ng kitim so6t n6i bQ b6o clAm tu6n thn Di6u 40, Di€u 41 Lu{t cdc t6 chric tin
dung vir c6c quy dinh co liOn quan cria ph6p ludt hiQn hdnh.
a. Dim b6o o b. Khdng clim bio n
1.7. Kh6ng thuQc d6i tuong phAi thuc hi€n biQn ph6p kh6ng dugc md r6ng mang
lu6i theo quy dinh cria ph6p luat vA xt phat vi ph4m hdnh chinh trong linh 4rc tiiin tQ
vd ngdn hdng.
a. Ddm bio o b. I(h6ng ddm bio o
1.8. D6p rmg di6u kiQn vO s6 lugng chi nhanh ilugc phdp thdnh lfp theo quy dinh
tai Th6ng tu:
a. DAm b6o o b. Kh6ng ddm bio a
1.9. C6 dAy dri hti so hqp lQ theo quy tlinh t4i Th6ng tu:
a. Ddm bdo a b. Kh6ng dim bdo o
Z. O6i vt6,i ngin hing thuong mqi cri thcri gian ho4t tlQng trl 12 th6ng tr0 lOn
tinh tir ngAy khai truolg ho4t tlQng d6n thcri di6m tld nghi
2.1, Gi|tri thuc cria v6n di6u lQ tai thdi ditim 3l th6ng 12 ndm trudc lidn kd nim
oe ngnl:
2.2. Lqinhudn sau ttut6, ntm 202...:
Theo b6o c6o tAi chinh hqp nhat co ki€m toiin:.........t! d6ng
Theo b6o c6o tdi chinh ri€ng 16 c6 kirlm to6n:.........tj' ddng
2.3. TuAn thrl ciic han ch6 d6 bao dem an toan trong hoat dQng cua t6 chuc tin
dr,rng quy dinh tai di6u 126, 127,128, 129, khoan I Di€u 130 vd di6u 135 Lu4t cric t6
chric tin dgng vir c6c hu6ng dAn cria Ngdn hdng Nhd nudc d6i voi c6c quy dinh ndy
li€n tuc trong trong thdi gian 12 thang trudc thri.ng d6 nghi.
a. Dim bio o b. Kh6ng dAm bio o
2.4. Phdn loai tdi sdn c6, trich lfp dg phdng rrii ro vir tj lQ nq xAu tqi thdi di€m 3 I
th6ng l2 ndm trudc lidn kA nam dd nghi vd tai thdi di6m dd nghi:
- Dg phong chung phii trich:............
- Dy phong chung thgc trich:............
- Dg phdng cu th6 phii trich:............
- Du phdng cu thd thqc trich:............
- T! l0 nq xAu (%):
2.5.D€n thoi di6m dA nghi, HOi ddne qudn tri, HQi d6ng thirnh vien, Ban ki6m
, i,
sodt cua ngan hdng co s6 luong vh co c6u dim bdo theo quy dinh cria ph6p lu$t, kh6ng
b! khuy6t T6ng gi6m ddc.
a. DAm bio tr b. Khdng clim bio o
STT Ho vri tdn Dai diQn v6n g6p
(tOn t6 chric, rj.lQ
v6n g6p/v6n diOu
1C)
Chric danh
(Chri tfch,
thdnh vi0n,
thdnh vi6n
dOc l0p)
Ihinh vi6n ld
., ..)
nguol oreu
henl
(c6lkh6ng)
T€n ngudi c6 li6n
quan tham gia HQi
d6ng quin trl cta
TCTD
I
2.
- Ban ki6m sodt
34
- HQi d6ng quAn tri, HQi d6ng thdnh vi€n:
STT Ho vd t6n Chfc danh (Truong ban, thinh vi6n, thdnh vi€n chuy€n trdch)
J.
4.
- Ho vd t€n T6ng gi6m d6c:...
? e fql thoi di6m dC ngh!, ngdn hdng thuong mai c6 bo phdn ki6m toiin nQi bQ vd
h0 th6ng ki6m sorit n6i bQ b6o d6m tu6n thri DiEu a0, Dieu ai Lu6t c6c t6 chric tin
dung vd cdc quy dinh c6 li6n quan cria ph6p lu{t hiQn hdnh.
a. DAm bAo n b. Kh6ng tlim b6o o
2.7. Kh6ng thuQc d6i ruqng phAi thuc hiQn bi€n ph6p kh6ng tlugc md r6ng mang
lu6i theo quy dinh cria ph6p luat va xt ph4t vi ph4m hdnh chinhtrong linh vuc ti6n t€
vd ngdn hdng.
a. DAm bAo tr b. Kh6ng dim bdo o
2.8. D6p ung di0u kiOn vd s6 luqng chi nhrinh, phdng giao dich dugc phdp thdnh
lfp theo quy dinh tai Th6ng ru:
a. DAm bAo tr b. Khdng ildm bdo n
2.9. C6 dAy drl h6 so hqp lQ theo quy dinh tai Th6ng tu....
a. EAm b6o tr b. Kh6ng cldm bio n
2.10. Di0u ki6n b6 sung d6i vdi viQc thdnh lfp chi nhrinh, ngdn hring 100% v6n o
nudc ngorii:
i).c6 thdi gian hoat dQng t6i thi6u ld ba (03) ndm tinh ru ngdy khai truong hoat
<I6ng <I€n thdi di6m dt: nghf :
a. DAm bAo tr b. Kh6ng ddm bAo o
ii)c6 t6ng tdi sdn c6 <tat 1o0.000 r! d6ng trd lOn theo b6o c6o tdi chinh hoo ilr6t
tluoc ki6m to6n tai rhoi diiim cu6i nf,m trudc li€n kA nAm d6 nghi:
a. DAm bdo tr b. Kh6ng rldm bdo o
35
iii) Hoat ddng kinh doanh c6 ldi theo cdc b6o c6o t?ri chinh hqp nr6t vd bilo cdo
tdi chinh ri6ng le duoc ki6m todn trong 03 n6m truoc lidn k6 nam d€ nghi:
a. Edm bdo o b. Kh6ng d6m bAo a
3. Diii vd,i trudng hqp thhnh lip phdng giao dich:
a. Dim b6o o b. I(h6ng ddm bdo n
4. Ngucri tlqi diQn hgp ph6p cria ngAn hdrng thuong m4i cam k6t: Chiu trrich
nhiQm v0 tinh chinh x6c, trung thgc cria c6c th6ng tin cung c6p tai van ban ndy./.
Dinh kim hO so NGTIOI DAI DIEN HqP PHAP
(Ghi danh muc tai liQu dinh kdm) cUA NGAN HANG THIJONG MAI
(K!, tAn vd d6ng diiu)
STT
Sd luqng chi nh6nh,
phdng giao dich
hiQn c6 t4i dia bdn
dO nghi thdnh lAp
phong giao dich
Thdng tin li6n quan tl6n chi nh6nh dU ki6n qu6n li phong
giao dich
chi
nhenh
Phdng
giao dlch
T€n vd dia
chi chi
Senh au
ki6n quin ly
phdng giao
dich
SO luqng
phdng
giao dich
chi nh6nh
tlang quAn
ly
Thdi
gian
ho4t
dOng
(th6ng)
Ti l0 nq
x6u t4i thoi
di6m 31
thdng12
ndm trudc
ndm liOn kd
nem d6 nghi
(o/o)
Vi phqm hdnh
chinh trong
linh qrc ti€n tQ
vd nsdn hdns
bdng hinh. thuc
ph4t ti€n
(c6,&h6ng)
I
2
36
PHU LUC sd o2'u
(Ban hdnh kdm theo Th6ng ru s6 o]2Ozz[T-NHNN ngdy 28 thang 01 nim
2022 sba d6i, b6 sung mQt s6 di6u cta Thdng w s6 2llZ)l3lTT-NHNN
ngdy 09 th6ng 09 nEm 2013)
rtu NcAN HANG ceNG HoA xA Her cHrl NGHIA vrpr NAN
THUCING MAI DQc lip - Ty do - H4nh phric
BAo cAo riNn sirrr cHI NHANH, pHdNG GrAo DICH, vAN pHoNG
DAI DIEN, DON VI SU NGHIEP O TRONG NIIOC; CHINHANH, VAN
pHoNG DAr DrEN, NGAN HANG 100% VON O Nt/6C NGOAr
Kinh gui: NgAn hdng Nhd nudc (Co quan Thanh tra, gi6m s6t ng6n hdng)
Bang l. Bdo cdo tinh hinh chi nhdnh, phdng giao dich, vdn phdng dai di€n, don vi
st nghiQp o trong rutdc
N6i dung bio c{o Tai Hn NQi T4i thinh phd
H6 Chi Minh
T4i cdc tinh,
thirnh ph6
truc thuQc
Trung uong
ngoAi ilia bin
thnnh ph6 HAr
NQi vi thirnh
pn6 uo ctri
Minh
T6ng
c0ng
Khu vqc
n0i thhnh
Khu
vFc
ngoai
thirnh
Khu
vgc nQi
thinh
Khu
vFc
ngo4i
thhnh
l 56 luqng tinh
d6n 3ltl2, vh 30/6
.J
nang nam
nhrinh
ro Ph, luc ndl duoc thay rh6 theo quy.clinh tai kho?rn 6.Di6u 2 cira Th6ng tu s5
0l/2022/TT-NHNN sua a6i, bo sung mQr s6dicu cira Th6ng tu s621/2013/TT-NFrrr)\ ngdy
09 thring 9 ndm 2013 cua Th5ng d6c Ngdn hang Nhn nudc vict Nam quy dinh vA mang luoi
hoat tlQng crlra ngdn hang thuong mai. c6 hi6u Iuc k6 tu ngdy 15 thri,ng 0i ndrn 2022. -
37
Phdng giao dich
Van phong dai diQn
Don vi sr,r nghiQp
Sd giao dich
Qu!.'tiOt ki6m
Di6m giao dich
2, 56 phdt sinh
ting trong k) brio
cio (bao gdm c6c
ilol vi tli tluqc
chAp thufln thAnh
lip nhung chua
khai truong ho4t
tI0ne)
Chi nh6nh duoc
thdnh lAp mdi
Chi nh6nh dugc
chuyon d6i ttr Sd
giao dich
Phdng giao dlch
dugc chAp thuin
thdnh ldp mdi
Phdng giao dich
dugc chuyiln d6i tir
Qu! ti€t kiQm, di6m
giao dich
Vdn phdng dai di€n
Don vi sy nghiQp
3. 56 ph6t sinh
gi6m trong k) b6o
crio (ch6m dri't hoqt
d0ne, chuy6n aI6i..)
Chi nhanh
Phdng eiao dich
Vdn phdns dai diOn
Dcrn vi su nghiQp
Sd giao dich
Qug ti6t ki0m
Tinh hinh ho4t
6 chi nh6nh hoat
chi nh6nh c6 tv
no xdu tr6n 3oZ so
t6ng du n
chi nhdnh cir ti'
no xAu kh6ng
qud 3% so v6i
chi nhrinh bi xri
vi pham hdnh
. Bdng 2; Bdo cdo vi tinh hinh chi nhanh, vdn phdng dai diQn, ngdn hdng 100%
vdn o ruroc ngodi vd viAc thay ddi hinh th*c phdp ly hiAn dign thwng mqi d nmtc
ngodi (n€u c6)
Lo4i hinh Tdn Dia chi V6n cip/v6n thirnh
r6p
Tinh hinh hoat
tlQng (Bdo crio
tinh hinh td chrl"c,
ho4t tlQng vi thay
tl6i hinh thric
phdp If cria c6c
tlcrn vi hiQn dign O
nudc ngoAi)
Bing
VND
BIng ti6n
tQ nudc
siv tai
l. Chi nhdnh
Cdc hiQn diQn thuong
mai d nudc ngodi truc
thu6c chi nh6nh
2. Vdn phong dai di€n
3..NgAn hdng 100%
v6n d nudc ngorii
6c hi6n di6n thucrns
38
56 chi nhrinh hoat
l6ne c6 ldi
39
mai truc thu6c ngAn
hang 100% v6n d
nudc ngodi
"NGuq DAT.DTEN HQ? PHAP
CUA NGAN HANG THTIONG MAI
rKi tdn va dong daul
NGAN HANG NHA NIJoC
vIIDr_N4I4
s6: 08 A/BHN-NHNN
xAc rHllc vAN sAN Hgp NHAr
Hd N1.i, ngdy /6 thdngNndm 2022
KT.THONG DOC
Nni nhQn:
- Ban lenh dao NHNN;
- Ven phdng Chinh phir (dC deng C6ng brio);
- COng th6ng tin diQp tn NHNN;
-LuuVP, PC3.k/
ONGD}CI1+.,/
Doirn Th6i Scrn
rl\- tI
:--..' f
'- .t
\A
4t
,f+-\-!i_'i€:n
_,.,{,). .*,-- \';lii' 7
\ I '-'-l:
\'r Z
Thông tư08/VBHN-NHNNBan hành: 16/02/2022Còn hiệu lực
Thông tư quy định về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại
🌐 Tên văn bản theo 7 thứ tiếng (bản dịch máy, tham khảo)
- EnglishCircular - Vietnam (2022)
- 中文通知 - 越南 (2022)
- 日本語通達 - ベトナム (2022)
- 한국어통지 - 베트남 (2022)
- FrançaisCirculaire - Vietnam (2022)
- РусскийЦиркуляр - Вьетнам (2022)
- EspañolCircular - Vietnam (2022)
Tải PDF
File phục vụ qua máy chủ VietLex. Miễn phí, không cần đăng ký.0 lượt tải0 lượt xem
Xem bản PDF gốc (giữ nguyên dấu, chữ ký, định dạng)
Trích dẫn văn bản (4 chuẩn)Mở
báo chí, pháp lý
Trích dẫn cho báo chí, học thuật, luật học QT, LaTeX. Click để chuyển định dạng.
⚠️ Báo lỗi văn bản
Phát hiện sai số hiệu, sai ngày, thiếu nội dung? Click để soạn email báo về VietLex.
Văn bản liên quan
Nguồn: mạng tri thức VietLex (liên kết trích tự động từ văn bản chính thống)
Dẫn chiếu (5)
- 46/2010/QH12
Law 46/2010/QH12
- 26/2025/ND-CP
Nghị định 26/2025/ND-CP
- 56/2025/TT-NHNN
Thông tư số 56/2025/TT-NHNN Quy định hồ sơ, thủ tục chấp thuận thay đổi của tổ chức tài chính vi mô
- 01/2022/TT-NHNN
Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 21/2013/TT-NHNN ngày 09 tháng 9 năm 2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại
- 21/2013/TT-NHNN
Quy định về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại