Thông tư 0216/TT (2022)

# Văn bản - Lĩnh vực: Thuong mai Quang cao --- ceNG son xA Her cHU Ncnin vrET NAM DQc lip- Tq do- H4nh phric TH6NG TU Quy tlinh rd m4og lurfi ho4t tlQng cria ng6n hing thunng m4i Th6ng tu s6 ZttZOnnt-NHNN ngdy 09 thang 9 nim 2013 cria Thi5ng d6c NgAn hang Nhd nudc Viet Nam quy dinh rA *4ng luoi hoat dQng cira ngAn hdng thucrng m4i, c6 hiQu lqc k6 tu ngdy 23 thing 10 ndm 2013, duqc sua d6i, b6 sung boi: Th6ng tu s6 ZSIZO|SfIT-NHNN ngity 22 thang 12 ndm 2015 cria Th6ng d6c NgAn hang Nhd nu6c ViQt Nam sua d6i, bO sung m6t s6 vin bin quy ph4m ph6p lu4t cta NgAn hdng Nhd nudc ViQt Nam quy dinh v6 thanh phAn h6 so c6 bin sao chimg thqc giAy td, vin birn, c6 hi€u lgc k6 tir ngdy 08 thang 02 ndm 2016. Th6ng tu.6 tZIZOt8,TT-NHNN ngdy 14 th6ng 8 nim 2018 cira Th6ng d6c NgAn hdng Nhd nu6c ViQt Nam sua d6i, b6 sung mdt s6 di6u c[ra c6c Th6ng tu quy dinh vA c6p Gi6y ph6p, m4ng ludi ho4t dQng vd ho4t dQng ngo4i hi5i cira tO chfc tin dr,rng, chi nh6nh ngAn hi,ng nu6c ngodi, c6 hiQu luc k6 tu ngdy 0 1/1 0/20 1 8. Th6ng tu s6 A|ZO$Tr-NHNN ngdy 30 thring 8 nim 2019 cira Th6ng d6c NgAn hAng Nhd nu6c ViQt Nam sua d6i, b6 sung mQt sti ai6u t4i c6c Th6ng tu co quy dinh vC cn6 aq b6o c6o dinh k, cia NgAn hdng Nhd nu6c, c6 hieu luc k.i tt ngdy 15 th6ng 10 n6m 2019. Th6ng tu t6 OLIZOZZfT-NHNN ngdy 28 thang 01 nim 2022 cua Th6ng d6c NgAn hang NhA nudc ViQt Nam sria aOi, UO sung mQt sO ai6u cira Th6ng tu s6Zttzon,1*f-NHNN ngdy 09 thang 9 ndm 2013 cua Th6ng dtic Ng6n hang Nhd nudc Viet Nam quy dinh ,d m4ng lu6i ho4t d6ng ctra ngAn hang thuong , ,:.. m4i. co hi€u lgc kC tu ngdy l5 thring 03 ndm 2022. Cdn c* Luqt Ngdn hdng Nhd nudc Vigt Nam s6 46/2010/QH12 ngdy 16 thdng 6 ndm 2010; Cdn ctr Luqt Cdc t6 ch*c tin &1ng sii lZtZOlOtgUl2 ngay 16 thdng 6 ndm 2010; Cdn c* Luqt Doanh nghiQp ti| OO.ZOOSI7AI I ngdy 29 thdng I t ndm 2005, -- 1 of 39 -- 2 Cdn ctr Nght dinh sti SO.ZOOA^IO-CP ngay 26 thdng 8 ndm 2008 Chinh phi quy dinh chitc ndng, nhiQm vu, quyin hqn vd co cdu tij chac Ngdn hdng Nhd nuoc Vi(t Nam; Theo d€ nghi cia Chdnh Thanh tra, gidm sdt ngdn hdng; Th6ng diic Ngdn hdng Nhd ntdc Vigt Nam ban hdnh Th6ng tu quy dinh vi mang ludi hoqt dQng cila ngdn hdng thtong mai,t'2 3 0 tin dung ngdy 20 cua cua I Th6ng ru sO ZqlZOlSltt-NtllrN sua d6i, bO sung mQr.s6 vdn ban quy ph4m phiip l,r6t cua Ngrin hang Nha nuoc vi0t Nam quy dinh v6 thanh phan h6 so c6 ban sao chring thuc gi6y to, vdn ban c6 cdn cri ban hdnh nhu sau: "Cdn ci Ludt Ngdn hdng Nhd nuoc ViQt Nan sii l6/2010/9H12 ngdy t6 thdng 6 ndm 20t0, Cdn c* Ngh! dinh sd x/20 r S/ND-Cp ngdy I 6 thdng 02 ndm 20 r 5 cia Chinh phti vi crip bdn sao t* sii g6c, chtlmg th{c ban sao ti bdn chlnh, citng thuc chfi l<y vd chtimg thtlc ho.p d6ng, giao dich; Theo di ngh! cio Vu rrucrng Vu Phdp chi; rhkg d6c Ngdn hdng Nhd n*oc viat Nam ban hdnh rh6ng ttr stlo ddi, bii sung m6t sti vdn bdn quy phqm phdp ludt.c a Ngdn hdng Nhd nuoc vi€t Nam quy dinh vi rhdnh phin h6 sct c6 bdn sao chting thuc gitiy td, vdn bdn,'; ,. , '^tl6n!.1" s6 tZlZOt8/tt-Nl{NN sira aO; U6 sung m6t s6 di6u cria c6c Th6ng tu quy dinh vd cap Giay phdp. mang luoi hoat d6ng vi hoat d6ng ngoqi h6i crira t6 chuc tin d-r,rng, chi nhanh ngdn hdng nudc ngodi, c6 c6n cri ban hanh nhu sau: "Cdn c* Ludt Ngdn hdng Nhd rur6c ViAt Nam ngdy l6 thting 6 ndm 2010; .cdn cu Ludt cdc 6 ch*c t{n dltng ngay 16 tfuing 6 ndm 2010 vd Ludr st?a d6i, b6 sung mil sd diiu cia Ludt cduii chtic tin auis igdy ZO rtuiig l t ndm 20t7; cdn c* Ngh! dinh s(i l6l2o17lNlD-cp ngoy l7 thdng 02 ndm 20r7 cia Chlnh pht) quy ilinh chftc ndng, nhiam vu, quyin han vd co cdu d chic cii Ngan hdng Nhd rutoc viai Nam; Theo dd nghi cua Vu rrvong Va phdp chd, -..r .fh6!C lli Ngdn hdng_Nhd nuoc ViQt Nam ban hdnh Th6ng tri stra d6i, bii sung m6t sii didu cia,.citc T\6nS.tu.Ory dinh vi uiQc ciip Giiiy phdp, mqng li6i host tl6ngvd hiat dQng ngoai h6i cia rd chuc rin dung, chi nfuinh ngdn hdng nu6c ngodi." 3.Th6ng tu so t+lzotqltt-NHNN sua aoi, t6 sung m6t s6 diau tai cric Th6ng tu c6 quy dinh va che d6 b6o crio dinh kj cria Ngdn hang Nhd nu6i c6 cdn cri ban hdnh nhu sau: "Cdn ci LuQt Ngdn hdng Nhd nuoc ViAt Nam ngay l6 thdng 6 ndm 2010; l f ^ ^' : , Lan cu Luat Cac td chrlc tin dltng ngay l6 thdng 6 ndm 2010; Cdn c* LuQt s*a d6i, bd sung m6t sij ttiiu cia Ludr Cdc tij ch*c thdngllndn20lT; . , ,C?1 :( !,Fh! dinh.sij 0e/20tI/ND-C! ,soy 24 ttuing 0t ndm 2019 cia Chinh phi quy dinh vi ch? d6 bdo cao cua co quan hdnh chinh nhd nu6c; cdn cilr Nghi dinh sd l6/20r7/ND-cp ltsdy t 7 thdng 02 ndm 2017 cia Chinh phr) quy dinh ch*c ndng, nhiam vu, quyin han vd co cdu fi chtc cii Ngan hdng Nhd nuoc viQi Nam, Theo di nghi cia Chdnh Vdn phdng Ngdn hdng Nhd rudc Vi€t Nam; r.... Th.kgd-oc Ngdn hdng Nhd nttdc.hAt Nam ban hdnh Th6ng tu s*o dAi, bii sung mQt sfi dicu tai cdc Th6ng tu cd quy dinh vi chii do btio cdo dinh b) cia ig6n hdng tthd nudi,, -- 2 of 39 -- 3 Chuong I NHING QUYDINH CHUNG Didu 1. Phlm vi tli6u chinh Th6ng tu ndy quy dinh vA thri tsc thdnh lQp, thay d6i tdn, thay aOi Aia aiiim, ch6m dut ho4t dQng, gini the chi nh6nh, phong giao dich, vin phong d4i diQn, don vi su nghiQp d trong nudc; chi nh6nh, vdn phong dai di€n, ngin hang 100% t, v6n o nu6c ngodi cria ngAn hang thuong m7i. Di6u 2. o6i tuqng ip dgng 1. C6c ngAn hdng thuong mai. 2. T6 chuc, c6 nhAn c6 li6n quan d6n vi6c thdnh lfp, thay d6i t6n, thay d6i dla ditim, ch6m dut ho4t dgng, giei thC chi nh6nh, phong giao dich, vin phdng dai diQn, dcrn vi sg nghiQp d trong nu6c; chi nh6nh, vin phong dai diQn, ngAn hdng 100% v6n o nudc ngodi cria ngAn hang thuong m4i. Di6u 3. Giei thich tir ngfr Trong Th6ng tu niry, nhirng tu ngt duoi dAy duqc hi6u nhu sau: 1. Mang luoi ho4t dQng cria ngAn hirng thuong m4i bao gilm chi nh6nh, phdng giao dfch, vhn phdng dqi diQn, don vi sU nghigp d trong nudc; chi nh6nh, v6n phong dqi diQn, ngAn hing 100% v6n o nudc ngoiri theo quy dinh cria ph6p luat. 2. Chi nhenh ld dor vi php thuQc ngdn hang thuong mai, hach to6n phg thu6c, c6 con dAu, c6 nhiQm vq thgc hiQn mQt ho[c mQt s6 chirc ndng cria ngdn hirng thuong m4i theo quy dinh cria ph6p 1u{t. . ' Th6ng ttt sd O|I2OI2/TT-NHNN sfra d6i, b6 sung ,m6t s6 didu cria Th6ng tu sd 21l2013/TT-N.HMi ngdy 09 thang 9 nam 2013 cria Th6ng d6c Ngan hang Nhd nuoc ViQt Nam quy dinh v6 m4ng luoi hoqt clQng cua ngAn hang thuong mai, c6 cdn cu ban hitrh nhu sau: "Cdn c* Ludt Ngdn hdng Nhd ntdc ViQt Nam ngdy l6 thdng 6 ndm 20l0; : ,,Cdn ci Ludt Cdc t6 ch*c tin d4ng ngay 16 thdng 6 ndm 2010 vd LuQt s&a d6i, b6 sung m6t s6 diAu cia Ludt Cdc t6 chic tin d4ng ngdy 20 thdng I I ndm 2017 (sau dti goi ld Ludt Cdc tj ch*c tin d4ng); Cdn ct Ludt Doanh nghiQp ngay 17 thdng 6 ndm 2020; Cdn ci Nghi dinh sd 16/2017/ND-CP ngdy 17 thdng 02 ndm 2017 c a Chinh phit quy dinh chttc ndng, nhiQm ru, quyin hanvd co c(iu td ch*c cia Ngdn hdng Nhd Moc Vi€t Nam; Theo di nghi cia Chanh Thanh ta, gidm sdr ngdn hdng; , ,Thiing diic Ng,in hdng Nhd nuoc ViQt Nam ban hdnh Th6ng tu sia d6i, ,b6 sung mQt sti diiu cia Thong tu sd 2t/201j/TI-NHNN ngay 09 thdng 9 ndm 2013 cia Thiing cl6c Ngdn hdng Nhd nrdc Vi€t Nam quy dinh vA mqng luni hoqt dQng cua ngdn hdng thunng mai." -- 3 of 39 -- 4 3. Phong giao dich ld don vl phu thuQc ng6n hdng thuong mai, duoc quirn ly bdi mQt chi nhdnh d trong nudc cta ngAn hdng thucrng mai, hach to6n b6o s6, , ,t -,i co con d6u, co dia di6m dit trp sd tr6n dia bdn tinh, thdnh ph6 truc thu6c Trung uong noi d4t try sd chi nh6nh quAn ly. Phong giao dich kh6ng duoc thuc hi6n: a) Quy€t dinh c6p tin dpng cho mQt kh6ch hdng vugt qu6 hai (02) tj,d6ng ViQt Nam ho{c ngo4i t6 quy d6i tuong duong, tru truong hqp khoan cAp tin dpng dugc ddm bAo toan b0 bing ti6n, thd titit kiQm, gi6y to c6 gi6 do chinh ngdn hdng thuong mai ph6t hdnh, tr6i phiiiu chinh phir, tin phitiu kho bac nhA nudc; b) Cung c6p dich qr thanh toan qu6c t6. 4. Vdn phong dai di6n ld don vi php thu6c ngAn hdng thuong mai, co con d6u, thqc hi6n chric ndng d4i diQn theo riy quy6n cria ngAn hdng thuong m4i. Vdn phdng dai diQn kh6ng duoc thuc hi6n hoqt d6ng kinh doanh. 5. Don vi sg nghi€p 1ir don vi phu thuQc ngAn hang thuong mai, c6 con ddu, thuc hi€n m6t hoqc m6t s6 hoat d6ng h5 trq hoqt d6ng kinh doanh cua ngAn hdng thuong mai, bao g6m: a) Nghi6n cuu, img dung c6ng ngh€ ngAn hdng cho ngAn hdng thucrng mai; b) Ddo tao vd b6i dudng nghiQp vp, k! thu4t cho c6n bQ, nhdn vi6n c[ra ng6n hAng thucmg mai; c) Vdn phdng li6n lqc; nghidn criu, tim hiriu thi truong; d) Luu trt co sd dt liQu, thu thip, xu lf th6ng tin phUc w ho4r dQng kinh doanh cria ngdn hdng thuong mqil d) Cdc hoat d6ng kh6c h5 tro ho4t dQng kinh doanh cira ngAn hdng thuong mai phir hqp voi quy dinh cria ph6p luAt. 6. Sd giao dich, qu! ti€t ki6m, ditim giao dich ld nhirng don vi di duoc thdnh lap theo c6c quy dinh cria Ngdn hdng Nhd nu6c tru6c thoi diiim Th6ng tu ndy c6 hi6u luc thi hanh. 7. NgAn hdng 100% v6n d nu6c ngodi ld m6t lo4i hinh c6ng ty con do ngAn hing thuong mai Vi6t Nam sd hiru 100% v6n didu lQ, c6 tu ciich ph6p nh6n, duoc thdnh l6p tai nudc ngodi theo quy dph 1u6t ph6p nu6c ngodi. 8. Ngdn hang Nhd nudc chi nh6nh la Ngdn hdng Nhd nudc chi nh6nh tinh, thdnh ph6 truc thu6c Trung uong. 9. Thdi di6m dC nghi ld ngdy, th6ng, nnm ghi tr€n vdn b6n d6 nghi thinh l{p chi nh6nh, phong giao dich, vdn phdng dai di6n, alon vi su nghiCp d trong -- 4 of 39 -- 5 nudc; chi nh6nh, vdn phdng dqi diQn, ng6n hdng 100% v6n 6 nu6c ngodi cia ngAn hang thuong m4i. 10. Khu vgc nQi thAnh thenh ptrr5 Ha NQi bao gdm c6c qu{n cria thdnh ph6 He N6i. 11. Khu vuc ngoai thenh thenh pnO Ua NQi bao gdm c6c dia ban con 14i cira thdnh ph6 Hd NOi kh6ng thu6c pham vi khu vsc n6i thenh thenh ph6 Ha Ngi n6u tai khoin 10 cira Di6u ndy. 12.5 Khu vUc nQi thanh thanh pna UO Chi Minh bao g6m c6c thdnh ph6 vd quQn thuQc thdnh ph6 H6 Chi Minh. 13. Khu v.uc ngo4i thinh thanh ptrO HO Chi Minh bao gdm c6c dia birn con l4i cria thdnh ptrO HO Chi Minh kh6ng thuQc ph4m vi khu vuc nQi thanh thinh ptrO HO Chi Minh n6u t4i khoan 12 cria Di6u ndy. 14.6 (ttuqc bai bd) DiAu 4. ThAm quy6n ch6p thu$n "A mSng lurfi cia ngin hing thu<rng ,1 maI 1. Th6ng d6c NgAn hang Nhn nu6c ViQt Nam xem xdt chAp thu4n ho[c ',( kh6ng chAp thu4n viQc ngdn hAng thuong m4i thdnh lAp, chAm dut ho4t dQng, gi6i th6 chi nhanh, phong giao dich, v6n phdng d4i dign, don vi su nghiep d trong nu6c; thinh lap chi nh6nh, v6n phdng d4i diQn, ngAn hAng 100% v6n o nu6c ngoiri. 2. Gi6m d6c NgAn hang Nhd nu6c chi nhrinh tinh, thdnh phiS tr.uc thuQc , ,, Trung usng xem xdt chAp thufln ho4c kh6ng ch6p thufn: a) Thay aOi Aia di6m dat try sd chi nh6nh d trong nudc, phdng giao dich tr6n dfa bdn (bao g6m cd thay d6i tlia di6m trusc khi khai truong ho4t dQng); b) Ch6m dut ho4t dQng chi nh6nh, phong giao dlch r€n dia bdn (trong truong hqp tg nguyQn ch6m drrt ho4t dgng): 'Khoan ndy duoc.sira.ct6i theo quy djnh t?i khod,n I Didu 1 crla Thdng tu s6 0I/2o22/TT-NHNN sira d6i, b6 sung mot sO diou cia Th6ng tu s621/20l3lfT-NHNN ngdy 09 thring 9 nem 2013 cria Th6ng d6c NgAn hang Nhd nuoc ViQt Nam quy dlnh v6 m4ng luoi ho4t clQng cua ngAn hi,ng thuong m4i, c6 hiQu lUc k6 tu ngdy 1 5 thd.ng 03 rdm 2022. 6 Khoan nay <lugc bdi b6 theo quy dinh tei khoan 7 Didu 2 crla Th6ng tu s(: oll2o22lTT- . NHNN sua a6i, bii sung m6t s6 di€u cua Th6ng tu s5 ZllZOt:ltt-NHNnl ngdy 09 thri'ng 9 nnm 2013 cria Th6ng d6c NgAn hang NhA nuoc ViQt Nam quy dinh v6 mang luoi hoat d6ng cua ngAn hang thuong mai, c6 hi6u luc kO tu nghy l5 thdLng 03 nam 2022. 7 DiCu ndy duoc sua d6i theo quy dinh tai khod,n 2 DiAu I crla Th6ng tu s6 O1/2O22|TT- NHNN sria a6i, U6 sung mQt s6 diAu cua Th6ng fi s6 21l2O13lT"l-NHNN ngiy 09 thang 9 ndm 2013 cua Th6ng d6c NgAn hang Nhd nudc ViQt Nam quy dinh vd mang luoi hoat dQng cua ngAn hirng thuong m4i, c6 hiQu lvc k6 tu ngdy 15 thdng 03 nitrn 2022. -- 5 of 39 -- 6 c) Thay d6i chi nhanh quin ly phdng giao dich tr€n dia bdn. 3. Trong mot s6 truong hqp cu thti, Th6ng d5c Ng6n hang Nhd nu6c xem xdt d6 nghi thdnh lQp chi nhrinh, v6n phong <lai di€n, don vi sg nghi€p, phdng giao dich d trong nu6c; chi nhffi, vin phdng dai di6n, ngdn hdng 100% v6n d nu6c ngodi cta ngdn hang thuong m4i tr6n co sd trinh tF, thri tuc theo quy dinh t4i Th6ng tu ndy vir phn hqp vdi diAu kiQn thpc tii nhim: a) Phuc vq cho mpc ti€u ph6t tritin kinh t6, xd h6i, chinh tri, an ninh, qu6c phong, ngoai giao vir di6u hdnh chinh s6ch tidn tQ trong trmg thcri k|; b) H5 trq ng6n hang thuong m4i tham gia xil l1i quy tin dung nh6n d6n dugc ki6m so6t ddc bi6t; c) Thuc hiQn phuong 6n cs c6u lai t6 chuc tin dqng dugc ki6m sorit d4c bi6t dd dugc ph6 duy6t. Di6u 5. Nguy6n tic l6p hd so 1.8 Ngan hdng thuong mqi l4p h6 so bing ti6ng Vi€t. C6c tdi li€u bang ti6ng Vi6t dugc n6p ph6i Li b6n sao dugc c6p tu s6 g6c ho{c b6n sao c6 chimg thuc ho4c ban sao kdm *u6t t.inh bAn chinh Oe aOi ctti5u; trong trudng hqp nguoi n6p h6 so n6p bdn sao kdm xu6t tdnh ban chinh d€ aoi cnitiu, ng"oi d6i ctiriu co tr6ch nhiQm x5c nh0n tinh chinh x6c cria b6n sao so voi b6n chinh. cdc b6n dich tdi li6u tt ti€ng Anh sang ti6ng vi6t ph6i iluoc c6ng chimg hodc chimg thuc cht kj cta ngudi dich theo quy dinh cira ph6p luAt. 2. Circ vdn bin c[ra ngAn hdng thuong m4i gui Ng6n hdng Nhd nu6c, NgAn hdng Nhd nu6c chi nh6nh theo quy dinh tai rh6ng tu ndy ph6i do nguoi dai di6n theo ph6p luat hodc nguoi dugc ngudi dai di6n theo ph6p luat crla ngdn hdng thuong m4i. rly quyAn k;f. Nguoi dai di6n theo ph6p lu6t iy quy6n "ho ng,roi kh6c phAi bing vdn b6n riy quy6n duqc lflp phir hqp v6i quy dinh cria ph6p lu6t. ^ 9 , ,.:. 3.' Ho so cua ngAn hAng thuong m4i dugc grii tdi Ngdn hdng Nhd nudc, Ngan hang Nhd nudc chi nh6nh bing hinh thric: gui truc ti€p tai 86 ph6n M6t cua hopc grii qua dich ru buu chinh ho4c theo hinh thfc truc tuy6n (d6i v6i h6 so quy dinh t4i khoin l, 2, 3,4, 5 Di6u 17, Di€u 20 Th6ng tu ndy vd h6 so tu lr!"an ndy duoc sua d6i theo quy dinh t4i Didu 13 Th6ng tu s6 29l20r5lTT-NHNN sua d6i, b6 sung mdt s6 vdn ban quy pham ph6p lu6t cira Ng6n hdng Nhi nu6c Vi6t Nam quy dinh ve thanh pnan rro so c6 baniao-chrmg tnuc giay to, t"an tar,io rrrerlrr. r,e t" "gay os thdLng 02 ndm 2016. e Khoan niy duoc.sua.d6i theo quy djnh tai khoan 3 Diiiu I cia Th6ng tu s6 0l/2022ITT-NHNN sria tt6i, b6 sung mgtiSaieu cta Th6ng ru s6ztt2ot3trr-NHITIN ngdy 09 thang 9 nhm 2013 cta Th6ng d6c Ng6n hang Nhd nu6c iiet Nam quy aini., rd,nune-i"or hoat d6ng cua ngdn hang thuong mai, c6 hi6u luc kii tir ngdy l5 thang oi narn 2022. " -- 6 of 39 -- nguyen chem drrt hoat dQng phdng ndv). dfch quy dinh tai DiAu 24 Th6ng tu . cHAp rHUAN ou orruffi*r'J^*r.r+p cHr NHANH, PHONG GIAO DICH OTRONG NIIOC; CHAP THUAN THANH LAP vAN pHoNG ri4r nryN, DoN vI s{INGHrpp oriroxc NUoc; cHr NHANH, vAr,,l pHoNG DAr DIEN, NGAN HANG 100% voN o Nr.Ioc NGoAr cua NcAN'nANc rntloNc mfr Didu 6. Di6u kiQn thirnh l{p chi nh6nh & trong nudc cfra ngAn hing thuong m4i O6 dugc thdnh lQp chi nh6nh d trong nu6c, ngAn hang thuong mai phii d6p ung dAy drl c6c diAu kiQn sau dAy: 1. D5i voi ngAn hang thucmg m4i c6 thdi gian ho4t dQng tir 12 th6ng trd 10n (tinh tir ngdy khai truong ho4t dQng diln thdi di6m dC nehi): a) C6 gi6 tri thgc cira v6n di6u l€ tai thoi diiim 31 th6ng i2 cira nim tru6c lidn kA nim d6 nghi kh6ng th6p hon mfrc v6n ph6p ttinh; b) Ho4t dQng kinh doanh c6 l6i theo b6o c6o tdi chinh hqp nhAt vd b6o c6o tdi chinh ri0ng 16 duoc ki6m to6n cira ndm trudc li6n kA n6m dC nghi; c) TuAn thrir cdc h4n ch5 a6 Uao aam an toirn trong ho7t d6ng cta t6 chuc tin dsng quy dinh tai c6c Di6u 126,727,128,129; kho6n 1 Di6u 130 vd Di6u 135 Lu{t C6c t6 chuc tin dqng vA c6c hu6ng dAn cria Ngan hang Nhd nudc aOi vOi c6c quy dinh ndy li€n tirc trong thoi gian 12 th6ng tru6c thang dC nghi; d) Thgc hiQn dring, diy dt crlc quy dinh vA phdn lo4i tdi san c6, muc trich, phuong ph6p trich lap dg phdng rui ro vd viQc sir dUng dU phdng d,5 xu ly rui ro trong hoat dQng theo quy dinh cta NgAn hdng Nhd nu6c t4i thoi di6m dd nghiro; tj l€ nq xAu tqi thoi di6m 31 thang 12 cria n5,m tru6c lidn k€ ndm d6 nghi vd tai 10 Cum tu "Thuc hiQn dung, dAy du cric quy dinh v€ phAn lo4i ng, trich lAp du phdng rui ro theo quy dinh cia NgAn hang Nhn nuoc" duoc thay bdng cgm tu "Thgc hipn dung, dAy dn cdc quy tlinh vE ph6n loai tdi san c6, muc trich, phuong ph6p trich l4p dU phdng rui ro vir vi6c su dung dU phdng dd xu lf rui ro fong hoat dQng theo quy dinh cta NgAn hang Nhd nudc t4i thcri di6m d€ nghi"rheo quy dinh tai khoan t Didu 2 crla Th6ng tu s6 01/2O22ITT-NHNN sua d6i, b6 sune mot sO di€u cia Th6ng tu s62I/20131TT-NHNN ngdy 09 thang 9 nim 2013 cia ;,e Th6ng d6c NgAn hang Nhd nuoc Viet Nam quy dinh v6 m4ng luoi hoat d6ng cua ngAn hang thuong m4i, c6 hiQu lgc kC tri ngay 15 th6,ng 03 ndrn 2022. giao -- 7 of 39 -- 8 thoi di6m dd nghlrr kh6ng wgt qu63% hoic m6t tf lQ kh6c theo quy6t dinh cria Th6ng d6c NgAn hdng Nhd nu6c trong timg thdi kj'; d) Tai thcri di6m dC nghi, HQi d6ng quan tri, H6i diing thdnh vien, Ban kiem so6t c6 sti luqng vir co c6u theo dtng quy dinh cria ph6p lu{t, kh6ng bi khuy6t -l ,, -a r ong gram ooc; e) Tai thoi di6m d6 nghi, ngAn hing thuong mpi c6 bQ phAn ki6m to6n nQi b6 vd hC th6ng ki6m so6t nQi b6 b6o dim tuAn tht DiAu 40, DiAu 41 Luet C6c t6 chric tin dpng vd c6c quy dinh c6 li€n quan crla phrip lu6t hi6n hdnh; g;'2 Kh6ng thu6c d6i tuqng phdi thUc hiQn biQn ph6p kh6ng duoc m6 r6ng mang luoi theo quy dinh cria ph6p luft v6 xri phat vi ph4m hdnh chinh trong linh .). \1Ic tlen te va ngan hang; h) Drip rmg di€u ki6n vA s6 lugng chi nhanh dugc phdp thdnh lap theo quy dinh tai Di6u 7 Th6ng tu ndy; i\t3(Duqc bdi bd). 2. Ddi v6i ngdn hang thuong mai c6 thoi gian hoat dQng du6i 12 th6ng (tinh tn ngdy khai truong ho4t d6ng d6n thdi di6m tl6 nghi): a) C6 gi6 tri thuc cria v6n di6u lQ t4i thoi di6m d€ nghi kh6ng thdp hon muc i t, von pnap olnn; b) Hopt dQng kinh doanh c6 l6i tt6n thoi <li6m dA nghi; c) Tudn thri c6c han chil aC bao aam an toAn trong hoqt d6ng cria t6 chtc tin dpng quy dinh tai c6c DiAu 126,127,128,129; khodn 1 Di6u 130 vd Di6u I35 LuAt C6c t6 chirc tin dgng vii c6c huong ddn cria Ngdn hing Nhd nu6c aOl vOi c6c quy dinh ndy li6n tuc tir ngdy bit ddu khai truong ho4t d6ng d6n thoi di6m oe nghlt . " qO- u "fy lg no xiu so vcri t6ng du no tai.thoi <lidm 3l thring 12 cia ndm truoc li6n kd ndm il€ nghi" dugc thay bang cum tir "ti 16 no x6u tai thoi di6m 3l thring 12 crla nlm truoc li€n ke ndm dd nghi vd rai thoi di6m di nghj'' theo qyy dinh rai k}oan 2 DGu 2 cria Thong ru s6 otlzozztTt-NHNN sua aoi, uo sung mOt soaieu cria TL6ng tv s621t2ot3lTT-NHNN ngdy 09 thang 9 ndm 2013 cua Th6ng d6c NgAn hang Nhn nudc Vi6t Nam quy dinh vd mang lucri hoat d6ng cira ngin hang thucmg mai, c6 hi6u lgc kd tu ngdy 15 thang 03 nirn 2022. 12 Di6- ndy duoc .sria ,d6i theo quy rlinh tai khodn 4 Didu I crla Th6ng tu s5 01/2022/TT-NHNN sua d6i, bi5 sung mQt so diAu cia Th6ng tu s62.]zot3trr-NHNN ngdy 09 thang 9 nem 2013 cua Th6ng d6c Ngan hang Nhd nuoc vict Nam quy rlinh vA mang ]uoi ho4t d6ng cria ng6n hang thuong mai, c6 hi€u luc kii tu ngdy I 5 th6ng 03 nim 2022. rr Di6m ndy tluoc.bii.bd theo quy dinh tai Dicu 2 cta Thdng tu sd l712018/TT-NHN\] sua d6i, b6 sung m6t s6 di6u cua cac inOng ru quy dinh ,e c6p bi6y phdp, m4ng i,rOi i,oat fOng,va ho4t tlQng ngoai h6i cria t6 chric tin dUng, chi nh6nh ngan n*g noO" ngo--ai, "O hi6, luc k6 tu ngdy 01 thang l0 ndm 2018. -- 8 of 39 -- 9 d) Thuc hi6n dirng, dAy dri c6c quy dlnh vA phAn loai tdi san c6, muc trich, phuong ph6p trich lAp du phong rui ro vd viQc sir dung du phong d6 xu 1j rui ro trong ho4t dQng theo quy dinh cria NgAn hing Nhd nu6c rqi thoi di6m dd nghira; tj'16 ng x6u'5 t4i thdi di6m d6 nghi kh6ng vuot qu63%ho4c mQt rj, lQ kh6c theo quy6t dinh cria Th6ng diic NgAn hang Nhd nudc timg thoi kj,; e) Crlc quy dinh tai c6c di6m d, e, g, h, i kho6n 1 Di6u ndy. Di6u 7. S5 luqng chi nhinh tlugc thinh lgp 1. 56 luqng chi nhanh cria mQt ngAn hang thuong m4i dugc thAnh lflp phdi dim bAo: 300 tf tl6ng x Nl + 50 ff tldng x N2 < C Trong d6: - C ld gi5 trf thqc ctia v6n di6u lQ crla ngAn hang thuong mai d6n thdi di6m d6 nghi (tinh beng rj'D6ng ViQt Nam). - Nl ln sr5 lugng chi nhrinh da thenh l6p vA d6 nghl thdnh 16p tai kh